农行案件防控工作方案

农行案件防控工作方案

农行案件防控工作方案 2021 年元旦伊始，面对当前案件风险的严峻形势，我行作为农村 中小金融机构，构建案件防控长效机制是我行坚持不懈努力的方向。 根据监管部门对案件防控工作的相关要求，全行高度重视， 结合全 行实际，特制定本方案: 一、明确指导思想，加强组织领导 (一)明确 指导思想，确定案防目标 我行在认真学习监管部门案防工作文件后， 充分认识到 当前案件风险的严峻形势和开展案件风险防控工作的重 要性和充分性。明确了我行案件风险防控工作的指导思想及日 标， 即推进我行案防工作的系统化、程序化、制度化、规范化建设，推进 信息系统建设，进一步提升科技含量; 狠抓关键环节，进一步强化压力传导; 狠抓工作重点，进二步突出真实性检查，形成从上而下，从下而上， 上下联动的工作格局。 (二)成立案防领导组织 根据监管部门案防工作要求，为确保案件风 险防控工作 有效开展:充分发挥领导的带头作用。我行特成立了“一把 手”为总指挥的案件防控领导小组，其成员如下: 领导组组 长: 副 组 长: 成 员: 为切实将案件防控的各项工作和要求落到实处、，将工作贯彻到 各个部门，进一步保障我行的安全运行。 领导小组下设办公室，办公室负责我行案件防控工作的 组织、安 排、指导，督促检查和评估，按照案防准备阶段工作要求，组织相关 部门扎实开展工作，组织相关人员召开案防分析会，组织相关人员进 行案防知识学习，按照银监局要求，及时开展案防排查工作 和及时 向银监局上报案防工作报告。 二、案件风险防控具体工作安排 (一)明确案件防控工作责任 董事长为全行案防工作的第一责任人， 对全行案防工作 总责;行长为全行案防工作的第一执行人，督促全行 案防工作的开展;监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负 监督责任;各部门负责人为分管条线案防工作的第一责任人，对条线 案防工作负直接管理责任。 (二)开展案件防控知识学习培训 积极开展全行员工合视教育培训， 做到案防和内控知识培训常态化、规范化，提高全员案件风险防范意 识和防控能力。 一是加强警示教育。开展专题授课，播放警示教育片。通过反面 典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教训，触 动员工灵魂。 二是加强案防教育。树全行员工进行案防风险知识培训，重点学 习《中小金融机构案件风险防控实务》、银监会 “操作风险十三条" 和案防制度。 (三)落实案件防控工作制度 一是层层签订案防工作责任状。完善案 件防控责任制度，明确分管负责人、业务部门负责人、检查部门负责 人的 责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工，层 层签订案防工作责任状，建立横向到边;纵向到底的工作 网络，形成 一级抓一级、一级带一级、层层抓落实 的工作机制。二是建立案防“三 包”责任制。行领导班子及部门负责 人包片进行案防检查，确保不发 生案件;稽核人员包片实施 再监督，确保不发生案件;总行领导及有关 部门进行检查工 作，要把案防检查作为一项必查内容。三是落实“四 项"制度。重点落实干部交流、岗位轮换、 亲属回避和强制休假四项 制度，彻底解决员工长期在一个岗 位积酿案件隐患的问题。综合管 理部有计划、有步骤的开展 "四项"工作，同时按要求建立建全台账， 接受银监局的检查监督。监事会、稽核部按照分工对相关人员开展审 计工作。四是狠抓各类问题的整改处理。充分发挥监审、保卫等 职 能部门的作用，使各类违规违纪违法问题得到充分暴露，把问题解决 在基层，把隐患消灭在萌芽状态，一般问题督促 认真整改，重大问 题从严从快查处，做到检查不彻底不放过， 整改不到位不放过，责 任末落实不放过。 (4)建立有效的操作风险控制机制 一是落实柜员之间岗位互控。加 强对柜面操作人员的监控，规范操作程序，切实提高各岗位人员的风 险防范意识。二是发挥营业部事后监督作用。全行要加强事后监督工 作，对营业部所有业务实行实时监督、风险提示和预警，并 三是强 化授权管理。建立业务审批和行政管理分离制度建立风险审查审批垂 直管理，提高业务审批的专业性和独立性，严禁越权从事各项业务活 动。 四是强化实时对账。坚持记账岗位与对账岗位相分离的 原则，坚 持 "双人"对账，积极开展与客户对账工作打。五是认真开展"九种人" 排查。重点排查三个方面的人: ①参与赌博、大额购买彩票的员工;② 大额炒股的员工;③ 经商办企业的员工，对排查查出的重点人员;坚决 做到:“三 个一”，每月建立一份跟踪监测档案，进行一次约见谈话， 每季主要领导、分管领导听取一次工作汇报，并对排查出的 重点人 采取调离重要岗位等措施;凡是发现有冒名贷款、收 贷收息收存不入 账、私设 "下金库";侵占挪用资金等违法 违规行为的，将立案进行查 处。同时，加强对员工"八小时 以外"行为排查;主要围绕员工“八小时 以外”的生活圈和 社交圈进行巡访，对个人活动、廉洁白律、家庭生 活、社会 交往;邻里关系等方面进行监督。 (五) 强化案件责任追究制度 一是认真落实案件(信息)押送、分析、 通报制度，全面准确报送案件详情。发生的案件，必须按规定和要求 上报行领导和银监部门，对隐瞒不报和迟报的追究相关人员责任。二 是认真落实案件移送制度。对案件作案人及涉嫌犯罪 的责任人员， 按相关规定移送司法机关依法追究其刑事责任，决不姑息迁就。三是 落实“双线问责”制度。全面落实业务线与监督线 "双线责任追究制度 "。对新发生的案件，无论金额大小，都严格追究“四种人”的责任。即: 作案人、制约人、知情人及相关责任人。四是落实案件损失赔偿制度。 在规定的时间内查处到位，案件查处必须做到实事求是，处理必须做 到“见人、见钱、 见红头文件”。 我行将着眼长远，以本次活动为契机，将案防安保工作纳入全年发 展规划，逐步建立合规教育长效机制，引导全体员工树立巩固合规理 念，坚持合规知识持续教育，真正做到主动合规，自觉合规;实现我 行科学稳健发展，确保零案件的案防安保成果。