员工行为规范考试题库(总)

员工行为规范考试题库(总)

题目 正确答案 《员工违规行为处理规定》的处理种类包括违规积分、批评教育、取消行内专业资格，日常处理和行政处分。 对 《员工违规行为处理规定》适用于与总行及境内分支机构、直属机构签定劳动合同的人员及董事会聘用的人员。 错 《员工违规行为处理规定》所称违规行为是指违反国家有关法律、法规、规章或本行相关制度的行为。 对 《员工违规行为处理规定》中对于员工违规所得不正当利益，应全部予以收回。 对 《员工违规行为处理规定》中所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理，无幅度的，减轻一档处理。 对 《员工违规行为处理规定》中违规行为情节较重同时造成不良后果或情节严重同时造成严重后果的应从重、加重处理 对 《员工违规行为处理规定》中因违规对本行形象、商誉造成一定负面影响的属于不良后果。 对 《员工违规行为处理规定》中责任人未经批准或超标准购置、新建、扩建、装修办公营业用房或其他用房的行为违反了固定资产管理规定。 对 《员工违规行为处理暂行规定》中责任人未经批准或超标准购置、新建、扩建、装修办公营业用房或其他用房的行为违反了固定资产管理规定。 对 《员工行为禁止规定（试行）》未尽禁止条款。员工应遵从法律法规、监管规定和本行其他规章制度及管理要求，认真执行和贯彻落实。 对 《员工行为禁止规定》基本类禁止规定主要指全体员工在职业道德、职业纪律及职业行为等方面必须禁止的事项，是全行员工必须共同遵守的职业行为准则。 对 《员工行为守则》坚持将工行改革发展大局放在首位，将个人发展融入工行事业，实现个人与工行的和谐共赢。 对 《员工行为守则》要求员工，以工行发展为己任，信守工行宗旨和理念，认同工行企业文化，严格执行工行规章制度，切实维护工行利益和形象，为客户提供卓越的金融服务。 对 《员工行为守则》要求员工：强化风险意识，坚持合法经营。 错 《员工行为守则》要求员工：热爱本职工作，履行岗位职责。 对 《员工行为守则》要求员工：树立团队意识，发扬团队精神，加强团队合作，推向团队建设。 对 《员工行为守则》要求员工：严禁内幕交易，不得违规泄露内幕信息，不得利用内幕信息为自己或他人谋取不正当利益。 对 《员工行为守则》要求员工：以工行发展为已任，信守工行宗旨和理念，认同工行企业文化，严格执行工行规章制度，切实维护工行利益和形象，为客户提供卓越的金融服务。 对 《员工行为守则》要求员工：应自尊自爱，对自身言行负责。 对 <<员工行为禁止规定》所列条款，在突出重要性原则的同时，强调了不排斥其他禁止性规定的遵守。 对 备案材料应包括错误事实见面材料、调查报告、审理报告和处分决定 对 电子银行的U盾或口令卡、注册密码是客户在电子银行上确认身份、支付款项的组合凭据，可以由代理人代办、代签。 错 对于国家普密及我行商业秘密文件，应使用我行电子文件安全控制（DSM）系统对文件进行加密或者删除处理。？ 错 根据《员工违规行为处理规定》，对已退休人员在退休前的违规行为，不作行政处分：但可根据其违规年杰及应负责任，一镒性核减行内补贴。涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。 对 根据《员工违规行为处理规定》，任期内发生案件，在对直接责任人给予处理的同时，对管理（领导）人员实行责任追究。 对 根据《员工违规行为处理规定》，所在岗位有任职资格要求，且不适宜继续在原岗位工作的，应取消其原岗位行内专业资格。 对 根据《员工违规行为处理规定》，行政处分决定、解除决定和解除劳动合同通知书以书面形式送达被处理人。行政处分决定和解除决定应抄送上级人力资源部门归入员工人事档案。 对 根据《员工违规行为处理规定》，隐瞒事实或提供虚假材料的违规行为属于情节较重的违规行为。 错 根据《员工违规行为处理规定》，员工对解除劳动合同有争议的，可以向本行劳动争议调解委员会申请调解，不可以按照国家有关法律法规向有关部门申请仲裁。 错 根据《员工违规行为处理规定》，员工对解除劳动合同有争议的，可以向本行劳动争议调解委员会申请调解，不可以按照国家有关法律法规向有关部门申请仲裁。 错 根据《员工违规行为处理规定》，员工具有违规行为的，未造成后果且未给予行政处分的，可免于处理。 错 工行以人才为兴业之本，为青年员工搭建职业发展的广阔舞台。 错 互联网访问实行实名制管理，用户对本人账号、密码口令应使用个人的姓名、生日等常用信息，以避免遗忘。 错 积分等级主要根据违规行为可能造成的危害和影响程度划分从小到大分为3级。 错 积分认定部门是指按照“谁检查，谁认定”的原则，对违规积分进行认定的业务管理部门和监督检查部门。 对 积分认定是对检查发现的违规行为按照积分标准进行积分的过程，由积分检查部门负责。 对 将本行固顶资产或其他资产可用作对外提供担保等用途 错 金库管库员的钥匙可由执行主任暂时代为保管。 错 可以向客户推荐、销售非我行推荐、销售的各类金融产品或金融服务。 错 客户端软件管理清单中的白名单是指禁止用户访问的互联网资源清单，黑名单是指允许用户访问的互联网资源清单。 错 某支行紧急购置一批固定资产，后由财审会批列支财务开支事项，该购置可以化整为零避开对财审会审批。 错 全行生产互联网出口统一部署在数据中心，各单位不允许自行建设独立的生产话联网出口。生产互联网访问应实施严格的白名单控制。 对 日常使用的办公客户端可以连接进生产网段，进行生产维护工作。 错 擅自查询、复制或转移模拟银行环境中各类数据的行为违反了教育培训管理规定。 对 受到记大过处分之日起，12个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次。 错 受到记过处分之日起，6个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次。 错 受到取消行内专业资格、日常处理和行政处分的，取消当年评优评先资格。 对 特殊情况下，允许单独掌管ATM钞箱保险柜钥匙和密码。 错 特殊情况下，允许担任掌管ATM钞箱保险柜钥匙和密码 错 违规积分、批评教育、取消行内专业资格、日常处理和行政处分不可同时合并使用。 错 违规积分使用范围涵盖境内分行各级机构，各直属机构和各专业部门。 对 违规积分使用范围涵盖境内外各级机构、各直属机构和各专业部门。 对 违规行为的积分认定要在检查结束7个工作日内完成 错 未经审批，未签订协议可办理现金业务上门服务。 错 未经审批、未签订协议可办理现金业务上门收款服务。 错 我行“互联网生产业务机”是指我行内网中需要同时访问内网应用系统和互联网办理生产业务的计算机。 对 我行下发及在我行使用的客户端严格控制安装多操作系统和虚拟机软件 对 限制期内除薪点值普调外，工资级档不得晋升。 对 行内员工允许投资经商办企业。 错 行政处分由二级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理。涉及金额50万元（含）以上案件及总行认为需要直接审理的事项，由总行负责审理，50万元以下案件由一级（直属）分行、直属学院、直属机构负责审理。 对 需取消行内专业资格的，应移交资格授予单位（部门）处理，并报总行人力资源部备案。 错 严禁对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销。 对 严禁柜员临柜期间为本人办理业务及为本人业务授权或审批。 对 严禁交易资格、销售资格失效的人员从事需要资质的市场交易业务或相应产品销售。 对 严禁擅自截留、挪用、隐匿收回的帐销案存资产。 对 严禁擅自提高、降低存贷款利率及同业或票据融资价格。 对 因管理（领导）责任受到责令辞职或引咎辞职、免职（解聘）处理的，12个月内不得重新担任与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次，24个月内不得提任比原职务高的职务。 对 因管理（领导）责任受到责令辞职或引咎辞职、免职（解聘）处理的，12个月内不得重新担任与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次，24个月内不得提任比原职务高的职务。 对 由于网吧上网机，不需要连接到我行办公及生产网段，网吧机上是不是可以不再安装我行的各种安全软件？ 错 员工可自行出具变更法律性文件。 错 员工受到警告处分之日起，3个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次。 错 允许利用内部信息系统发布或传递任何信息。 错 允许任意缴回已发放至员工个人账户的收入，并可用于再次分配。 错 允许任意缴回已发放至员工个人账户的收入，并可用于再分配。 错 允许以个人名义参与客户的经营事项和利益分配。 错 允许以个人名义与客户签订任何形式的协议文件。 错 在《员工违规行为处理规定》中，违规积分由各单位及辖属部门负责处罚。 对 责任人未按规定程序审查（审验）票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的行为违反了财务管理规定。 错 直接经济损失是指：与违规行为有直接因果关系而造成资金损失或财产损毁的实际价值。 对 制度面前人人平等是指我行员工都必须遵守国家法律法规和本行规章制度，对违规的员工，无论职务高低，都必须依规予以处理。 对 判断题 答案（对/错） 在《员工违规行为处理规定》中，违规积分由各单位及辖属部门负责处罚 错 允许以个人名义与客户签订任何形式的协议文书。 错 允许一个人名义参与客户的经营事项和利益分配。 错 允许任意缴回已发放至员工个人帐户的收入，并可用于再次分配。 错 员工可自行出具变更法律性文件。 错 由于网吧上网机，不需要连接到我行办公及生产网段，网吧机上是不是可以不安装我行的各类安全软件。 错 因管理（领导）责任受到责令辞职和引咎辞职、免职（解聘）处理的，12个月内不得重新担任与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次，24 个月内不得提任比原职务高的职务。 对 严禁交易资格、销售资格失效的人员从事需要资质的市场交易业务或相应产品销售。 对 严禁柜员临柜期间为本人办理业务及为本人业务授权或审批。 对 需取消行内专业资格的，应移交资格授予单位（部门）处理，并报总行人力资源部备案。 否 行政处分由二级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理。涉及金额50万元（含）以上案件及总行认为需要直接审理的事项，由总行负责审理;50万元以下案件由一级（直属）分行、直属学院、直属机构负责审理。 对 未经审批、未签订协议可办理现金业务上门服务 错 违规行为的积分认定要在检查结束7个工作日内完成 错 违规积分使用范围涵盖境内分行各级机构、各直属机构和各专业部门 错 受到取消行内专业资格、日常处理和行政处分的，取消当年评优评先资格。 对 日常使用的办公客户端可以连接进生产网段，进行生产维护工作 错 某支行紧急购置一批固定资产，应由财审会审批列支财务开支事项，该购置可以化整为零避开财审会审议。 错 可以向客户推荐、销售非我行推荐、销售的各类金融产品或金融服务 错 金库管库员的钥匙可由执行主任暂时代为保管 错 积分认定是对检查发现的违规行为按照积分标准进行积分的过程，由积分检查部门负责。 错 积分认定部门是指按照“谁检查、谁认定”的原则，对违规积分进行认定的业务管理部门和监督检查部门。 对 积分等级主要根据违规行为可能造成的危害和影响程度划分从小至大分为3级 错 互联网访问实行实名管理，用户对本人账号、密码要严格保密。密码口令应使用个人的姓名、生日等常用信息，以避免遗忘。 错 工行以人才为兴业之本，为青年员工搭建职业发展的广阔舞台。 错 根据《员工违规行为处理规定》，员工受到开除处分的，不得重新录用、骋用 对 根据《员工违规行为处理规定》，行政处分决定、解除决定和解除劳动合同通知书以书面形式送达被处理人。行政处分决定和解除决定应抄送上级人力资源部门归入员工人事档案。 错 根据《员工违规行为处理规定》，初次违规且造成的直接损失5万元以下的违规行为可以免于处理。 错 对于国家普密及我行商业秘密文件，应使用我行电子文件安全控制。 错 电子银行的U盾或口令卡、注册密码是由客户在电子银行上确认身份、支付款项的组合凭据，可以由代理人代办、代签。 否 《员行为禁止规定》所列示条款，在突出重要性原则的同时，强调了不排斥其他禁止性规定的遵守。 对 《员工行为守则》要求员工：树立团队意识，加强团队合作，投身团队建设。 对 《员工行为守则》要求员工：热爱本职工作，履行岗位职责。 对 《员工行为守则》要求员工：强化风险意识，坚持合法经营。 对 《员工行为守则》要求员工，以工行发展为己任，信守工行宗旨和理论，认同工行企业文，严格执行工行规章制度，切实维护工行利益和形象，为客户提供卓越的金融服务。 对 《员工行为守则》要求员工，树立团队意识，发扬团队精神，加强团队合作，投身团队建设。 对 《员工行为守则》要求员工，坚持将工行改革发展大局放在首位，将个人发展融入工行事业，实现个人与工行的和谐共赢。 对 《员工行为禁止规定《试行）》未尽禁止条款，员工应遵从法律法规、监管规定和本行其他规章制度及管理要求，认真执行和贯彻落实。 对 《员工违规行为处理规定》中责任人未经批准或超标准购置、新建、扩建、装修办公营业用房或其他用房的行为违反了固定资产管理规定 对 《员工违规行为处理规定》中违规行为情节较重同时造成不良后果或情节严重同时造成严重后果的应从重、加重处理。 对 《员工违规行为处理规定》中所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理，无幅度的，减轻一档处理。 对 《员工违规行为处理规定》所称违规行为是指违反国家有关法律、法规、规章或本行相关制度的行为。 对 《员工违规行为处理规定》适用于与总行及境内分支机构、直属机构签订劳动合同的人员及董事会聘用的人员。 对 《员工违规行为处理规定》的处理种类包括违规积分、批评教育、取消行内专业资格、日常处理和行政处分。 对 根据《员工违规行为处理规定》内容,在检查中发现违规问题,由检查部门负责查清违规事实,进行责任认定,并给予责任人行政处分. 　错 《员工违规行为处理规定》中责任人拒不执行、擅自改变上级作出的重大决定或故意作出与之相违背的决定的,可以给予警告处分. 　错 严禁柜员临柜期间为本人办理业务及为本人业务授权或审批. 　对 允许利用内部信息系统发布或传递任何信息. 　错 行内员工允许投资经商办企业. 　错 根据《员工违规行为处理规定》,任期内发生案件,在对直接责任人给予处理的同时,对管理(领导)人员实行责任追究. 　对 根据《员工违规行为处理规定》,隐瞒事实或提供虚假材料的违规行为属于情节较重的违规行为. 　错 严禁擅自提高、降低存贷款利率及同业融资或票据融资价格。 对 工行以人才为兴业之本，为青年员工搭建职业发展的广阔舞台。 错 受到记过处分之日起，6个月内不得晋升层级、工资等级及档次。 错 日常使用的办公客户端可以连接近生产望断，进行生产维护工作。 对 电子银行的U盾或口令卡、注册密码是客户在电子银行上确认身份、支付款项的组合凭据，可由代理人代办、代签。 错 积分认定部门是指按照“谁检查、谁认定”的原则，对违规计分进行认定的业务管理部门和监督检查部门。 对 《员工禁止性行为规定》在突出重要性原则的同时，强调了不排斥其他禁止性规定的遵守。 对 根据《员工违规行为处罚规定》，在检查中发现的违规问题，由检查部门负责查清违规事实，进行责人认定，并给予责任人行政处分。 错 制度面前任人平等是指我行员工都必须遵守国家法路法规和本行规章制度，对违规的员工，无论职务高低。都必须依规进行处理。 对 员工行为守则要求员工：强化风险意识、坚持合法经营。 错 特殊情况下，允许担任掌管ATM机钞箱钥匙和密码。 错 积分等级主要根据违规行为可能造成的危害和影响程度划分从小到大围3级。 错 行内员工允许投资经商办企业。 错 根据《员工违规行为处理规定》，员工受到开除处分的，不得重新录用、聘用 对 特殊情况下，允许单人掌管ATM钞箱保险柜钥匙和密码 错 《员工违规行为处理规定》中对于员工违规所得不正当利益，应全部予以收回。 对 违规行为的积分认定要在检查结束7个工作日内完成。 错 根据《员工违规行为处理规定》，员工具有违规行为的，未造成后果且未给予行政处分的，可免于处理。 错 《员工行为守则》要求员工：应自尊自爱，对自身言行负责。 对 总行于2011年2月28日印发了《关于印发〈员工行为禁止规定（试行）的通知〉，标明了员工行为不可逾越的红线和雷区。 对 受到记过处分之日起，6个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次。 对 〈员工行为守则〉要求员工：热爱本职工作，履行岗位职责。 对 客户端安全管理系统服务器应部署在本单位生产网段。 对 题目 正确答案 《员工违规行为处理规定》的处理种类包括：违规积分、批评教育、取消行内专业资格，日常处理和行政处分。 对 《员工违规行为处理规定》适用于与总行及境内分支机构、直属机构签定劳动合同的人员及董事会聘用的人员。 错 《员工违规行为处理规定》所称违规行为是指违反国家有关法律、法规、规章或本行相关制度的行为。 对 《员工违规行为处理规定》中对于员工违规所得不正当利益，应全部予以收回。 对 《员工违规行为处理规定》中所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理，无幅度的，减轻一档处理。 对 《员工违规行为处理规定》中违规行为情节较重同时造成不良后果或情节严重同时造成严重后果的应从重、加重处理 对 《员工违规行为处理规定》中因违规对本行形象、商誉造成一定负面影响的属于不良后果。 对 《员工违规行为处理规定》中责任人未经批准或超标准购置、新建、扩建、装修办公营业用房或其他用房的行为违反了固定资产管理规定。 对 《员工行为禁止规定（试行）》未尽禁止条款。员工应遵从法律法规、监管规定和本行其他规章制度及管理要求，认真执行和贯彻落实。 对 《员工行为禁止规定》基本类禁止规定主要指全体员工在职业道德、职业纪律及职业行为等方面必须禁止的事项，是全行员工必须共同遵守的职业行为准则。 对 《员工行为守则》坚持将工行改革发展大局放在首位，将个人发展融入工行事业，实现个人与工行的和谐共赢。 对 《员工行为守则》要求员工：不得利用职权向客户或其他利益相关者提出不正当要求。 对 《员工行为守则》要求员工：强化风险意识，坚持合法经营。 错 《员工行为守则》要求员工：热爱本职工作，履行岗位职责。 对 《员工行为守则》要求员工：树立团队意识，发扬团队精神，加强团队合作，推向团队建设。 对 《员工行为守则》要求员工：严禁内幕交易，不得违规泄露内幕信息，不得利用内幕信息为自己或他人谋取不正当利益。 对 《员工行为守则》要求员工：以工行发展为已任，信守工行宗旨和理念，认同工行企业文化，严格执行工行规章制度，切实维护工行利益和形象，为客户提供卓越的金融服务。 对 《员工行为守则》要求员工：应自尊自爱，对自身言行负责。 对 <<员工行为禁止规定》所列条款，在突出重要性原则的同时，强调了不排斥其他禁止性规定的遵守。 对 备案材料应包括错误事实见面材料、调查报告、审理报告和处分决定 对 电子银行的U盾或口令卡、注册密码是客户在电子银行上确认身份、支付款项的组合凭据，可以由代理人代办、代签。 错 对于国家普密及我行商业秘密文件，应使用我行电子文件安全控制（DSM）系统对文件进行加密或者删除处理。？ 错 根据《员工违规行为处理规定》，对已退休人员在退休前的违规行为，不作行政处分：但可根据其违规年杰及应负责任，一次性核减行内补贴。涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。 对 根据《员工违规行为处理规定》，任期内发生案件，在对直接责任人给予处理的同时，对管理（领导）人员实行责任追究。 对 根据《员工违规行为处理规定》，所在岗位有任职资格要求，且不适宜继续在原岗位工作的，应取消其原岗位行内专业资格。 对 根据《员工违规行为处理规定》，行政处分决定、解除决定和解除劳动合同通知书以书面形式送达被处理人。行政处分决定和解除决定应抄送上级人力资源部门归入员工人事档案。 错 根据《员工违规行为处理规定》，隐瞒事实或提供虚假材料的违规行为属于情节较重的违规行为。 错 根据《员工违规行为处理规定》，员工对解除劳动合同有争议的，可以向本行劳动争议调解委员会申请调解，不可以按照国家有关法律法规向有关部门申请仲裁。 错 根据《员工违规行为处理规定》，员工具有违规行为的，未造成后果且未给予行政处分的，可免于处理。 错 国家秘密是指关系国家的安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知情的事项。 对 工行以人才为兴业之本，为青年员工搭建职业发展的广阔舞台。 错 互联网访问实行实名制管理，用户对本人账号、密码口令应使用个人的姓名、生日等常用信息，以避免遗忘。 错 积分等级主要根据违规行为可能造成的危害和影响程度划分从小到大分为3级。 错 积分认定部门是指按照“谁检查，谁认定”的原则，对违规积分进行认定的业务管理部门和监督检查部门。 对 积分认定是对检查发现的违规行为按照积分标准进行积分的过程，由积分检查部门负责。 错 将本行固顶资产或其他资产可用作对外提供担保等用途 错 金库管库员的钥匙可由执行主任暂时代为保管。 错 可以向客户推荐、销售非我行推荐、销售的各类金融产品或金融服务。 错 客户端软件管理清单中的白名单是指禁止用户访问的互联网资源清单，黑名单是指允许用户访问的互联网资源清单。 错 某支行紧急购置一批固定资产，后由财审会批列支财务开支事项，该购置可以化整为零避开对财审会审批。 错 全行生产互联网出口统一部署在数据中心，各单位不允许自行建设独立的生产话联网出口。生产互联网访问应实施严格的白名单控制。 对 日常使用的办公客户端可以连接进生产网段，进行生产维护工作。 错 擅自查询、复制或转移模拟银行环境中各类数据的行为违反了教育培训管理规定。 对 擅自变更对账方式，降低对账频率，缩小对账范围的行为违反了的财务管理规定。 错 升级改造后的违规积分管理系统功能更强大，页面更加友好，操作更加便捷，特别是能满足业务管理部门和监督检查部门全面掌握全行业务运用中违规行为在专业、流程、环节和人员中的分布，及时采取措施，规避各类风险。 对 受到记大过处分之日起，12个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次。 错 受到记过处分之日起，6个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次。 错 受到取消行内专业资格、日常处理和行政处分的，取消当年评优评先资格。 对 特殊情况下，允许单独掌管ATM钞箱保险柜钥匙和密码。 错 违规积分、批评教育、取消行内专业资格、日常处理和行政处分不可同时合并使用。 错 违规积分使用范围涵盖境内分行各级机构，各直属机构和各专业部门。 对 违规行为的积分认定要在检查结束7个工作日内完成 错 未经审批、未签订协议可办理现金业务上门收款服务。 错 我行“互联网生产业务机”是指我行内网中需要同时访问内网应用系统和互联网办理生产业务的计算机。 对 我行下发及在我行使用的客户端严格控制安装多操作系统和虚拟机软件 对 我行有权机构一般是指党委会或董事会。 错 限制期内除薪点值普调外，工资级档不得晋升。 对 行内员工允许投资经商办企业。 错 行政处分由二级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理。涉及金额50万元（含）以上案件及总行认为需要直接审理的事项，由总行负责审理，50万元以下案件由一级（直属）分行、直属学院、直属机构负责审理。 对 需取消行内专业资格的，应移交资格授予单位（部门）处理，并报总行人力资源部备案。 错 严禁对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销。 对 严禁柜员临柜期间为本人办理业务及为本人业务授权或审批。 对 严禁交易资格、销售资格失效的人员从事需要资质的市场交易业务或相应产品销售。 对 严禁擅自截留、挪用、隐匿收回的账销案存资产。 对 严禁擅自提高、降低存贷款利率及同业融资或票据融资价格。 对 因管理（领导）责任受到责令辞职或引咎辞职、免职（解聘）处理的，12个月内不得重新担任与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次，24个月内不得提任比原职务高的职务。 对 由于网吧上网机，不需要连接到我行办公及生产网段，网吧机上是不是可以不再安装我行的各种安全软件？ 错 与信用卡恶意透支条款一样，信用卡套现实质上是一种商业诈骗行为。国家有关部门已纳入犯罪范畴，作为重点打击对象。 对 员工可自行出具变更法律性文件。 错 员工受到警告处分之日起，3个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次。 错 允许利用内部信息系统发布或传递任何信息。 错 允许任意缴回已发放至员工个人账户的收入，并可用于再次分配。 错 允许以个人名义参与客户的经营事项和利益分配。 错 允许以个人名义与客户签订任何形式的协议文件。 错 在《员工违规行为处理规定》中，违规积分由各单位及辖属部门负责处罚。 错 在移动介质加密过程中，移动存储介质的注册由客户端用户通过本地DSM客户端程序自行完成 对 责任人未按规定程序审查（审验）票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的行为违反了财务管理规定。 错 直接经济损失是指：与违规行为有直接因果关系而造成资金损失或财产损毁的实际价值。 对 制度面前人人平等是指我行员工都必须遵守国家法律法规和本行规章制度，对违规的员工，无论职务高低，都必须依规予以处理。 对 根据《员工违规行为处理规定》，初次违规且造成的直接损失5万以下的违规行为可以免予处理。 错 可以代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证。 错 对员工的违规行为，符合总行其他有关处罚规定中行政处分和解除劳动合同条件的，按有关规定处理后，并对其进行积分。 错 《员工行为守则》要求员工：发现可能导致危险的隐患，有责任在第一时间向有关部门报告。 对 在金库管理中，实行双人管库、同进同出。 对 外来人员因工作需要，可以使用自带设备连接五行网络进行工作。 错 题目 备选答案 正确答案 （ ）各级行、各部门合法性、权威性的标志，直接代表各级行、各部门的权力、凭信和责任。 "A 财务专用章 B 会计核算专用章 C 发票专用章 D 行政印章" D （ ）年，总行印发了《关于印发〈违规积分管理规定（试行）〉的通知》 "A 2012年 B 2010年 C 2009年 D 2007年" D （）主要指房地产开发企业或其他法人和个人以不真实的房屋交易所办理的个人住房贷款或商用房贷款 "A 按揭单款 B 抵押贷款 C 房屋贷款 D 虚假按揭贷款" D “不为”按照严重程度分有三种，其中（ ）就是“禁止规定”，任何人均不可触犯和逾越。 "A 不可为 B 可不为 C 严禁为" C 《员工违规行为处理规定》处理员工应遵循客观公正、程序规范、（ ）制度面前人人平等，保障员工合法权益。 "A 赏罚得当，惩教结合。 B 错罚相当，惩教结合。 C 赏罚分明，有错必纠。 D 错罚分明，有错必纠。" B 《员工违规行为处理规定》处理种类包括，违规积分、批评教育、（ ）、日常处理和行政处分。 "A 取消行内专业资格。 B 取消银行从业资格。 C 取消工作职务。 D 开除党籍。" A 《员工行为禁止规定》的编写，参照了（ ）近年来发生的各类案件及重大事件，结合我行各类业务流程的重要风险点。 "A 大中型国企。 B 我行。 C 其他金融机构。 D 我行及其他金融机构。" D 《员工行为禁止规定》的编写着重从哪种因素分析了员工异常行为的（）。 "A 主观因素 B 客观因素 C 主、客观因素" C 《员工行为禁止规定》的规定所列6类禁止规定共有（ ）条。 "A 105条。 B 91条。 C 97条。 D 99条。" A 《员工行为禁止规定》规定严禁违规查询、下载、复印、保存、变更、删除我行（ ）信息。 "A 系统。 B 客户。 C 机密。 D 系统和客户。" D 《员工行为禁止规定》没有按照传统的专业条线、员工岗位进行条款的分类，主要原因是（ ）。 "A 全行目前业务品种3200多个、40多万，不易统一制定条款 B 传统的分类方式不能够用于当下 C 考虑员工对禁止规定，应从其重点、兼顾其他，以达到全面掌握的目的 D 以前按照传统的分类方式制定的规定收效甚微" C 《员工行为禁止规定》与本行其他制度规定不一致时（） A 按照其他的制度执行遵守。B 以《员工行为禁止规定》为准。C 负责人自行决定如何遵守。D员工自行把握分寸尺度。 B 《员工行为禁止规定》制定的依据是（A） "A 在我行已下发的相关规定的基础上，进行收集、整理、经过提炼、整合、创新、完善而成。 B 银监会下发的文件。 C 中国人民银行下发的文件。 D 国家出台的相关政策和下发的文件。" A 《员工行为禁止规定》遵循重要性原则，即经营管理过程中易发案部位、高风险环节中的（ ）进行限定。 "A 所有员工行为。 B 主要员工行为。 C 一般员工行为。 D 特殊员工行为。" B 《员工行为禁止规定》作为日常行为约束准则，起到了什么样的作用（ ） "A 提示管理和操作行为误区和陷阱 B 提示操作行为误区和陷阱 C 提示操作行为误区 D 提示管理误区" A 《员工行为守则》要求员工：保持（ ）、饱满充沛的工作热情、审慎严谨的工作作风。 "A 积极主动的工作态度 B 积极向上的工作作风 C 积极主动的学习态度 D 积极向上的学习热情" A 《员工行为守则》要求员工：工作中做到，举止亲和，坐姿端正，（）行姿稳重。 "A 站姿自然 B 站姿潇洒 C 站姿挺拔 D 站姿随性" C 《员工行为守则》要求员工：工作中做到，言谈得休，语意明确，语气谦和。（ ） "A 语速和缓 B 称谓得当 C 语音宏亮 D 举止大方" B 《员工行为守则》要求员工：工作中做到，仪表大方，形象庄重，着装整洁，（） "A 精神饱满 B 热情周到 C 文明礼貌 D 礼仪规范" D 《员工行为守则》要求员工：坚持统一法人制度，严格按照授权范围、规章制度和业务流程开展工作，杜绝违规越权行为（）。 A、提高业务能力；B、提高执行力；C提高工作效力；D提高法律意识 B 《员工行为守则》要求员工：认真履行社会责任，遵守社会公德，关注民生，热心公益，保护环境，共创和谐，（ ）。 "A 争做优秀公民 B 争做优秀员工 C 争做优秀党员" A 《员工行为守则》要求员工：视诚信为立业基石，言行一致，（ ）。 "A 诚实可靠 B 纪律精明 C 表里如一 D 信守承诺" D 《员工行为守则》要求员工：熟知岗位工作的风险点，掌握必要的风险识别和（ ）。 "A 法律知识 B 业务知识 C 预防技能 D 防范技能" D 《员工行为守则》要求员工：树立团队意识，发扬团队精神，（），投身团队建设。 "A 加强团队沟通 B 加强团队互助 C 加强团队合作 D 加强团队意识。" C 《员工行为守则》要求员工：树立专业精神，勤于学习，善于钻研（ ）。 "A 勇于实践 B 勇于探索 C 勇于创新 D 勇于担当" C 《员工行为守则》要求员工：同事间坦诚信任，（），共同营造和谐的工作氛围。 "A 团结互助 B 互相帮助 C 互敬互爱 D 团结友爱" A 《员工行为守则》要求员工：下属尊重上级，服从管理，认真执行上级分配的工作任务。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险，（ ）。 "A 应立即当面纠正 B 应立即向上级报告或越级报告 C 应立即上报检查机关 D 应立即拒绝执行" B 《员工行为守则》要求员工：以客户为工行生存发展的基础，（ ）谒诚服务，努力为客户创造价值。 "A 营销客户 B 善待客户 C 依靠客户 D 尊重客户" D 《员工行为守则》要求员工：以正直为立身根本，实事求是，（ ）。 "A 严于律己 B 光明磊落 C 客观公正 D 严谨求实。" B 《员工行为守则》要求员工：应积极参加学习培训，不断更新知识，（ ） "A 提升个人素质。 B 提升思想素质。 C 提升综合素质。 D 提升业务素质。" C 《员工行为守则》要求员工：应积极投身创造性实践，发挥聪明才智，在为工行、为客户创造价值的同时（）。 "A 实现团队价值 B 实现自我价值 C 实现人生价值 D 实现职业目标。" B 《员工行为守则》要求员工：应相互尊重，维护同事名誉与人格，不因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、婚姻、（ ）、身体状况等差异而优待或歧视。 "A 个人爱好。 B 宗教信仰。 C 家庭背景。 D 经济条件。" B 《员工行为守则》要求员工：应以先进为榜样，比学赶帮，（A）,共同进步。 "A 取长补短 B 相互鼓励 C 相互学习 D 相互协作" A 2012年1月16日，根据各专业流程、制度的变化情况，对原发布的会计等（）个专业的违规积分标准进行修订的基础上，印发了《资产负债等十六个专业违规积分标准》 "A 9 B 8 C 7 D 6" B XX支行对单位未提前7天通知而支取的单位通知存款，采了7天档次的通知存款利率共28笔，多计利息190万元。该行为违反了《员工行为禁止规定》的哪个＊＊（ ）。 "A 私自提高或变相提高低存款利率。 B 向关系人发放利率的条件优于其他人同类条件。 C 擅自提高同业融资或票据融资价格。 D 私自套现资金行为。" D XX支行对单位未提前7天通知而支取的单位通知存款，采用了7天档次的通知存款利率共28笔，多计利息190万元。该行为违反了《员工行为禁止规定》的哪个条款（ A ）。 "A 私自提高或变相提高存款利率。 B 向关系人发放利率的条件优于其他人同类条件。 C 擅自提高同业融资或票据融资价格。 D 私自套现资金行为。" C XX支行员工姚某从2009年4、5月开始做注册中介机构牵线搭桥人，从7、8月份起，自己垫入资金参与企业开户验资中介活动，收取高额回报，姚某的行为违反了《员工行为禁止规定》的哪种禁止行为（ ）。 "A 充当资金中间人替企业融资行为。 B 参与贷款企业内部公集资行为。 C 非法集资行为。 D 出借员工本人账户代客办理业务行为。" A 办公移动电脑默认设置为不能在行外访问互联网，如需访问必须经过审批，并通过（）控制。 "A 黑名单 B 灰名单 C 蓝名单 D 白名单" D 办公移动电脑默认设置为不能在行外访问互联网，如需访问必须经过审批，并通过（）控制。 A、黑名单；B、灰名单；C蓝名单；D白名单 A 本单位客户端安全策略变更由哪个岗位的人员发起（ ） "A 客户端安全管理管理岗 B 客户端系统使用管理岗 C 客户端安全使用管理岗 D 客户端系统管理管理岗" C 不同检查发现的同一次违规行为只积分（ ）次。 "A 1 B 3 C 5 D 7" A 从《员工行为禁止规定》的整体框架和主要内容看，共分为（ ）章 "A 5 B 6 C 4 D 3" C 对《员工行为禁止规定》理解，下列哪些阐述错误的是（ ）。 "A 《禁止规定》是我行对员工行为“禁为”的概括和提炼。 B 《禁止规定》条款针对性强，体现了重要性的原则。 C 《禁止规定》体现了整体性与层次性相的特点。 D 《禁止规定》只适用于我行境内机构签订劳动合同的人员" A 对《员工行为禁止规定》叙述不正确的是（ ）。 "A 《禁止规定》对经营管理过程中易发案部位、高风险环节中的主要员工行为进行限定。 B 《禁止规定》覆盖各层面员工的主要禁止行为，各层面员工都应该遵守。 C 员工只要前全面遵守《禁止规定》就可以规避日常行为中的风险和操作行为误区。 D 《禁止规定》没有按照传统的专业条线、员工岗位进行条款的分类，体现了一定的分类特征。" C 各单位客户端安全运行管理岗应根据（ ）发布的名单，及时更新辖内单位的软件黑名单及软件白名单。 "A 数据中心（北京） B 数据中心（上海） C 软件开发中心 D 总行信息科技部。" A 各一级（直属）分行每年年初要对上年度积分达到（ ）分以上的员工以及人均积分达到10分以上的基层机构和业务部门进行通报批评。 "A 12 B 14 C 16 D 18" C 根据《员工违规行为处理规定》，安排人员违规混岗、兼岗的，安排人员与混岗、兼岗人员均为（），其中安排人员为第一直接责任人。 "A、直接责任人 B、领导责任人 C、管理责任人 D、监督监察责任人" A 根据《员工违规行为处理规定》，对违规积分有异议的，可在接到《员工违规积分通知书》（ ）个工作日内，向本级行或上一级行积分管理提出局面复议申请。收到复议申请的部门应在（ ）个工作日内作出复议决定，并以书面形式先知申请人。 "A 5、20 B 5、15 C 10、15 D 10、20" B 根据《员工违规行为处理规定》，关于办理国际结算业务的行为描述正确的是（） A 按规定审查速汇金汇款人资格和业务合规性等事项属于合规行为。B 经授权为客户拆分速汇金汇款金额或将速汇金取款信息透露给他人不属于合规行为。C违规办理国际结算业务，情节较重或造成不良后果的，给予解除劳动合同处分。D 违规办理国际结算业务，情节较重或造成不良后果的，给予记大过至撤职处分。 A 根据《员工违规行为处理规定》，下列不违反信贷调查、审查有关规定的是（ ）。 "A 调查、审查申请人的主体资格及所提供材料合法性、有效性、真实性。 B 对借款人的资信状况、偿债能力未进行尽职调查或审查。 C 对保证人的保证能力未进行尽职调查或审查。 D 对项目贷款涉及项目建设的合规性和偿债能力未进行尽职调查或审查。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违反（含账户贵金属）及结售汇业务管理有关规定的是（ D ） "A 违规操作造成对外报价错误 B 外汇买卖（含账户贵金属）及结售汇业务交易成交后未按规定簿记 C 违反账户贵金属及结售汇业务管理规定 D 未按规定时间进行境外账户对账" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违反采购有关规定的行为是（ ）。 "A 无正常理由或未经审批，未按合同约定进行资金结算或项目实际结算金额超过合同金额。 B 编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假。 C 不按规定程序确定供应商入围资格，让不符合规定的供应商入围或擅自取消已选定的供应商入围资格。 D 对列入集中采购范围的产品或服务，未进行集中采购。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违反授信审批有关规定的是（ ）。 "A 违反国家产业政策审批信贷业务。 B 未经批准突破本行信贷行业政策审批信贷业务。 C 未对保证人的保证能力进行尽职调查或审查。 D 未按规定处理法人客户突发性信用风险事件。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违规代客保管行为的是（ ） "A 代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡 B 代客户保管电子银行客户证书、印章及支付密码器（单） C 代客户保管开户许可证、密码信封等重要物品 D 代客户在业务凭证、协议上签名、盖章" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列对营业网点现场管理人员的描述不正确的是（ ）。 "A 管理人员应按规定尽职监督检查。 B 管理人员应对营业网点的重要事项，特殊业务尽职审批或授权。 C 管理人员应按规定审核业务凭证，相关资料及客户身份。 D 当班中负责人是指该网点当时在岗的负责人，负责人不在岗时属于没有负责人范畴。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列关于“小金库”的描述不正确的是（）。 "A “小金库”是指：违反法律法规及其他有关规定，应列入而未列入符合规定的单位账簿的各项资金（含有价证券）及其形成的资产 B “小金库”资金主要来源于隐匿收入、虚列支出、转移资产及其他形式 。 C 转移清收的不良资产设立“小金库”属于虚列支出收入设立“小金库”。 D 用佣金、代办手续费、财政性资金等其他收入设立“小金库”属于隐匿收入设立“小金库”。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列关于参数管理规定描述不正确的是（ A ） "A 未按规定审查参数维护申请表要素维护参数，对维护结果进行业务验证，情节较重或造成不良后果的，给予记大过至撤职处分 B 擅自维护申请表维护参数的行为可以给予违规积分、批评教育或核减绩效收入 C 未按规定审查参数维护申请表要素维护参数，对维护结果进行业务验证，情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分 D 擅自改动参数维护申请表维护参数的行为可以给予违规积分、批评教育或核减绩效收入" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列关于发现案例或案件线索的叙述不正确的是（） "A 不按规定的时限和性质报告、大案小报或隐瞒不报的决定人为直接责任人 B 机构负责人决定不报的，不应追究知情不报纪委书记（纪检委员）的责任 C 发生案件或发现案件线索以及重大违规问题，情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分 D 发生案件或发现案件线索以及重大违规问题，不按规定的时限和性质报告、大案小报、瞒案不报的，情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列关于主机调账系统管理规定进行描述不正常的是（ ）。？ "A 可以自行变更主机账户数据有关信息。 B 可以自行修改主机调账实施方案或实施主机调账处理。 C 可以自行改动《主机数据变更申请》。 D 按规定保管主机调账系统资料和数据。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列描述不正确的是（ ）。 "A 截留、骗取电子银行客户证书的行为可给予记过至撤职处分。 B 恶意修改银行卡客户信息可给予记过的至撤职处分。 C 冒用客户名义进行电子银行注册可给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处分。 D 套取客户用户名，密码等信息可给予记过至撤职处分。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列描述不正确的是（ ）。 "A 未按规定时间、程序、方式、要素、内容等进行查询查复的行为不符合《员工违规行为处理规定》。 B 未按规定签发回单的，应给予违规积分、批评教育或核减绩效收入。 C 未按规定建立代理关系、签订代理协议的行为违反代客户保管规定。 D 未按要求办理代收代付业务的行为，情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列描述正确的是（） "A 违规领缴、使用、保管或销毁密押器、未使用的支付密码器等重要机具的行为属于违反服务规范化有关规定 B 违规印制、领缴、使用、保管、销毁空白重要凭证、有价单证、银行卡（含各类借记、贷记、准贷记卡）等，情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分 C 未按规定建立、变更、交接、使用、保管客户预留印鉴的行为属于违反档案管理规定 D 违规签发、领缴、保管、变更、作废、注销权限卡的行为属于违反保密规定" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列描述正确的是（）。 "A 违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划，情节较重或造成不良后果的，给予记大过至撤职处分 B 违规查询、修改客户信息，情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分 C 违规办理挂失业务的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入 D 违规办理存款过户或支付，情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列升为不属于违规办理表内国际贸易融资业务的是（ ） "A 办理没有真实贸易背景的贸易融资业务。 B 未按规定落实合法有效担保或抵押。 C 按规定减少、免除国际贸易融资利息。 D 未按规定进行技术审查。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列违反票据融资管理规定行为的是（ ）。 "A 贴现、转贴现银行承兑汇票的承兑人，买入返售商业汇票交易对手不在总行规定范围内。 B 录入票据系统的票据要素与实物票据应保持一致。 C 应直接将融资资金划付给交易对手。 D 应及时将可获取的公示催告票据信息录入系统。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不违反贵金属业务管理规定的是（） "A 贵金属与现金库款混放 B 品牌金仿制品与品牌金混放保管 C 营业终了进行账实核对 D 违反贵金属管理信息备案。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不违反贵金属业务管理规定的是（） A 贵金属与现金库款混放。B 品牌金仿制品与品牌金混放保管。C 营业终了进行账实核对。D 违反贵金属管理信息备案。 C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不违反上门服务，收（送）款有关规定的是（ ）。 "A 未经审批或未签订协议开办业务。 B 双人办理上门服务业务 C 未在监控下进行款项交接、清点。 D 上门收款款项无故未及时入账。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不违反业务运营风险监控，分级管理规定的是（ ）。 "A 未尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改。 B 对核查发现的业务运营风险采取管理措施。 C 对发现的准风险事件、直接与事件涉及人员联系，通报信息。 D 未在规定时间内提供监控数据。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于凭证交接管理规定的是（ ）。 "A 未对交换的凭证、票据密封、装包、加锁存放保管。 B 在空白业务合同、空白业务协议、空白会计凭证、账表上预先加盖业务专用印章和业务用个人名章。 C 未执行凭证、票据交接手续。 D 将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违反对账管理规定的是（） "A未逐笔核查未达账项并确认原因 B擅自变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围 C未按规定通过银保通系统代理保险业务 D未按规定发出和收回对账单" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违反凭证交接管理规定的是（ ） "A 未对交换的凭证、票据密封、装包、加锁存放保管。 B 在空白业务合同、空白业务协议、空白会计凭证账簿上预先加盖业务专用印章和业务用个人名章。 C 未执行凭证、票据交接手续。 D 将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违反融资业务管理规定的是（ ）。 "A 与无融资业务资格的机构开展融资业务。 B 未按规定履行融资交易程序。 C 融资交易成交后未按规定薄记。 D 违反规定与受制裁银行办理相关业务。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违反外汇买卖（含帐户贵金属）及结售汇业务管理有关规定的是（）。 "A 违规操作造成对外报价错误 B 外汇买卖（含帐户贵金属）及结售汇业务交易成交后未按规定簿记 C 违反帐户贵金属及结售汇业务管理规定 D 未按规定时间进行境外帐户对账" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违反外汇业务管理规定的是（） A、按规定办理境外账户头寸调拨或擅自对境外汇入款进行划转；B、按规定为客户办理外汇账户开立、撤销及办理外汇资金收付；C、未按规定时间进行境外账户对账；D、未通过出口收结汇联网核查系统对需联网查询才能办理的出口收结汇业务进行联网核查。 B 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为电子银行业务管理规定是（ ）。 "A 按规定对客户进行身份识别和审查或按规定对客户提交的申请资料、法律文本进行审查。 B 违规办理电子银行注册或变更业务。 C 不可进行可疑指令和落地指令账务处理。 D 不可保管、传递已制未发客户证书和密码信封，或未按规定办理客户证书发放、解冻。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合办理外汇资金清算业务的是（ A ） "A 在发出付汇报文后及时查看报文状态或ACK回执报文 B 落实付汇资金未办理付汇业务 C 遵守“头寸收妥再解付”原则办理外汇业务 D 遵守汇路选择规定向境外发送收汇报文" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反代理行管理有关规定是（ ）。 "A 办理代理行授信业务时按规定申请占用相应授信额度。 B 按规定与代理行建立代理行关系，签署账户协议和其他业务合作协议。 C 与受制裁银行办理相关业务。 D 按规定执行代理行业务流向管理等相关要求。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反客户经理管理规定的是（） "A 进行业务核算 B 按规定保管和使用客户资料 C 执行贷款双人调查、见客谈话、双人核保规定 D 按规定下载、保存、变更和删除客户信息" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反现金管理规定的是（ ）。 "A 营业网点日间库双人双锁管理，99999钱箱实物出入库、轧账换人复核。 B 按规定核实确认调款人员和押运人员身份后办理款箱交接。 C 按规定处理现金长、短款或假币。 D 柜员离岗钱箱未加锁。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反自助服务设备管理规定的是（） "A 定期查看自动柜员机监控录像或对发现问题采取措施 B 对发生故障的自助设备及时进行处理解决 C 在规定时间内对自动柜员机进行轧账处理 D 将自动柜员机钥匙带回家里保管。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反自助设备服务设备管理规定的是（） A 定期查看自动柜员机监控录像或对发现问题采取措施 。B 对发生故障的自助设备及时进行处理解决。C 在规定时间内对自动柜员机进行轧账处理。D 将自动柜员机钥匙带回家里保管。 D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为中不属于违反账务核算管理规定的是（ ） "A 不真实反映反交易原因或是采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易。 B 压票或未按规定退票。 C 以不合理的条件限制或排斥潜在投标人。 D 未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为中不属于违反中间业务管理规定的是（ ） "A 泄露客户资料和交易信息。 B 非中间业务收入纳入中间业务核算。 C 未按规定对中间业务收入冲减进行审批。 D 未按规定签订中间业务协议。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反信访管理规定的是（） "A 无正当理由未在规定期限内办结信访事项、反馈办理结果或拒不执行上级行信访处理意见的 B 对属于职权范围内的信访事项按规定程序办理的 C 违反办案纪律、泄露办案秘密的 D 未及时有效控制涉案资金的。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反银行承兑汇票管理规定的是（） "A 背书方式的承兑汇票应该双人核对 B 按规定收取和管理保证金或办理担保手续 C 承兑后按规定进行跟踪检查 D 承兑没有真实交易背景银行承兑汇票" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反银行卡业务管理规定的是（ D ） "A 按规定落实“亲访亲签” B 对集体办卡客户进行上门核对办卡信息 C 按规定发卡、领卡、办理卡启用 D 催付、止收" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反银行卡业务管理规定的是（） A 按规定落实“亲访亲签”。B对集体办卡客户进行上门核对办卡信息。C按规定发卡、领卡、办理卡启用 。D 催付、止收。 D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反债券业务管理有关规定的是（） A 债券投资或交易业务成交后按规定薄记 。B 按规定在银行间债券市场进行做市报价。C 在承销项目执行过程中，按规定提请审批或按审批意见执行。D 按规定履行债券投资或未按规定履行交易程序。 D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反债券业务管理有关规定是（A）。 "A 债券投资或交易业务成交后按规定簿记的； B 按规定在银行间债券市场进行做市报价的； C 在承销项目执行过程中，未按规定提请审批或未按审批意见执行的； D 未按规定履行债券投资或交易程序的；" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于未履行管理（领导）职责的是（）。 "A 对已发现的重大问题和风险隐患，未按规定程序和时限报告或未立即采取相应措施的； B 强迫员工缴回已发放至个人账户的收入； C 未按规定程序和权限进行授权的； D 拒不执行、擅自改变上级作出的重大决定或故意作出与之相违背的决定的" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为遵守衍生产品交易业务管理有关规定 是（ B ） "A 衍生产品交易成交后未簿记 B 取得金融衍生业务营销资格的人员，向客户营销衍生产品 C 在衍生产品销售过程中，向客户承诺投资收益 D 无需受理客户衍生产品交易申请" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中不正确的是（） A、对发生案件的部门（专业）负有直接管理责任的，应按照《处理规定》相应条款追究，对其他相关部门或上级行负有管理责任人员的追究，应轻于对直接管理人员的追究；B、对已解除劳动合同人员在其劳动合同存续期间的违规行为，可书面建议其现所在单位作出处理，如现所在单位系其他金融机构的，应同时抄送当地金融监管机构；C对劳务派遣人员的违规行为，依据本规定需给予违规积分、批评教育的，给予核减绩效收入或给予其他处理的，有均所在单位作出处理；D、任期内发生案件，在对直接责任人给予处理的同时，对管理（领导）人员实行责任追究。 A 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中正确的是（ ） "A 违反管理人员选拔任用规定，严重或造成严重后果的，应给予警告至记过处分。 B 违反招聘（录用）、考核、业务职务和机构管理等规定，情节较重或造成不良后果的，给予记大过至撤职处分。 C 违反招聘（录用）、考核、业务职务和机构管理等规定的行为，可以给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处分。 D 违规修改员工年度考核结果的行为违反的是薪酬管理有关规定。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中正确的是（） "A 故意串户核算财务收支事项的行为属于违反财务管理规定 B 擅自超过财审会审定金额审批或列支财务开支事项的行为违反财务管理规定 C 违规审批、使用职工教育经费、工会经费以及其他专项费用，情节较重或造成不良后果的，给予解除劳动合同处分 D 将“小金库”款项用于提高福利补贴标准或者扩大福利补贴范围、滥发奖金实物或有类似支出的行为属于违反财务管理规定" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中正确的是（）。 A 员工具有分则所列违规行为，情节较重或情节严重的，均属严重违反本行规章制度的行为，可按照记大过处分。B 员工违规行为情节严重或造成严重后果，可给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处理。C 按照本规定需给予撤职处分的，如无管理职务或职务层级最低，应给开除处分。D 对责任人同一违规行为不得重复处理，但对处理明显失当的应予以纠正。 D 根据《员工违规行为处理规定》，下列属于违反信贷调查，审查有关规定的是（ ）。 "A 未按规定对报备类重要事项进行报告或备案。 B 调查报告，客户评价报告或担保评价报告失实或未对风险提出预警。 C 冒用客户名义转账汇款。 D 冒用代理行授信业务时未按规定申请占用相应授信额度。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列属于违反业务运行重要事项核准报备管理规定的是（）。 "A 违规办理质押业务、久悬未取等特殊业务 B 违规进行可疑指令和落地指令账务处理 C 未经核准、开办、代理境内外业务、开展业务运营外包，或未按规定备案 D 冒用客户名义进行电子银行注册。" C 根据《员工违规行为处理规定》，行政处分的解除是指解除被处分人员在处分期内（）。 "A 晋升职务层级、工资等级或档次等方面的限制，不是对原处分的撤销 B 晋升职务层级、工资等级或档次等方面的限制，是对原处分的撤销 C 晋升职务层级的限制，不是对原处分的撤销 D 工资等级或档次的限制，不是对原处分的撤销" A 根据《员工违规行为处理规定》，行政处分限制期满，由（ D ）考察后办理按期或延期解除。 "A 分行人力资源部 B 内控合规部门 C 总行教育部 D 监察部门" D 根据《员工违规行为处理规定》,员工具有分则所列违规行为，所在岗位有任职资格要求，且不适宜继续在原岗位工作的，应取消其原岗位行内专业资格。 "A 取消其原岗位行内专业资格； B 按照待岗管理办法纳入待岗管理； C 责令辞职或引咎辞职； D 降职处理" A 根据《员工违规行为处理规定》，员工受到记过处分之日起，（ ）个月内不得晋升职务层级，工资等级及档次。 "A 3 B 6 C 12 D 18" C 根据《员工违规行为处理规定》，责任人违规行为有下列情形之一，可免予处理（） "A 主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的 B 已按照要求充分完成尽职调查、审查、管理，仍形成风险或损失的 C 在行政处分限制期内又有新的违规行为的 D 积极采取补救措施有效控制负面影响、避免或减少损失的。" B 根据《员工违规行为处理规定》、下列不属于违规代客户办理业务的行为是（ ）。 "A 代客户办理电子银行注册或变更业务及操作电子银行。 B 代客户办理账户、注册、信息变更、撤销或密码重置业务。 C 帮助客户使用ATM机办理现金存取款。 D 代客户办理信用卡启用业务、电子银行初次登录交易或对外付款业务。" C 根据《员工违规行为处理规定》、下列行为符合银行卡业务管理规定是（ ） "A 不可发放密码信封。 B 按规定进行异常交易监控，对异常交易及时采取措施。 C 不可办理质押业务、久悬未取等特殊业务。 D 可办理收单业务不可办理未按规定处理拒付调单业务。" B 关于《员工行为禁止规定》涉及面叙述正确的是（ ） "A 《禁止规定》从条款排列上仍体现了一定分类特征。例如，按“人力资源岗位”分类，《禁止规定》列示的禁止行为可分为基本类、管理类、营销类、业务管理类、运行类、行政管理等6类。 B 员工只需要遵守与其工作性质相关的规定即可。 C 全资了公司及劳务派遣人员不执行《员工行为禁止规定》。 D 《禁止规定》涉及各层面员工的主要禁止行为，使各机构、各专业岗位人员既能全面掌握禁止规定，又可结合员工自身情况，找到自我应遵守的禁止规定。" D 管理人员安排给员工的工作，若存在违规办理的情况，员工应（）。 "A 完全按照管理人员的安排完成 B 佯装不知 C 员工应抵制和报告 D 违规办理之后，向管理人员反映是这是违规的。" C 规行为积分认定要在检查结束（ ）个工作日内完成。 "A 6 B 8 C 10 D 12" C 互联网访问系统的防火墙、入侵检测、防病毒等设备的日志至少保留（ A ）。 "A 半年 B 三个月 C 一个月 D 一年" A 积分等级按照违规行为的性质和严重程度分为（ ）级并赋予不同的分值。 "A 4 B 5 C 6 D 7" A 积分管理部门接到复议申请后，要会同同级工会、人力资源和相关专业部门在（）个工作日内研究并做出决议。 "A 15 B 16 C 17 D 18" A 积分考核以年度为周期，按周期满分为（）分 "A 18 B 20 C 22 D 24" D 甲分行一城区支行客户经理钱某，伙同汪某伪造了相关贷款资料和抵押权证，致使汪某骗取个人按揭贷款。甲分行发现这一问题后，不仅没有向省分行报告，而且为了掩盖违规贷款和出现不良的问题，又向汪某的5家企业发放小企业贷款，用于置换假按揭贷款。个人违法演变成单位违规，构成更大的错误。上述事件违反了管理类禁止下列哪一条（ ）。 "A 严禁瞒报重大问题和案件事故。 B 严禁利用职位便利或本行资源、信息等为本人或他人谋取利益。 C 严禁违规出具信用证、保涵、资信证明和担保承诺书。 D 严禁发放虚假按遏贷款。" A 监督中心检查发现的问题以月度为单位进行积分，当月监督发现的多次违规行为，如果属同一违规行为，按（ ）次积分。 "A 1 B 3 C 5 D 7" A 简化办理业务过程中的必要流程、手续资料予以正常办理。此情形反映出（） "A、该机构或部门大胆创新； B、该机构办事效率高； C 该机构或部门领导管理有方； D 该机构或部门内部管理混乱，规章制度形同虚设。违反《员工行为禁止规定》管理类禁止规定" D 将电子印章存放在客户端硬盘上或空发、空打电子印章，属于哪类禁止规定（） "A 业务管理类； B 运行类； C 行政管理及其类； D 管理类" C 近年来，由于国家宏观调控，银行信贷紧缩，民间借贷异常活跃，部分员工利用工作中建立的客户关系，充当资金掮客，获取回报。这样做是否正确，其原因是（ ）。 "A 正确，是兼职。 B 错误，与本职工作存在竞争。 C 正确，是“想客户所想争客户所急”的具体体现。 D 错误，违反了《员工行为禁止规定》基本类禁止条款。" D 禁止规定的执行情况作为各机构，各部门综合考核，内控评价的员工（ ）的主要依据。 "A 评优评先 B 评优评先，年度考核。 C 制度考核，工资晋级，职务晋升。 D 先进评比，制度考核，工资晋级，职务晋升。" D 某支行行长电话通知李某给一客户信用卡虚存30万元，有李某授权，另一柜员办理。此行为违反了哪类禁止规定（ ）。 "A 营销类禁止规定。 B 管理类禁止规定。 C 运行类禁止规定。 D 业务管理类禁止规定。" B 哪个岗位负责本单位客户端安全管理系统的管理和监控？（ ） "A 客户端安全运行管理岗 B 客户端安全系统管理岗 C 客户端安全系统使用岗 D 客户端安全运行使用岗" A 哪类禁止规定是指全体员工在职业道德、职业纪律及职业行为等方面必须禁止的事项，是全行员工必须共同遵守的职业行为准则（）。 "A 运行类 B 行政管理及其他类 C 业务管理类 D 基本类。" D 哪类禁止规定是指全体员工在职业道德、职业纪律及职业行为等方面必须禁止的事项，是全行员工必须共同遵守的职业行为准则（）。 A 运行类。B 行政管理及其他类。C 业务管理类。D 基本类。 D 若干员工对同一违规行为负有责任的，应（ ）积分。 "A 对主要负责人 B 按团队 C 分别" C 网吧上网机用于办理特殊重要办公业务（如向外部机构报送数据等）时，必须2使用（ ）控制策略。 "A 黑名单 B 灰名单 C 蓝名单 D 白名单" D 违规积分达到（ ）分时，由所在支行（或部门）负责人对其进行告诫谈话。 "A 6 B 8 C 10 D 12" C 违规积分对象为（） "A 《业务操作指南》所涵盖的各项业务操作人员和管理人员 B 《业务操作指南》所涵盖的管理类员工 C 《业务操作指南》所涵盖的专业类员工 D 《业务操作指南》所涵盖的营销类员工。" A 违规行为的积分认定要在检查结果结束（ ）个工作日内完成。 "A 6 B 8 C 10 D 12" C 下列关于“信用卡套现”理解最合理的是（ ）。 "A 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 B 以虚假签购为名，利用POS交易套现。 C 持卡人以非法占有为目的，利用POS交易套现，或多次刷卡循环套现。 D 以虚假签购为名，利用POS交易套现，或多次刷卡循环套现。" D 下列哪一实例违反的是基本类禁止规定（ ）。 "A XX支行营业部对公理财经理在企业账户取现超限额的情况下，接受企业客户网上汇款60万元，分三笔转入三张他人理财金卡。 B 某支行行长王某电话通知支行营业部营业经理李某，给户名为张某的活期存折虚存50万元。 C 甲分行一城区支行客户经理钱某，在接受其同学某企业负责人汪某的好处后，伙同汪某伪造了相关贷款资料和抵押权证，致使汪某骗取个人按揭贷款4618万元，甲分行发现这一问题后，没有向省分行报告。 D 某分理处柜员刘某的朋友宋某，于X月X日来该分理处归还原借刘某的4500元借款，刘某为其办理了汇款业务，当时未意识到收款人为本人形成自办业务。" A 下列哪种行为是违反《员工行为禁止规定》基本类禁止规定的（ ）。 "A 泄露或出售单位和个人客户信息、谋取私利。 B 以营销、竞争为借口，私自提高贷款利率。 C 复印、复制、拷贝绝密级档案。 D 金库管库员单人管库、单人进入金库或单人办理现金出入库业务。" A 下列条款中体现了金融企业岗位制衡原则的是（ ）。 "A 严禁违反集中采购制度与供应商弄虚作假，营私舞弊。 B 严禁违反双人调查、见客谈话制度办理个人贷款业务。 C 严禁擅自出具变更法律性文件。 D 严禁串通中介机构高估抵押品价值。" B 下列条款中体现了金融企业岗位制衡原则的是（ ）。 "A 严禁违反集中采购制度与供应商串通弄虚作假，营私舞弊。 B 严禁违反双人调查、见客谈话制度办理个人贷款业务。 C 严禁擅自变更法律性文件。 D 严禁串通中介机构高估抵押品价值。" B 下列行为不违反《员工违规行为处理规定》的是（）。 "A 夸大产品收益或误导客户购买与其风险认知、承受能力不相符产品 B 向客户推荐、销售我行推荐、销售的金融产品或服务 C 擅自以本行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺、协议文书或向客户违规承诺 D 私自接受客户委托理财或参股要求，与客户签订各种投资收益分成协议。" B 下列行为不违反《员工违规行为处理规定》的是（B）。 "A 临时离岗计算机未签退、现金、印（章）、押、证、权限卡等未按规定保管。 B 受理本行领导、客户经理及其他员工按规定为客户办理的各类业务。 C 未使用自己的柜员号、权限卡、印（章）、密码或互相串用办理业务。 D 未分人使用，分开保管空白重要凭证与其共同构成支付要件的例证核算专用印章、密押机具。" B 下列行为违反《员工行为禁止规定》的是（ ） "A 不为客户开立假名帐户或为身份不明的客户开立帐户。 B 客户自行保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。 C 无受托人或委托人指令运用或处置托管资产。 D 帐务不清或交接不清不擅自离岗。" C 下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是（ ）。 "A XX支行柜员通过个人账户两次代客户向证券公司转账429万元，购买新股。 B XX支行业务部一营销人员等有两客户E时代卡各一张，频繁为客户购买、赎回个人理财产品（灵通快线）。 C 某行员工在营销过程和亲属朋友往来中，从未将个人账户参与其中。 D XX支行营业部对公理财经理在企业账户取现超限额的情况下，接受企业客户网上汇款60万元。分三笔转入三张他人理财金卡。" C 下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是（ ）。 "A XX行员工离职，打印了一份完整的“A公司员工开信息一览表”（其中有A公司每位的姓名，身份证号，联系电话，家庭住址，银行卡存折号码等）。作为是曾经A公司员工的证据。 B 某支行柜员姜某受理客户现金缴纳交通罚款业务，姜某让客户将款项存入自己的卡中，再到多媒体机上办理。 C 某支行行长李某，伪造公章为企业负责人张某向社会黄某借款3700万元提供担保。 D 某分行金库管库员，执行主任保管的钥匙（密码）分用掌管。" D 下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是（） "A ××支行柜员通过个人账户两次代客户向代客户向证券公司转账429万元，购买新股。 B ××支行业务部一营销人员持有两客户e时代卡各一张，频繁为客户购买，赎回个人产品（灵通快线）。 C 某行员工在营销过程和亲属朋友往来中，从未将个人账户参与其中。 D ××支行营业部对公理财经理在企业账户取现账户在企业账户取现超限的情况下，接受企业客户网上汇款60万元，分三笔三转入三张他人理财金卡。" C 下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是（）。 A XX行员工离职，打印了一份完整的“A公司员工开户信息一览表”（其中有A公司每位员工的姓名、身份证号、联系地址、家庭地址、银行卡存折及号码等），作为曾经是A公司员工的证据。B某支行柜员姜某受理客户现金缴纳交通罚款业务，姜某让客户将款项存入自己的卡中，再到多媒体机上办理。C 某支行行长李某，伪造公章为某企业负责人张某向社会人员黄某借款3700万元提供担保。D某分行金库管库员，执行主任保管的鈅匙（密码）分用掌管。 D 业务管理类禁止规定是指专业部门人员在进行（）过程中必须禁止的事项。 A 业务操作。B 实施专业管理。C 提供专业服务。D 系统操作。 A、B、C 以下哪个违规行为可定为三级。（ ） "A 未能按规定留存必要的风险驱动因素书面认可资料 B 未按规定审核经办柜员录入的要素与结算凭证 C 未按规定处理现金长、短款 D 违规将个人权限卡、密码交他人使用" B 以下那个图标，显示办公客户端的方病毒软件运行正常？ 趋势防病毒图标（略） A 以下所列示行为违反了《员工行为禁止规定》的是（ ）。 "A 按照本人意愿，为其办理开卡服务。 B 向其客户提供本人的所有信息。 C 某支行员工张某临柜期间为客户办理业务。 D 人民银行某中心支行在对原某市副市长许某收贿、戚某洗钱案件开展反洗钱调查中，时任某银行某分行副行长、反洗钱工作领导小组组长的陈某得知调查对象为戚某后，将人民银行反洗钱调查信息告知了戚某。" D 因工作需要等特殊原因导致客户端安全例外，用户需填写《客户端安全例外申请表》，经申请部门审批后提交本单位客户端安全运行管理岗和其所在部门审批，并由申请部门（ ）。 "A 报同级内部审计部门备案，同时报送内控合规部门。 B 报同级内控合规部门备案，同时报送内部审计部门。 C 报同级信息科技部门备案，同时报送内部审计部门。 D 报同级信息科技部门备案，同时报送内控合规部门。" B 员工对违规积分认定有异议的，可在接到《员工违规积分通知书》（ ）个工作日内，向本级行或上一级行积分管理部门提出书面复议申请。 "A 1 B 3 C 5 D 7" C 员工及机构负责人通过（ ）查询本人及机构员工积分积累情况。 "A 人力资源管理系统 B 综合档案系统 C 检查监督管理系统 D 内控评价系统" C 员工违反禁止规定的认定，责任追究等材料，应纳入员工（）档案管理。 "A 绩效管理 B 个人人国资源 C 人事 D 入职" C 员工行为守则》要求员工，熟知岗位工作的风险点，掌握必要的风险识别和（ ）。 "A 法律知识 B 业务知识 C 预防技能 D 防范技能" D 在XX支行三名员工勾结外部作案分子盗用客户信息，伪造贷款抵押物他项权证和中介机构评估报告等贷款资料诈骗银行资金作案过程中，XX支行个金部门客户经理钱某放弃贷前双人调查、与借款人谈话、贷款担保现场核实等重要职责，并在没有对借款申请人进行信用等级评定、提出授信意见情况下即对作案人提供的虚假贷款资料签署调查同意意见，违规经办贷款27笔、285.3万元，对案件的发生负有直接责任。上述实例违反了营销类禁止规定的哪条条款（ A ）。 "A 违反双人调查、见客谈话制度办理个人贷款业务。 B 发放虚假按揭贷款。 C 违规出具信用证、保函、资信证明和担保承诺书。 D 违规发放信用贷款，或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件。" A 在办理个人电子银行注册，U盾和口令卡发放业务的实际操作中，以下行为不易形成重大风险的案件的是（ ）。 "A 以营销为借口走“绿色通道”。 B 本人办，交本人。 C 简化必要的手续。 D 由代理人代办，代签。" B 在办理各类银行业务、基建、招标、用人、招聘、资产处置、集中采购等环节为本人或他人谋取利益。此行为违反了哪类禁止规定（）。 "A 运行类 B 行政管理及其他 C 管理类 D 营销类" C 在涉及国家秘密计算机和非密计算机之间交叉使用移动存储介质。这样做（）。 "A 可以将秘密文件备份 B 处理问题时方便 C 容易泄露秘密信息。" C 在邮件被阻断后，发件人如因工作需要，且不违反各项制度和规定的情况下，继续发送疗系统阻断的邮件，应在（ ）内填写《外发邮件防控例外事件说明表》，并提交本单位主管领导审核，审核同意后再次发送该邮件并由信今安全使用管理岗进行放行操作。 "A 3日 B 5日 C 10日 D 30日" B 责任人超越办案职权，侵犯员工合法权益的行为违反了《员工违规行为处理规定》中的（ ）。 "A 议事规则或决策程序有关规定。 B 授权管理有关规定 C 突发事件应急管理和重大突发事件报告制度有关规定 D 查办案件有关规定" D 照合同约定处置养老金资产，是遵守了哪类禁止规定（ ）。 "A 业务管理类 B 营销类 C 行政管理及其他类 D 管理类" A 总行违规积分标准涵盖的业务范围已由起初的8个专业发展到现在的（ ）个专业。 "A 10 B 12 C 14 D 16" D 单选题 答案 "总行违规积分标准涵盖的业务范围已由起初的8个专业发展到现在的（）专业。 A10B12C14D16" D 总行违规积分标准涵盖的业务范围已由起初的8个专业发展到现在的（）个专业。 D、16 D "责任人超越办案职权，侵犯员工合法权益的行为违反了《员工违规行为处理规定》中的（） D、查办案件有关规定。" D 在使用我行DSM系统对特定用户进行文件授权中需要遵循的原则是什么？A 知所必需、最小授权。B 按需授权、有效控制。C 按需授权、最小授权。 A 在涉及国家秘密计算机和非密计算机之间交叉使用移动存储介质，这样做（） C、容易泄露秘密信息 C "在办理各类银行业务、基建、招标、用人、招聘、资产处置、集中采购等环节为本人或他人谋取利益。此行为违反了哪类禁止规定（）。 C、管理类。" C "在XX支行三名员工勾结外部作案分子盗用客户信息，伪造贷款抵押物他项权证和中介机构评估报告等贷款资料诈骗银行资金作案过程中，XX支行个金部门客户经理钱某放弃贷前双人调查、与借款人谈话、贷款担保现场核实等重要职责，并在没有对借款申请人进行信用等级评定、提出授信意见情况下即对作案人提供的虚假贷款资料签署调查同意意见，违规经办贷款27笔、285.3万元，对案件的发生负有直接责任。上述实例违反了营销类禁止规定的哪条条款。（） A、违反双人调查、见客谈话制度办理个人贷款业务。" A "员工及各级机构负责人通过（）查询本人及机构员工积分积累情况 C、检查监督管理系统" C "员工对违规积分认定有异议的，可在接到《员工违规积分通知书》（）个工作日内，向本级行或上一级行积分管理部门提出书面复议申请 A1B3C5D7" C "因工作需要等特殊原因导致的客户端安全例外，用户需填写《客户端安全例外申请表》，经申请部门审批后提交本单位客户端安全运行管理岗和其所在部门审批，并由申请部门（） B、报同级内控合规部门备案，同时报送内部审计部门。" B "以下哪个违规行为可定为三级（） B、未按规定审核经办柜员录入的要素与结算凭证" B 以下哪个图标，显示办公客户端的防病毒软件运行正常？ B 下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是（）。d、某分行金库管库员，执行主任保管的钥匙（密码）分用掌管。 d "下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是（） C、某行员工在营销过程和亲属朋友往来中，从未将个人帐户参与其中。" C "下列行为违反《员工行为禁止规定》的是（） A不为客户开立假名帐户或为身份不明的客户开立帐户B客户自行保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品C无受托人或委托人指令运用或处置托管资产D帐务不清或交接不清不擅自离岗。" C "下列行为不违反《员工违规行为处理规定》的是（） B、受理本行领导、客户经理及其他员工按规定为客户办理的各类业务。" B "下列条款中体现了金融企业岗位制衡原则的是（） B、严禁违反双人调查、见客谈话制度办理个人贷款业务。" B "下列条款中体现了金融企业岗位制衡原则的是（） A严禁违反集中采购制度与供应商串通弄虚作假，营私舞弊B严禁违反双人调查、见客谈话制度办理个人贷款业务C严禁擅自出具变更法律文件D严禁串通中介机构高估抵押品价值" B "下列哪种行为是违反《员工行为禁止规定》基本类禁止规定的（） A汇露或出售单位和个人客户信息、谋取私利B以营销、竞争为借口，私自提高贷款利率C复印、复制、拷贝绝密级档案D金库管库员单人管库、单人进入金库或单人办理现金出入库业务" A "下列哪种行为是违反《员工行为禁止规定》基本类禁止规定的（） A、泄露或出售单位和个人客户信息、谋取私利。" A "下列哪种行为是违反《员工行为禁止规定》基本类禁止规定的（） A、泄露或出售单位和个人客户信息、谋取私利" A "下列哪一实例违反的是基本类禁止规定（） A、XX支行营业室对公理财经理在企业帐户取现超限额的情况下，接受企业客户网上汇款60万元。" A 下列哪一实例违反的是基本类禁止规定（） B、某支行行长王某电话通知营业经理李某，给户名为张某的活期存折虚存50万元 不是b,是？ "下列关于“信用卡套现”理解最合理的是（） D、以虚假签购为名，利用POS交易套现，或多次刷卡循环套现。" D "违规积分达到（）分时，由所在支行（或部门）负责人对其进行告诫谈话。 C、10" C "网吧上网机用于办理特殊重要办公业务（如向外部机构报送数据等）时，必须使用（）控制策略。 A黑名单b灰名单c蓝名单d白名单" D "网吧上网机用于办理特殊重要办公业务（如向外部机构报送数据等）时，必须使用（）控制策略 A黑名单B灰名单C蓝名单D白名单" B "若干员工对同一违规行为负有责任的，应（）积分。 C、分别" C 若干员工对同一违规行为负有责任的,应( )积分.c. 分别 c. 哪类禁止规定是指全体员工在职业道德、职业纪律及职业行为等方面必须禁止的事项。是全行员工必须共同遵守的职业行为准则（ )d.基本类 d. "哪个岗位负责本单位客户端安全管理系统的管理和监控？ A、客户端安全运行管理岗" A 哪个岗位负责本单位客户端安全管理系统的管理和监控。A 客户端安全运行管理岗. A 客户端信息防泄漏管理中的日志记录、扫描结果等要求至少保留（）…… D、一年 D 客户端信息防泄漏管理中的日志记录，扫描结果等要求至少保留（），各单位信息防泄漏系统管理岗负责做好各类日志文档的管理和备份保存。d、一年 d 禁止规定的执行情况作为各机构、各部门综合考核、内控评价和员工（）的主要依据。D 先进评比、年度考核、工资晋级、职务晋升。 D "近年来由于国家宏观调控，银行信贷紧缩，民间借贷异常活跃，部分员工利用工作中建立的客户关系，充当资金掮客，获取回报，这样做是否正确，其原因是（） A正确，是兼职B错误，与本职工作存在竞争C正确，是“想客户所想急客户所急”的具体体现D错误，违反了《员工行为禁止规定》基本类禁止条款" D "简化办理业务过程中的必要流程、手续资料予以正常办理，此情形反映出（） A该机构或部门大胆创新B该机构办事效率高C该机构或部门领导管理有方D该机构或部门内部管理混乱，规章制度形同虚设，违反《员工行为禁止规定》管理类禁止规定" d 甲分行一城区支行客户经理钱某，伙同王某伪造了相关贷款资料和抵押权证，致使王某骗取个人按揭贷款。甲分行发现这一问题后，不仅向省分行报告，而且为了掩盖违规贷款和出现不良的问题又向王某的5家企业发放小企业贷款，用于置换假按揭贷款。个人违法演变为单位违规，构成更大的错误。上述事件违反了管理类禁止哪一条款（）。A 严禁瞒报重大问题和案件事故。 A 甲分行－城区支行客户经理钱某，伙同汪某伪造了相关贷款资料和抵押权证，致使汪某骗取个人按揭贷款。甲分行发现这一问题后，不仅没有向省分行报告，而且为了掩盖违规贷款和出现不良的问题，又向汪某的5家企业发放小企业贷款，用于置换假按揭贷款。个人违规演变成单位违规，构成更大的错误。上述事件违反了管理类禁止下列哪一条款（）a、严禁瞒报重大问题和案件事故 a 积分等级按照违规行为的性质和严重程度分为( )级并赋予不同分值.a.4 a. 管理人员安排给员工的工作，若存在违规办理的情况，员工应（） C、员工应抵制和报告 C 根据<<员工违规行为处理规定>>,下列叙述中正确的是( ) a.故意串户核算财务收支事项的行为属于违反财务管理规定 a. 根据<<员工违规行为处理规定>>,下列行为属于违反债券业务管理有关规定是( )d.按规定履行债券投资或未按规定履行交易程序 d. 根据<<员工违规行为处理规定>>,下列行为不违反自助服务设备管理规定的是( )c.双人办理装卸钞等业务 c. 根据<<员工违规行为处理规定>>,下列关于主机调账系统管理规定描述不正确的是( )d.按规定保管主机调账系统资料和数据 d. 根据<<员工违规行为处理规定>>,下列不属于违反账户管理规定的行为是( )d.执行双人行使结算账户集中审批权限制度 d. 根据《员工行为禁止规定》，下列行为违反代理行管理有关规定是（)c、与受制裁银行办理相关业务 c "根据《员工违规行为处理规定》需给予积分处理的，应根据违规积分管理规定，由检查部门进行积分认定后移送（）办理，积分以年度为周期，不结转下年度。 A分行人力资源部B内控合规部门C总行教育部D分行监察部门" D 根据《员工违规行为处理规定》，员工受到记过处分之日起，（）个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次。C 12个月。 C "根据《员工违规行为处理规定》，需给予违规积分处理的，应根据违规积分管理规定，由检查部门进行积分认定后移送（）办理;积分以年度为周期，不结转下年度。 B、内控合规部门。" B "根据《员工违规行为处理规定》，行政处分限制期满，由（）考察后办理按期或延期解除。 D、监察部门。" D 根据《员工违规行为处理规定》，行政处分的解除是指解除被处分人员在处分期内（） A、晋升职务层级、工资等级或档次等方面的限制，不是对原处分的撤销 A 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中正确的是() B、员工违规行为情节严重或造成严重后果，可给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处理 B 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反银行卡业务管理规定是（） D、催付、止收 D "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为中不属于违反中间业务管理规定的是（） A汇露客户资料和交易管理B非中间业务收入纳入中间业务核算C未按规定对中间业务收入冲减进行审批D未按规定签订中间业务协议" A "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为中不属于违反中间业务管理规定的是（） A、泄露客户资料和交易信息。" A "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反自助服务设备管理规定的是（） D、将自动柜员机钥匙带回家里保管" D "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反自助服务设备管理规定的是（） D、将自动柜员机钥匙带回家里保管" D "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反现金管理规定的是（） D、柜员离岗钱箱未加锁。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合办理外汇资金清算业务的是（）A 在发出付汇报文后及时查看报文状态或ACK回执报文。 A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违规办理表内国际贸易融资业务的是（）。A 办理没有真是贸易背景的贸易融资业务。B 未按规定落实合法有效担保或抵押。C 按规定减少、免除国际贸易融资利息。D 未按规定进行技术审查。 C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违反对账管理规定的是（） C、未按规定通过银保通系统代理保险业务 C "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不违反业务运营风险监控、分级管理规定的是（） A未尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改B对核查发现的业务运营风险采取管理措施C对发现的准风险事件，直接与事件涉及人员联系、通报信息D未在规定时间内提供监控数据" B "根据《员工违规行为处理规定》，下列违反票据融资管理规定行为的是（）。 A、贴现，转贴现银行承兑汇票的承兑人，买入返售商业汇票交易对手不在总行规定范围内" A "根据《员工违规行为处理规定》，下列描述不正确的是（） A未按规定时间、程序、方式、要素、内容等进行查询查复的行为不符合《员工违规行为处理规定》B未按规定签发回单的、应给予违规积分、批评教育或核减绩效收入C未按规定建立代理关系、签订代理协议的行为违反代客户保管规定D未按要求办理代收代付业务的行为，情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分" C "根据《员工违规行为处理规定》，下列描述不正确的是（） A、未按规定时间、程序、方式、要素、内容等进行查询查复的行为不符合《员工违规行为处理规定》" A "根据《员工违规行为处理规定》，下列关于主机调帐系统管理规定描述不正确的是（） A、可以自行变更主机帐户数据有关信息B、可以自行修改主机调帐实施方案或实施主机调帐处理C、可以自行改动《主机变更申请》D、按规定保管主机调帐系统资料和数据" D "根据《员工违规行为处理规定》，下列关于参数管理规定描述不正确的是（） A未按规定审查参数维护申请表要素维护参数，对维护结果进行业务验证，情节较重或造成不良后果的，给予记大过至撤职处分B擅自维护申请表维护参数的行为可以给予违规积分，批评教育或核减绩效收入处分C未按规定审查参数维护申请表要素维护参数，对维护结果进行业务验证，情节较重或造成严重后果的，给予警告至记过处分D擅自改动参数维护申请表维护参数的行为可以给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处分" A "根据《员工违规行为处理规定》，下列关于“小金库”的描述不正确的是（） A“小金库”是指：违反法律法规及其他有关规定，应列入而未列入符合规定的单位帐簿的各项资金（含有价证券）及其形成的资产B“小金库”资金主要来源于隐匿收入、虚列支出、转移资产及其他形式C转移清收的不良资产设立“小金库”属于虚列支出收入设立“小金库”D用佣金、代办手续费、财政性资金等其他收入设立“小金库”属于隐匿收入设立“小金库”" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违规代客户办理业务行为（） C、帮助客户使用ATM机办理现金存取款 C 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违反融资业务管理规定的是（） D、违反规定与受制裁银行办理相关业务 D 根据《员工违规行为处理规定》，下列不违反信贷调查、审查有关规定的是（） A、调查、审查申请人的主体资格及所提供材料合法性、有效性、真实性 A 根据《员工违规行为处理规定》，关于办理国际结算业务的行为描述正确是（） A 按规定审查速汇金汇款人资格和业务合规性等事项属于合规行为。B 经授权为客户拆分速汇金汇款金额或将速汇金取款信息透露给他人不属于合规行为。C 违规办理国际结算业务，情节较重或造成不良后果的，给予解除劳动合同处分。D 违规办理国际业务，情节较重或造成不良后果的，给予记大过撤职处分。 A "根据《员工违规行为处理规定》，安排人员违规混岗、兼岗的，安排人员与混岗，兼岗人员均为（），其中安排人员为第一直接责任人。 A直接责任人B领导责任人C管理责任人D监督监禁责任人" A 根据《员工违规行为处理规定》， 下列不属于违反授信审批规定的是（ ）。A 违反国家产业政策审批信贷业务。B 未经批准本行信贷行业政策审批信贷业务。C 未对保证人的保证能力进行尽职调查或审查。D 未按规定处理法人客户突发性信用风险事件。 C "各一级（直属）分行每年年初要对上年度积分达到（）分以上的员工以及人均积分达到10分以上的基层机构和业务部门进行通报批评。 C、16" C 不同检查发现的同一次违规行为只积分（）次。 A、1次 A 按照合同约定处置养老金资产,是遵守了哪类禁止性规定() A、业务管理类 A "XX支行员工姚某从2009年4、5月开始做注册中介机构牵线搭桥人，从7、8月份起，自己垫入资金参与企业开户验资中介活动，收取高额回报，姚某的行为违反了《员工行为禁止规定》的哪种禁止行为（） A充当资金中间人替企业融资行为B参与贷款企业内部集资行为C非法集资行为D出借员工本人帐户代客办理业务行为" A "XX支行员工姚某从2009年4、5月开始做注册中介机构牵线搭桥人，从7、8月份起，自己垫入资金参与企业开户验资中介活动，收取高额回报，姚某的行为违反了《员工行为禁止规定》的哪种禁止行为（） A充当资金中间人替企业融资行为B参与贷款企业内部集资行为C非法集资行为D出借员工本人帐户代客办理业务行为" A XX支行员工姚某2009年4、5月开始做注册中介机构牵线搭桥人，从7、8月份起，自己垫入资金参与企业开户验资中介活动，收取高额回报，姚某的行为违反了《员工行为禁止规定》的哪种禁止行为（ ）。A 充当资金中间人替企业融资行为。B 参与贷款企业内部集资行为。C 非法集资行为。D 出借员工本人账户代客办理业务行为。 A "2012年1月16日，根据各专业梳理、制度的变化情况，对原发布的会计等（）个专业的违规积分标准进行修订的基础上，印发了《资产负债等十六个专业违规积分标准》 A9B8C7D6" B <<员工行为守则>>要求员工,应以先进为榜样,比学赶帮,( ),共同进步.a.取长补短 a. <<员工行为守则>>要求员工,应积极参加学习培训,不断更新知识,( )c.提升综合素质 c. 《员工行为守则》有求员工，以正直为立身根本，实事求是，（ ）。A 严于律己。B 光明磊落。C 客观公正。D 严谨求实。 B 《员工行为守则》有求员工，以客户为工行生存发展的基础（ ），竭诚服务，努力为客户创造价值。A 营销客户。B 善待客户。C 依靠客户。D 尊重客户。 D "《员工行为守则》要求员工工作中做到：仪表大方，形象庄重，着装整洁。（） A精神饱满B热情周到C文明礼貌D礼仪规范" D "《员工行为守则》要求员工：以正直为立身根本，实事求是，（） A严于律己B光明磊落C客观公正D严谨求实" B 《员工行为守则》要求员工：下属尊重上级，服从管理，认真执行上级分配的工作任务。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时（）。b、应立即向上级报告或越级报告。 b "《员工行为守则》要求员工：同事间坦诚信任，（），共同普通和谐的工作氛围 A、团结互助" A 《员工行为守则》要求员工：树立团队意识，发扬团队精神，（），投身团队建设。 C、加强团队合作 C "《员工行为守则》要求员工：熟知岗位工作的风险点，掌握必要的风险识别和（） A法律知识B业务知识C预防技能D防范技能 " D "《员工行为守则》要求员工：认真履行社会责任，遵守社会公德，关注民生，热心公益，保护环境，共创和谐，（）。 A、争做优秀公民。" A "《员工行为守则》要求员工：工作中做到：举止亲和，坐姿端正，（），行姿稳重。 C、站姿挺拔。" C "《员工行为守则》要求员工，树立专业精神，勤于学习，善于钻研（） C、勇于创新" C 《员工行为守则》要求员工，工作中做到：仪表大方、形象庄重、着装整洁、（ ）。A 精神饱满。B 热情周到。C 文明礼貌。D 礼仪规范。 D "《员工行为禁止规定》作为日常行为约束准则，起到了什么样的作用（） A、提示管理和操作行为误区和陷井" A 《员工行为禁止规定》遵循重要性原则，即对经营管理过程中易发案部位、高风险环节中的（）进行限定。 B、主要员工行为 B 《员工行为禁止规定》中基本类禁止规定有（）条。 A 18。 B 19 。C 20 。 D 21。 A "《员工行为禁止规定》与本行其他制度规定不一致时（） B、以《员工行为禁止规定》为准。" B 《员工行为禁止规定》没有按照传统的专业条线、员工岗位进行条款的分类，主要原因是（）c、考虑员工对禁止规定，应从其重点、兼顾其他，以达到全面掌握的目的。 c "《员工行为禁止规定》的编写，参照了（）近年来发生的各类案件及重大事件，结合我行各类业务流程的重要风险点。 A大中型国企B我行C其他金融机构D我行及其他金融机构D我行及其他金融机构" D 《员工违规行为处理规定》处理种类包括：违规积分、批评教育、（ ）、日常处理和行政处分。A 取消行内专业资格。B 取消银行从业资格。C 取消工作职务。D 开除党籍。 A "《员工违规行为处理规定》处理员工应遵循客观公正、程序规范;（）制度面前人人平等;保障员工合法权益。 B、错罚相当，惩教结合。" B “不为”按照严重程度分有三种，其中（）就是“禁止规定”，任何人均不可触犯和逾越。C、严禁为 c "（）主要指房地产开发企业或其他法人和个人以不真实的房屋交易所办理的个人住房贷款或商用房贷款。 A按揭贷款B抵押贷款C房屋贷款D虚假按揭贷款" D （ ）年，总行印发了《关于印发<违规积分管理规定（试行）>的通知》 A 2012。B 2010。C 2009。D 2007。 D 根据〈员工违规行为处理规定〉,下列叙述中正确的是() a.员工具有分则所列违规行为,情节较重或情节严重的,均属严重违反本行规章制度的行为，可以按记大过处分.b.员工违规行为情节严重或造成严重后果,可给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处理.c.按照本规定需要给予撤职处分的,如无管理职务层级最低,应给开除处分.d.对责任人同一违规行为不得重复处理,但对处理明显失当的应予以纠正. D 根据〈员工违规行为处理规定〉,下列行为中不属于违反账务核算管理规定的是()a.不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易.b.压票或未按规定退票.c.以不合理的条件限制或排斥潜在投标人.d.未按规定办理各项票据挂失止付通知业务. C 对<员工行为禁止规定>叙述不正确的是()a.<禁止规定>对经营管理过程中易发案件部位、高风险环节中的员工行为进行限定.b.<禁止规定>覆盖各层面员工的主要禁止行为,各层面员工都应遵守.c.员工只要全面遵守<禁止规定>就可以规避日常行为中的风险和操作行为误区.d.<禁止规定>没有按专业线条、员工岗位进行分类,体现了一定的分类特征. C 若干员工对同一违规行为负有责任的,应()积分.a.对主要负责人.b.按团队.c.分别. C 根据〈员工违规行为处理规定〉,下列行为属于违反银行承兑汇票管理规定的是().a.背书方式的承兑汇票应该双人核对.b.按规定收取和管理保证金或办理担保手续.c.承兑后按规定进行跟踪检查.d.承兑没有真实交易背景银行承兑汇票. D 根据〈员工违规行为处理规定〉,下列行为中不属于违反对账管理规定的是().a.未逐笔核查未达账项并确认原因.b.擅自变更对账方式、降低对账 频率、缩小对账范围.c.未按规定通过银保通系统代理保险业务.d.未按规定发出和收回对账单. C <员工行为守则>要求员工:同事间坦诚信任,()共同营造和谐的工作氛围.a.团结互相.b.互相帮助.c.互敬互爱.d.团结友爱. A 下列条款中体现了金融企业岗位制衡原则的是().a.严禁违反集中采购制度与供应商串通弄虚作假,营私舞弊.b.严禁违反双人调查、见客谈话制度办理个人贷款业务.c.严禁擅自出具变更法律性文书.d.严禁串通中介机构高估低押品价值. B "下列关于管理类禁止规定叙述错误的是().a .<员工行为禁止规定>收集和整理了涉及:管理人员履职""条款主要9条,多层面总结和概括了各级机构和高级管理人员应禁止性事项.b.管理类禁止规定为管理人员履职提供了禁行标志.c.将管理人员禁止性事项公开,置于全体员工监督下.推动了高管加强自律管理,强化尽责履职.d.管理类禁上规定是指各机构的管理人员在实施组织、决策、计划、控制、协调和人员管理过程中禁止的事项." A 员工用各级机构改革负责人通过（）查询本人机构员工积分积累情况。A.人力资源管理系统..b.综合档案系统.c.检查监督管理系统.d.内控评价系统. C 总行违规积分标准涵盖的业务范围已由起初的8个专业发展互现在的()个专业.a.10.b.12.c.14.d.16. D 本单位客户端安全策略变更由哪能个岗位的人员发起?a.客户端安全管理管理岗V.b..客户端系统使用管理岗.c..客户端安全使用管理岗.d..客户端安全管理管理岗. c "下列员工行为没有违反<员工行为禁止规定>的是().a.XX行员工离职,打印了一份完整的""A公司员工开户信息一览表""()其中有A公司每位员工的姓名、身份证号、家庭住址、银行卡折及号码等），作为曾是A公司员工的证据.b.X支行柜员姜六按理客户现金缴纳交通罚款业务,姜六让客户将款项存入自已的卡中,再到多媒体机上办理.c.X支行金行长李七,伪造公章为A企业负责人张四向社会人员黄八借款3700万元提供但保.d.X分行金库管库员,瓜行主任保管钥匙(密码)分用掌管.." D 〈员工行为守则〉要求员工：应积极参加学习培训，不断更新知识。（ ）c、提升综合素质 C 根据〈员工违规行为处理规定〉，下列关于外汇业务的叙述不正确的是（ ）。c、按规定使用境外帐房进行外汇收付 C 〈员工行为守则〉要求员工：应积极投身创造性实践，发挥聪明才智，在为工行、为客户创造价值的同时（ ）。b、实现自我价值 B 某支行行长电话通知李某给一客户信用卡虚存30万元，有李某授权，另一柜员办理。此行为违反了哪类禁止规定（ ）。b、管理类禁止规定 B 责任人超越办案职权，侵犯员工合法权益的行为违反 了〈员工违规行为处理规定〉中的（ ）。b、授权管理有关规定 B 根据〈员工违规行为处理规定〉，下列对营业网点现场管理人员的描述不正确的是（ ）。d、当班负责人是指该网点当时在岗的负责人，负责人不在岗时属于没有责任人范畴 D 下列员工的行为没有违反〈员工行为禁止规定〉的是（ ）。c、某行员人在营销过程和亲属朋友往来中，从未将个人帐户参与其中 C 根据《员工违规行为处理规定》,下列行为不违反贵金属业务管理规定的是()c.营业终了进行帐务核实 　c xx支行对单位未提前7天通知而支取的单位通知存款,采用了7天档次的同志存款利率共28笔,多计利息190万元,该行为违反了《员工行为禁止规定》的哪个条款().a.私自提高或变相提高低存款利率 b.想关系人发放利率的条件优于其他人同类条件. c.擅自提高同业融资或票据融资价格. d.私自套现资金行为. 　a 对《员工行为禁止规定》理解,下列哪些阐述是错误的是().d.<禁止规定>只适用于我行境内机构签定劳动合同的人员. 　d 根据《员工违规行为处理规定》,下列行为不属于违反保管箱业务管理规定的是()a.代客户保管开户许可证、密码信封等重要物品 　a 各一级（直属）分行每年年初要对上年度积分达到(16)分以上的员工以及人均积分达到10分以上的基层机构和业务部门进行通报批评。a.12 b.14 c.16 d.18 c 积分考核以年度为周期,每周期满分为()分.a.18 b.20 c.22 d.24 d 根据《员工违规行为处理规定》,下列行为不属于违反外汇业务管理规定的是()。b.按规定为客户办理外汇账户开立、撤销及办理外汇资金收付。 　b 根据《员工违规行为处理规定》,下列行为符合电子银行业务管理规定是()。a.按规定对客户进行身份识别和审查或按规定对客户提交的申请资料、法律文本进行审查 a 根据《员工违规行为处理规定》,下列叙述不正确的是（）d.私自收取保险公司等合作机构佣金的，给予警告处分；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。 d 根据《员工违规行为处理规定》，下列业务运行重要事项核准报备管理规定描述正确的是（ ） C。未按规定对报备类重要事项进行或备案的， 　c 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中不正确的是( ) C。对劳务派遣人员的违规行为，依据本规定需给予违规积分、批评教育的，给予核减绩效收入或给予其他处理的，由其所在单位作出处理 　c 监督中心检查发现的问题以月度为单位进行积分，当月监督发现的多次违规行为，如果属同一违规行为，按（ ）积分。a1 b3 c5 d7 　a 《员工行为守则》要求员工：树立团队意识，发扬团队精神，（ ），投身团队建设。 c加强团队合作 c 违规积分对象为（ ）。 A《业务操作指南》所涵盖的各项业务操作人员和管理人员 a 不同检查发现的同一次违规行为只积分（1 ）次。 a 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中正确的是( ) D 对责任人同一违规行为不得重复处理，但对处理明显失当的应予以纠正。 d 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不违反上门服务、收（送）款有关规定的是（ ）a未经审批或未签订协议开办业务 a 下列培训中不属于违反教育培训管理规定的是()d.未按要求组织培训、考试、认证、评定、聘用等工作的 d 下列行为不违反《员工违规行为处理规定》的是() b.受理本行领导、客户经理及其他员工按规定代客户办理的各类业务 b 根据《员工违规行为处理规定》,下列行为属于违反信访管理规定的是()a.无正当理由未在规定期限内办结信访事项、反馈办理结果或拒不执行上级行信访处理意见 a 《员工行为禁止规定》的编写找中从哪种因素分析了员工异常行为的().a.主观因素 b.客观因素 c.主、客观因素 c 将电子印章存放在客户端硬盘上或空发、空打电子印章，属于哪类禁止规定（）。c.行政管理及其他类 c 根据《员工违规行为处理规定》,下列行为属于衍生产品交易业务管理有关规定是（）a.取得金融衍生业务营销资格的人员，违规向客户营销衍生产品 a 题目 备选答案 正确答案 （ ）各级行、各部门合法性、权威性的标志，直接代表各级行、各部门的权力、凭信和责任。 "A 财务专用章 B 会计核算专用章 C 发票专用章 D 行政印章" D （ ）年，总行印发了《关于印发〈违规积分管理规定（试行）〉的通知》 "A 2012年 B 2010年 C 2009年 D 2007年" D （）主要指房地产开发企业或其他法人和个人以不真实的房屋交易所办理的个人住房贷款或商用房贷款 "A 按揭单款 B 抵押贷款 C 房屋贷款 D 虚假按揭贷款" D “不为”按照严重程度分有三种，其中（ ）就是“禁止规定”，任何人均不可触犯和逾越。 "A 不可为 B 可不为 C 严禁为" C 《员工违规行为处理规定》处理员工应遵循客观公正、程序规范、（ ）制度面前人人平等，保障员工合法权益。 "A 赏罚得当，惩教结合。 B 错罚相当，惩教结合。 C 赏罚分明，有错必纠。 D 错罚分明，有错必纠。" B 《员工违规行为处理规定》处理种类包括，违规积分、批评教育、（ ）、日常处理和行政处分。 "A 取消行内专业资格。 B 取消银行从业资格。 C 取消工作职务。 D 开除党籍。" A 《员工行为禁止规定》的编写，参照了（ ）近年来发生的各类案件及重大事件，结合我行各类业务流程的重要风险点。 "A 大中型国企。 B 我行。 C 其他金融机构。 D 我行及其他金融机构。" D 《员工行为禁止规定》的编写着重从哪种因素分析了员工异常行为的（）。 "A 主观因素 B 客观因素 C 主、客观因素" C 《员工行为禁止规定》的规定所列6类禁止规定共有（ ）条。 "A 105条。 B 91条。 C 97条。 D 99条。" A 《员工行为禁止规定》规定严禁违规查询、下载、复印、保存、变更、删除我行（ ）信息。 "A 系统。 B 客户。 C 机密。 D 系统和客户。" D 《员工行为禁止规定》没有按照传统的专业条线、员工岗位进行条款的分类，主要原因是（ ）。 "A 全行目前业务品种3200多个、40多万，不易统一制定条款 B 传统的分类方式不能够用于当下 C 考虑员工对禁止规定，应从其重点、兼顾其他，以达到全面掌握的目的 D 以前按照传统的分类方式制定的规定收效甚微" C 《员工行为禁止规定》与本行其他制度规定不一致时（） "A 按照其他的制度执行遵守 B 以《员工行为禁止规定》为准。 C 负责人自行决定如何遵守。 D 员工自行把握分寸尺度。" B 《员工行为禁止规定》制定的依据是（A） "A 在我行已下发的相关规定的基础上，进行收集、整理、经过提炼、整合、创新、完善而成。 B 银监会下发的文件。 C 中国人民银行下发的文件。 D 国家出台的相关政策和下发的文件。" A 《员工行为禁止规定》遵循重要性原则，即经营管理过程中易发案部位、高风险环节中的（ ）进行限定。 "A 所有员工行为。 B 主要员工行为。 C 一般员工行为。 D 特殊员工行为。" B 《员工行为禁止规定》作为日常行为约束准则，起到了什么样的作用（ ） "A 提示管理和操作行为误区和陷阱 B 提示操作行为误区和陷阱 C 提示操作行为误区 D 提示管理误区" A 《员工行为守则》要求员工：保持（ ）、饱满充沛的工作热情、审慎严谨的工作作风。 "A 积极主动的工作态度 B 积极向上的工作作风 C 积极主动的学习态度 D 积极向上的学习热情" A 《员工行为守则》要求员工：工作中做到，举止亲和，坐姿端正，（）行姿稳重。 "A 站姿自然 B 站姿潇洒 C 站姿挺拔 D 站姿随性" C 《员工行为守则》要求员工：工作中做到，言谈得休，语意明确，语气谦和。（ ） "A 语速和缓 B 称谓得当 C 语音宏亮 D 举止大方" B 《员工行为守则》要求员工：工作中做到，仪表大方，形象庄重，着装整洁，（） "A 精神饱满 B 热情周到 C 文明礼貌 D 礼仪规范" D 《员工行为守则》要求员工：坚持统一法人制度，严格按照授权范围、规章制度和业务流程开展工作，杜绝违规越权行为（）。 "A 提高业务能力； B 提高执行力； C 提高工作效力； D 提高法律意识" B 《员工行为守则》要求员工：认真履行社会责任，遵守社会公德，关注民生，热心公益，保护环境，共创和谐，（ ）。 "A 争做优秀公民 B 争做优秀员工 C 争做优秀党员" A 《员工行为守则》要求员工：视诚信为立业基石，言行一致，（ ）。 "A 诚实可靠 B 纪律精明 C 表里如一 D 信守承诺" D 《员工行为守则》要求员工：熟知岗位工作的风险点，掌握必要的风险识别和（ ）。 "A 法律知识 B 业务知识 C 预防技能 D 防范技能" D 《员工行为守则》要求员工：树立团队意识，发扬团队精神，（），投身团队建设。 "A 加强团队沟通 B 加强团队互助 C 加强团队合作 D 加强团队意识。" C 《员工行为守则》要求员工：树立专业精神，勤于学习，善于钻研（ ）。 "A 勇于实践 B 勇于探索 C 勇于创新 D 勇于担当" C 《员工行为守则》要求员工：同事间坦诚信任，（），共同营造和谐的工作氛围。 "A 团结互助 B 互相帮助 C 互敬互爱 D 团结友爱" A 《员工行为守则》要求员工：下属尊重上级，服从管理，认真执行上级分配的工作任务。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险，（ ）。 "A 应立即当面纠正 B 应立即向上级报告或越级报告 C 应立即上报检查机关 D 应立即拒绝执行" B 《员工行为守则》要求员工：以客户为工行生存发展的基础，（ ）谒诚服务，努力为客户创造价值。 "A 营销客户 B 善待客户 C 依靠客户 D 尊重客户" D 《员工行为守则》要求员工：以正直为立身根本，实事求是，（ ）。 "A 严于律己 B 光明磊落 C 客观公正 D 严谨求实。" B 《员工行为守则》要求员工：应积极参加学习培训，不断更新知识，（ ） "A 提升个人素质。 B 提升思想素质。 C 提升综合素质。 D 提升业务素质。" C 《员工行为守则》要求员工：应积极投身创造性实践，发挥聪明才智，在为工行、为客户创造价值的同时（）。 "A 实现团队价值 B 实现自我价值 C 实现人生价值 D 实现职业目标。" B 《员工行为守则》要求员工：应相互尊重，维护同事名誉与人格，不因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、婚姻、（ ）、身体状况等差异而优待或歧视。 "A 个人爱好。 B 宗教信仰。 C 家庭背景。 D 经济条件。" B 《员工行为守则》要求员工：应以先进为榜样，比学赶帮，（A）,共同进步。 "A 取长补短 B 相互鼓励 C 相互学习 D 相互协作" A 2012年1月16日，根据各专业流程、制度的变化情况，对原发布的会计等（）个专业的违规积分标准进行修订的基础上，印发了《资产负债等十六个专业违规积分标准》 "A 9 B 8 C 7 D 6" B XX支行对单位未提前7天通知而支取的单位通知存款，采了7天档次的通知存款利率共28笔，多计利息190万元。该行为违反了《员工行为禁止规定》的哪个＊＊（ ）。 "A 私自提高或变相提高低存款利率。 B 向关系人发放利率的条件优于其他人同类条件。 C 擅自提高同业融资或票据融资价格。 D 私自套现资金行为。" A XX支行员工姚某从2009年4、5月开始做注册中介机构牵线搭桥人，从7、8月份起，自己垫入资金参与企业开户验资中介活动，收取高额回报，姚某的行为违反了《员工行为禁止规定》的哪种禁止行为（ ）。 "A 充当资金中间人替企业融资行为。 B 参与贷款企业内部公集资行为。 C 非法集资行为。 D 出借员工本人账户代客办理业务行为。" A 按照合同约定处置养老金资产，是遵守了哪类禁止规定（ ）。 "A 业务管理类 B 营销类 C 行政管理及其他类 D 管理类" A 办公移动电脑默认设置为不能在行外访问互联网，如需访问必须经过审批，并通过（）控制。 "A 黑名单 B 灰名单 C 蓝名单 D 白名单" D 本单位客户端安全策略变更由哪个岗位的人员发起（ ） "A 客户端安全管理管理岗 B 客户端系统使用管理岗 C 客户端安全使用管理岗 D 客户端系统管理管理岗" C 不同检查发现的同一次违规行为只积分（ ）次。 "A 1 B 3 C 5 D 7" A 从《员工行为禁止规定》的整体框架和主要内容看，共分为（ ）章 "A 5 B 6 C 4 D 3" C 对《员工行为禁止规定》理解，下列哪些阐述错误的是（ ）。 "A 《禁止规定》是我行对员工行为“禁为”的概括和提炼。 B 《禁止规定》条款针对性强，体现了重要性的原则。 C 《禁止规定》体现了整体性与层次性相的特点。 D 《禁止规定》只适用于我行境内机构签订劳动合同的人员" D 对《员工行为禁止规定》叙述不正确的是（ ）。 "A 《禁止规定》对经营管理过程中易发案部位、高风险环节中的主要员工行为进行限定。 B 《禁止规定》覆盖各层面员工的主要禁止行为，各层面员工都应该遵守。 C 员工只要前全面遵守《禁止规定》就可以规避日常行为中的风险和操作行为误区。 D 《禁止规定》没有按照传统的专业条线、员工岗位进行条款的分类，体现了一定的分类特征。" C 各单位客户端安全运行管理岗应根据（ ）发布的名单，及时更新辖内单位的软件黑名单及软件白名单。 "A 数据中心（北京） B 数据中心（上海） C 软件开发中心 D 总行信息科技部。" A 各一级（直属）分行每年年初要对上年度积分达到（ ）分以上的员工以及人均积分达到10分以上的基层机构和业务部门进行通报批评。 "A 12 B 14 C 16 D 18" C 根据《员工违规行为处理规定》，安排人员违规混岗、兼岗的，安排人员与混岗、兼岗人员均为（），其中安排人员为第一直接责任人。 "A、直接责任人 B、领导责任人 C、管理责任人 D、监督监察责任人" A 根据《员工违规行为处理规定》，对违规积分有异议的，可在接到《员工违规积分通知书》（ ）个工作日内，向本级行或上一级行积分管理提出局面复议申请。收到复议申请的部门应在（ ）个工作日内作出复议决定，并以书面形式先知申请人。 "A 5、20 B 5、15 C 10、15 D 10、20" B 根据《员工违规行为处理规定》，关于办理国际结算业务的行为描述正确的是（） "A 按规定审查速汇金汇款人资格和业务合规性等事项属于合规行为。 B 经授权为客户拆分速汇金汇款金额或将速汇金取款信息透露给他人不属于合规行为。 C 违规办理国际结算业务，情节较重或造成不良后果的，给予解除劳动合同处分。 D 违规办理国际结算业务，情节较重或造成不良后果的，给予记大过至撤职处分。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列不违反信贷调查、审查有关规定的是（ ）。 "A 调查、审查申请人的主体资格及所提供材料合法性、有效性、真实性。 B 对借款人的资信状况、偿债能力未进行尽职调查或审查。 C 对保证人的保证能力未进行尽职调查或审查。 D 对项目贷款涉及项目建设的合规性和偿债能力未进行尽职调查或审查。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违反（含账户贵金属）及结售汇业务管理有关规定的是（ D ） "A 违规操作造成对外报价错误 B 外汇买卖（含账户贵金属）及结售汇业务交易成交后未按规定簿记 C 违反账户贵金属及结售汇业务管理规定 D 未按规定时间进行境外账户对账" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违反采购有关规定的行为是（ ）。 "A 无正常理由或未经审批，未按合同约定进行资金结算或项目实际结算金额超过合同金额。 B 编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假。 C 不按规定程序确定供应商入围资格，让不符合规定的供应商入围或擅自取消已选定的供应商入围资格。 D 对列入集中采购范围的产品或服务，未进行集中采购。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违反授信审批有关规定的是（ ）。 "A 违反国家产业政策审批信贷业务。 B 未经批准突破本行信贷行业政策审批信贷业务。 C 未对保证人的保证能力进行尽职调查或审查。 D 未按规定处理法人客户突发性信用风险事件。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违规代客保管行为的是（ ） "A 代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡 B 代客户保管电子银行客户证书、印章及支付密码器（单） C 代客户保管开户许可证、密码信封等重要物品 D 代客户在业务凭证、协议上签名、盖章" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列对营业网点现场管理人员的描述不正确的是（ ）。 "A 管理人员应按规定尽职监督检查。 B 管理人员应对营业网点的重要事项，特殊业务尽职审批或授权。 C 管理人员应按规定审核业务凭证，相关资料及客户身份。 D 当班中负责人是指该网点当时在岗的负责人，负责人不在岗时属于没有负责人范畴。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列关于“小金库”的描述不正确的是（）。 "A “小金库”是指：违反法律法规及其他有关规定，应列入而未列入符合规定的单位账簿的各项资金（含有价证券）及其形成的资产 B “小金库”资金主要来源于隐匿收入、虚列支出、转移资产及其他形式 。 C 转移清收的不良资产设立“小金库”属于虚列支出收入设立“小金库”。 D 用佣金、代办手续费、财政性资金等其他收入设立“小金库”属于隐匿收入设立“小金库”。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列关于参数管理规定描述不正确的是（ A ） "A 未按规定审查参数维护申请表要素维护参数，对维护结果进行业务验证，情节较重或造成不良后果的，给予记大过至撤职处分 B 擅自维护申请表维护参数的行为可以给予违规积分、批评教育或核减绩效收入 C 未按规定审查参数维护申请表要素维护参数，对维护结果进行业务验证，情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分 D 擅自改动参数维护申请表维护参数的行为可以给予违规积分、批评教育或核减绩效收入" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列关于发现案例或案件线索的叙述不正确的是（） "A 不按规定的时限和性质报告、大案小报或隐瞒不报的决定人为直接责任人 B 机构负责人决定不报的，不应追究知情不报纪委书记（纪检委员）的责任 C 发生案件或发现案件线索以及重大违规问题，情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分 D 发生案件或发现案件线索以及重大违规问题，不按规定的时限和性质报告、大案小报、瞒案不报的，情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列关于主机调账系统管理规定进行描述不正常的是（ ）。？ "A 可以自行变更主机账户数据有关信息。 B 可以自行修改主机调账实施方案或实施主机调账处理。 C 可以自行改动《主机数据变更申请》。 D 按规定保管主机调账系统资料和数据。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列描述不正确的是（ ）。 "A 截留、骗取电子银行客户证书的行为可给予记过至撤职处分。 B 恶意修改银行卡客户信息可给予记过的至撤职处分。 C 冒用客户名义进行电子银行注册可给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处分。 D 套取客户用户名，密码等信息可给予记过至撤职处分。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列描述不正确的是（ ）。 "A 未按规定时间、程序、方式、要素、内容等进行查询查复的行为不符合《员工违规行为处理规定》。 B 未按规定签发回单的，应给予违规积分、批评教育或核减绩效收入。 C 未按规定建立代理关系、签订代理协议的行为违反代客户保管规定。 D 未按要求办理代收代付业务的行为，情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列描述正确的是（） "A 违规领缴、使用、保管或销毁密押器、未使用的支付密码器等重要机具的行为属于违反服务规范化有关规定 B 违规印制、领缴、使用、保管、销毁空白重要凭证、有价单证、银行卡（含各类借记、贷记、准贷记卡）等，情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分 C 未按规定建立、变更、交接、使用、保管客户预留印鉴的行为属于违反档案管理规定 D 违规签发、领缴、保管、变更、作废、注销权限卡的行为属于违反保密规定" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列描述正确的是（）。 "A 违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划，情节较重或造成不良后果的，给予记大过至撤职处分 B 违规查询、修改客户信息，情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分 C 违规办理挂失业务的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入 D 违规办理存款过户或支付，情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列升为不属于违规办理表内国际贸易融资业务的是（ ） "A 办理没有真实贸易背景的贸易融资业务。 B 未按规定落实合法有效担保或抵押。 C 按规定减少、免除国际贸易融资利息。 D 未按规定进行技术审查。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列违反票据融资管理规定行为的是（ ）。 "A 贴现、转贴现银行承兑汇票的承兑人，买入返售商业汇票交易对手不在总行规定范围内。 B 录入票据系统的票据要素与实物票据应保持一致。 C 应直接将融资资金划付给交易对手。 D 应及时将可获取的公示催告票据信息录入系统。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不违反贵金属业务管理规定的是（） "A 贵金属与现金库款混放 B 品牌金仿制品与品牌金混放保管 C 营业终了进行账实核对 D 违反贵金属管理信息备案。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不违反上门服务，收（送）款有关规定的是（ ）。 "A 未经审批或未签订协议开办业务。 B 双人办理上门服务业务 C 未在监控下进行款项交接、清点。 D 上门收款款项无故未及时入账。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不违反业务运营风险监控，分级管理规定的是（ ）。 "A 未尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改。 B 对核查发现的业务运营风险采取管理措施。 C 对发现的准风险事件、直接与事件涉及人员联系，通报信息。 D 未在规定时间内提供监控数据。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于凭证交接管理规定的是（ ）。 "A 未对交换的凭证、票据密封、装包、加锁存放保管。 B 在空白业务合同、空白业务协议、空白会计凭证、账表上预先加盖业务专用印章和业务用个人名章。 C 未执行凭证、票据交接手续。 D 将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违反对账管理规定的是（） "A 未逐笔核查未达账项并确认原因 B 擅自变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围 C 未按规定通过银保通系统代理保险业务 D 未按规定发出和收回对账单" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违反融资业务管理规定的是（ ）。 "A 与无融资业务资格的机构开展融资业务。 B 未按规定履行融资交易程序。 C 融资交易成交后未按规定薄记。 D 违反规定与受制裁银行办理相关业务。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违反外汇买卖（含帐户贵金属）及结售汇业务管理有关规定的是（）。 "A 违规操作造成对外报价错误 B 外汇买卖（含帐户贵金属）及结售汇业务交易成交后未按规定簿记 C 违反帐户贵金属及结售汇业务管理规定 D 未按规定时间进行境外帐户对账" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违反外汇业务管理规定的是（） "A、按规定办理境外账户头寸调拨或擅自对境外汇入款进行划转； B、按规定为客户办理外汇账户开立、撤销及办理外汇资金收付； C、未按规定时间进行境外账户对账； D、未通过出口收结汇联网核查系统对需联网查询才能办理的出口收结汇业务进行联网核查。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为电子银行业务管理规定是（ ）。 "A 按规定对客户进行身份识别和审查或按规定对客户提交的申请资料、法律文本进行审查。 B 违规办理电子银行注册或变更业务。 C 不可进行可疑指令和落地指令账务处理。 D 不可保管、传递已制未发客户证书和密码信封，或未按规定办理客户证书发放、解冻。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合办理外汇资金清算业务的是（ A ） "A 在发出付汇报文后及时查看报文状态或ACK回执报文 B 落实付汇资金未办理付汇业务 C 遵守“头寸收妥再解付”原则办理外汇业务 D 遵守汇路选择规定向境外发送收汇报文" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反代理行管理有关规定是（ ）。 "A 办理代理行授信业务时按规定申请占用相应授信额度。 B 按规定与代理行建立代理行关系，签署账户协议和其他业务合作协议。 C 与受制裁银行办理相关业务。 D 按规定执行代理行业务流向管理等相关要求。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反客户经理管理规定的是（） "A 进行业务核算 B 按规定保管和使用客户资料 C 执行贷款双人调查、见客谈话、双人核保规定 D 按规定下载、保存、变更和删除客户信息" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反现金管理规定的是（ ）。 "A 营业网点日间库双人双锁管理，99999钱箱实物出入库、轧账换人复核。 B 按规定核实确认调款人员和押运人员身份后办理款箱交接。 C 按规定处理现金长、短款或假币。 D 柜员离岗钱箱未加锁。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为违反自助服务设备管理规定的是（） "A 定期查看自动柜员机监控录像或对发现问题采取措施 B 对发生故障的自助设备及时进行处理解决 C 在规定时间内对自动柜员机进行轧账处理 D 将自动柜员机钥匙带回家里保管。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为中不属于违反账务核算管理规定的是（ ） "A 不真实反映反交易原因或是采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易。 B 压票或未按规定退票。 C 以不合理的条件限制或排斥潜在投标人。 D 未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为中不属于违反中间业务管理规定的是（ ） "A 泄露客户资料和交易信息。 B 非中间业务收入纳入中间业务核算。 C 未按规定对中间业务收入冲减进行审批。 D 未按规定签订中间业务协议。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反信访管理规定的是（） "A 无正当理由未在规定期限内办结信访事项、反馈办理结果或拒不执行上级行信访处理意见的 B 对属于职权范围内的信访事项按规定程序办理的 C 违反办案纪律、泄露办案秘密的 D 未及时有效控制涉案资金的。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反银行承兑汇票管理规定的是（） "A 背书方式的承兑汇票应该双人核对 B 按规定收取和管理保证金或办理担保手续 C 承兑后按规定进行跟踪检查 D 承兑没有真实交易背景银行承兑汇票" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反银行卡业务管理规定的是（ D ） "A 按规定落实“亲访亲签” B 对集体办卡客户进行上门核对办卡信息 C 按规定发卡、领卡、办理卡启用 D 催付、止收" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反债券业务管理有关规定是（A）。 "A 债券投资或交易业务成交后按规定薄记 。 B 按规定在银行间债券市场进行做市报价。 C 在承销项目执行过程中，按规定提请审批或按审批意见执行。 D 按规定履行债券投资或未按规定履行交易程序。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于未履行管理（领导）职责的是（）。 "A 对已发现的重大问题和风险隐患，未按规定程序和时限报告或未立即采取相应措施的； B 强迫员工缴回已发放至个人账户的收入； C 未按规定程序和权限进行授权的； D 拒不执行、擅自改变上级作出的重大决定或故意作出与之相违背的决定的" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为遵守衍生产品交易业务管理有关规定 是（ B ） "A 衍生产品交易成交后未簿记 B 取得金融衍生业务营销资格的人员，向客户营销衍生产品 C 在衍生产品销售过程中，向客户承诺投资收益 D 无需受理客户衍生产品交易申请" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中不正确的是（） "A 对发生案件的部门（专业）负有直接管理责任的，应按照《处理规定》相应条款追究，对期他相关部门或上级行负有管理责任人员的追究，应轻于对直接管理人员的追究； B 对已解除劳动合同人员在其劳动合同存续期间的违规行为，可书面建议其现所在单位作出处理，如现所在单位系其他金融机构的，应同时抄送当地金融监管机构； C 对劳务派遣人员的违规行为，依据本规定需给予违规积分、批评教育的，给予核减绩效收入或给予其他处理的，有所在单位作出处理； D 任期内发生案件，在对直接责任人给予处理的同时，对管理（领导）人员实行责任追究。" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中正确的是（ ） "A 违反管理人员选拔任用规定，严重或造成严重后果的，应给予警告至记过处分。 B 违反招聘（录用）、考核、业务职务和机构管理等规定，情节较重或造成不良后果的，给予记大过至撤职处分。 C 违反招聘（录用）、考核、业务职务和机构管理等规定的行为，可以给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处分。 D 违规修改员工年度考核结果的行为违反的是薪酬管理有关规定。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中正确的是（） "A 故意串户核算财务收支事项的行为属于违反财务管理规定 B 擅自超过财审会审定金额审批或列支财务开支事项的行为违反财务管理规定 C 违规审批、使用职工教育经费、工会经费以及其他专项费用，情节较重或造成不良后果的，给予解除劳动合同处分 D 将“小金库”款项用于提高福利补贴标准或者扩大福利补贴范围、滥发奖金实物或有类似支出的行为属于违反财务管理规定" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中正确的是（）。 "A 员工具有分则所列违规行为，情节较重或情节严重的，均属严重违反本行规章制度的行为，可按照记大过处分。 B 员工违规行为情节严重或造成严重后果，可给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处理。 C 按照本规定需给予撤职处分的，如无管理职务或职务层级最低，应给开除处分。 D 对责任人同一违规行为不得重复处理，但对处理明显失当的应予以纠正。" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列属于违反信贷调查，审查有关规定的是（ ）。 "A 未按规定对报备类重要事项进行报告或备案。 B 调查报告，客户评价报告或担保评价报告失实或未对风险提出预警。 C 冒用客户名义转账汇款。 D 冒用代理行授信业务时未按规定申请占用相应授信额度。" B 根据《员工违规行为处理规定》，下列属于违反业务运行重要事项核准报备管理规定的是（）。 "A 违规办理质押业务、久悬未取等特殊业务 B 违规进行可疑指令和落地指令账务处理 C 未经核准、开办、代理境内外业务、开展业务运营外包，或未按规定备案 D 冒用客户名义进行电子银行注册。" C 根据《员工违规行为处理规定》，行政处分的解除是指解除被处分人员在处分期内（）。 "A 晋升职务层级、工资等级或档次等方面的限制，不是对原处分的撤销 B 晋升职务层级、工资等级或档次等方面的限制，是对原处分的撤销 C 晋升职务层级的限制，不是对原处分的撤销 D 工资等级或档次的限制，不是对原处分的撤销" A 根据《员工违规行为处理规定》，行政处分限制期满，由（ D ）考察后办理按期或延期解除。 "A 分行人力资源部 B 内控合规部门 C 总行教育部 D 监察部门" D 根据《员工违规行为处理规定》,员工具有分则所列违规行为，所在岗位有任职资格要求，且不适宜继续在原岗位工作的，应取消其原岗位行内专业资格。 "A 取消其原岗位行内专业资格； B 按照待岗管理办法纳入待岗管理； C 责令辞职或引咎辞职； D 降职处理" A 根据《员工违规行为处理规定》，员工受到记过处分之日起，（ ）个月内不得晋升职务层级，工资等级及档次。 "A 3 B 6 C 12 D 18" C 根据《员工违规行为处理规定》，责任人违规行为有下列情形之一，可免予处理（） "A 主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的 B 已按照要求充分完成尽职调查、审查、管理，仍形成风险或损失的 C 在行政处分限制期内又有新的违规行为的 D 积极采取补救措施有效控制负面影响、避免或减少损失的。" B 根据《员工违规行为处理规定》、下列不属于违规代客户办理业务的行为是（ ）。 "A 代客户办理电子银行注册或变更业务及操作电子银行。 B 代客户办理账户、注册、信息变更、撤销或密码重置业务。 C 帮助客户使用ATM机办理现金存取款。 D 代客户办理信用卡启用业务、电子银行初次登录交易或对外付款业务。" C 根据《员工违规行为处理规定》、下列行为符合银行卡业务管理规定是（ ） "A 不可发放密码信封。 B 按规定进行异常交易监控，对异常交易及时采取措施。 C 不可办理质押业务、久悬未取等特殊业务。 D 可办理收单业务不可办理未按规定处理拒付调单业务。" B 关于《员工行为禁止规定》涉及面叙述正确的是（ ） "A 《禁止规定》从条款排列上仍体现了一定分类特征。例如，按“人力资源岗位”分类，《禁止规定》列示的禁止行为可分为基本类、管理类、营销类、业务管理类、运行类、行政管理等6类。 B 员工只需要遵守与其工作性质相关的规定即可。 C 全资了公司及劳务派遣人员不执行《员工行为禁止规定》。 D 《禁止规定》涉及各层面员工的主要禁止行为，使各机构、各专业岗位人员既能全面掌握禁止规定，又可结合员工自身情况，找到自我应遵守的禁止规定。" D 管理人员安排给员工的工作，若存在违规办理的情况，员工应（）。 "A 完全按照管理人员的安排完成 B 佯装不知 C 员工应抵制和报告 D 违规办理之后，向管理人员反映是这是违规的。" C 规行为积分认定要在检查结束（ ）个工作日内完成。 "A 6 B 8 C 10 D 12" C 互联网访问系统的防火墙、入侵检测、防病毒等设备的日志至少保留（ A ）。 "A 半年 B 三个月 C 一个月 D 一年" A 积分等级按照违规行为的性质和严重程度分为（ ）级并赋予不同的分值。 "A 4 B 5 C 6 D 7" A 积分管理部门接到复议申请后，要会同同级工会、人力资源和相关专业部门在（）个工作日内研究并做出决议。 "A 15 B 16 C 17 D 18" A 积分考核以年度为周期，按周期满分为（）分 "A 18 B 20 C 22 D 24" D 甲分行一城区支行客户经理钱某，伙同汪某伪造了相关贷款资料和抵押权证，致使汪某骗取个人按揭贷款。甲分行发现这一问题后，不仅没有向省分行报告，而且为了掩盖违规贷款和出现不良的问题，又向汪某的5家企业发放小企业贷款，用于置换假按揭贷款。个人违法演变成单位违规，构成更大的错误。上述事件违反了管理类禁止下列哪一条（ ）。 "A 严禁瞒报重大问题和案件事故。 B 严禁利用职位便利或本行资源、信息等为本人或他人谋取利益。 C 严禁违规出具信用证、保涵、资信证明和担保承诺书。 D 严禁发放虚假按遏贷款。" A 监督中心检查发现的问题以月度为单位进行积分，当月监督发现的多次违规行为，如果属同一违规行为，按（ ）次积分。 "A 1 B 3 C 5 D 7" A 简化办理业务过程中的必要流程、手续资料予以正常办理。此情形反映出（） "A、该机构或部门大胆创新； B、该机构办事效率高； C 该机构或部门领导管理有方； D 该机构或部门内部管理混乱，规章制度形同虚设。违反《员工行为禁止规定》管理类禁止规定" D 将电子印章存放在客户端硬盘上或空发、空打电子印章，属于哪类禁止规定（） "A 业务管理类； B 运行类； C 行政管理及其类； D 管理类" C 近年来，由于国家宏观调控，银行信贷紧缩，民间借贷异常活跃，部分员工利用工作中建立的客户关系，充当资金掮客，获取回报。这样做是否正确，其原因是（ ）。 "A 正确，是兼职。 B 错误，与本职工作存在竞争。 C 正确，是“想客户所想争客户所急”的具体体现。 D 错误，违反了《员工行为禁止规定》基本类禁止条款。" D 禁止规定的执行情况作为各机构，各部门综合考核，内控评价的员工（ ）的主要依据。 "A 评优评先 B 评优评先，年度考核。 C 制度考核，工资晋级，职务晋升。 D 先进评比，制度考核，工资晋级，职务晋升。" D 某支行行长电话通知李某给一客户信用卡虚存30万元，有李某授权，另一柜员办理。此行为违反了哪类禁止规定（ ）。 "A 营销类禁止规定。 B 管理类禁止规定。 C 运行类禁止规定。 D 业务管理类禁止规定。" B 哪个岗位负责本单位客户端安全管理系统的管理和监控？（ ） "A 客户端安全运行管理岗 B 客户端安全系统管理岗 C 客户端安全系统使用岗 D 客户端安全运行使用岗" A 哪类禁止规定是指全体员工在职业道德、职业纪律及职业行为等方面必须禁止的事项，是全行员工必须共同遵守的职业行为准则（）。 "A 运行类 B 行政管理及其他类 C 业务管理类 D 基本类。" D 若干员工对同一违规行为负有责任的，应（ ）积分。 "A 对主要负责人 B 按团队 C 分别" C 网吧上网机用于办理特殊重要办公业务（如向外部机构报送数据等）时，必须2使用（ ）控制策略。 "A 黑名单 B 灰名单 C 蓝名单 D 白名单" D 违规积分达到（ ）分时，由所在支行（或部门）负责人对其进行告诫谈话。 "A 6 B 8 C 10 D 12" C 违规积分对象为（） "A 《业务操作指南》所涵盖的各项业务操作人员和管理人员 B 《业务操作指南》所涵盖的管理类员工 C 《业务操作指南》所涵盖的专业类员工 D 《业务操作指南》所涵盖的营销类员工。" A 违规行为的积分认定要在检查结果结束（ ）个工作日内完成。 "A 6 B 8 C 10 D 12" C 下列关于“信用卡套现”理解最合理的是（ ）。 "A 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 B 以虚假签购为名，利用POS交易套现。 C 持卡人以非法占有为目的，利用POS交易套现，或多次刷卡循环套现。 D 以虚假签购为名，利用POS交易套现，或多次刷卡循环套现。" D 下列哪一实例违反的是基本类禁止规定（ ）。 "A XX支行营业部对公理财经理在企业账户取现超限额的情况下，接受企业客户网上汇款60万元，分三笔转入三张他人理财金卡。 B 某支行行长王某电话通知支行营业部营业经理李某，给户名为张某的活期存折虚存50万元。 C 甲分行一城区支行客户经理钱某，在接受其同学某企业负责人汪某的好处后，伙同汪某伪造了相关贷款资料和抵押权证，致使汪某骗取个人按揭贷款4618万元，甲分行发现这一问题后，没有向省分行报告。 D 某分理处柜员刘某的朋友宋某，于X月X日来该分理处归还原借刘某的4500元借款，刘某为其办理了汇款业务，当时未意识到收款人为本人形成自办业务。" A 下列哪种行为是违反《员工行为禁止规定》基本类禁止规定的（ ）。 "A 泄露或出售单位和个人客户信息、谋取私利。 B 以营销、竞争为借口，私自提高贷款利率。 C 复印、复制、拷贝绝密级档案。 D 金库管库员单人管库、单人进入金库或单人办理现金出入库业务。" A 下列条款中体现了金融企业岗位制衡原则的是（ ）。 "A 严禁违反集中采购制度与供应商弄虚作假，营私舞弊。 B 严禁违反双人调查、见客谈话制度办理个人贷款业务。 C 严禁擅自出具变更法律性文件。 D 严禁串通中介机构高估抵押品价值。" B 下列行为不违反《员工违规行为处理规定》的是（）。 "A 夸大产品收益或误导客户购买与其风险认知、承受能力不相符产品 B 向客户推荐、销售我行推荐、销售的金融产品或服务 C 擅自以本行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺、协议文书或向客户违规承诺 D 私自接受客户委托理财或参股要求，与客户签订各种投资收益分成协议。" B 下列行为不违反《员工违规行为处理规定》的是（B）。 "A 临时离岗计算机未签退、现金、印（章）、押、证、权限卡等未按规定保管。 B 受理本行领导、客户经理及其他员工按规定为客户办理的各类业务。 C 未使用自己的柜员号、权限卡、印（章）、密码或互相串用办理业务。 D 未分人使用，分开保管空白重要凭证与其共同构成支付要件的例证核算专用印章、密押机具。" B 下列行为违反《员工行为禁止规定》的是（ ） "A 不为客户开立假名帐户或为身份不明的客户开立帐户。 B 客户自行保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。 C 无受托人或委托人指令运用或处置托管资产。 D 帐务不清或交接不清不擅自离岗。" C 下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是（ ）。 "A XX支行柜员通过个人账户两次代客户向证券公司转账429万元，购买新股。 B XX支行业务部一营销人员等有两客户E时代卡各一张，频繁为客户购买、赎回个人理财产品（灵通快线）。 C 某行员工在营销过程和亲属朋友往来中，从未将个人账户参与其中。 D XX支行营业部对公理财经理在企业账户取现超限额的情况下，接受企业客户网上汇款60万元。分三笔转入三张他人理财金卡。" C 下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是（ ）。 "A XX行员工离职，打印了一份完整的“A公司员工开信息一览表”（其中有A公司每位的姓名，身份证号，联系电话，家庭住址，银行卡存折号码等）。作为是曾经A公司员工的证据。 B 某支行柜员姜某受理客户现金缴纳交通罚款业务，姜某让客户将款项存入自己的卡中，再到多媒体机上办理。 C 某支行行长李某，伪造公章为企业负责人张某向社会黄某借款3700万元提供担保。 D 某分行金库管库员，执行主任保管的钥匙（密码）分用掌管。" D 以下哪个违规行为可定为三级。（ ） "A 未能按规定留存必要的风险驱动因素书面认可资料 B 未按规定审核经办柜员录入的要素与结算凭证 C 未按规定处理现金长、短款 D 违规将个人权限卡、密码交他人使用" B 以下那个图标，显示办公客户端的方病毒软件运行正常？ 趋势防病毒图标（略） A 以下所列示行为违反了《员工行为禁止规定》的是（ ）。 "A 按照本人意愿，为其办理开卡服务。 B 向其客户提供本人的所有信息。 C 某支行员工张某临柜期间为客户办理业务。 D 人民银行某中心支行在对原某市副市长许某收贿、戚某洗钱案件开展反洗钱调查中，时任某银行某分行副行长、反洗钱工作领导小组组长的陈某得知调查对象为戚某后，将人民银行反洗钱调查信息告知了戚某。" D 因工作需要等特殊原因导致客户端安全例外，用户需填写《客户端安全例外申请表》，经申请部门审批后提交本单位客户端安全运行管理岗和其所在部门审批，并由申请部门（ ）。 "A 报同级内部审计部门备案，同时报送内控合规部门。 B 报同级内控合规部门备案，同时报送内部审计部门。 C 报同级信息科技部门备案，同时报送内部审计部门。 D 报同级信息科技部门备案，同时报送内控合规部门。" B 员工对违规积分认定有异议的，可在接到《员工违规积分通知书》（ ）个工作日内，向本级行或上一级行积分管理部门提出书面复议申请。 "A 1 B 3 C 5 D 7" C 员工及机构负责人通过（ ）查询本人及机构员工积分积累情况。 "A 人力资源管理系统 B 综合档案系统 C 检查监督管理系统 D 内控评价系统" C 员工违反禁止规定的认定，责任追究等材料，应纳入员工（）档案管理。 "A 绩效管理 B 个人人力资源 C 人事 D 入职" B 员工行为守则》要求员工，熟知岗位工作的风险点，掌握必要的风险识别和（ ）。 "A 法律知识 B 业务知识 C 预防技能 D 防范技能" D 在XX支行三名员工勾结外部作案分子盗用客户信息，伪造贷款抵押物他项权证和中介机构评估报告等贷款资料诈骗银行资金作案过程中，XX支行个金部门客户经理钱某放弃贷前双人调查、与借款人谈话、贷款担保现场核实等重要职责，并在没有对借款申请人进行信用等级评定、提出授信意见情况下即对作案人提供的虚假贷款资料签署调查同意意见，违规经办贷款27笔、285.3万元，对案件的发生负有直接责任。上述实例违反了营销类禁止规定的哪条条款（ A ）。 "A 违反双人调查、见客谈话制度办理个人贷款业务。 B 发放虚假按揭贷款。 C 违规出具信用证、保函、资信证明和担保承诺书。 D 违规发放信用贷款，或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件。" A 在办理个人电子银行注册，U盾和口令卡发放业务的实际操作中，以下行为不易形成重大风险的案件的是（ ）。 "A 以营销为借口走“绿色通道”。 B 本人办，交本人。 C 简化必要的手续。 D 由代理人代办，代签。" B 在办理各类银行业务、基建、招标、用人、招聘、资产处置、集中采购等环节为本人或他人谋取利益。此行为违反了哪类禁止规定（）。 "A 运行类 B 行政管理及其他 C 管理类 D 营销类" C 在涉及国家秘密计算机和非密计算机之间交叉使用移动存储介质。这样做（）。 "A 可以将秘密文件备份 B 处理问题时方便 C 容易泄露秘密信息。" C 在邮件被阻断后，发件人如因工作需要，且不违反各项制度和规定的情况下，继续发送疗系统阻断的邮件，应在（ ）内填写《外发邮件防控例外事件说明表》，并提交本单位主管领导审核，审核同意后再次发送该邮件并由信今安全使用管理岗进行放行操作。 "A 3日 B 5日 C 10日 D 30日" B 责任人超越办案职权，侵犯员工合法权益的行为违反了《员工违规行为处理规定》中的（ ）。 "A 议事规则或决策程序有关规定。 B 授权管理有关规定 C 突发事件应急管理和重大突发事件报告制度有关规定 D 查办案件有关规定" D 总行违规积分标准涵盖的业务范围已由起初的8个专业发展到现在的（ ）个专业。 "A 10 B 12 C 14 D 16" D 《员工行为禁止规定》中基本类禁止规定共有（）条。 "A 18 B 19 C 20 D 21" A “中转机”是指在客户端移动存储安全管理工作中，具备通过移动存储介质进行（）交换权限的计算机设备。 "A 密文数据 B 明文数据 C 中文数据 D 外文数据" B 以下哪种行为是非违规行为？（） "A 私自刻制印章，为按规定流程使用印章。 B 为消除违规操作证据，擅自删除监控录像，涂改《日常安全检查登记簿》记录。 C 电子银行的U盾或口令卡，注册密码由本人申请注册、领用。 D 账务不清或交接不清擅自离岗。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不违法自助服务设备管理规定的是（） "A 无安全保卫人员，自行对不具备独立安全加钞区的离行式自动柜员机进行装、卸现金。 B 未按日监控管辖自助设备运行状态或未对所发现问题采取措施。 C 双人办理装卸钞等业务。 D 为按规定对发生故障的自助设备及时进行处理解决。" C 根据《员工违规行为处理规定》，下列业务运行重要事项核准报备管理规定描述正确的是（）。 "A 未经核准擅自实施核准类业务运行重要事项的，可给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处分。 B 未按规定对报备类重要事项进行报告或备案的，直接给予记大过处分。 C 未按规定对报备类重要事项进行报告或备案的行为，情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分。 D 未经核准、开办、代理、境内外业务、开展业务运营外包，或未按规定备案的，仅能给予违规积分。" A 《员工行为守则》要求员工，履行反洗钱职责，不得为（）禁止的交易行为提供金融服务和便利。 "A 工商银行 B 国家 C 人民银行 D 银监会" B 当发现办公客户端感染病毒时，应立即通过（）等方式与我行行内网络隔离。 "A 拔出网线 B 直接拔掉客户端电源 C 关闭客户端显示器 D 联系科技人员" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合外汇买卖及结售汇业务管理规定的是（） "A 按规定使用境外账户进行外汇收付 B 通过出口收结汇联网核查系统对需联网查询才能办理的出口收结汇业务进行联网核查 C 外汇买卖（含账户贵金属）及结售汇业务交易成交后应按规定簿记 D 按规定操作对外进行报价" B 《员工行为禁止规定》所称禁止规定是指在市场营销、业务操作、业务管理、（）等活动中，全行员工必须严格禁止的事项，不得逾越和触犯。 "A 系统管理 B 文件管理 C 经营管理 D 档案管理" A 根据《员工违规行为处理规定》收到取消行内专业资格、日常处理和行政处分的，取消当年（）资格。 "A 晋升职务层级 B 晋升工资等级及档次 C 评优评先 D 获得奖金" C 一级（直属）分行内控合规部每年要对辖内积分执行情况进行不少于（）次的检查。 "A 1 B 3 C 5 D 7" A 根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述中正确的是（） "A 故意串户核算财务收支事项的行为属于违犯财务管理规定 B 擅自超过财审会审定金额审批或列支财务开支事项的行为违犯财务管理规定 C 违规审批、使用职工教育经费、工会经费以及其他专项费用，情节较重或造成不良后果的，给予解除劳动合同处分 D 将“小金库”款项用于提高福利补贴标准或者扩大福利补贴范围、滥发奖金实物或有类似支出的行为属于违犯财务管理规定" D 根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违犯贷后管理有关规定是（） "A 未按规定对贷款发放过程的合规性、审批程序或贷款档案资料的完整性、合规性进行监督 B 未经批准突破本行信贷行业政策审批信贷业务 C 未及时更新客户资料、核对信贷管理系统录入信息和档案资料 D 在对分支机构进行信贷风险监测的过程中，发现较大风险隐患隐瞒不报或迟报、遗漏" B 申请临时中转权限在（）以内（可以参数调整）的，总行本部和直属机构由员工所在单位处室负责人审批；一级分行本部均由员工所在部门负责人（主管总经理）进行审批；二级分行及支行、网点均由员工所在部门（支行、网点）负责人进行审批。 "A 3天 B 5天 C 10天 D 30天" A 备选答案 正确答案 "A 回单 B 对账单 C 存单（存折、卡） D 存款证明" A B C D "A 1分 B 3分 C 6分 D 9分 E 16分" A B C E "A 公平 B 公正 C 公开 D 公信" A B C "A 言谈得体，语意明确，语气谦和，称谓得当。 B 举止亲和，坐姿端正，站姿挺拔，行姿稳重。 C 仪表大方，形象庄重，着装整洁，礼仪规范。 D 光明磊落，言行一致，信守承诺，诚实待客。" A B C "A 与我行境内外机构签订劳动合同的人员。 B 全资子公司及劳务派遣人员应当参照执行，其中劳务派遣人员应当通过派遣协议等使其遵守执行《禁止规定》。 C 与我行境内机构签订劳动合同的人员。 D 对境外机构当地法律法规另有规定的，按照当地法律法规执行。" A B D "A 职业道德 B 职业纪律 C 业务操作 D 经营管理。" A B C D "A 合规性原则 B 全面性原则 C 重要性原则 D 适宜性原则" A B C D "A 借记卡 B 贷记卡 C 准贷记卡 D 财智账户卡（智富通）。" A B C D "A 与我行境内外机构签订劳动合同的人员 B 全资子公司、劳务派遣人员应当参照执行。其中劳务派遣人员应当通过派遣协议等使其遵守执行《禁止规定》 C 与我行境内机构签订劳动合同的人员 D 对境外机构当地法律法规另有规定的，按照当地法律法规执行。" A B D "A 职业道德 B 职业素养 C 职业纪律 D 职业安全" A B C D "A 诚信 B 人本 C 稳健 D 创新 E 卓越" A B C D E "A 基本类 C 业务管理类 C 业务管理类 D 销售类 E 运行类" A B C E "A 双人调查 B 见客谈话 C 贷款担保现场核实 D 评判借款人的资金用途" A B C D "A 审查审批 B 签批 C 贷后管理 D 综合员发放" A B C D "A 按规定尽职监督检查的 B 对营业网点的重要事项、特殊业务尽职审批或授权 C 按规定对日间、日终业务核对、确认、审？ D 对检查出的问题尽职落实整改。" A B C D "A 案发后积极提供有价值破案线索，及时抓获嫌疑人或追缴大部分涉案资金。 B 受到暴力胁迫时的失当行为。 C 发现案件、线索后及刊有效控制涉案嫌疑人和资金。 D 主动赔偿大部分损失或上缴非法所得。" A C D "A 截留、骗取电子银行客户证书 B 套取客户用户名、密码等信息 C 擅自变更主机账户数据有关信息 D 恶意修改银行卡客户信息" A B D "A 夸大产品收益或误导客户购买与其风险认知、承受能力不相符产品 B 擅自向客户推荐、销售非我行推荐、销售的金融产品或服务 C 擅自以本行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺、协议文书或向客户违规承诺 D 未尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改 E 私自接受客户委托理财或参股要求，与客户签订各种投资收益分成协议" A B C E "A 按规定进行黑名单检查。 C 按规定审查速汇金汇款人资格和业务合规性等事项。 C 按规定审查速汇金汇款人资格和业务合规性等事项。 D 按规定进行国际收支申报以及大额、可疑汇款的记录监控、报告。" A B C D "A 对客户进行身份识别和审查或按规定对客户提交的申请资料、法律文本进行审核 B 保管、传递已制未发客户证书和密码信封 C 办理电子银行注册或变更业务 D 按规定办理客户证书发放、解冻" A B C D "A 按规定使用境外账户进行外汇收付。 B 通过出口收结汇联网核查系统对需联网查询才能办理的出口收结汇业务进行联网核查。 C 外汇买卖（含账户贵金属）及结售汇业务交易成交后应按规定薄记。 D 按规定操作对外进行报价。" A B C D "A 按“头寸收妥再解付”原则办理收汇业务。 B 外汇买卖（含账户贵金属）及结售汇业务交易成交后应按规定薄记。 C 按规定操作对外进行报价。 D 按汇路选择规定向境外发送付汇报文。 E 落实付汇资金后办理付汇业务。" A D E "A 尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改 B 在规定时间内提供监控数据 C 对发现的准风险事件，直接与事件涉及人员联系、通报信息 D 及时对核查发现的业务运营风险采取管理措施" A B D "A 按规定开立、变更、撤销客户账户 B 按规定开立、撤销、使用内部账户，调立内部账户序号 C 按规定办理各项票据挂失，止付通知业务 D 按规定双人行使结算账户集中审批权限制度" A B D "A 按规定签订中间业务协议 B 按规定对中间业务收费 C 非中间业务收入纳入中间业务核算 D 按规定对中间业务收入冲减进行审批" A B D "A 财务收支违规挂账 B 以收抵支 C 违规提取风险拨备 D 违规使用会计科目或账户 E 故意串户核算财务收支事项。" A B C E "A 未按规定程序审查(审验)票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的 B 未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务 C 不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易 D 未经批准进行账务调整 E 压票或未按规定退票" A B C D E "A 泄露国家或商业银行秘密 B 未及时采取有效措施控制涉案嫌疑人 C 未及时有效控制涉案资金 D 应查未查、应处理未处理涉案责任人" B C D "A 未进行业务核算 B 未按规定保管和使用客户资料。 C 未执行贷款双人调整、见客谈话、双人核保规定。 D 违规、保存、变更和删除客户信息。 E 未按规定将离岗客户经理的柜员号在个人客户营销管理系统（PRMS）冻结、删除。" B C D E "A 未按规定对报备类重要事项进行报告或备案 B 违规边查边贴、先贴后查、有查无复贴现或先划付资金后审验票据 C 未通过票据系统办理票据融资业务 D 未及时将可获取的公示催告票据信息录入系统" B C D "A 违反国家产业政策审批信贷业务。 B 未经审批突破本行信贷行业政策审批信贷业务。 C 未按规定处理法人客户突发性信用风险事件。 D 忽视信贷审查环节提出的重大风险审批信贷业务。 E 违反规定程序审批信贷业务。" A B C D E "A 未制定、及时修订和演练突发事件应急预案。 B 突发事件发生后，未按要求报告或漏报、瞒报。 C 突发事件发生后，未按规定及时启动应急预案。 D 对按要求应该预警的突发事件而没有预警。" A B C D "A 办理信访事项推诿、敷衍、拖延或弄虚作假 B 对信访事项为按要求报告或漏报、瞒报 C 在处理信访事项过程中，作风粗暴，激化矛盾或打击报复信访人 D 在处理信访事项过程中，侵犯他人权利或未按规定保护检举人 E 对属于职权范围内的信访事项未按规定程序办理" A B C D E "A 取得金融衍生业务管理资格的人员，违规向客户营销衍生产品。 B 违反规定在衍生产品销售过程中，向客户承诺投资收益。 C 违规受理客户衍生产品交易申请。" A B C D "A 违规修改员工年度考核结果 B 上报拟招聘人员信息弄虚作假的，对不符合招聘条件的拟录用人员审批录用 C 突破业务类职务职数计划，违规进行业务类职务评定、聘任、晋升等工作 D 违规审批或办理机构变更、新增、临时停业以及新增业务经营范围 E 虚报信息骗取绩效工资费用或专项奖励" A B C D "A 未对发生故障的自助设备及时进行处理解决。 B 未定期查看自动柜员机监控录像或对发现问题未采取措施 C 未在规定时间内对自动柜员机进行轧账处理。 D 未双人办理装卸钞等业务。 E 未按规定保管、使用自动柜员机钥匙、密码。" A B C D E "A 造成人、财、物浪费或工作进度延误 B 造成本行商业秘密三级、二级信息泄露 C 造成50万元以下案件或责任事故 D 对本行形象、商誉造成负面影响 E 累计形成个人客户不良贷款50万元（含）以上或损失类贷款50万元以下。" A B C D E "A 收到警告处分之日起，6各月内不得晋升职务层级、工资登记及档次 B 收到开除处分的，不得重新录用、聘用 C 受到记大过处分之日起，15个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次 D 受到记过处分之日起，12个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次 E 受到撤职处分之日起，降低一个（含）以上职务层级，新工资登记应当低于原工资等级；24个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升职务层级、工资等级及档次。。" A B D E "A 秘密 B 绝密 C 机密 D 保密" A B C "A 网吧网站分类访问策略 B 网吧互联网访问黑名单 C 网吧互联网访问白名单 D 办公移动电脑行外互联网访问白名单。" A B C D "A 防问时间 B 防问互联网资源 C 访问人 D 违规访问" A B C D "A 分工协作 B 相互约束 C 我行我素 D 岗位制衡" B D "A 可不为 C 严禁为 C 严禁为" A B C "A 客户端安全管理软件 C 系统软件分发与资产管理软件 C 系统软件分发与资产管理软件 D 防病毒软件" A B C D "A 借款人购房行为不真实 B 开发商准入把关不严 C 贷款实际用途与合同约定用途不一致 D 还款并非来自名义借款人" A C D "A 员工直接参与黄、赌、毒违法活动 B 员工间接参与黄、赌、毒违法活动 C 某行员工王某为客户办理定期一本通相关定期到期转存业务时，要求客户多输入一次密码方式进行作案，挪用客户资金妄图通过参加网络赌球谋取暴利。 D 某行员工周某参与网上赌博欠高利贷，为还赌债骗取了其前女友50万元额度透支人民币，偿还债务和继续投资。 E XX支行柜员从事个人经商，在我行申请办理信用卡未获通过，该柜员将自己的信用卡借其使用。" A B C D "A 人为调高信用等级发放贷款 B 忽视信贷审查环节提出的重大风险审批信贷业务 C 对保证人的保证能力未进行尽职调查或审查 D 未对逾期贷款采取资产保全等措施" A B C D "A 警告 B 记过 C 记大过 D 撤职 E 开除" A B C D E "A 科技管理 B 采购管理 C 行政管理 D 提供综合服务过程" C D "A 告诫谈话 B 通报批评 C 待岗 D 免职" A B C "A 企业规模 B 资产负责率 C 现金流量 D 对外担保" B C D "A 秩序井然，环境整洁 B 规范操作，防患未然 C 发现事故，及时报告 D 积极配合，有序疏散。" B C D "A 牢记使命，终于工行 B 争先创优，追求卓越 C 履行职责，回报社会 D 胸怀整体，顾全大局 E 遵规守纪，按章办事" A C D "A 知法守法，依法行止 B 合规经营，审慎从业 C 服务为本，客户至上 D 遵规守纪，按章办事 E 稳健合规，防范风险。" A B D "A 协作互助,和谐共处 B 争先创优.追求卓越 C 尊扭重人才.鼓励创新 D 尊重人格，保护隐私 E 言行得体.仪表端正" A B C D E "A 审查审批。 B 专业管理。 C 检查监督。 D 业务操作。" B C D "A 办公台式计算机 B 笔记本电脑 C 通用终端设备 D 自助终端" A B C "A 按规定核实身份证件或证明文件。 B 不为身份不明的客户提供服务。 C 不为客户开立匿名或假名账户。 D 办理的单交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易时，应当及时报告。" A B C D "A 系统管理 B 业务操作 C 业务管理 D 市场营销" A B C D "A 主观故意的违规行为 B 屡查屡犯的违规行为 C 授意、指使、强令员工进行违规操作 D 无正当理由未按要示落实整改。" A B C D A 业务操作。B 实施专业管理。C 提供专业服务。D 系统操作。 ABC A 1。B 3。C 6。D 9。E16. ABCE A 访问时间。B 访问互联网资源。C访问人。D 违规访问。 A 言谈得体，语意明确，语气谦和，称谓得当B 举止亲和，坐姿端正，站姿挺拔，行姿稳重C 仪表大方，形象庄重 ，着装整洁，礼仪规范，D 光明磊落，言行一致，信守承诺，诚实待客。 abc A 借款人购房行为不真实。B 开发商准入把关不严。C贷款实际用途与约定用途不一致。D 还款并非来自名义借款人。 acd A 职业道德。B职业纪律。C业务操作。D 经营管理。 abcd A 对客户进行身份识别和审查或按规定对客户提交的申请材料，法律文本进行审查。B 保管、传递已制未发客户证书和密码信封。C 办理电子银行注册或变更业务。D 按规定办理客户证书发放、解冻。 abcd A合规性原则 B全面性原则 C重要性原则 D适宜性原则 abcd A未按规定程序和权限进行授权 B化整为零、交易拆分逃避授权权限控制 C越权从事融资、投资活动 D未按规定和委托单位签订委托协议 E越权办理、代理、开办业务 abce A未按规定程序审查(审验)票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的； B未按规定办理各项票据挂失.止付通知业务 C不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易 D未经批准进行账务调整 abcd A秩序井然，环境整洁 B.规范操作.防患未然 C发现事故.及时报告 D积极配合.有序疏散 bcd A受到警告处分之日起，6个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次 B受到开除处分的.不得重新录用，聘用 C受到记大过处分之日起.15个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次 D受到记过处分之日起.12个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次 E受到撤职处分之日起.降低一个(含)以上职务层级，新工资等级应当低于原工资等级.24个月不得担任与原职务相当的职务且不得晋升职务层级、工资等级及档次 abde "A 提出加强内控管理和案件防范工作建议被二级分行（含）以上采纳的 B 发现并及时反映或制止他人违规违章行为，避免风险扩大和损失的 C 对防范和堵截外部欺诈、内部经济案件有重大贡献的 D 自查发现问题，主动汇报的" abc "A 变相提高、降低存、贷款利率 B 存款业务采用手工另行补差 C 降低标准发放信用贷款 D 贷款业务越权限定价" acd "A 访问时间 B 访问互联网资源 C 访问人 D 违规访问" abcd A 知或应知其行为违反规定而实施或参与该行为。B授意、指使、强令、胁迫他人违规。C 经批评教育不予改正，再次发生同类违规行为。D 严重渎职或渎职。 bd A、按规定落实“亲访亲签”。B对集体办卡客户进行上门核对办卡信息。C 按规定发展特约商户。D 按规定授予及变更信用额度。 abcd a变相提高、降低存、贷款利率b存款业务采用手工另行补差c降低标准发放信用贷款d贷款业务越权限定价 acd a以银行员工身份，非法吸收客户个人存款从事融资活动。B参与企业及社会非法集资，获取集资利息。C以个人身份，充当资金中介、参与与小额贷款公司、担保公司、典当行等业务往来d参与社会洗钱、地下钱庄、非法外汇交易。 abcd a违规领缴、使用、保管或销毁密码器、未使用的支付密码器等重要机具的行为属于违反服务规范化有关规定。B违规印章、领缴、使用、保管、销毁重要凭证、有价单证、银行卡（含各类借记、贷记、准贷证卡）等，情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分。C未按规定建立、变更、交换、使用、保管客户预留一具的行为属于违反档案管理规定d违规签发、领缴、保管、变更、作废、注销权限卡的行为属于违反保密规定。 abcd 多选题 答案 运行类禁止规定是指运行类人员在从事前、中、后（）过程中应遵循的禁止事项。b、专业管理c、检查监督d、业务操作 b、c、d "员工有下列突出表现之一的，当事人向积分管理部门提出书面申请，报经同级内控委员会审批后，由积分管理部门通过积分台帐对积分进行减免（） A、提出加强内控管理和案件防范工作建议被二级分行（含）以上采纳的B、发现并及时反映或制止他人违规违章行为，避免风险扩大和损失的C对防范和堵截外部欺诈、内部经济案件有重大贡献的。" ABC "以下哪些是《员工行为守则》就职业素养提出的要求（） A、协作互助，和谐共处B、争先创优，追求卓越C、尊重人才，鼓励创造D、尊重人格，保护隐私" ABCD "以下哪些是《员工行为守则》就职业纪律提出的要求（） A、知法守法，依法行止B、合规经营，审慎从业D、遵规守纪，按章办事" ABD "以下哪些是《员工行为守则》就职业道德提出的要求（） A、牢记使命，终于工行C、履行职责，回报社会D胸怀整体，顾全大局" ACD "以下哪些是《员工行为守则》就职业安全提出的要求： a秩序井然，环境整洁b规范操作，防患未然c发现事故，及时报告d积极配合，有序疏散" BCD 以下哪些是《员工行为守则》就职业安全提出的要求（).b、规范操作，防患未然c、发现事故，及时报告d、积极配合，有序疏散 b、c、d 业务管理类禁止规定是指专业部门人员在进行（)过程中必须禁止的事项。a、业务操作b、实施专业管理c、提供专业服务 a、b、c 行政管理及其他禁止性规定是指人力资源、办公室等部门人员在从事（）中应遵循的禁止事项。c、行政管理d、提供综合服务过程 c、d "行政处分包括下列哪几种方式（） A、警告B、记过C、记大过D、撤职E、开除" ABCDE "下列哪些现象会给“虚假按揭贷款”以可乘之机？ A借款人购房行为不真实B开发商准入把关不严C贷款实际用途与合同约定用途不一致D还款并非来自名义借款人" ACD "下列哪此行为违反《员工行为禁止规定（试行）》条款？ A变相提高、降低存、贷款利率b存款业务采用手工另行补差c降低标准发放信用贷款d贷款业务越权限定价" ABCD 我行客户端上需要安装哪些安全软件才能接入内网开展工作。a、客户端安全管理软件b、操作系统补丁升级软件c、系统软件分发与资产管理软件d、防病毒软件 a、b、d "我行客户端上需要安装哪些安全软件才能接入内网开展工作。 A、客户端安全管理软件B、操作系统补丁升级软件C、系统软件分发与资产管理软件D、防病毒软件" ABCD "金库管库员、执行主任保管的钥匙（密码）分用分管，就是（） B、相互约束D、岗位制衡" BD "互联网访问系统应记录用户互联网访问的行为，包括（）等。 A访问时间b访问互联网资源c访问人d违规访问" ABCD "互联网访问系统应记录用户互联网访问的行为，包括（）、（）、（）、（）等 A、访问时间B、访问互联网资源C、访问人D、违规访问" ABCD "国家秘密的密级分为（） a秘密b绝密c机密d保密" ABC "根据《员工违规行为处理规定》，员工受到处理后对工资、职务等方面存在限制条件，下列叙述正确的是（） A、受到警告处分之日起，6个月内不得晋升职务层级，工资等级及档次B、受到开除处分的，不得重新录用、聘用D、受到记过处分之日起，12个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次E、受到撤职处分之日起，降低一个（含）以上职务层级，新工资等级应当低于原工资等级;24个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升职务层级，工资等级及档次。" ABDE "根据《员工违规行为处理规定》，下列属于不良后果的违规行为是（） A、造成人、财、物浪费或工作进度延误B、造成本行商业秘密三级、二级信息汇露C、造成50万元以下案件或责任事故D、对本行形象、商誉造成严重负面影响 E、累计形成个人客户不良贷款50万元（含）以上或损失类贷款50万元以下" ABCDE "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于未履行管理（领导）职责的是（） a未按规定对政策、制度、规定、办法及时进行传达、组织学习和贯彻b对已发现的重大问题和风险隐患，未按规定程序和时限报告或未立即采取相应措施c未按规定履行案件防范责任制和廉政责任制d对已发现的违规行为、事故或案件暴露的问题，未及时整改或采取措施e未按要求组织实施监督检查并督促整改。" ABCDE "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反招聘（录用）、考核、业务职务和机构管理规定的是（） A、违规修改员工年度考核结果B、上报拟招聘人员信息弄虚作假的，对不符合招聘条件的拟录用人员审批录用C、突破业务类职务职教计划，违规进行业务类职务评定、聘任、晋升等工作D、违规审批或办理机构变更、新增、临时停业以及新增业务经营范围" ABCD 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反衍生产品交易业务管理有关规定是（）b、违反规定在衍生产品销售过程中，向客户承诺投资收益c、违规受理客户衍生产品交易申请d、衍生产品交易成交后未按规定薄记 b、c、d "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反授权管理相关规定的是（） a未按规定程序和权限进行授权b化整为零、交易拆分逃避授权权限控制c越权从事融资、投资活动d未按规定和委托单位签订委托协议E越权办理、代理、开办业务" ABCE "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反采购有关规定的是（） A、以不合理的条件限制或排斥潜在投标人B、无正当理由或未经审批，未按合同约定进行资金结算戒项目实际结算金额超过合同金额C、不按规定程序确定供应商入围资格，让不符合规定的供应商入围或者擅自取消已选定的供应商入围资格E、擅自变更集中采购审查委员会确定的采购方式或事项。" ABCE "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反财务核算管理规定的是（） A、未按规定程序审查（审验）票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的B、未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务C、不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式等方式规避反交易D、未经批准进行帐务调整E、压票或未按规定退票" ABCDE 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合银行卡业务管理规定的是（）a、按规定落实“亲访亲签b、对集体办卡客户进行上门核对办卡信息c、按规定发展特约商户d、按规定授予变更信用额度 a、b、c、d、 "根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合外汇买卖及结售汇业务管理规定的是（） C、外汇买卖（含帐户贵金属）及结售汇业务交易成交后应按规定簿记D、按规定操作对外进行报价" CD 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不能给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处分的是（）a、夸大产品收益或误导客户购买与其风险认知、承受能力不相符产品b、擅自向客户推荐、销售非我行推荐、销售的金融产品或服务c、擅自以本行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺、协议文书或向客户违规承诺e、私自接受客户委托理财或参股要求，与客户签订各种投资收益分成协议。 a、b、c、e 根据《员工违规行为处理规定》，下列符合营业网点现场管理人行为的是（）a、按规定尽职监督检查的b、对营业网点的重要事项、特殊业务尽职审批或授权c、按规定对日间、日终业务核对、确认、审d、对检查出的问题尽职落实整改 a、b、c、d "根据《员工违规行为处理规定》，下列符合营业网点现场管理人行为的是（） a按规定尽职监督检查的。B对营业网点的重要事项、特殊业务尽职审批或授权。C按规定对日间、日终业务核对、确认、审。D对检查出的问题尽职落实整改。" ABCD "根据《员工违规行为处理规定》，下列对直接责任人界定正确的是（） A各类案件的作案人、直接导致违规事实发生的违规行为当事人B经集体研究决定发生的违规行为，参加的主要负责人为第一直接责任人，其他持赞同意见的人员为直接责任人C应知或已知业务违规，仍然要求或提交业务受理人员违规办理的，要求或提交人员和经办人员均为直接责任人D应知或已知制度、规定存在缺陷，应完善而未完善，负责制定制度、规定的主管人员为直接责任人E安排人员违规退岗、兼岗的，安排人员与混岗、兼岗人员均为直接责任人" ABCDE 对违规人员实行积分管理，其目的在于引导员工牢固树立（）意识，增强其自我约束、自我控制、自我保护的能力，提高全行风险防控和合规管理水平。a、合规有责b、违规必究 a、b "按“人力资源岗位”分类，以下哪些是《员工行为禁止规定》列示的“禁止行为”的分类（） A、基本类B、营销类C、业务管理类D、销售类E、运行类" ABCE 《员工行为守则》要求员工：言行举止、仪表着装符合职业要求，工作中做到（）。a、言谈得体，语言明确，语气谦和，称谓得当b、举止亲和，坐姿端正，站姿挺拔，行姿稳重c、仪表大方，形象庄重，着装整洁，礼仪规范 a、b、c "《员工行为守则》涵盖了我行（）的基本价值取向。 A诚信B人本C稳健d卓越" ABCD "《员工行为禁止规定》基本类禁止规定条款指出严禁参与洗钱、非法集资、地下钱庄活动、充当资金交易中介或其他非法金融活动。以下所列示行为违反该条规定的是（） A、以银行员工身份，非法吸收客户个人存款从事融资活动B、参与企业及社会非法集资，获取集资利息C、以个人身份，充当资金中介、参与与小额贷款公司、担保公司、典当行等业务往来D、参与社会洗钱、地下钱庄、非法外汇交易。" ABCD "《员工行为禁止规定（试行）》中规定严禁违规办卡。条款所指的卡种包括（）。 A、借记卡B、贷记卡C、准贷记卡D、财智帐户卡（智富通）" ABCD "《员工行为禁止规定（试行）》所称员工行为是指与员工（）等相关的行为活动。 A、职业道德B、职业纪律C、业务操作" ABC 《员工违规行为处理规定》基本类禁止规定条款指出严禁参与洗钱、非法集资、地下钱庄活动、充当资金交易中介或其他非法金融活动。以下所列示行为违反该条规定的是（）。a、以银行员工身份，非法吸收客户个人存款从事融资活动。b、参与企业及社会非法集资获取集资利息c、以个人身份，充当资金中介，参与与小额贷款公司、担保公司、典当行等业务往来d、参与社会洗钱、地下钱庄、非法外汇交易。 a、b、c、d "《员工违规行为处理规定》处理的种类包括（） A、违规积分B、批评教育C、取消行内专业资格D、日常处理E、行政处分" ABCDE "《违规积分管理规定（试行）》的实施，应遵循（）的原则，以教育与处理相结合作为指导思想。 A公平b公正c公开d公信" ABC "《违规积分标准》的级别按照违规行为的性质和严重程度，违规积分标准值分别为（） A1分B3分C6分D9分E16分" ABCE "（）是业务往来、帐务核对、资金往来的凭据、债权凭证或支付工具。 A回单b对帐单c存单（存折、卡）d存款证明" ABCD 我行客户端上需要安装哪些安全软件才能接入内网开展工作。A客户端安全管理软件 b操作系统补丁升级软件 c系统软件分发与资产管理软件 d防病毒软件 abcd （ ）是业务往来、帐务核对、资金往来的凭据、债权凭证或支付工具 a回单 b对帐单 c存单（存折、卡） d存款证明 abcd 行政管理及其他禁止性规定是指人力资源、办公室等部门人员在从事（ ）中应遵循的禁止事项 a科技管理 b采购管理 c行政管理 d提供综合服务过程 　cd 业务管理类禁止规定是指专业部门人员在进行（ ）过程中必须禁止的事项。 A业务操作 b实施专业管理 c提供专业服务 d系统操作 　abc 以下哪些是《员工行为守则》就职业安全提出的要求（ ）。 A秩序井然，环境整洁 b规范操作，防患未然 c发现事故，及时报告 d积极配合，有序疏散 　bcd 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合外汇买卖及结售汇业务管理规定的是( ) a按规定使用境外帐户进行外汇收付 b通过出口收结汇联网核查系统对需联网查询才能办理的出口收结汇业务进行联网核查 c外汇买卖(含帐户贵金属)及结售汇业务交易成交后应按规定簿记 d按规定操作对外进行报价 　bcd 《员工违规行为处理规定》中所称责任人主要包括( ) a直接责任人 b管理责任人 c领导责任人 d监督检查责任人 abcd 一年内累计积分达到不同限定分值档次的员工,分别采取( )等方式进行处理,以体现违规积分作为惩处手段的制约性和严肃性。 A告诫谈话 b通报批评 c待岗 d免职 　abc 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反财务核算管理规定的是（ ） a未按规定程序审查（审验）票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的 b未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务 c不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易 d未经批准进行帐务调整 e压票或未按规定退票 　abcde 金库管库员、执行主任保管的钥匙 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反授信审批有关规定的是（ ） a违反国家产业政策审批信贷业务 b未经批准突破本行信贷行业政策审批信贷业务 c未按规定处理法人客户突发性信用风险事件 d忽视信贷审查环节提出的重大风险审批信贷业务 e违反规定程序审批信贷业务 　abcde 《员工违规行为处理规定》中所称责任人包括（ ） a直接责任人 b管理责任人 c领导责任人 d监督检查责任人 abcd 《员工行为禁止规定（试行）》制定遵循以下原则（ ） a合规性原则 b全面性原则 c重要性原则 d适宜性原则 abcd 以下哪些是《员工行为守则》就职业安全提出的要求（ ）a秩序井然，环境整洁 b规范操作，防患未然 c发现事故，及时报告 d积极配合，有序疏散 bcd 以下（ ）主要指标明显不符条件的情况下严禁违规向借款人发放信用贷款。a 企业规模 b 资产负债率 c 现金流量 d 对外担保 bcd 按“人力资源岗位”分类，以下哪些是《员工行为禁止规定》列示的“禁止行为”的分类。a基本类。b营销类。c业务管理类。D销售类。e运行类。 abce 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合银行卡业务管理规定的是（ ）。A按规定落实“亲访亲签” b对集体办卡客户进行上门核对办卡信息 c按规定发展特约商户 d按规定授予及变更信用额度 abcd 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反客户经理管理规定的是（ ）a未进行业务核算 b未按规定保管和使用客户资料 c未执行贷款双人调查、见客谈话、双人核保规定 d违规下载、保存、变更和删除客户信息 e未按规定将离岗客户经理的柜员号在个人客户营销管理系统（PRMS）冻结、删除 bcde 以下哪些是《员工行为守则》就职业纪律提出的要求（ ）a知法守法，依法行止 b合规经营，审慎从业 c服务为本，客户至上 d遵规守纪，按章办事 e稳健合规，防范风险 abd 金库管库员、执行主任保管的钥匙（密码）分用分管，就是（ ）。 A分工协作 b相互约束 c我行我素 d岗位制衡 bd 属下列情形的，可根据实际情况按积分标准值的2-6倍加重处理（ ）。 A主观故意的违规行为 b屡查屡犯的违规行为 c授意、指使、强令员工进行违规操作 d无正当理由未按要求落实整改 abcd 在我行信息安全保护中提到的“客户端”是指哪类机器 a办公台式计算机 b笔记本电脑 c通用终端设备 d自助终端 abc 题目 备选答案 正确答案 （ ）是业务往来、账务核对、资金往来的凭据、债权凭证或支付工具。 "A 回单 B 对账单 C 存单（存折、卡） D 存款证明" A B C D 《违规积分标准》的级别按照违规行为的性质和严重程度，违规积分标准值分别为（ ）。 "A 1分 B 3分 C 6分 D 9分 E 16分" A B C E 《违规积分管理规定（试行）》的实施，应遵循（ ）的原则，以教育与处理相结合作为指导思想。 "A 公平 B 公正 C 公开 D 公信" A B C 《员工年行为守则》要求员工，言行举止、仪表着装符合职业要求，工作中做到（ ）。 "A 言谈得体，语意明确，语气谦和，称谓得当。 B 举止亲和，坐姿端正，站姿挺拔，行姿稳重。 C 仪表大方，形象庄重，着装整洁，礼仪规范。 D 光明磊落，言行一致，信守承诺，诚实待客。" A B C 《员工行为禁止规定（试行）》所称员工行为是指与员工（）等相关的行为活动。 "A 职业道德 B 职业纪律 C 业务操作 D 经营管理。" A B C D 《员工行为禁止规定（试行）》制定遵循以下原则（ ） "A 合规性原则 B 全面性原则 C 重要性原则 D 适宜性原则" A B C D 《员工行为禁止规定（试行）》中规定严禁违规办卡。条款所指的卡种包括（） "A 借记卡 B 贷记卡 C 准贷记卡 D 财智账户卡（智富通）。" A B C D 《员工行为禁止规定》基本类禁止规定条款指出严禁参与洗钱、非法集资、地下钱庄活动、充当资金交易中介或其他非法金融活动。以下列示行为违反该条规定的事（） "A 以银行员工身份，非法吸收客户个人存款从事融资活动。 B 参与企业及社会非法集资，获取集资利息。 C 以个人身份，充当资金中介、参与与小额贷款公司、担保公司、典当行等业务往来 D 参与社会洗钱、地下钱庄、非法外汇交易。" A B C D 《员工行为禁止规定》是对员工行为的约束，其适应范围（ ） "A 与我行境内外机构签订劳动合同的人员 B 全资子公司、劳务派遣人员应当参照执行。其中劳务派遣人员应当通过派遣协议等使其遵守执行《禁止规定》 C 与我行境内机构签订劳动合同的人员 D 对境外机构当地法律法规另有规定的，按照当地法律法规执行。" A B D 《员工行为守则》从（ ）等方面为全体员工设立了必须遵守的标准和规范 "A 职业道德 B 职业素养 C 职业纪律 D 职业安全" A B C D 《员工行为守则》涵盖了我行（ ）的基本价值取向。 "A 诚信 B 人本 C 稳健 D 创新 E 卓越" A B C D E 按“人力资源岗位”分类，以下哪些是《员工行为禁止规定》列示的“禁止行为”的分类（ ）。 "A 基本类 B 营销类 C 业务管理类 D 销售类 E 运行类" A B C E 办理个人贷款业务时需遵循（）制度。 "A 双人调查 B 见客谈话 C 贷款担保现场核实 D 评判借款人的资金用途" A B C 个人按揭贷款要经过调查、（ ）等环节。 "A 审查审批 B 签批 C 贷后管理 D 综合员发放" A B C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列描述不正确的是（） "A 违规领缴、使用、保管或销毁密押器、未使用的支付密码器等重要机具的行为属于违反服务规范化有关规定 B 违规印制、领缴、使用、保管、销毁空白重要凭证、有价单证、银行卡（含各类借记、贷记、准贷记卡，下同）等的，情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分 C 未按规定建立、变更、交接、使用、保管客户预留印鉴的属于违反档案管理规定 D 违规签发、领缴、保管、变更、作废、注销权限卡的属于违反保密规定" A C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列符合营业网点现场管理人行为的是（） "A 按规定尽职监督检查的 B 对营业网点的重要事项、特殊业务尽职审批或授权 C 按规定对日间、日终业务核对、确认、审核 D 对检查出的问题尽职落实整改。" A B C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列违规行为可以从轻或减轻处理是（ ）。 "A 案发后积极提供有价值破案线索，及时抓获嫌疑人或追缴大部分涉案资金。 B 受到暴力胁迫时的失当行为。 C 发现案件、线索后及时有效控制涉案嫌疑人和资金。 D 主动赔偿大部分损失或上缴非法所得。" A C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不能给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处分的是（ ） "A 截留、骗取电子银行客户证书 B 套取客户用户名、密码等信息 C 擅自变更主机账户数据有关信息 D 恶意修改银行卡客户信息" A B D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不能给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处分的是（） "A 夸大产品收益或误导客户购买与其风险认知、承受能力不相符产品 B 擅自向客户推荐、销售非我行推荐、销售的金融产品或服务 C 擅自以本行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺、协议文书或向客户违规承诺 D 未尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改 E 私自接受客户委托理财或参股要求，与客户签订各种投资收益分成协议" A B C E 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合办理国际结算业务规定的是（ ）。 "A 按规定进行黑名单检查。 B 经授权为客户拆分速汇金汇款金额或将速汇金取款信息透露给他人。 C 按规定审查速汇金汇款人资格和业务合规性等事项。 D 按规定进行国际收支申报以及大额、可疑汇款的记录监控、报告。" A B C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合电子银行业务管理规定的是（ ） "A 对客户进行身份识别和审查或按规定对客户提交的申请资料、法律文本进行审核 B 保管、传递已制未发客户证书和密码信封 C 办理电子银行注册或变更业务 D 按规定办理客户证书发放、解冻" A D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合外汇买卖及结售汇业务管理规定的是（ ）。 "A 按规定使用境外账户进行外汇收付。 B 通过出口收结汇联网核查系统对需联网查询才能办理的出口收结汇业务进行联网核查。 C 外汇买卖（含账户贵金属）及结售汇业务交易成交后应按规定薄记。 D 按规定操作对外进行报价。" C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合外汇资金清算业务的是（ ）。 "A 按“头寸收妥再解付”原则办理收汇业务。 B 外汇买卖（含账户贵金属）及结售汇业务交易成交后应按规定薄记。 C 按规定操作对外进行报价。 D 按汇路选择规定向境外发送付汇报文。 E 落实付汇资金后办理付汇业务。" A D E 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合业务运营风险监控，分级管理规定的是（ ） "A 尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改 B 在规定时间内提供监控数据 C 对发现的准风险事件，直接与事件涉及人员联系、通报信息 D 及时对核查发现的业务运营风险采取管理措施" A B D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合银行卡业务管理规定的是（） "A 按规定落实“亲访亲签” B 对集体办卡客户进行上门核对办卡信息 C 按规定发展特约商户。 D 按规定授予及变更信用额度。" A B C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合账户管理规定是（）。 "A 按规定开立、变更、撤销客户账户 B 按规定开立、撤销、使用内部账户，调立内部账户序号 C 按规定办理各项票据挂失，止付通知业务 D 按规定双人行使结算账户集中审批权限制度" A B D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合中间业务管理规定的是（） "A 按规定签订中间业务协议 B 按规定对中间业务收费 C 非中间业务收入纳入中间业务核算 D 按规定对中间业务收入冲减进行审批" A B D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反财务管理规定的是（） "A 财务收支违规挂账 B 以收抵支 C 违规提取风险拨备 D 违规使用会计科目或账户 E 故意串户核算财务收支事项。" A B C E 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反财务核算管理规定的是() "A 未按规定程序审查(审验)票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的 B 未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务 C 不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易 D 未经批准进行账务调整 E 压票或未按规定退票" A B C D E 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反查办案件有关规定的是（ ） "A 泄露国家或商业银行秘密 B 未及时采取有效措施控制涉案嫌疑人 C 未及时有效控制涉案资金 D 应查未查、应处理未处理涉案责任人" B C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反客户经理管理规定的是（ ）。 "A 未进行业务核算 B 未按规定保管和使用客户资料。 C 未执行贷款双人调整、见客谈话、双人核保规定。 D 违规、保存、变更和删除客户信息。 E 未按规定将离岗客户经理的柜员号在个人客户营销管理系统（PRMS）冻结、删除。" B C D E 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反票据融资行为的是（ ） "A 未按规定对报备类重要事项进行报告或备案 B 违规边查边贴、先贴后查、有查无复贴现或先划付资金后审验票据 C 未通过票据系统办理票据融资业务 D 未及时将可获取的公示催告票据信息录入系统" B C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反授权管理相关规定是() "A 未按规定程序和权限进行授权 B 化整为零、交易拆分逃避授权权限控制 C 越权从事融资、投资活动 D 未按规定和委托单位签订委托协议 E 越权办理、代理、开办业务" A B C E 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反授信审批有关规定的是（）。 "A 违反国家产业政策审批信贷业务。 B 未经审批突破本行信贷行业政策审批信贷业务。 C 未按规定处理法人客户突发性信用风险事件。 D 忽视信贷审查环节提出的重大风险审批信贷业务。 E 违反规定程序审批信贷业务。" A B C D E 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反突发事件应急管理和重大突发事件报告制度规定的是（ ）。 "A 未制定、及时修订和演练突发事件应急预案。 B 突发事件发生后，未按要求报告或漏报、瞒报。 C 突发事件发生后，未按规定及时启动应急预案。 D 对按要求应该预警的突发事件而没有预警。" A B C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反信访管理规定的是（ ） "A 办理信访事项推诿、敷衍、拖延或弄虚作假 B 对信访事项未按要求报告或漏报、瞒报 C 在处理信访事项过程中，作风粗暴，激化矛盾或打击报复信访人 D 在处理信访事项过程中，侵犯他人权利或未按规定保护检举人 E 对属于职权范围内的信访事项未按规定程序办理" A C D E 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反衍生产品交易业务管理有关规定是（ ）。 "A 取得金融衍生业务管理资格的人员，违规向客户营销衍生产品。 B 违反规定在衍生产品销售过程中，向客户承诺投资收益。 C 违规受理客户衍生产品交易申请。 D 衍生产品交易成效后未按规定簿记。" A B C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反招聘（录用）、考核、业务职务和机构管理规定的是（ ） "A 违规修改员工年度考核结果 B 上报拟招聘人员信息弄虚作假的，对不符合招聘条件的拟录用人员审批录用 C 突破业务类职务职数计划，违规进行业务类职务评定、聘任、晋升等工作 D 违规审批或办理机构变更、新增、临时停业以及新增业务经营范围 E 虚报信息骗取绩效工资费用或专项奖励" A B C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反自助服务设备管理规定的是（ ）。 "A 未对发生故障的自助设备及时进行处理解决。 B 未定期查看自动柜员机监控录像或对发现问题未采取措施 C 未在规定时间内对自动柜员机进行轧账处理。 D 未双人办理装卸钞等业务。 E 未按规定保管、使用自动柜员机钥匙、密码。" A B C D E 根据《员工违规行为处理规定》，下列属于不良后果的违规行为是（） "A 造成人、财、物浪费或工作进度延误 B 造成本行商业秘密三级、二级信息泄露 C 造成50万元以下案件或责任事故 D 对本行形象、商誉造成负面影响 E 累计形成个人客户不良贷款50万元（含）以上或损失类贷款50万元以下。" A B D E 根据《员工违规行为处理规定》，下列属于情节严重的违规行为是（） "A 知或应知其行为违反规定而实施或参与该行为。 B 授意、指使、强令、胁迫他人违规。 C 经批评教育不予改正，再次发生同类违规行为。 D 严重渎职或渎职。" B C 根据《员工违规行为处理规定》，员工受到处理后对工资、职务等方面存在限制条件，下列叙述正确的是（） "A 收到警告处分之日起，6各月内不得晋升职务层级、工资登记及档次 B 收到开除处分的，不得重新录用、聘用 C 受到记大过处分之日起，15个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次 D 受到记过处分之日起，12个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次 E 受到撤职处分之日起，降低一个（含）以上职务层级，新工资登记应当低于原工资等级；24个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升职务层级、工资等级及档次。。" A B D E 国家秘密的密级分为（ ）。 "A 秘密 B 绝密 C 机密 D 保密" A B C 互联网访问安全控制策略包括哪些（ ）。 "A 网吧网站分类访问策略 B 网吧互联网访问黑名单 C 网吧互联网访问白名单 D 办公移动电脑行外互联网访问白名单。" A B C D 互联网访问系统应记录用户互联网行为，包括（）、（）、（）、（）等 "A 防问时间 B 防问互联网资源 C 访问人 D 违规访问" A B C D 金库管库员，执行主任保管的钥匙（密码）分用分管，就是（ ）。 "A 分工协作 B 相互约束 C 我行我素 D 岗位制衡" B D 履行贷款双人调查、与借款人当面谈话，贷款担保现场核实等重要职责规避了哪些问题（） "A 缺乏互相监督，易引发道德风险 B 未能发挥双人互补合力，准确了解、评判借款人的资金用途，还款能力，担保有效性等 C 被诈骗 D 申请的贷款金额过于庞大" A B C 通常我们所讲的“不为”按照严重程度可以分为（ ）。 "A 可不为 C 严禁为 C 严禁为" A B C 我行客户端上需要安装哪些安全软件才能接入内网开展工作。 "A 客户端安全管理软件 B 操作系统补丁升级软件 C 系统软件分发与资产管理软件 D 防病毒软件" A B C D 下列哪些现象会给“虚假按揭贷款”以可乘之机?() "A 借款人购房行为不真实 B 开发商准入把关不严 C 贷款实际用途与合同约定用途不一致 D 还款并非来自名义借款人" A C D 下列哪些行为违反《员工行为禁止规定（试行）》条款？（） "A 变相提高、降低存、贷款利率 B 存款业务采用手工另行补差 C 降低标准发放信用贷款 D 贷款业务越权限定价" A B C D 下列行为哪些违反了“严禁组织或参与涉及黄、赌、毒违法活动”条款（ ） "A 员工直接参与黄、赌、毒违法活动 B 员工间接参与黄、赌、毒违法活动 C 某行员工王某为客户办理定期一本通相关定期到期转存业务时，要求客户多输入一次密码方式进行作案，挪用客户资金妄图通过参加网络赌球谋取暴利。 D 某行员工周某参与网上赌博欠高利贷，为还赌债骗取了其前女友50万元额度透支人民币，偿还债务和继续投资。 E XX支行柜员从事个人经商，在我行申请办理信用卡未获通过，该柜员将自己的信用卡借其使用。" A B C D 下列属于禁止规定中业务管理类禁止规定范畴的是()。?? "A 人为调高信用等级发放贷款 B 忽视信贷审查环节提出的重大风险审批信贷业务 C 对保证人的保证能力未进行尽职调查或审查 D 未对逾期贷款采取资产保全等措施" A B C D 行政处分包括下列哪几种方式（ ）。 "A 警告 B 记过 C 记大过 D 撤职 E 开除" A B C D E 行政管理及其他禁止性是指人力资源，办公室等部门人员在从事（ ）中应遵循的禁止事项。 "A 科技管理 B 采购管理 C 行政管理 D 提供综合服务过程" C D 业务管理类禁止规定是指专业部门人员在进行（）过程中必须禁止的事项。 "A 业务操作。 B 实施专业管理。 C 提供专业服务。 D 系统操作。" A B C 一年内累计积分达到不同限定分值档次的员工，分别采取（ ）等方式进行处理，以体现违规积分作为惩处手段的制约性和严肃性。 "A 告诫谈话 B 通报批评 C 待岗 D 免职" A B C 以下（ ）主要指标明显不符条件的情况下严禁违规向借款人发放信用贷款。 "A 企业规模 B 资产负责率 C 现金流量 D 对外担保" B C D 以下哪些是《员工行为守则》就职业安全提出的要求（） "A 秩序井然，环境整洁 B 规范操作，防患未然 C 发现事故，及时报告 D 积极配合，有序疏散。" B C D 以下哪些是《员工行为守则》就职业道德提出的要求（ ） "A 牢记使命，终于工行 B 争先创优，追求卓越 C 履行职责，回报社会 D 胸怀整体，顾全大局 E 遵规守纪，按章办事" A C D 以下哪些是《员工行为守则》就职业纪律提出的要求（） "A 知法守法，依法行止 B 合规经营，审慎从业 C 服务为本，客户至上 D 遵规守纪，按章办事 E 稳健合规，防范风险。" A B D 以下哪些是《员工行为守则》就职业素养提出的要求()。 "A 协作互助,和谐共处 B 争先创优.追求卓越 C 尊扭重人才.鼓励创新 D 尊重人格，保护隐私 E 言行得体.仪表端正" A B C D E 员工有下列突出表现之一的，当事人向积分管理部门提出书面申请，报经同级内控委员会审批后，由积分管理部门通过积分台账对积分进行减免（） "A 提出加强内控管理和案件防范工作建议被二级分行（含）以上采纳的 B 发现并及时反映或制止他人违规违章行为，避免风险扩大和损失的 C 对防范和堵截外部欺诈、内部经济案件有重大贡献的 D 自查发现问题，主动汇报的" A B C 运行类禁止规定是指运行类人员在从事前、中、后台（）过程中应遵循的禁止事项。 "A 审查审批。 B 专业管理。 C 检查监督。 D 业务操作。" B C D 在我行信息安全保护中提到的“客户端”是指哪类机器（ ） "A 办公台式计算机 B 笔记本电脑 C 通用终端设备 D 自助终端" A B C 在银行依据规定建立反洗钱制度的同时，员工也应该遵守以下规范（ ）。 "A 按规定核实身份证件或证明文件。 B 不为身份不明的客户提供服务。 C 不为客户开立匿名或假名账户。 D 办理的单交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易时，应当及时报告。" A B C D 中国工商银行员工行为禁止规定（试行）所称为禁止规定在（ ）等活动中，全行员工必须严格禁止的事项不得逾越和触犯。 "A 系统管理 B 业务操作 C 业务管理 D 市场营销" A B C D 属下列情形的，可根据实际情况按积分标准值的2－6倍加重处理（）。 "A 主观故意的违规行为 B 屡查屡犯的违规行为 C 授意、指使、强令员工进行违规操作 D 无正当理由未按要示落实整改。" A B C D 根据《员工违规行为处理规定》，下列行为可以给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处分的是（） "A 违犯授信审批有关规定 B 发放假名、冒名贷款或虚假按揭贷款 C 未发项目贷款评估、押品价值评估有关规定 D 违犯票据融资管理规定" A C D 根据《员工违规行为处理规定》，任期内发生案件，在对直接责任人给予处理的同时，对管理（领导）人员实行责任追究。下列描述正确的是（） "A 辖内发生一起100万元以下案件的，在追究二级支行（分理处、储蓄所等）负责人责任的同时，追究一级支行负责人的责任；管理混乱的，责任可追究至二级分行负责人 B 辖内发生一起100万元（含）以上案件的一级支行，在追究一级支行行长责任的同时，追究二级分行负责人的责任；管理混乱的，追究至一级分行部门负责人 C 辖内发生一起1000万元（含）以上案件的一级（直属）分行，追究一级（直属）分行行长的责任；涉及总行不蒙管理责任的，追究相关部门负责人的责任 D 需追究总行高管层责任的，按照概不管理权限办理 E 辖内发生一起500万元（含）以上案件的二级分行，在追究二级分行行长则热的同时，追究一级（直属）分行不蒙负责人的责任；管理混乱的追究至一级分行负责人 " A B C D E 《员工行为守则》要求员工：（） "A 熟悉、掌握并严格遵守有关银行从业的法律法规 B 已工行名义对外签署法律文件或处理其他涉及法律问题的事项，应按工行有关规定征询本行法律部门意见，不得自行其是 C 严禁内幕交易。不得违规泄露内幕信息，不得利用内幕信息为自已或他人谋取不正当利益 D 严禁参加非法组织" A B C D 《员工行为守则》要求员工：遵规守纪，按章办事。不得：（） "A 迟到、早退、矿工 B 未经请假，擅离职守 C 办公时间进行娱乐活动或利用办公设备处理与工作无关的私人事务 D 发表不当言论，人为知道矛盾，影响正常工作秩序 E 下载、安装、使用工行为授权的软件或利用工行网络及设备浏览与业务无关的信息 " A B C D E 《员工行为禁止规定》是对员工行为的约束，其适应范围（ ） "A 与我行境内外机构签订劳动合同的人员 B 全资子公司及劳务派遣人员应当参照执行，其中劳务派遣人员应当通过派遣协议等使其遵守执行《禁止规定》 C 与我行境内机构签订劳动合同的人员 D 对境外机构当地法律法规另有规定的，按照当地法律法规执行" A B D