保险行业人员年终工作总结

保险行业人员年终工作总结

精品办公范文荟萃 保险行业人员年终工作总结 员工应该努力工作，较好地完成了上级公司下达的任务 指标。一起来看看 xxxx 为大家整理的欢迎阅读，仅供参考， 更多内容请关注本网站。 ( 一) 20xx 年是人保财险股份制改革上市后的第二个年度。 这 一年，是我司面临压力攻艰克难的一年，是应对新变化、落 实新机制、执行新规定的一年。我司在市分公司党委、总经 理室的正确领导下，在全体员工的奋力拼搏下，取得了必须 的经营业绩。 20xx 年，我司实收毛保费 xxx 万元，同比增长 x%，已赚净保费 xxxx 万元，净利润 xx 万元，赔付率为 xx%。 较好地完成了上级公司下达的任务指标。 一、围绕目标，落实计划，紧抓业务工作 1、计划落实早、措施实 xx 年初，我司经理室就针对 xx 地区保险市场变化及 xx 年全年保费收入状况进行综合分析，将上级公司下达我司的 各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、 月月落实，有效的保证了对计划落实状况及时的进行监控和 调整。 精品办公范文荟萃 在制定全年任务时充分思考险种结构优化和业务承保 质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评 的重要数据。 2、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度， 坚决的丢弃“垃圾保费” 今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市 场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量 的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。 一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月 上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公 关。一旦出现脱报，立刻在全司公布，其他人员能够参与竞 争，从而巩固了原有业务，大大减少了业务的流失，保证了 主要险种的市场份额占有率。二是与地方政府有关部门建立 联系网络，提前获悉新上项目、新上工程名录，并和交警部 门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮忙我们收集、 带给新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充 分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳 定因素。三是已失业务不放下。我们不仅仅对 xx 年业务台 账做到笔笔清晰，并要求业务内勤把 xx 年展业过程中流失 的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度， 找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人 精品办公范文荟萃 带给确切证明 ; 属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主 动进攻，上门听取意见和推荐，改善服务手段，逐个突破， 全面争取回流。四是大小齐抓，能保则保。因为企业改制、 转产、资金等因素对企业财产保险构成了较大的冲击，加之 竞争等因素，使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些 状况， 我们充分动员， 统一思想， 上下构成合力， 迎难而上。 做到职责到人，对保费在 5 万元以上的实行分管经理介入， 共同公关。 3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。 xxx 地区现有 10家经营财产保险业务和短期健康险业务 的保险公司、营销部、代理公司，另已发现 1 家公司在我县 争夺业务，而 xx 地区人口少，企业规模小，我司应对外部 竞争所带来的业务压力，持续沉着冷静，客观应对现实状况 寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战：一是 做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县政 府主要领导汇报工作，突出汇报我司是如何加大对 xx 地方 经济建设支持力度，是如何围绕地方政府中心开展工作的， 我司用心参与了全民创业调研活动，与县领导一道走访个 体、私营经济企业，不仅仅使县委、县政府对我司热心参与 地方政府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展方向， 向中小企业带给保险保障，主动服务于他们，给予肯定。真 精品办公范文荟萃 实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服 务的，是值得扶持、信赖和帮忙的，从而对我司工作给予了 很大地倾斜。二是深入老客户企业，在客户企业中聘请信息 员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢 得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。三 是服务更加人性化、亲密化，公司经理室成员年初就对县属 各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们 对我司工作提出意见和推荐，这一举措得到了企业的充分肯 定，他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充 分体现，使客户对我司更加信任。四是要求所有中层干部走 出办公室，对所有中小企业务必亲自上门拜访，对所有新保 客户务必当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的 联络，实行零距离接触，只要客户需要务必随叫随到，带给 各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令，严格内 部管控，以理赔和承保两大服务部门为切入口，全面提高公 司整体服务水平。 4、以分散性业务为突破口，加大市场占有面 根据 xx 当前阶段的保源状况，年初，经理室经过仔细 的分析研究，确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生 以及人身意外险作为今年零散性险种突击，首先与交警、城 市执法部门联系，请他们帮我们代理摩托车保险业务 ; 同时 精品办公范文荟萃 与县教委取得联系，班子成员多次与分管教育的副县长、教 委主任协调，最终取得他们的信任，才使我们的学平险业务 有所突破。 5、开展劳动竞赛，促进“两险”业务健康成长 今年以来，我们根据上级公司有关竞赛要求，用心配合 开展了首季度“岁岁如意”贺岁保险、“幸福家庭”、“合 家欢乐”等劳动竞赛活动，并自行组织了摩托车、职责险、 意外险等突击活动，从而营造了一种健康活泼、你追我赶、 团结奋进的业务发展氛围。 个性是在年末开展的 “幸福家庭” 突击中，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势状况， 合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个 人家庭，一笔笔、一份份，最终以 140%的好成绩超额完成市 公司下达的任务。 6、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。公司从狠抓第一 现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、 合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑 夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快 速赔付流程，为客户带给力所能及的方便。一是坚持双人查 勘，双人定损，交叉做案，限时赔付，不断提高服务质量 ; 二是坚持 24 小时值班制度，用心参与“三个中心”建设， 以进一步提高服务水平 ; 三是加强考核、加大督查力度。对 精品办公范文荟萃 理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严 肃处理，决不姑息 ; 四是用心做好防灾防损工作。在分管领 导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟订了 重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办 法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握， 提前介入，用心会同相关业务部门对预案执行状况进行检查 落实，对可能出现的问题及时采取措施，以减少损失，增强 防范风险的潜力。我们先后到有安全隐患的 xx 纸业、 xx 药 业、 xx 公司等重点客户单位帮忙整改隐患，制订防灾预案， 深受客户的好评，收到良好的社会效果。 二、调整经营思路，强化创新意识，提高公司效益水平 今年我司在抓好效益型险种业务的同时，认真梳理“垃 圾” 业务， 对往年赔付率高于 100%的劣势险种坚决予以放下， 对赔付率较高但仍存在一点利润空间的险种选取性承保。去 年我司农险、 养殖业保险赔付率高达 106%，我司从大局出发， 坚决的暂停该险种的发展。企业一揽子保险存在保险费低， 保障范围大、 保险金额高的经营风险， 个性是遇到洪涝灾害、 被盗的事件，往往造成较高的赔付率，我公司从效益出发， 对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制。在注重 各险种效益发展的同时，我们改变以往的经营套路， xxx 厂 车险业务属于我司续保业务，续保时间为 9 月份，但今年多 精品办公范文荟萃 家保险公司对此业务虎视眈眈，介入竞争，企图分羹，为保 证万无一失， 我司果断提前续保， 使其他保险公司措手不及， 稳固了业务的发展。 xx 纸业有限公司保险业务一向以来是我 司囊中之物，续保是在 11 月份，公司经理室明白一旦提前 续保，当年不仅仅会损失几万元保险费，也加大了下半年的 业务压力，但为了弥补上半年因丢弃“垃圾”险种而带来的 业务缺口，更好的调整序时业务结构，更多的实现已赚净保 费，决定提前续保了该企业保险业务。我司这些工作是适应 股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试， 也是转变思想的实验性思路。 正是由于我司员工 xx 承担重任，善于开动脑筋，充分 调动用心性和创造性， 做到人人有担子， 个个有职责， 因而， 在强大的外部竞争中，我司上半年不仅仅没有丢失任何阵 地，巩固了我司财险市场龙头老大的地位，还实现了新增业 务的突破。 三、以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水 平，突出业务重点 保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后应对的 新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管 理上全面提升水平，如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领 风骚，从而在竞争中发展，在竞争中前进。我司除了继续巩 精品办公范文荟萃 固和采用过去行之有效的办法外，并逐步建立起全县企业信 息网络，加强与保户的接触和沟通，提升公司管理水平。上 半年我们按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管理 体系，出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理 中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》、《单证 管理规定》和承保相关规定，用心有效的开展工作，严格把 关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得我司在 上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装 订、应收保费管理等多项检查中得到了市公司的好评。 今年，公司经理室在下达全年任务计划时，遵循总公司 突出效益第一、长期盈利潜力评价的经营绩效考核原则，努 力施行从规模型发展向效益型发展的转变，加大了对赔付率 和费用指标的考核力度，坚持走低成本发展路子，把赔付率 考核与承保质量挂钩，彻底打破“只重保费、不重质量”的 老套思想，实行新的考核机制，拿出个人工资的一半作为此 项考核的浮动工资，做到有奖有罚，从而很好的树立了全员 注重经营效益的观念，确保了资源的有效配置和盈利水平的 提升。 四、深入开展建立活动，全面塑造企业外部形象 1、加强思想政治教育活动。在精神礼貌建设过程中， 我司一向以来把对党员干部的思想教育放在工作的首位，做 精品办公范文荟萃 到学习有制度、有计划、有记录、有交流。我们坚持中心组 牵头下的党组织日常学习，今年以来，我们进行了“两个条 例”、党的 xx 届三中全会、四中全会精神的学习，透过学 习，进一步端正和提高了领导班子思想和认识，增强了政治 敏锐性。 2、党风廉政建设结硕果。我司一向以来注重良好党风 政风的建设工作，定期召开民主生活会，倡导建立民主、团 结、用心、向上的领导班子队伍，在工作中实行亲属回避制 度，个人使用车辆主动向财务上缴费用，公务招待实行“先 审批、后登记、再执行”的管理制度，保证有详细的廉政台 帐。 3、稳定职工队伍。 xx 年，公司施行了新的薪酬制度， 在基层公司中造成了必须的人心动荡，我司经理室成员从大 局出发，找员工逐个谈心，做出了超多的工作，为公司的业 务平稳、发展平稳创造了条件。 4、用心开展礼貌单位建立活动。年初，我司再次获得 了江苏省诚信单位、 xx 市礼貌单位的光荣称号， 为了持续荣 誉，我司继续深入开展软环境行风建设，在电视台、电台进 行了公开承诺讲话， 《xx 资讯》刊登了承诺资料，并适时召 开了软环境行风监督员座谈会，广泛征求意见。并注重宣传 工作，我们在《广播电视报 xx 专刊》上开辟了“走进 xx 人 精品办公范文荟萃 保财险”系列专栏，并在车站候车大厅不间断的投放流动字 幕广告，《以诚信拓宽企业发展路》等通讯被《 xx 日报》采 用，《xx 支公司抓住车辆年审时机宣传车险新费率》等新闻 在省公司内部网上交流。 五、存在的问题 1、公司疲于市场竞争和业务发展，对理论学习和业务 学习有所放松。 2、应对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪， 少部分员工有思想惰性， 缺乏市场发展前瞻性， 主动出击少， 被动挨打的多。造成了少部分业务的流失。 六、 xx 年的基本工作思路 随着市场变化和竞争的激烈，就 xx 而言，要牢牢地把 握市场的主动权，务必加强争夺市场的力度和加快抢占市场 的速度。 一是转变思想观念，用心适应股份制改革后新的管理模 式和展业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，加强 并运用数据管理，引入激励机制，全面调动员工的用心性和 主动性。 二是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的 关系，加强整体公关力度，注重业务承保质量，以最快速度 精品办公范文荟萃 和最优的质量挑选并占领市场。 三是继续加强与公安、 交警、 教育、 卫生等部门的沟通， 争取他们的协助，努力提高五小车辆、学平险、校园方职责 险、医疗职责险的承保率。 四是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人 性化服务，区别对待，加快理赔速度，提高服务质量，改善 外部展业环境。 五、针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力 度，采取用心有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场 份额，用心拓展新业务、新保源。 ( 二) 领导以及各位老师： 大家上午好，下面由我来做一个个人年终总结。刚刚听 过领导以及老师的汇报，我觉得自己的总结甚是肤浅，思考 问题的角度以及深度还远远不够，下面的汇报若有什么不妥 之处，会后还期望领导和老师们多多批评指正。 首先第一项是我的工作资料。 那么对于经代后援来说，它的任务也是十分繁重的，但 是就我个人而言，由于年龄的问题，还欠缺很多的经验，所 精品办公范文荟萃 以我的工作任务相对来说还比较简单，主要有下面几项资 料： 1、投保单的初审、登记、交单 2、保单的领取，发放登记 3、报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报 表、各渠道 ( 各片区经理 ) 本月截止到当天的数据报表、每周 各推展内勤截止到当天的数据报表、每日数据汇总报表，次 月做上月的月度汇总报表 4、库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的 登记 第二部分，是个人成果和不足的总结 首先说一下个人成果：第一个方面就是初审工作，经过 对投保单的认真仔细的审查之后，确保无误再交到运营进行 扫描录入，减少后续问题的发生， ( 减少问题件 ) 以便提高承 保速度。第二个方面是报表，每一天对总公司下发的报表做 进一步的处理，统计，以便于各家代理公司及时的了解自己 的业务量，对于各位老师来说就是能够及时的了解自己的任 务进度，做到心里有数，透过对数据的分析，为后续工作制 定更好的计划。就我个人而言，我觉得工作成果对我来说就 是工作收获，那最大的收获就是学到了很多的知识，积累了 精品办公范文荟萃 必须的经验。 下面是工作不足：对于初审工作，说实话开始的时候我 觉得它就是个小菜一碟。但是经过一段时间的工作之后，出 现的一些问题，比如证件号、银行卡号填写错误，邮编错误 等等，让我深刻的意识到，这不是一项简单的工作，因为往 往越是觉得容易的工作就越容易马虎，而初审这项工作恰恰 是需要认真、仔细。单子多的时候，我就用以着急，也就容 易马虎，所以这一点是需要改正的。另外一点就是还欠缺业 务知识，业务水平还有待提高。 第三部分是未来明年的一个工作计划 首先，继续做好先前的工作，听从领导的安排 第二，努力做好自己的本职工作，做好后援服务，和各 位老师为国华为经代搭建一个更好的平台 第三， 继续努力的学习业务知识， 提高自己的业务水平， 那我期望有机会的话能够去听一听老师们的课程，因为很多 东西自己去看和透过老师讲解，在理解上是有必须的差距 的。 下面是个人感受 ( 个人收获 ) 1、保险方面的理论和知识以及保险行业的现状，使我 对保险有了一个更客观、全面的认识。 精品办公范文荟萃 说实话在之前没有接触保险行业前，我对保险的认识就 是，保险都是骗人的，对保险这门行业的认识十分的狭隘和 片面，在真正的了解之后发现，那么对于此刻的社会，太多 的事故问题的发生，保险就显得越加重要。 2、对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力 和改善方向，透过与领导和老师们接触，学到了珍贵的人际 交往技巧和处世经验。 作为一名刚毕业的学生，能够有机会来到国华工作学 习， 我感到十分的荣幸。 做学生的时候期望尽早的参加工作， 但是根本不了解职场，工作之后才有了一个清晰的认识，每 一个人职场都有它特定的一个运作流程 3、电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问 题的潜力和经验，强化了我对扩展知识和提高潜力的学习欲 望。 虽然我大学学习的是电脑，但是它设计的方面也很广， 我学习的是计算机网络。学习的侧重点不同，所以之前对办 公的应用也不是很精通，而且我之前是很烦恼 excel 表格， 但是透过在工作中的学习，发现它并没有想象中那么难，世 上无难事，只怕有心人，在认真面前，困难就是个纸老虎。 我不怕自己犯错，需要的是在错误中总结经验，不能一 精品办公范文荟萃 错再错。也期望在我犯错误的同时，领导用心地批评指正， 因为在以往的工作中，领导从没有严厉的批评过我，总是给 予鼓励，这让我想到了某位名人说过的一句话就是“好孩子 是夸出来的”我觉得是有必须的根据的，鼓励和夸赞也是一 种动力。 4、培养了我勤奋、踏实、认真、负职责的工作态度 虽然初审不需要什么技术含量，但是它是一个需要你去 认真仔细对待的工作，可能就是写错一个数字，可能就是一 项资料空缺，等等，就会带来很多的问题。处在什么样的岗 位上就该以身作则，做什么事都要担起自己的职责。 下面是个人的一个祈愿，愿景。 首先，我期望咱们国华明年能够顺利的上市，之后也算 是一个新的开始，期望能够有一个更好的发展 其次，是期望我们经代能够在各位老师和我们大家的辛 勤努力下，保质保量的完成各项任务，甚至是超额完成 第三，是对我自己的一个愿景吧，期望我有一天也能够 像在座的各位老师一样，站到台上去讲课，有一天大家也会 尊敬的叫我温老师，那我也算完成了小时候的一个当老师的 梦想 第四， 是对大家的祝愿， 期望大家身体健康， 合家幸福。 精品办公范文荟萃 因为老师们经常出差十分的辛苦，劳累奔波。所谓身体是革 命的本钱，我们保证一个好的身体才能更好的投入到工作 中，所以大家必须要注意身体，加强锻炼。 最后我要说一声感谢。 感谢领导长久以来的指教，感谢各位老师对我的帮忙和 关怀。 这么长时间以来，领导和老师们不只是在工作中给予我 很大的帮忙，在生活中也很关心我，大家都十分的照顾我， 让我觉得这就是个家，十分的温馨。所以在那里我也代表我 的父母向领导以及各位老师说一声谢谢 ! 谢谢你们对小温的 培养。 最后一句谢谢， 谢谢大家能够与我分享我的总结。 谢谢 ! ( 三 ) XX 年是 xxx 寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是 xxx 个险发展重要的一年， xxx 个险在中支公司总经理室的 正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求， 紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作 为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，用心有 效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作带给有 益的借鉴，现将 xxx 个险 XX年的工作状况和 XX年的工作计 精品办公范文荟萃 划汇报如下： 一、 XX年的经营成果和工作总结 截至 12 月 1 日，xxx 个险在全体业务同仁、 内外勤的共 同努力下，共实现新单保费收入 xxxx 万元，其中期交保费 xxx 万元，趸交保费 xxxxx 元，意外险保费 xxxx 万元，提前 两个月完成分公司下达的期缴指标 ; 个险至 12 月有营销代理 人 xxxx 人，其中持证人数 xxxx 人，持证率 xx%;各级主管 xx 人，其中部经理 x 人，主任 x 人。实现了业务规模和团队 人力的稳定。 回顾 XX 年走过的历程，凝聚着 xxx 太保人顽强奋斗， 执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实 际状况，我们用心调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采 取了以下具体工作措施： ( 一) 从思想上坚定信心， 明确方向， 充分认识市场形势， 抓住机遇，直面挑战。 今年 xxx 同业公司不断从各个方面和我们展开较量，个 性是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境 中，只有迎头赶上，用心发展才是硬道理。 xxx 个险上下充 分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指 标转， 而是就应用心地开拓市场， 这是两种不同的发展观念， 精品办公范文荟萃 也将取得截然不同的发展结果。 我们利用各种时机， 转变个险所有内外勤的观念， 变 “要 我发展”为“我要发展”。对于销售一线的业务人员，我们 反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取 之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有 树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与 同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是 攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为 xxx 个险从根 本上增强了凝聚力， xxx 个险呈现出用心主动，健康向上的 精神面貌。 ( 二) 针对全年各阶段经营重点，我部门用心配合中支公 司各项安排，结我个险实际状况，适时推出竞赛方案，有针 对性地进行业绩拉动。 个性是在今年 7 月份百日大战中，推出了“群英会聚人 民大会堂”的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置“天天拜访， 周周举绩，月月增员、百日达标”的口号，在各个职场中悬 挂，有效加强了团队凝聚力，透过全体内外勤百日的浴血奋 战，最终达成全省进度前十强的好成绩， xxx 个险达成赴人 民大会堂的代表合计 12 名。 ( 三 ) 针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工 作职责心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其 精品办公范文荟萃 职。 1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。 2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。 3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责， 切实作好团队的支持和服务工作。 ( 四 ) 一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定 ; 一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。 1、基础工作，立足长远发展，是 xxx 个险长期以来始 终坚持的方向， 在 XX年，xxx 个险基础管理工作又上了新的 台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个 方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队构成了规 律性的工作习惯， 团队素质不断提升， 队伍稳定性不断增强。 在早会经营方面， xxx 个险高度重视，要求组训下大力 气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出 勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说 法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度 意识，明确“要工号就要上班工作”的硬道理，引导团队进 一步端正风气，养成良好工作作风。 2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保 障工作，开展形式多样的客户答谢活动，个性在今年七月以 精品办公范文荟萃 来，在各网点用心举办个人专场，取得了不错的成绩，也得 到了外勤人员的赞同。 二、 XX工作中存在的一些问题： 1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，个性 是县城团队，需补充高素质人才，开拓高端客户市场。 2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现 象依然存在 ; 3、部分主管职责心和工作潜力跟不上市场发展的需要， 整体水平有待提高 ; 4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然 偏低，与市场要求有差距。 三、 XX作设想 针对 XX的经验和不足， xxx 个险要做好以下工作： 1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项 工作。 2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、 举绩率、出勤率及人均保费指标。 3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。 精品办公范文荟萃 4、大力开展增员活动，个性是县城增员工作。 5、建立完善的层级培训体系，抓好正式人员及新人培 训、衔接教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。 6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模 发展。各网点的晋升。 展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信， 在中支公司的正确领导下，在 xxx 支公司的共同配合及个险 全体内外勤的共同努力下，我们必须能够取得更加令人瞩目 的成绩，让太保的大旗永远飘扬。 ( 四 ) 1、当真做好业务企划，有用推进业务。 20xx 年以来， 依照省公司业务发展的领导思想，在历次业务竞赛中凸起人 员创富主题，环绕这一主题分季度谋划了 2 次全市范畴内的 年夜型业务企划： 一季度，为了实现 x9 年首季，特殊是首月业务开门红， 咱们于 20xx 年 12 月 11-13 日在延安窑洞宾馆以 2xxx 年携 脚创富帮扶团大会的召开为契机，约请田芳教员为全市 2xx 余名销售精英和营销进行了开门红业务的启开工作，统一全 员开门红业务思维。借助培训班的春风，我们于 2xxx 年 12 月 14 日，在延安窑洞宾馆盛大召开了 20xx 年一季度“红牛 精品办公范文荟萃 精耕春满神州”业务比赛启动大会，会上出台了小我业务竞 赛方案。明确了各单元的义务目标及一季度各阶段的真施步 调跟实行目标，提出了分段运营、分段考察的措施来推动阶 段业务的发展。透过后期半个多月的运作和积聚， 2xxx 年 1 月 1 日首卖日当天全市实现个险 1x 年期保费支入万元，一 举走在全省的前列。实现了尾卖日业务的开门红。截止 x 月 31 日，透过全市各级销售人员的通力合作， 我市共完成个险 期交保费收进万元，美满完成了省公司下达的开门红个险业 务任务目标爱美斯大童羽绒服。 二季度依据省公司提出的“时光过半、任务过六五”的 目标和我市加速发展个险 1x 年期及以上期交业务的发展思 绪，我们制订了二季度“红牛精耕创富增效”个人营业竞赛 企划方案。为了确保方案目标的实现，时代根据省公司有关 培训会议精神 2x1x 年 11 月思维汇报： 亚运嘉会 - 思惟汇报 - ， 我们又造定下发了《 xxx 延循分公司“ xxx 国寿携手创富” 活动企划方案》，透过在全市销售人员中普遍发展销卖技巧 大练兵活动和“百天百人万人万元”活动来营造个险业务成 长的竞赛气氛，进步销售人员展业的水温和技能，坚固和发 展发卖步队。 透过尽力，我们于 x 月 15 日，以 120xx 年期保费万元 的支出，圆满实现了省公司下达的半年 1x 年期过六五目标 精品办公范文荟萃 任务，在全省博得了声誉。 2、召停业务启动会，有效构成 思想协力，确保阶段目的杀青。前半年以来，围绕每一个业 务企划计划的出台，我们都策划并组织召开业务启动会，进 一步统一思想，凝集力气，确保各阶段目标任务的告竣。 期间前后策划组织了一季度“红牛精耕秋谦神州”开门 红业务启动大会，采取单位之间抗衡的方法营建竞赛的氛 围;2 月份事后， 在延安社交宾馆借助省公司王重生总司理致 营销主管和宽大营销员的一封信的有益机会，以进一步加强 主管自立经营意识为目标，实时组织召开了春节过后的个险 业务工作 ;3 月份在全市兼职组训提拔培训班停止之际启动 了全市为期一个月的兼职组训“联袂创富”爱美斯大童羽绒 服; 帮扶运动，透过帮扶活动在中测验兼职组训的基础技能。 两季度 4 月 1 日在全市系统启动了“红牛精耕创富增效”二 季度个险业务工作爱美斯大童羽绒服，经由过程强化举绩率 和创富达标率来进一步夯实基础，盘活低绩效人力。 并借助精英顶峰会调配名额来激收销售人员的展业踊 跃性，增强其精英枯誉感，同一思惟，凝心聚力。 3、增强 对销售人员培训，晋升销售职员展业技能 2 月份春节过后， 为了尽快使销售人员回归到畸形的业务工作中来，增强团队 主管的自我精英意识，我们正在延安寒暄宾馆举办了全市体 系 2xx 余名主管和部分精英人员加入的营销主管培训班，培 精品办公范文荟萃 训班邀请到了全省销售精英、优良主管甄国丽从实战的角度 和我市主管进行相同和交换。 同时省公司培训部也给我们鼎力支撑，遴派讲师担负部 门课程的讲课，让主管们再次明确了本人的工作职责和脚色 定位。培训班上我们对所有主管进行了基本法的通闭，让其 再次明白自己的好处，从根本法的角度激起主管们从业的志 愿和从业的自主性。会上共同主管自主经营认识的提升，宣 导了分公司的标准化团队创立圆案爱美斯大童羽绒服，并将 各主管 2xxx 年末的职级架构停止了传递，剖析职级持续不 住的起因等，透过本次培训拉开了全市尺度化营销团队扶植 和增强团队主管自主经营的尾声。缭绕标准化团队建设，我 们每月都和培训部一路组织一次新人岗前培训班，培训班采 用半军事化的形式，力图从一开端就锤炼所有参训人员刻苦 刻苦的精力，磨难意志。 透过培训使一切的人员懂得和控制最基本的产物销售 流程和品德，为当前持久处置那项工作奠基了基本。停止 6 月底，我们以前累计举行了四期新人半军事化岗前培训班， 参训人数到达 277 人。每期新人培训班后，我们都出台新人 回回团队后为期一个月的业务推动方案，并部署专人进行逃 踪爱美斯大童羽绒服，透过这些工作的实施，使这局部新人 在一季度和二季度的业务冲刺中施展了用心感化。 精品办公范文荟萃 保险公司 20xx 年终工作总结 ( 五 ) 1、计划落实早、措施实 目前，我司经理室就针对 xx 地区保险市场变化及去年 全年保费收入状况进行综合分析，将上级公司下达我司的各 项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月 月落实，有效的保证了对计划落实状况及时的进行监控和调 整。 在制定全年任务时充分思考险种结构优化和业务承保 质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评 的重要数据。 2、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度， 坚决的丢弃“垃圾保费” 今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市 场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量 的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。 一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月 上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公 关。一旦出现脱报，立刻在全司公布，其他人员能够参与竞 争，从而巩固了原有业务，大大减少了业务的流失，保证了 主要险种的市场份额占有率。 精品办公范文荟萃 二是与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新上 项目、新上工程名录，并和交警部门、汽车销售商建立友好 合作关系，请他们帮忙我们收集、带给新车信息，对潜在的 新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了 因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。 三是已失业务不放下。我们不仅仅对 ** 年业务台账做到 笔笔清晰，并要求业务内勤把 20xx 年展业过程中流失的业 务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，找出 脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人带给 确切证明 ; 属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进 攻，上门听取意见和推荐，改善服务手段，逐个突破，全面 争取回流。 四是大小齐抓，能保则保。因为企业改制、转产、资金 等因素对企业财产保险构成了较大的冲击，加之竞争等因 素，使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些状况，我 们充分动员，统一思想，上下构成合力，迎难而上。做到职 责到人，对保费在 5 万元以上的实行分管经理介入，共同公 关。 3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。 xx 地区现有 1x 家 (xx 财保、 xxx 、xx 产险、 xx 寿险、 xx 产险、 xx 产险、 x 寿 x 险、 xx 产险、 xx 代理、 xx 代理 ) 精品办公范文荟萃 经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、 代理公司， 另已发现 1 家公司 (xx 产险 ) 在我县争夺业务， 而 xx 地区人口少， 企业规模小， 我司应对外部竞争所带来的业 务压力，持续沉着冷静，客观应对现实状况寻求对策，与竞 争对手们展开了一场品牌战、服务战： 一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县 委、县政府主要领导汇报工作，突出汇报我司是如何加大对 xx 地方经济建设支持力度， 是如何围绕地方政府中心开展工 作的，我司用心参与了全民创业调研活动，与县领导一道走 访个体、私营经济企业，不仅仅使县委、县政府对我司热心 参与地方政府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展方 向， 向中小企业带给保险保障， 主动服务于他们， 给予肯定。 真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府 服务的，是值得扶持、信赖和帮忙的，从而对我司工作给予 了很大地倾斜。 二是深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络 员， 并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司， 赢得“回流” 业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。 三是服务更加人性化、亲密化，公司经理室成员年初就 对县属各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访， 请他们对我司工作提出意见和推荐，这一举措得到了企业的 精品办公范文荟萃 充分肯定，他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服 务的充分体现，使客户对我司更加信任。 四是要求所有中层管理干部走出办公室，对所有中小企 业务必亲自上门拜访，对所有新保客户务必当面解释条款并 承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触， 只要客户需要务必随叫随到，带给各方面服务。 五是按照向社会服务承诺和行业禁令，严格内部管控， 以理赔和承保两大服务部门为切入口，全面提高公司整体服 务水平。