金融业务员年度工作总结

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金融业务员年度工作总结

20xx 年上半年以来,根据省公司“保增长、报增效”的 工作要求,我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增 效益”的目标,金融业务局强化责任意识,树立明确目标, 坚持业务发展和合规经营相结合,均衡处理好了规模、质量、 效益三者关系,在上半年度取得了一定成绩。截至目前,我 局金融业务各项指标完成情况如下: 一、上半年度工作完成情况 (一)各项指标完成情况 1、跨年度竞赛完成情况 无锡局累计完成综合指标量 102479.8 万元,完成计划指 标的 127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额 17267 万元, 完成计划的 88.6%;完成标准保费 11186.36 万元,完成计划的 64.47%。 其中营业部门完成情况如下:跨年度期间累计新增加权 余额 115108.55 万元,完成计划的 142.99%;累计新增活期平 均余额 13736 万元,完成计划的 70.48%;完成标准保费 11186.36 万元,完成计划的 64.47%。 2、3-12 月新增活期平均余额、标准保费完成情况 6 月较 2 月 28 日累计新增活期序时进度计划为 9000 万 元,截至目前,较 2 月底累计净增活期平均余额为负 90 万元, 其中 3 至 6 月各月均未能完成活期平均计划。 截至目前,3-6 月累计净增标准保费 3157 万,完成 3-12 月计划的 24.3%。 3、六大重点营销项目完成情况 商易通:截至目前,商易通新增沉淀资金为 3400 万元, 完成计划的 41.47%,同时完成力争目标的 27.65%;累计发展 商易通 51 台,完成计划的 5.67%。 代发工资:我局今年代发工资目标户数为 17500,截至目 前,我局累计完成户数为 3636 户,完成目标的 20.78%。 缴费宝:截至目前,我局开办缴费宝绿卡户数 186157 户, 截至目前已成功代扣帐户数位 86325 户,代扣率达到 46.37%。 绿卡通:09 年我局绿卡通发展目标数位 17500 户,截至 6 月底,累计发卡 138 张,目前进度比较缓慢。 基金定投:09 年我局基金定投新增户数目标为 1680 户, 截至目前累计新增户数为 17 户,目前进展比较缓慢。 期缴保险:截至 6 月 30 日,我局期缴产品实现标准保费 529.53 万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、 滨湖区分局已完成各自目标数。 (二)上半年度工作开展情况 纵观上半年工作开展情况,取得以上成果主要有以下几 点: 1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。 积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动,是我局保持邮储 余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活 动期间,组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动,并组建 高级营销团队,同时各职能部室与营业部门积极挂钩,积极 走访营业网点并协助解决网点实际 需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金 吸储季节,大力开展邮储跨年度竞赛活动,获得了圆满的成 绩。 2、积极发挥客户经理团队作用,发展个人中间业务 上半年完成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办 法》的修订,制定了《客户经理队伍运作流程》方案,进一 步落实客户经理每天日志的上报工作,抓好每月客户资料的 整理及工作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例 会,例会上对客户经理的业绩进行通报,并由优秀的经理交 流经验,分享心得,每次例会后对客户经理进行业务培训。 与去年相比,客户经理整体素质、营销意识、专业知识有很 大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长,本着打造邮 储理财精英团队的理念,这支队伍已经成为发展邮储中间业 务必不可少的中坚力量。 3、做好 09 年各项金融重点业务营销方案的制订与推进, 促进我局金融业务有效增长 根据职代会提出的余额达到 75 亿,活比达到 18%的要求, 同时争取中间业务两年翻番,根据各局实际情况,年初下达 了 3-12 月份净增活期平均 2.5 亿和标准保费 1.3 亿的目标。 同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神,抢抓市 场发展机遇,加快邮政金融业务发展方式的转变,推进业务 结构调整,促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共 同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动, 成立重点项目推进小组,制定商易通、缴费宝、代发工资、 绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项 目的方案并做推进。 6-8 月有大量华安金龙客户到期,为进一步推动保险业务 的发展,推进业务结构调整,以及维护好这些客户资源,制 定了代理保险业务的阶段性目标,即 6-8 月净增标准保费 7500 万。自阶段性目标下达后,金融业务局及时将到期客户 发至城区营业局、各区分局及各网点,同时给每一位客户寄 递了告客户书,在告知的同时并宣传我局其他理财业务,并 要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户,积 极做好后期维护和接转工作。 4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作 配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负 责人签署合规承诺书工作,同时邀请人民银行专家为二类网 点、代理网点负责人进行了风险合规讲座,针对“反洗钱” 内容进行培训;发放银行合规管理实用手册电子光盘,组织网 点人员学习;为防范风险,并配合邮储银行风险合规部门做好 网点风险合规自查活动;配合省行进行网点的基金、保险、理 财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生,打造平 安邮政金融,局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组, 组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试,同 时并组织网点负责人进行“反洗钱”知识培训考试;组织网点 储蓄业务员进行规范服务培训,并组织了相关考试。 二、上半年业务发展中存在问题 1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌,活期规模止步不前。 截至 目前,总余额较 08 年 12 月 31 日净增 8.2 亿,其中营业 部门总余额净增 7.86 亿,营业定期净增 7.2 亿,营业活期平 均净增 6681 万元。但与跨年度竞赛结束后相比,我局总余额 下跌 5635 万元,其中营业部门总余额下跌 526 万,营业定期 下跌 4629 万元,营业活期平均下跌 1393 万元。08 年 12 月 31 日活比为 17.4%,而目前活比为 16.3%,活比下降较多。离 职代会提出的余额达到 75 亿,活比达到 18%仍有一定距离。 跨年度竞赛结束后,从外界因素看,负债业务进入常规的清 淡期,金融危机的影响仍在继续影响,而股市、房市又逐渐 开始升温;从内部因素看,各营业部门对金融业务的发展思想 上有所松懈,特别是在如何进一步发展活期业务,通过项目 为抓手来推动的具体措施有所缺失;此外非营部门协储任务 逐渐减轻,非营余额下跌较多且较难掌控,也给全局活期余 额的净值长带来一定压力。 2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外,商易 通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要 原因是,一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置, 但是其他项目有的部门不是很重视,有的甚至计划都没有分 解下去,或者说只是简单的分解没有具体的措施,工作布置 不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中,银 行启动较慢,因此出现与银行步调不一致的状况,同时银行 将业务重点转向了信贷业务及公司业务,对传统的中间业务 由于诸多原因支撑力度不够,特别是在数据分析和通报过程 出现脱节;三是对新项目业务熟悉程度不够,部分网点还没完 全认识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展 客户的重要性。
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