人保财险公司合规内控评价工作总结

人保财险公司合规内控评价工作总结

人保财险公司合规内控评价工作总结 近年来， ___ 、 ___ 将维护金融安全和防范金融风险放到了更加 突出的位置， 2020 年以来，保监会先后开展了“两两”专项检查、 “两两”专项检查回头看、农业保险、大病保险等一系列检查， 2020 年 4 月份以来陆续印发强监管、防风险、治乱象、补短板和支持实体 经济发展的“ 1+4”系列文件，强监管、严监管、深监管的态势正在 形成。 强化合规内控建设是当前外部环境的客观要求，同时更是公司实 现高质量发展转型的内在必然。近年来，我省分公司坚持多措并举， 持续强化合规内控建设，促进合规内控管理水平的持续提升。 一是开展基层内控体系建设项目，促进基层合规内控机制的不断 完善 ; 二是编制《合规经营红线手册》，着力提升各级管理者及全体员 工的主动合规的意识 ; 三是建立健全风险防控联动机制，促进三道防线各司其职、协调 配合; 四是通过风险排查、检查及审计加大对反洗钱、反垄断、非法集 资、互联网保险、客户信息保护、农业保险、商业车险、中介业务等 重点领域和关键环节的风险防范及合规经营管控力度 ; 五是创新管理工具。开发风险数据预警监控平台，梳理销售、承 保、农险、理赔、反洗钱等环节七大类 35 个风险点，通过平台对风 险数据实行实时监控预警，并对整改落实情况监督评价，定期通报， 提升合规内控工作的管理成效。 六是强化考核，建立了对机构及人员的多层次的合规内控考核机 制， 充分发挥考核导向作用， 促进风险防控及合规经营各项举措落地。 在江苏保监局 《江苏保险公司合规内控情况评价办法》 ( 以下简称 《办法》 ) 出台后，我省分公司高度重视，在转发江苏保监局文件的 同时，对要求全省系统加强对《办法》和相关指标及评价标准的学习 研究，并在全省系统对 《办法》 进行宣导与解读， 对贯彻落实 《办法》 做出全面部署，要求全省各级机构要认识到合规内控情况评价是监管 部门促进保险公司增加合规意识，提升内控管理水平的重要举措。 在每季度保监局合规内控评价指标评分结果分布后，我省分公司 都进行点评并全省通报， 认真分析失分的原因， 要求全省系统处理好 内控合规与经营发展的关系， 对管控薄弱和失分较多的环节制定了配 套的考核奖惩办法。确保有效整改。如针对“大商险及各类招投标业 务多次未履行事前报告及事后核查制度” 的问题， 我省分公司对南京、 南通、 镇江公司相关 8 名责任人给予经济处罚 12000 元， 并进行全省 通报。 针对我省在保监局《办法》实施后，我省分公司评价结果多次排 名靠后，公司领导因此受到监管约谈，我们认真总结原因，除少数单 位和个别员工对《办法》理解不透、认识不足外，我们认为更重要的 是缺少一套强有力的配套政策保障《办法》的执行落地。为此，省分 公司纪委召开二次专题纪委会， 研究制定了 《关于进一步落实开展违 规事项问责的实施细则》 ( 苏人保财险合电函〔 2020〕5 号 ) ，从 2020 年 1 月 1 日起实施，明确了对相关机构及人员的问责标准，保障《办 法》得到有效执行。规定凡违反保监局合规内控评价要求、造成公司 被保监局通报的情形，分别对责任机构、部门和责任人实施问责。 机构问责：凡属主观 ___ 造成的，对涉及的市分公司和省分公司 相关职能部门，取消其当年参加评优评先的资格。 人员问责：凡属主观 ___ 造成的，对涉及市分公司主要负责人、 省分公司相关职能部门主要负责人进行扣减薪酬，每发生一次扣减 5000 元，不设上限 ; 对具体经办人员，每发生一次扣减 3000 元，不 设上限， 由省分公司合规部发文进行通报处罚。 同一市分公司或省分 公司职能部门当年累计三次 (含三次 ) 以上， 将按照 《中国人民财产保 险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定》 第十七条的规定， 对上述责任人进行警告处分。 从目前执行情况来年，效果良好，今年一季度评价结果明显好于 去年。后续，我省分公司持续关注评价薄弱并及时应对。 今后，我省分公司进一步通过强化宣导、考核、问责等举措，密 切关注合规内控评价结果的变化情况， 对出现的问题及时出台应对措 施，确保江苏保监局的合规内控评价工作在我省得到全面、 不折不扣 的执行，通过《办法》的施行，进一步促进我省分公司完善风险控制 体系，提升合规经营水平，更好地发挥合规引领作用。 模板 , 内容仅供参考