银行客户经理年终工作总结

银行客户经理年终工作总结

银行客户经理年终工作总结 银行客户经理年终工作总结   银行客户经理年终工作总结 1   20xx 年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，在行 领导的关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工 作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达 6 亿 4 仟万，未出现一笔差错事故， 为树立我行良好形象做出了应有贡献。     一、不断加强学习，强化主动服务意识   营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然 我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知 自身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因 此，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中，我始终坚持虚心学习 业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。作为商业银行的一员，我在工作中牢 固树立了服务意识，始终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无 论在什么情况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积 极向上的发展氛围里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研， 业务技能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要 求自己，始终坚持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念，始终将客户利 益放在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中，做到 操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信 任。   二、创新营销方式，提高客户营销水平   20xx 年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活动，分别是：春雷计划、 夏季攻势、秋季争霸、冲刺 09，均取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信 只有始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而我总是 以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐 心办好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系列服务举措，在实际办理业务时，我都冲锋 在第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便， 灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位。节 假日、单位财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时不忘送上援 助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。   三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩   在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户，这时， 我总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客 提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰 非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚 恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多数客户 都会很乐意的接受，最终使得业务顺利办理。   总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工作中我学 会了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁 达宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出 更大的贡献。  银行客户经理年终工作总结 2   时光如电，转瞬即逝，20xx 年很快就要过去了，在各位领导同事的关心指导下，我紧跟 分行和支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任务，用智慧和汗水、行 动和效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下：   一、20xx 年的主要工作   20xx 年，我国经济下行压力较大，中国经济进入新常态，面临着投资增长后劲不足、 融资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格按照行里制定的各 项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx 年负债业务保持 1000 多万元，营销理财 产品 200 万元，贷款 150 万元。   经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名 片，是客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中，我们的言谈举止均代表着 兴业的形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工 作。在做信贷业务中，我认真做好资料并及时上报提交审查放款，保证了客户所需资金的时 效性。在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能及时配合客户做好还款流程，保证了贷 款资金的安全回收。针对每个到期理财客户，我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产 品，很好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护，哪怕 是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题，我都 以热情、耐心地态度给予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对客户，用快速、清晰地话语 向客户传达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中，我认真学习、点滴积累，努力提高 个人营   销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品， 明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白 了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客 户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长，力争讲客户感兴 趣的话题，解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果， 赢得了客户对我工作的普遍认同。   二、存在的不足及下一步工作计划   在过去的一年，取得了一定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然而 我也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改革 的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。面对 我行不断推出的新产品新业务，不能及时跟进营销拓展。第二，是对挖掘现有客户资源，客 户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。第 三，在拓展业务中有时缺乏积极主动性，在实践中有待完善提高自己。   20xx 年是个崭新的开始，在下一年的工作中，首先，我要加强学习，努力提升业务技 能，向有丰富信贷经验的客户经理学习信贷业务知识，在我行信贷政策不断优化的情况下， 积极拓展挖掘贷款客户，努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬，做一个全面发展的全能客 户经理。第二，积极拓展理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益， 通过积极下社区，深度挖掘老客户，以老带新等多种方式大力拓展理财业务，努力将理财业 务做成亮点中的亮点，从而带动客户数量和客户质量的提升。第三，强化交叉营销。与对公 客户经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子，实现全方位服务客户、营销客户， 以实现对我行客户的深度全面挖掘。   总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积 极进取、精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自 己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的工作”。在工作方法 上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持，在工作中 始终做一个有心人，为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。   XXXX 年十二月十七日  银行客户经理年终工作总结 3   当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这 一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习。以下是工作中所收获到的和一年 以来的工作总结：   一、加强学习，提高自身素质   作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对交通 银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产 品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设 置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的 学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位， 既服务客户又起到好的营销效果。   二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职   一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都 能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收 集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代 表我行形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品， 新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作， 利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面 打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次 外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事 情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的 人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的 教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同 时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要 问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待 业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的 学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。   三、开拓市场，寻找新的增长点   新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自 己，提高自己的整体素质。   1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的 事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱；   2、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、 结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高 的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握 新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识 为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力；   3、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要 身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通 的技巧、处理拒绝的技巧等。  银行客户经理年终工作总结 4   XX 年 2 月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工 作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：   一、加强学习、提高素质   我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触 比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗 理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解， 并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对 业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。   作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对 公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步 的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要 明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。   在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名 中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党 的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。   二、脚踏实地、勤奋工作   作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位 创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我 做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同 时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润 的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。   三、存在不足   对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的 贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动 性，多干少说，在实践中完善提高自己。   在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研， 改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优 秀客户经理。  银行客户经理年终工作总结 5   20xx 年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，在行 领导的关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工 作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达亿千万，未出现一笔差错事故，为 树立我行良好形象做出了应有贡献。   一、不断加强学习，强化主动服务意识   营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然 我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知 自身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因 此，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中，我始终坚持虚心学习业 务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。作为银行的一员，我在工作中牢固树立 了服务意识，始终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无论在什 么情况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上 的发展氛围里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研，业务 技能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自 己，始终坚持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念，始终将客户利益放 在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中，做到操作 标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。   二、创新营销方式，提高客户营销水平   20xx 年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活动，分别是：春雷计划、 夏季攻势、秋季争霸、冲刺 19，取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只 有始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而我总是以 客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心 办好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系列服务举措，在实际办理业务时，我都冲锋在 第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便，灵 活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位。节假 日、单位财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时不忘送上援助 的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。   三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩   在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户，这时， 我总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客 提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰 非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚 恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多数客户 都会很乐意的接受，最终使得业务顺利办理。   总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工作中我学 会了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁 达宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出 更大的贡献。  银行客户经理年终工作总结 6   我于 20xx 年月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行 8 个月的工作中，我勤奋 努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的 进步。现将我本人在 20xx 年三个季度的工作情况总结汇报如下：   20xx 年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工 作环境。   在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动， 不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx 年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训中心举 办的 afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加 afp 认证考试资格，并于 20xx 年 7 月顺利 通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和 业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇 于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。   到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且 到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存 量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后， 我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。 在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户， 提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。   担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银 行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及 言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注， 因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能 很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很 累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。 每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订 理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重 点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚 或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑 惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟 通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中， 也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。   存在的主要问题：   1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越 多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身 的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自 身金融专业知识水平；   2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖 细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入；   3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事， 在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持 清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；   总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积 极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡 献。  银行客户经理年终工作总结 7   我于 20xx 年 x 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 9 个月的工作 中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取 得了不小的进步。现将我本人在 20xx 年三个季度的工作情况总结汇报如下：   20xx 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新 的工作环境。   在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动， 不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx 年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训中心举 办的 afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加 afp 认证考试资格，并于 20xx 年 7 月顺利通 过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业 务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于 探索新理论、新问题，创造性的开展工作。   到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且 到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存 量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后， 我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。 在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户， 提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。   担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度 及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关 注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在 的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工 作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是 工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客 户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目 标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不 再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问 题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良 好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的 接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。   存在的主要问题：   1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越 多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身 的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自 身金融专业知识水平;   2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖 细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;   3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事， 在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持 清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;   总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积 极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡 献。  银行客户经理年终工作总结 8   我于 20xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 8 个月的工作 中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取 得了不小的进步。现将我本人在 20xx 年三个季度的.工作情况总结汇报如下：   20xx 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新 的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习 活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx 年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训 中心举办的 afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加 afp 认证考试资格，并于 20xx 年 7 月 顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要 性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合， 勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。   到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且 到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存 量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后， 我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。 在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户， 提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。   担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度 及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关 注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在 的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工 作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是 工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客 户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目 标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不 再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问 题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良 好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的 接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。   存在的主要问题：   一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来 越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自 身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高 自身金融专业知识水平;   二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深 挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;   三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地。提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小 事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要 保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;   个人职业发展的愿景：   由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系 统的培训与丰富的实践。我期望在 20xx 年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得 到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。   总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积 极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡 献。  银行客户经理年终工作总结 9   XX 年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作， 取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。   首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支 行转型以来第一笔授信业务，截至 XX 年末，实现总授信额度 5、5 亿元，带动对公存款 8000 多万元，实现]方案-范文’库。整理。利息收入 160 多万元，实现]方案-范文’库。整理。中间 业务收入 29、55 万元。个人管户企业 XX 成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领 导积极营销一批 XX 下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家 XX 企业，利用交叉 营销，实现]方案-范文’库。整理。年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标考核 方面，我的成绩排在全分行前 5 位。   其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷 业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一 年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户 财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟 悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分 行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入 人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。   最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名 客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来 什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创 造条件满足。个人营销能力’方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。 因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的 话题，解决客户急需解决的问题。   过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与 支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足， 尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。   XX 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户， 用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色， 开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力， 营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支 行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。   XX 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一 名优秀客户经理。  银行客户经理年终工作总结 10   时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20xx 年将要成为历史，回首这不平凡的一年，有欢 笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自 身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在 20xx 年奋勇争先。   在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续 深入的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛， 勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领 导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面：   一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质   在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学 习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为， 提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求 发展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的 有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客 户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事 半功倍;   四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分感恩。由于之前两 年的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有 些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项 更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱， 所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。   二、坚持客户为中心，做好服务工作   在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的服 务意识和责任意识，投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务，面对客户;以诚恳的工作 来回报领导对我的信任。   1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行 业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作;   2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业 或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。 当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的 同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系;   3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场 没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发 展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有： 一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完 全达标的同时，我们的存款任务也能够达成 60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客 户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出 击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感 情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行 优质服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的;   4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但 是在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此 来提高新增贷款。   三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融   在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色 的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名 义来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁 身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动;另一方 面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范 围，即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我 行才能健康持续快速的可持续发展下去。   四、下步工作思路   客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的 服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待 提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以 下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。   1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽 然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成， 但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放 弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的 收官;   2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说：真正的优质服务是发自内心 的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多 的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门 红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好 一切努力;   3、加大营销力度，做好贷款工作。   在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研， 改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优 秀客户经理。  【银行客户经理年终工作总结】