2020年理财年终工作总结3篇

2020年理财年终工作总结3篇

2020 年理财年终工作总结 3 篇 【篇一】2020 年理财年终工作总结 投资运营部负责为集团选取符合国家产业政策、具有良好发展前景的新产业、 新项目、新企业，并对集团公司总部直接投资的项目进行投资管理，以及相关经 营活动的运营管理。20xx 年在集团领导的支持下，在集团相关部门的密切配合 下，我们主要做了以下工作： 1.收集各类信息，寻找有投资价值的项目（包括重组、兼并和收购等项目）。 20xx 年 x-x 月，总计为集团推荐了 40 多个有价值的投资项目。这些项目涵盖了 节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽 车等国家战略性新兴产业，同时也有医药化工、煤炭矿产、地产金融等极具投资 价值的传统行业。 2.组织对拟投资项目进行调研、论证，评估企业或项目的市场价值，提出投 资企业或项目的可行性报告。对于已立项的十多个投资项目，投资运营部利用各 种渠道进行了广泛收集企业资料、了解产业政策，组织人员进行财务、法律的尽 职调查，全面评估企业的投资价值和投资风险。 3.投资企业或项目的投资方案设计，包括投融资方式、投融资规模、投融资 结构及相关成本和风险的预测等。根据集团的整体战略发展思路以及拟投资项目 的自身特点，投资运营部已对拟投资的 2 个项目进行了投资方案的设计。 4.投资企业或项目的立项、报建、报告等工作，并按集团公司决策，工作总 结及计划投资运营部. 以相关主体的名义组织投资。到目前为止，已对相关项目累计投资数千万元。 5.对集团公司投资形成的资产（以下简称所管理资产）进行交割和管理。包 括资产负债、损益、现金流量等财务状况；市场开发、生产管理等经营状况；组 织结构、人才队伍、劳动生产率等管理状况。对于收购的企业进行资产交割，并 在过渡期进行资产和人员的管理。 6.完成集团公司领导交办的其它工作。包括集团领导安排的产业调研工作， 相关投资报告的撰写等。 20xx 年，投资运营部的基本思路是：开拓创新、锐意进取。我们将在今年 的工作基础上，重点做好以下工作： 1.继续寻找合适的投资项目； 2.对立项的投资项目撰写投资分析报告； 3.对决定收购的企业进行尽职调查； 4.对签订了投资协议的股权并购项目，实施并购和交割； 5.对已投资的企业进行资产管理； 6.选择适合集团特点的短期投资产品； 7.发起设立产业发展基金。 【篇二】2020 年理财年终工作总结 我于 20xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时， 于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在 20xx 年三个季度的工作情 况总结汇报如下： 20xx 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间 熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加 行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx 年 3 月 至 6 月，我参加了北京金融培训中心举办的 afp(金融理财师)资格认证培训，取 得参加 afp 认证考试资格，并于 20xx 年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次 全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。 在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新 理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的 差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生， 加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先 增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得 客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优 质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的 贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理 是我们 xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交 往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言 一行都会在受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到 任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发 生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较 重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的 客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理 财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作 目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在 我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容 面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了 解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客 户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力 和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财 成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产 品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准 确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户 资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中 间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事， 不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自 喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌; 个人职业发展的愿景： 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必 须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在 20xx 年能争取到更多的培训机会， 使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方 向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加 努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发 展做出自己更大的贡献。 【篇三】2020 年理财年终工作总结 20xx 年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的 支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现 将 20xx 上半年的工作情况总结如下： 作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好 客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。 1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户， 在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式， 理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半 年内先后某次参加了分行举办的技能培训。 2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于 20xx 年总 体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业 发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作， 为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品 xx 多万元。 3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向 我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品 万港币、人民币理财产品 xx 多万元。 由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能 力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一 些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合， 总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金 公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任， 今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客 户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金 的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进 行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。 4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销 能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习 总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地 处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能 力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运 行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际 工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心， 责任心，努力提高工作效率和工作质量。 5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取 得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在： 第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合 作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。 第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节 展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。 第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。 下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取努力做到以下几点： 第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可 以得心应手，游刃有余。 第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和 责任心，做出较好的业绩回报某某银行。 第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企 之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。