银行财务工作总结范文三篇

银行财务工作总结范文三篇

【导语】自工作以来，我认真完成工作，努力学习，积极思考， 个人能力逐步提高。《银行财务工作总结范文三篇》是 XX 为大家准备 的，希望对大家有帮助。 篇一 XX 年在全行员工忙碌紧张的工作中又临近岁尾。年终是最繁忙的 时候，同时也是我们心里最塌实的时候。因为回首这一年的工作，我 们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度 时间。尽管职位分工不同，但大家都在尽努力为行里的发展做出贡献。 时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，为了总结经验，发扬成绩， 克服不足，现将今年的工作做如下简要回顾和工作总结 今年我在财务部从事出纳工作，主要负责现金收付，票据印章管 理，开具发票和银行间的结算业务，刚刚开始工作时我简单的认为出 纳工作好像很简单，不过是点点钞票，填填支票，跑跑银行等事务性 工作，但是当我真正投入工作，我才知道我对出纳工作的认识和了解 是错误的，出纳工作不仅责任重大，而且有不少学问和技术问题，需 要理论与实践相结合才能掌握。在平时的工作中我能严格遵守财务规 章制度，严格执行现金管理和结算制度，做到日清月结，定期向会计 核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报及时处理，根据 会计提供的凭证及时发放工资和其它应发放的经费，坚持财务手续， 严格审核有关原始单据，不符要求的一律不付款，严格保管有关印章， 空白支票，空白收据，库存现金的完整及安全，及时掌握银行存款余 额，不签发空头支票和远期支票，月末关帐后盘点现金流量及银行存 款明细，并认真装订当月原始凭证，每月及时传递银行原始单据和各 收付单据，配合会计做好各项帐务处理及各地市资金下拨款，严格控 制专款专用和银行帐户的使用。 以上是我今年工作以来的一些体会和认识，也是我在工作中将理 论转化为实践的一个过程，在以后的工作中我将加强学习和掌握财务 各项政策法规和业务知识，不断提高自己的业务水平，加强财务安全 意识，维护个人安全和公司的利益不受到损失，做好自己的本职工作， 和公司全体员工一起共同发展，新的一年意味着新的起点、新的机遇、 新的挑战，我决心再接再厉，更上一层楼。回顾一年的工作，自己感 到仍有不少不足之处 1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等； 2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透； 3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。 以上是我部 XX 年全年的个人工作总结，向全行领导及员工作以汇 报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人 都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们 相信“点点滴滴，造就不凡”。有今天的积累，就有明天的辉煌。 篇二 一年来计划财务部以联社计划财务工作为指导思想，紧紧围绕联 社业务经营中心为前提，以提高经济效益为目标，狠抓会计业务基础 工作，强化财务管理，化解会计风险，提高会计核算水平。积极做好 20XX 年度辖内资金使用、统计、财务收支、非现场监管、反洗钱、账 户管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五级分类，综合业务系 统上线会计核算等方面的工作。现将本年度的具体工作情况，简要的 工作总结如下： 一、做好辖内资金使用工作。 为了防止发生支付风险，计划财务部负责辖内信用社资金使用工 作，实现了全辖平稳支付，稳健经营。 二、认真做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报表的报 送工作。 财务部各种报表较多，上报时间要求严格，加上监管部门、人民 银行、地方政府的各项报表、材料、统计数据等等，工作任务较为繁 重，但是我们克服了时间紧任务重的困难，精心安排，认真统算，加 班加点，保质保量的完成了上级部门下达的各项工作任务。 三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实。 加强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依，根据 联社各项会计法规及管理制度、办法进行了检查。发现问题及时予以 纠正，确保了各项基本制度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的 贯彻落实。我们每季度对全辖进行了一次格式化、作业式会计工作检 查，5 月份联社组织人员对辖内基层信用社现金、空白重要凭证进行 了全面检查。6 月份又对全辖的大额支现情况进行了检查，使会计帐 务有了进一步的规范和提高。 四、做好会计核算的指导、监督，严格控制各项财务指标，确保 各项经营指标的完成。 年初，我们按照市办下达的经营计划，对各社制定了全年经营计 划。并按月、按季进行认真的测算和分析，更好完成今年市办下达的 各项经营指标。 五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作，严控各项风 险指标，化解经营风险。 非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重要途径， 我们财务部按照银监局“以防为主”的监管理念，组织各社学习对预 警指标的计算和通过吸收存款，严控大额贷款，按月结息收息等控制 预警指标和化解风险的手段。使各信用社在资本充足率、备付金比例、 不良贷款比例、一户贷款比例等资本充足率指标、流动性指标，安全 性指标，效益性指标较上年有了很大的提高。 六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作，抓好信用社大额现金备案 及上报工作。 为提高反洗钱工作水平，规范反洗钱业务操作，辽宁省农村信用 社大额数据业务上报系统开始应用，我们专门组织各信用社反洗钱领 导小组，反洗钱岗位人员，多次召开专门会议和培训，了解国际、国 内反洗钱工作形势，国家有关反洗钱的政策和法规，学习反洗钱的识 别、上报工作，我们财务部每天对辖内基层信用社反洗钱数据进行录 入、审核、汇总及上报。确保操作无风险。 七、按人民银行账户管理系统的要求，严格审核开户手续。 严把开户审核关，对于手续完备的，经审核后录入到账户管理系 统中，再由市人民银行进行审核核准开户。 八、认真做好专项央行票据考核兑付的跟踪考核工作。 我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算工作。 票据考核工作政策性强，我们每月每季末都要对资本充足率、不良贷 款比例等项指标进行详细的计划和测算。尽管考核时间与月末结账发 生冲突，但我们还是做好了各项考核达标工作。 九、认真做好中和系统上线前的准备和上线后的会计核算工作。 为了做好综合系统数据移植工作，我们通过联社精心安排，加班 加点，较好的完成了移植工作。因为我们理解有限，具体的核算工作 还需要我们积极探索。 十、20XX 年度工作计划 1、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快报、反 洗钱、结算、改革及监测、本级 1004 等各类报表的填报、汇总及上报 工作，同时按月监测各项经营指标、绩效考核完成情况，按季进行财 务会计检查。 2、计划在 1 月末之前，完成账户联网核查工作；在 3 月份进行一 次“银行卡”业务培训，6、9 月份搞两次会计培训及赛帐活动并按季 做好格式化检查工作。 3、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作。 4、根据“准确分类-提足拨备-做实利润-资本充足率达标”的监 管要求，针对信贷五级分类单轨运行的情况，做好来年呆账准备、应 付利息、其他资产减值准备的提取计划，并按季度列账，以逐步达到 准备金提取的标准。 5、做好呆账核销工作。一是要积极配合风险管理部门加大呆账贷 款核销；二是按照规章制度进行操作并对已核销贷款做好相关账务处 理工作。 6、积极协调市区级财政对 XX 年年度度风险准备金政策的落实工 作，力争补贴按时足额到位。 7、与国、地税部门沟通协调各项税费减免、纳税申报等相关事宜。 明年我们除了一如继往的做好上述工作外，将全力以赴做好综合 系统的会计核算工作，以提高会计核算质量，还要开展账户管理、会 计核算、费用列支、现金等检查工作。我们坚信，只要我们严格按照 省联社、办事处及联社的指示精神，抓住机遇，克难奋进，开拓进取， 团结务实，真抓实干，就一定能够取得更大、更好的成绩。 篇三 一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和 大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下， 我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我 部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一 年来的主要工作情况汇报 一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建 设。 为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题， 我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行 会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我 行会计内控管理水平的具体措施。 会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我 把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点， 并从以下几个方面开展了工作 1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在 会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》 的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门（职能所在部 门）负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计 内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、 一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。 2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步 提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。 对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困 难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开 展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、 有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规 定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。 从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题 273 个次，绝大 部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人 96 人次，其中扣 发考核性工资 44 人次，扣款金额 7750 元，向州分行员工违规行为积 分管理办法领导小组办公室提请积分建议 52 人次。我把实质重于形式 作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控 管理水平有了明显的进步。 3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发 挥会计监控系统的监督作用。 州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重 视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督 促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片 监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时， 通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行 预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的 强大的监督和震慑作用。 4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位 与否，是会计内控好坏的关键一环，20XX 年，我认真贯彻落实会计主 管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履 职能力。20XX 年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮 换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三 名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点 会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会， 分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。 以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。 二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条 线参加《员工行为守则》教育检查活动。 1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适 应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营 又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、 学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工 作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以 下几点 （1）坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观 的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、 可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好 内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全， “快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转 变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。 （2）坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发 展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所 谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计 质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野； 所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相 适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。 （3）坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现 可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力 建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中， 要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防” 措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要 强化问责，不断健全完善考核激励机制。 2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查 活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象 和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则， 弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、 推动全行改革发展非常重要的基础和保障。 学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准， 提升全行金融服务水平；有助于防范合规风险和操作风险；有利于推 动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善 形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》 教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参 加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。 我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会 议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责 任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多 种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组 织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了 述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分， 签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。 通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻 地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精 神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范 自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线 上形成守法合规氛围。 三、加强金库管理，规范金库运转。 根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要 求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在 人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造 等措施限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需 要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度 要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容 之一。 此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加 强，一是调整充实了人员，二是先后组织了 20 余次突击查库活动，检 查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币 收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正， 金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理， 健全金库管理制度。 四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥离各环 节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下 级行之间剥离款项的清算。 不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系 紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离 范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续 账务处理几项。 为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动 参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保 CMS 贷款凭证号与 CAS 贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户 名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了 整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关 支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户 填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、拆分 信息表，确保剥离日成功划转。 根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对 价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再 支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿 剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财 政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务 处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账 务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下， 在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺 利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美 的休止符。 五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作 20XX 里，总行继续聘请外部审计机构对我行 20XX 年年末和 20XX 年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计 结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿 于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为 了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表 填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量 完成任务。 与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理 水平的重要举措，是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。20XX 年，我一是按照上级行统一部署，完成 20XX 年度全行会计报表转换的 信息采集工作。二是定期做好 20XX 年中期（季度、半年度）及年度会 计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整， 实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。 六、组织会计核算清理，净化账面数据。 为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信 息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也 是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支 行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行 彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计 核算工作的合规性、真实性。 七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理 系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。 针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证 系统”，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡” 问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算 账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进行集中对账，实 现对账、记账的分离，提升对账管理层次，增强对账工作的及时性、 真实性。