2018年四季度工作计划

2018年四季度工作计划

【篇一】 一、办公室日常工作： 1.群众教育路线实践活动：各种文稿撰写（每周定期信息稿、对照检查材料、文献读后 感、电影观后感、民主生活会讨论情况文稿、座谈会文稿、先进事迹报告会观后感等）、学习 笔记、黑板报、汽车办所有外出人员试卷填写； 2.围绕项目建议书相关的工作：项目建议书的撰写、打印、装订成册； 3.围绕综合办的相关工作：群众路线相关事务，每月招商引资项目进展情况表，综合办 要求的所有相关文稿； 4.办公室工作：卫生、文字处理（各种文件、合同等打印、复印），上传下达、洗照片并 装订成册等； 5.帮助龚主任在线学习、并写学习笔记；学法用法无纸化学习； 6.协助办公室其他同事工作 二、招商引资工作： 1.双改双迁工作：筛选出有意向的企业，定期回访。 2.接待工作：企业来之前的准备工作（包括主持词、签到表、演讲稿、ppt、会场布置、 房间布置等准备和协调），企业来之后的接待工作 三、项目服务工作 项目服务工作：和银轮二期项目相关的所有服务。 【篇二】 —、服务宗旨 创新机制、创新局面、努力用心、为您服务！竭诚做好一站式服务。 二、工作目标 1、搞好员工业务能力，业务知识的培训。找不足，找缺口，从基础服务流程、服务标准、 语言技巧、应急反映等方面继续抓紧、抓实。 2、努力建立重大客户信息机制，建立电子信息档案，便于更好的为客户服务。（物业、 热力、媒体和监督部门等——电话、邮箱） 3、实行客户来电电子录机、录音功能，充分发挥客户服务工作实效机能。加强回访机制， 提升回访办结率，满意度。走出去听取民声意见，掌握客户心理取向，做出判断，灵活应对 各类事件，帮助客户快速的解决问题。 4、做好供水宣传活动，区域内供水常见问题宣传及信息搜集工作。如何正确饮用自来水； 出现水质、水压问题客户先如何自行排查；停水后来水的正确饮用等。 5、认真落实工作制度，履行好考核办法。组织本部门人员学习贯彻工作纪律和各项规章 制度，及时纠正本部门员工中违反劳动纪律的现象。做到奖惩分明，提升员工工作积极性。 6、定期开展客服服务员工情绪减压工作，进行谈心交流，让大家释放工作中的不同压力， 听取并采纳员工的想法和建议，提升服务工作的效果。 7、进行客户服务内外部调查：内部与一线工作者的学习交流，对维修、收费、生产常见 问题的相关知识进行学习交流；外部针对不同区域、不同问题的客户，进行问卷调查；做好 收集和总结工作，并能运用到实践工作中，发挥真正的桥梁与纽带作用。 8、请企业内部先进部门的骨干、精英为客服人员讲解，他们的先进工作经验及各种工作 事迹，让客服工作人员了解一线工作的苦与乐，才能更好的与客户进行心贴心的服务，使客 户更加理解我们一线员工，在一线员工与客户之间起到润滑剂作用。 9、加强客服工作人员语言的亲和力，进行年终客服个人工作总结演讲赛的尝试。由此， 产生更多出色的客服工作者，激发大家工作热情。 【篇三】 一、常规业务的开拓： 在泗洪开拓法人客户意外险愈来愈难，在工业园区的业务单位受园区强制和资金影响， 选择社会保险的越来越多，大企业异常稀少、小企业不愿意或没有经济能力购买，受经济影 响又出现很多空巢企业，我部深感开拓法人客户难度十分巨大。面对这样的情况，我部在三 季度，以稳步经营续保业务为主，利用一切机会开拓法人意外险，最终取得八万余元的保费， 但也由于投保单位转保社会保险，脱保了两个法人客户！损失保费近 2 万元。 另外我部也接触了几个正在施工的工地，有投保意向，但是受合同影响暂时没有达成合 作协议。同时我泗洪开展的建工险受国寿与人保财同住建局签署的统保协议影响，业务开展 难度极大，即使不需要住建局批示的工程，同业竞争的压力也非常大！部分大型建工险承保 费率异常低，30 万元的保额，保险费率仅在千分之 0.5 到千分之 1 之间，竞争相当激烈，手 续费竞争更是白热化，的现在已经出现返点 40%手续费的现象，而且支持净保费入账！对我 们开展乡镇和县城周边工程业务影响较大！已经联系的几个工程，我们也将加紧追踪的力度， 尽快的予以承保。 二、合行小额贷款意外险业务 三季度，在市公司总经理室和团险部领导高度关心和帮助下，在泗洪高经理倾心投入和 争取下，我本人和张敏经理，辞别太平洋寿险公司，加盟更具挑战的人保寿险泗洪公司，大 胆开拓小额信贷业务工作。 市公司领导让我们做农商行小额信贷业务经验分享，说实话谈不上分享，因为我们还没 有做出成绩，在各支行的拜访和沟通中仍然有需要后续的工作需要处理，在与县行的沟通中 我们还是和国寿有着一定的差距，业务的开展并不是一帆风顺的，有过测试成功开单的惊喜， 也有网点拒不开展业务的失落，有过网点支行领导不支持工作吃闭门羹的心酸，也有保费平 台维持在 20XX 元的喜悦！小额信贷业务的开展，是需要大量时间、精力的投入，针对我们泗 洪的情况，在此向各位领导汇报我们开展的历程。从 8 月 16 日开始，针对全县 26 个可以开 展业务的网点，借助小额信贷业务重新办理的契机，我们再一次对网点的进行大追踪，大拜 访，并根据网点既往出单的情况，做重点排查与公关。每周五个工作日，坚持下乡，风雨无 阻，不管什么原因，坚定下乡拜访不动摇！ 在乡镇网点追踪过程中，最近的网点往返要 10 公里，最远的乡镇往返需要一百多公里！ 在一个多月的坚持下乡中，我泗洪营销部历经 4000 余公里，已经与近 20 个网点展开联系， 并已经有 12 个网点开始办理我们的业务，另外有峰山、天岗湖、双沟等乡镇一直未办理过此 项业务，暂时没有开展。经过我们不懈努力和开拓中，已将临淮、陈圩、金镇、瑶沟、车门、 大楼等几个网点打造成我们铁杆网点，确保了此几个网点每日将 80%的业务出在我们公司， 一度曾有部分网点将全部业务出我们公司的情况出现。在网点支行维护和经营过程中，虽然 我们人民人寿是后进入的，但是我们的热情的服务和真诚沟通，赢得了各支行从行长到柜员 的支持和信任，也保证了我们后续业务的正常和良性开展。 但是由于泗洪近一年多时间受民间融资及私人放贷的影响，导致合行业务量急剧下降， 三季度本身在放贷款过程中就是淡季，现在贷款需要的资质及条件颇多，成功贷款的客户仍 然不多。再加上受农商行小额扶贫贷款不收保险的影响，业务量没有突破式的爆发，但是我 们也相信，有了我们现在的努力付出，在四季度和明年一季度的工作中，我们可以更好的将 精力与时间投入到对网点的公关和维护中，确保我们在开门红战役中取得良好的成绩。 在此期间，从 8 月 23 日梅花第一张 150 元保单测试成功到 9 月 30 日止，历经 38 天，累 计收取小额信贷保险费 2.828 万元，时间虽短但是我们也确保了所有开单的网点，每周至少 拜访一次，部分网点已经拜访了五六次，与支行行长、会计以及农贷记账员结下了良好的合 作关系。通过三十余天的努力，我们也得到了农商行分管领导和会计部的认可和大力支持， 确保了我们支行网点单证不间断，在我们有需求的时候能够第一时间将我们人民人寿的单证 及时发放下去。2.8 万的保费虽然不多，但对泗洪机构来说却是一盏希望的火苗，也昭示着 泗洪一个新业务渠道的成功开拓。虽然已经有十余个网点与我们建立合作关系，但是我们接 下来主要目标是要进驻泗洪业务量的花园口支行，同时也会在四季度工作中，继续开拓未拜 访的支行，以及对工行、农行等商业银行的衔接，争取在借助市公司给予有力政策下，深度 开展此几个渠道的业务，以确保在四季度和即将开展的开门红业务中奠定基础！ 三、学生险业务 三季度是学平险销售旺季，但是今年的业务开展并不理想，受学校统一办理社保和公办 学校不收保险的影响，以及既往与我们合作人保产险也开展学生险影响截止九月底，实际收 取学生险保费仅 15 万余元，已生效保费 12 万余元，与市公司既定的 40 万元指标相差较大， 达成率仅 37.5%，没有达到预期效果！但是失落之余也有收获，泗洪公司在高经理高度重视 和全体职工共同努力和拼搏下，每人主动认领了至少 3000 元任务指标，同时任务指标的完成 也与个人中秋福利挂钩，虽然金额不多，但是彰显了泗洪全体员工积极主动性和展业激情。 另外，既往人保财与我们合作的学生险业务今年基本被回收自己承保，损失了一部分业 务，但是我们通过努力，在维护好既往自己开拓的学生险业务同时也成功开拓了几个新的学 校，以幼儿园为主，新产生数万元保险费。受中国人寿影响，泗洪部分学校如泗洪中学、泗 洪二中以及育才学校的保险已经与中国人寿合作近 10 年，通过了解，这部分学生保险，在学 校没有支付保险公司保费情况下，中国人寿仍然要承担该学校学生的保险责任，且保险费可 以分期给付。这些长期的合作关系以及政策的优势，对我们公司开展业务冲击非常明显，我 们也会在今后的工作中，寻求契机，争取融入部分学校，开办学生险业务。 综上为我泗洪营销部在三季度工作期间的主要内容，存在的一些问题我们也将在今后工 作中积极改正。四季度工作已经开始，接下来我将泗洪营销部四季度的工作安排向各位领导 汇报，请指正： 一、紧抓小额信贷业务不放松 借助三季度良好势头，我们在四季度仍将小额信贷业务放在第一位，努力开拓农商银行 同时，加大对工商银行、农业银行以及苏州银行业务的开拓和衔接，争取在最短的时间内完 成对商业银行的拜访和衔接。针对农商行未拜访的网点和主要业务产生的大网点，在四季度 我们在做好下乡维护同时也要找准时机融入花园口支行，争取一块属于人保寿险的坐席以便 后续业务的开展。 二、法人客户的开拓 四季度我们将继续深入拜访陌生客户单位，积极主动出击，深入市场为企业客户寻求最 合理的承保方式，大力开拓法人客户，挖掘准客户，为明年开门红奠定基础。 在与商业银行以及农商行开展小额信贷业务中，积极与银行的公司部进行联系，积极索 求大客户信息，从银行入口出发，寻求突破口，让银行成为我们大客户的转介人！扩大合作 空间，使资源利用化。 三、计划生育独生子女保险 在四季度中，我们也将借助一部分关系，与计生局部分领导衔接，努力开展独生子女保 险，期待通过一定的努力可以将泗洪独生子女保险承保一部分。 四、三季度业务开展中遇到的问题及建议 1、单证问题 三季度小额信贷业务开展中，由于我们公司提供的凭证式 A4 纸张大小，与同业中国人寿、 人保财险、太平洋寿险等保险公司的单证相比较大了至少一倍！厚度也增加了不少，关于保 险单证的打印，各支行的会计分别反映我们的单证过大，不方便农贷记账员出单，更不利于 后期会计在整理单证的装订，前期业务量小的情况下，会计叠好后可以装订，后期在四季度 甚至开门红一季度中，业务量突飞猛进的时候，会给支行的会计带来很大的不便与麻烦！为 此，农商行的会计部以及各支行的会计及农贷记账员全部反映我们公司的单证过大，不利于 业务的办理！ 2、系统问题 在业务开展中，同业公司的系统比我们公司的系统简单很多，不需要输入家庭住址，不 需要输入被保险人电话，只要输入贷款号，就可以打印凭证！相比较我们公司需要输入六位 地址以及电话，为农贷记账员的工作带来极大不便。反之再问公司，农商行为客户发放的贷 款，本身就是资料齐全，包含了身份证复印件、担保人以及详细的各种资质资料，我公司在 系统录入时仍然需要输入地址和电话，则显的累赘了不少，平白为会计和出单人员增加很多 麻烦，就系统操作而言，各支行网点更倾向于做其他两家保险公司的单证，极力希望我们公 司能根据业务开展的实际情况简化系统程序，去掉繁琐且不必要部分，以方便后续大量业务 开发。 3、花园口支行特殊出单问题 花园口支行为所有开展小额信贷业务寿险公司的必争之地，截止目前为止，一共只有中 国人寿和太平洋寿险两家保险公司进驻开展业务。现在仅为国寿一家*在办理。由于花园口支 行地处县城中心，每日客流量极大，发放贷款笔数及金额均较大！在办理小额信贷业务中由 于放贷的办公室和保险打印地方时分开楼上下办公，无法保证在放贷过程中同时开具保险单， 农商行的会计也不会了这业务而奔波于楼上下。