银行客户经理年终工作总结三篇

银行客户经理年终工作总结三篇

篇一 时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20XX 年已经成为历 史，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不 足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要 将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵， 在 20XX 年奋勇争先。 20XX 年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力， 不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深 入的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进 取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线 达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位 领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几 方面： 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持 做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、 政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为， 提高自身合规的操作意识；认真学习和贯彻上级的政策要求， 在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细 的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品 的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到 了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确 把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐， 做到事半功倍。 四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对 我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定 的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始 有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其 中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工 程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利 润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。 二、坚持客户为中心，做好服务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客 户的需求为中心，以良好的服务意识和责任意识，投入到业 务发展当中去；以优质、高效的服务，面对客户；以诚恳的 工作来回报领导对我的信任。 1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情 况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、 整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。 2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是 一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见 你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。 当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了 解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管 理者或财务人员的个人关系。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每 到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任 务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行 发展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任 务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信 的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证 存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成 60%以 上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业 联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关 系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得 平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以 客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户 真正感受到我行优质服务的优越性，那么在关键时刻，客户 是很愿意配合和支持我们的工作的。 4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情 主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目 可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以 此来提高新增贷款。 三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金 融 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的 成功人士，难免遇到形形色色的经济*。有些客户为了能够将 贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义 来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首 先，自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经 理的本色，树立良好正直的形象，不被经济*所动；另一方面， 我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释， 如果风险超出我行政策范围，即便迫于发展压力，也是必须 坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行 才能健康持续快速的可持续发展下去。 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人 素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很 多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有 待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识 面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事 们对我进行监督指导。 1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让 我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多 客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成， 但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标在拼尽全 力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因 为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的 收官。 2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说： 真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例 的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多 的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短， 就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建， 为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做 好一切努力。 3、加大营销力度，做好贷款工作。 篇二 XX 年 2 月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理 岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰， 现将这一年的学习工作情况总结如下： 一、加强学习、提高素质 我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经 理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比 较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到 岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习， 提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷 业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有 自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。 作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责， 客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与 我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步 的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够 给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是 后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论， 提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时 刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产 党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先 进性文件，认真践行党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作 主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握 业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求 我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分 析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户， 并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营 业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。 三、存在不足 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和 质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，多干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新 的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努 力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一 名优秀客户经理。 篇三 XX 年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的 帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银 行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提 高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销 对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务， 截至 XX 年末，实现总授信额度 5、5 亿元，带动对公存款 8000 多万元，实现]方案-范文'库。整理。利息收入 160 多万元， 实现]方案-范文'库。整理。中间业务收入 29、55 万元。个 人管户企业 xx 成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行 领导积极营销一批 xx 下游企业。在小企业营销方面，也成功 营销了一家 xx 企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库。 整理。年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标 考核方面，我的成绩排在全分行前 5 位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习， 我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司 客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一 年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素， 能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务 特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外， 在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制 措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人 考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建 深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二 等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力 提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客 户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带 来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重 要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能 力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满 足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的 爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急 需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年， 同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策 是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不 足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还 不足，这也正是我将来需要努力的。 XX 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下， 努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授 信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专 业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发 掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理 财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行 周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经 理一起，全方位服务客户。 XX 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在 各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。