保险业务员工作总结

保险业务员工作总结

保险业务员工作总结 保险业务员工作总结范文 转眼间， *** 年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天 气虽不是特别的严寒， 但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到 xx 年阀门行业将会又是一个大较场 , 竞争将更加白热化。市场总监、 销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大 家已经真的地感受到市场的残酷， 坐以只能待毖。 总结是为了来年扬 长避短 , 对自己有个全面的认识。 一、任务完成情况 今年实际完成 销售量为 5000 万， 其中一车间球阀 2000 万， 蝶阀 1200 万 , 其他 1800 万，基本完成年初既定目标。 球阀常规产品比去年有所下降，偏心 半球增长较快，锻钢球阀相比去年有少量增长 ; 但蝶阀销售不够理想 ( 计划是在 1500 万左右 )，大口径蝶阀 (DN1000以上 ) 销售量很少，软 密封蝶阀有少量增幅。 总的说来是销售量正常， OEM 增长较快，但公司自身产品增长不够理想，“双达”品牌增 长也不理想。 二、客户反映较多的情况 对于我们生产销售型企业来 说，质量和服务就是我们的生命，如果这两方面做不好，企业的发展 壮大就是纸上谈兵。 1 、质量状况： 质量不稳定， 退、换货情况较多。 如 XXX客户的球阀， XXX客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三， 客户怨声载道。 2 、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆 颜色出错， 发货时手轮落下等等。 虽然是小问题却影响了整个产品的 质量，并给客户造成很坏的印象。 3 、交货不及时：生产周期计划不 准， 生产调度不当常造成货期拖延， 也有发货人员人为因素造成的交 期延迟。 4 、运费问题： 关于运费问题客户投诉较多， 尤其是老客户， 如 XXX、XXX、XXX等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运 输工具，今天和昨天不一样的价。 5 、技术支持问题：客户的问题不 回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解， XXX、XXX等人均 有提到这类问题。 问题不大， 但与公司 “客户至上” “客户就是上帝” 的宗旨不和谐。 6 、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不 同的客户等级无法体现， 老客户、 大客户体会不到公司的照顾与优惠。 三、 销售中的问题 经过近两年的磨合， 销售部已经融合成一支精干、 团结、上进的队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处 融洽; 销售人员已掌握了一定的销售技巧，并增强了为客户服务的思 想 ; 业务比较熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总结、归 纳，找到合理的解决方法， XXX在这方面做得尤其突出。各相关部门 的配合也日趋顺利，能相 互理解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大，但问题方面 也不少。 1 、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游戏 等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销售人员待遇 较低，感觉事情做得不少， 但和其他部门相比工资却偏低，导致心理 不平衡。 2 、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这 种情况存在公司各个部门， 公司应该有适当的考勤制度， 有不良现象 发生时不应该仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制止。 3 、发 货人员的观念问题： 发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务， 以为货 物出厂就行， 少了为客户服务的理念。 其实细节上的用心更能让客户 感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清晰的标记，及时告知 客户货物的重量，到货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。 4 、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次销售部 都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售机会丢失， 造成劳动浪费， 而且客户也怀疑公司的办事效率。 成品仓库和半成品 仓库应定时提供报表，告知库存状况以便及时准备货品和告知 客户具体生产周期。 5 、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误事件且 推脱责任，互相指责。 6 、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短 缺。 7 、部门责任不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主动争 取客户。 以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时 有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可能 给公司的未来发展带来重大的损失。 四、 关于公司管理的想法 我们 双达公司经过这两年的发展， 已拥有先进的硬件设施， 完善的组织结 构， 生产管理也进步明显， 在温州乃至阀门行业都小有名气。 应该说， 只要我们战略得当， 战术得当， 用人得当， 前景将是非常美好的。 “管 理出效益”，这个准则大家都知道，但要管理好企业却不是件容易的 事。我感觉公司比较注重感情管理，制度化管理不够。严格说来公司 应该以制度化管理为基础， 兼顾情感管理， 这样才能取得管理成果的 最大化。 就拿考勤来说，卡天天打，可是迟到、早退的没有处罚， 加班的也没有奖励，那么打不打卡有什么区别 ?不如不打。又如员工 工作怠慢没人批评指正， 即使有人提起最后也是不了了只， 这是姑息、 纵容，长此以往，公司利益必然受损。 过程决定结果，细节决定成 败。 公司的目标或者一个计划之所以最后出现偏差， 往往是在执行的 过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方 案，有很宏伟的计划，为什么到了最后都没有带来明显的效果 ?比如 说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可 就是没有结果，为什么 ?这就是政令不通， 执行力度不够啊。这就是为什么国内企业最近几年都很关注“执 行力”的一个重要原因，执行力从那里来 ?过程控制就是一个关键 ! 完整的过程控制分以下四个方面： 1) 工作报告相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关负责人 汇报工作，报告进展状况， 领导也抽出时间主动了解进展状况，给予 工作上指导 2) 例会定期的例会可以了解各部门协作情况，可以共同 献计献策，并相互沟通。公司的例会太少，尤其是纵向的沟通太少， 员工不了解老总们对工作的计划， 对自己工作的看法， 而老板们也不 了解员工的想法，不了解员工的需要 3) 定期检查计划或方案执行一 段时期后，公司定期检查其执行情况，是否偏离计划，要否调整，并 布置下一段时期的工作任务 4) 公平激励建立一只和谐的团队，调动 员工的积极性、 主动性都需要有一个公平的激励机制。 否则会造成员 工之间产生矛盾，工作之间不配合，上班没有积极性。就我的个人看 法， 我认为销售部的工资偏低， 大环境比较行业内各个阀门厂销售人 员的待遇， 小环境比较公司内各部门的待遇。 虽然销售部各员工做得 都很敬业， 实际上大家内心都有一些意见。 如果公司认为销售部是一 个重要的部门，认可销售部员工的辛苦，希望能留住那些 保险公司员工年终工作总结 ( 一) 我于 XX年加入人保财险这个大家庭， 已是第 5 个年头了， 在这不 算短的时间里，我深感 xx 年是支公司发展迅猛的一年，支公司在经 理室的正确领导下， 在各个部门的通力配合下， 在全体员工的共同努 力下，全面完成了年度各项任务， 作为璧山公司的一员， 我引以为豪， 公司的发展壮大， 离不开每一位员工的辛勤工作， 接下来我将我一年 的工作情况做一个简要的回顾和总结： 我主要谈三个方面： 1 、个人发展及工作完成情况 2 、存在的问题和不足 3 、xx 年的思路及展望 一、个人发展及工作完成情况： 我的 xx 年，工作分为两个阶段， 上半年主要从事销售部组训及代 理人服务工作 ; 下半年开始丁家营销服务部的管理工作。我所在部门 销售部全年任务指标是 1450万， 截止到 11月初， 已经完成全年任务， 截止到 12 月 31 日，我部共完成保费收入约 1800 多万，超任务指标 约 25%,;xx 年，部门给我下达的任务指标是 32 万，截止到 12 月 31 日，我已完成保费收入 62 万 ( 其中含摩托车 17 万 ) ，排除摩托车新增 业务按 45 万计算，超出计划指标 40%，于 xx 年 28 万同比增长 60%; 此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约 417 万，同比增长 19%, 在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。 下面是我的具体工作表现： 在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，积极向党组织靠 拢，定期撰写思想汇报，在党组织有意识的培养和锤炼下，我于 xx 年 6 月 9 日光荣的成为了一名预备党员。 这鞭策着我不断学习科学理 论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对自己理想的承诺。 在工作中勤于学习，刻苦钻研，积极要求进步。担任组训一职，我深 知做好晨会的重要意义，为了能提高晨会质量、丰富晨会形式，我把 学习放在头等地位，珍惜每次市公司组织学习的机会，和同行探讨， 强组训技能 ; 利用一切时间加强自身学习，提高自身素质，比如阅读 大量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站 收集资料、 研究 ppt 制作等 ; 为了保证晨会组织过程流畅， 表达准确， 除了内容上做足充分的准备，还要斟 酌讲义，不断演练，卡时间，调整语速和表情等，每次晨会都经 过深思熟虑、 精心准备。 同时， 做好代理人服务工作， 帮助他们填单， 算保费、 业务讲解、 需求分析、 做客户工作， 同他们建立了良好关系， 也为我去丁家营销部工作奠定了基础。丁家营销服务部挂牌营业后， 我全身心地投入到基层营销工作中， ‘万事开头难’营销服务部作为 公司的试点，没有先前的经验可借鉴，在人员配备上也没有到位 ( 是 指签单人员在前期还没有到位 ) ，我便独自一人跑市场、发传单、拜 访客户、内勤外勤兼职干。根据乡镇的习惯，有时候很早就赶去，发 完传单后再赶回营销部签单，遇到周末，一天就跑几个场镇 ; 有时刚 到下班时间客户才赶到， 我也没有拒绝更没有埋怨， 热情周到的为客 户办理好业务后，才伴着夜色拖着疲惫的身体回到家中 ; 同时还陪同 代理人展业，验险，协同填单、送单、做好客户维系工作，在营销员 因矛盾产生情绪时积极沟通，解决问题，以提高营销员的忠诚度，很 多节假日、 周末也是加班加点为营销员做好服务。 丁家营销服务部开 业后，不到 5 个月的时间，实现了保费收入 200 万，实现业务增长 35%，高效、优质地完成上级下达的阶段保费任务。此外，还加强新 人培养和营销增员， 对新进入营销服务部的签单人员进行一对一的培 训， 通过在理论和操作上系统化的学习， 该签单人员已掌握了相关规 定，并能熟练签单 ; 在日常业务上或私人生活圈中，我经常和符合增 员要求的人接触，挖掘准增员对象。在工作中这种敢于创新、敢打硬 仗、认真负责、吃苦耐劳的精神也得到了大家的认同 在生活中积极热情，全面发展。我积极参与市分公司及支公司的 各种活动， 在市分公司高峰会上举行的辩论赛中， 我所在的团队在 “价 格策略和服务策略谁更优先发展” 这一辩题中， 以优异成绩获得辩论 赛团体第一名 ; 作为团支部组织委员， 也积极组织团员开展各项活动， 在 xx 年“五四青年节”，便联谊活动铜梁支公司一同组织参观了邱 少云纪念馆 ; 作为工会委员，从职工切身利益出发，构思相关活动方 案，在”职工车技比赛”活动中，我认真策划，制定规则，确保活动 实施。 二、存在的问题和不足 在 xx 年的工作中， 我取得了一定的成绩， 使自己的能力有了一些 提高，但是还存在很多不足的地方 : 1 、思想不够解放，做事不够大胆。无论是组训工作还是营销部管 理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大胆设想，做事过于 小心谨慎，习惯依赖经验判断。 2 、不善于合理分配时间，以至于在繁琐的事务中，没有抽出足够 的时间来加强学习和自身素质的修炼。 3 、管理经验还不是很丰富，管理的艺术性、技巧性还有待加强和 改进。由于管理时间不长， 管理能力还有些欠缺。希望以后领导能多 多指出，多多批评，使我能够逐渐的完善自己的管理能力，提高自己 的工作水平。 4 、和各个部门之间，同事之间的沟通不够，也希望能通过公司的 各类活动，增加交流的机会。 三、 xx 年的工作思路和展望 xx 年是我公司求发展、大跨越的一年，工作会更加的困难，激烈 的竞争会给我们带来更大的压力， 我们只有直面现实， 化压力为动力， 以不断的进步换取更大的发展， 在新的一年我将具体从以下几个方面 着手： 1 、增强主动学习意识。工作中合理安排时间，加强自身学习，不 断提高业务素质和管理能力。 2 、注重团队意识和大局意识。积极工作，正确面对困难和压力， 主动寻求解决途径，加强营销服务部的团队建设。 3 、深入了解营销人员的生活、工作、学习情况，从创新发展的角 度来改变营销人员的展业方式，提高营销人员的工作效率和忠诚度。 4 、加大部门营销人员管理力度，保障部门业务稳定有序发展，争 取全面完成公司下达的各项任务指标 5 、提升门槛， 广开渠道， 加大营销人员招录力度， 本着宁缺勿烂、 择优录用的原则去吸收社会上优秀的人才加入到我们的营销队伍中 来。同时，加强部门人员的培训工作。最后，相信在 xx 年我们会做 的更好， xx 支公司的明天会更加辉煌灿烂! 保险公司员工年终工作总结 ( 二) 领导以及各位老师大家上午好， 下面由我来做一个个人年终总结。 刚刚听过领导以及老师的汇报， 我觉得自己的总结甚是肤浅， 考虑问 题的角度以及深度还远远不够， 下面的汇报若有什么不妥之处， 会后 还希望领导和老师们多多批评指正。 首先第一项是我的工作内容， 那么对于经代后援来说，它的任务也是非常繁重的，但是就我个 人而言，由于年龄的问题， 还欠缺很多的经验，所以我的工作任务相 对来说还比较简单，主要有下面几项内容： 1 、投保单的初审、登记、交单 2 、保单的领取，发放登记 3 、报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、各渠道 ( 各片区经理 ) 本月截止到当天的数据报表、 每周各推展内勤截止到当 天的数据报表、每日数据汇总报表，次月做上月的月度汇总报表 4 、库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的登记 第二部分，是个人成果和不足的总结 首先说一下个人成果：第一个方面就是初审工作，经过对投保单 的认真仔细的审查之后， 确保无误再交到运营进行扫描录入， 减少后 续问题的发生， ( 减少问题件 ) 以便提高承保速度。 第二个方面是报表， 每天对总公司下发的报表做进一步的处理， 统计， 以便于各家代理公 司及时的了解自己的业务量， 对于各位老师来说就是能够及时的了解 自己的任务进度，做到心里有数，通过对数据的分析，为后续工作制 定更好的计划。 就我个人而言， 我觉得工作成果对我来说就是工作收 获，那最大的收获就是学到了很多的知识，积累了一定的经验。 下面是工作不足：对于初审工作，说实话开始的时候我觉得它就 是个小 case， so easy 。但是经过一段时间的工作之后，出现的一 些问题，比如证件号、银行卡号填写错误，邮编错误等等，让我深刻 的意识到， 这不是一项简单的工作， 因为往往越是觉得容易的工作就 越容易马虎， 而初审这项工作恰恰是需要认真、 仔细。 单子多的时候， 我就用以着急，也就容易马虎，所以这一点是需要改正的。另外一点 就是还欠缺业务知识， 业务水平还有待提高。 第三部分是未来明年的 一个工作计划 首先，继续做好先前的工作，听从领导的安排 第二，努力做好自己的本职工作，做好后援服务，和各位老师为 国华为经代搭建一个更好的平台 第三，继续努力的学习业务知识，提高自己的业务水平，那我希 望有机会的话能够去听一听老师们的课程， 因为很多东西自己去看和 通过老师讲解，在理解上是有一定的差距的。下面是个人感受 ( 个人 收获 ) 1 保险方面的理论和知识以及保险行业的现状，使我对保险有了 一个更客观、全面的认识。 说实话在之前没有接触保险行业前，我对 保险的认识就是， 保险都是骗人的， 对保险这门行业的认识非常的狭 隘和片面，在真正的了解之后发现，那么对于现在的社会，太多的事 故问题的发生，保险就显得越加重要。 2 、 对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力和改善方 向， 通过与领导和老师们接触， 学到了珍贵的人际交往技巧和处世经 验。作为一名刚毕业的学生，能够有机会来到国华工作学习，我感到 非常的荣幸。 做学生的时候希望尽早的参加工作， 但是根本不了解职 场， 工作之后才有了一个清晰的认识， 每一个人职场都有它特定的一 个运作流程 3 、 电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问题的能力 和经验， 强化了我对扩展知识和提高能力的学习欲望。 虽然我大学学 习的是电脑，但是它设计的方面也很广，我学习的是计算机网络。学 习的侧重点不同， 所以之前对办公的应用也不是很精通， 而且我之前 是很烦恼 excel 表格， 但是通过在工作中的学习， 发现它并没有想象 中那么难，世上无难事，只怕有心人，在认真面前，困难就是个纸老 虎。我不怕自己犯错，需要的是在错误中总结经验，不能一错再错。 也希望在我犯错误的同时， 领导积极地批评指正， 因为在以往的工作 中，领导从没有严厉的批评过我，总是给予鼓励，这让我想到了某位 名人说过的一句话就是 “好孩子是夸出来的” 我觉得是有一定的根据 的，鼓励和夸赞也是一种动力。 4 、培养了我勤奋、踏实、认真、负责任的工作态度 虽然初审不需要什么技术含量，但是它是一个需要你去认真仔细 对待的工作， 可能就是写错一个数字， 可能就是一项内容空缺， 等等， 就会带来很多的问题。 处在什么样的岗位上就该以身作则， 做什么事 都要担起自己的责任。 下面是个人的一个祈愿，愿景， 首先，我希望咱们国华明年能够顺利的上市，之后也算是一个新 的开始，希望能够有一个更好的发展 其次，是希望我们经代能够在各位老师和我们大家的辛勤努力下， 保质保量的完成各项任务，甚至是超额完成 第三，是对我自己的一个愿景吧，希望我有一天也能够像在座的 各位老师一样， 站到台上去讲课， 有一天大家也会尊敬的叫我温老师， 那我也算完成了小时候的一个当老师的梦想 保险业务员年终总结 转眼间， XX年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天 气虽不是特别的严寒， 但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到 XX年阀门行业将会又是一个大较场 , 竞争将更加白热化。市场总监、 销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大 家已经真的地感受到市场的残酷， 坐以只能待毖。 总结是为了来年扬 长避短 , 对自己有个全面的认识。一、任务完成情况 今年实际完成销售量为 5000 万， 其中一车间球阀 XX万， 蝶阀 1200 万 , 其他 1800 万，基本完成年初既定目标。 球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球阀相 比去年有少量增长； 但蝶阀销售不够理想 （计划是在 1500 万左右） ， 大口径蝶阀（ dn1000以上）销售量很少，软密封蝶阀有少量增幅。 总的说来是销售量正常， oem增长较快，但公司自身产品增长不 够理想，“双达”品牌增长也不理想。 二、客户反映较多的情况 对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，如 果这两方面做不好，企业的发展壮大就是纸上谈兵。 1 、 质量状况：质量不稳定，退、换货情况较多。如 [xxxxx] 客户 的球阀， [xxxxx] 客户的蝶阀等， 发生的质量问题接二连三， 客户怨声载道。 2 、 细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出错， 发货时手轮落下等等。 虽然是小问题却影响了整个产品的质量， 并给 客户造成很坏的印象。 3 、 交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期 拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。 4 、 运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如 [xxxxx] 、 [xxxxx] 、[xxxxx] 等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样 的运输工具，今天和昨天不一样的价。 5 、 技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户 对公司抱怨和误解， [xxxxx] 、[xxxxx] 等人均有提到这类问题。问题 不大，但与公司“客户至上”“客户就是上帝”的宗旨不和谐。 6 、 报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等 级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。 三、销售中的问题 经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的 队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处融洽；销售人 员已掌握了一定的销售技巧， 并增强了为客户服务的思想； 业务比较 熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总结、归纳，找到合理 的解决方法， [xxxxx] 在这方面做得尤其突出。各相关部门的配合也 日趋顺利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大， 但问题方面也不少。 1 、 人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游 戏等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销售人员待 遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导致心 理不平衡。 2 、 组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这种情 况存在公司各个部门， 公司应该有适当的考勤制度， 有不良现象发生 时不应该仅有部门 内容仅供参考