2020年银行财务部年度工作总结

2020年银行财务部年度工作总结

2020 年银行财务部年度工作总结 积极做好____年度辖内资金使用、统计、财务收支、非现场监管、 反洗钱、账户管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五级分类等 方面的工作。现将本年度的具体工作情况，简要总结如下： 一、做好辖内资金使用工作。为了防止发生支付风险，计划财务 部负责辖内信用社资金使用工作，实现了全辖平稳支付，稳健经营。 二、认真做好省市联社、银监局和人民银行统计报表的报送工作。 财务部各种报表较多，上报时间要求严格，加上监管部门、人民银行 的各项报表、材料、统计数据等等，工作任务较为繁重，但是我们克 服了时间紧任务重的困难，精心安排，认真统算，加班加点，保质保 量的完成了上级部门下达的各项工作任务。 三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实。加 强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依，根据联社各 项会计法规及管理制度、办法进行了检查。发现问题及时予以纠正， 确保了各项基本制度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的贯彻落 实。我们每季度对全辖进行会计工作检查，5 月份联社组织人员对辖 内基层信用社现金、空白重要凭证进行了全面检查。6 月份又对全辖 的大额支现情况进行了检查，使会计帐务有了进一步的规范和提高。 四、做好会计核算的指导、监督，严格控制各项财务指标，确保 各项经营指标的完成，年初，我们按照市办下达的经营计划，对各社 制定了全年经营计划。并按月、按季进行认真的测算和分析，更好完 成今年市办下达的各项经营指标。 五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作，严控各项风 险指标，化解经营风险。非现场监管系统是银监局对农村信用社非现 场监管的重要途径，我们财务部按照银监局“以防为主”的监管理念， 组织各社学习对预警指标的计算和通过吸收存款，严控大额贷款，按 月结息收息等控制预警指标和化解风险的手段。使各信用社在资本充 足率、备付金比例、不良贷款比例、一户贷款比例等资本充足率指标、 流动性指标，安全性指标，效益性指标较上年有了很大的提高。 六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作，抓好信用社大额现金备案 及上报工作。为提高反洗钱工作水平，规范反洗钱业务操作，我们组 织反洗钱岗位人员，多次召开专门会议和培训，了解国际、国内反洗 钱工作形势，国家有关反洗钱的政策和法规，学习反洗钱的识别、上 报工作，我们财务部每天对辖内基层信用社反洗钱数据进行录入、审 核、汇总及上报。确保操作无风险。 七、按人民银行账户管理系统的要求，严格审核开户手续。严把 开户审核关，对于手续完备的，经审核后录入到账户管理系统中，再 由人民银行进行审核核准开户。 我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算工作。 票据考核工作政策性强，我们每月每季末都要对资本充足率、不良贷 款比例等项指标进行详细的计划和测算。尽管考核时间与月末结账发 生冲突，但我们还是做好了各项考核达标工作。