2018年客户经理工作总结

2018年客户经理工作总结

篇一： 20XX 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里 制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20XX 年我个人没有发生一次责任事故。 完成了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元，营销保 险 5万元，营销外汇理财产品——汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在这里我总结一 下我在这一年中的工作情况。 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断 提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、 多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10 月 21 日，王先 生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理 业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的 服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。 过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对交通银 行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品 和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设 置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的 学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位， 既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能 够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集 优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我 行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品， 新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作， 利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面 打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次 外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事 情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的 人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的 教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志 们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分 虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师， 要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先 生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到 我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务， 在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理 财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息 联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好 的效果。12 月 2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争 先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己， 提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的 事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。 还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、 气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通， 在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、 结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高 的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握 新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识 为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要 身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通 的技巧、处理拒绝的技巧等。 篇二： 20XX 年就要过去了，在担任 XX 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取， 在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20XX 年工作 情况汇报如下： 一、20XX 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工 作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断 提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的 欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤 动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间 内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销 XX 贵族白酒交易中心、XX 市电力实业公司、XX 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还 不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元， 完成全年日均 1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对 公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着 我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑 步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客 户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对 不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。 热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰 地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工 作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审 查及归档。20XX 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良 贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安 全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在 的不足。 （一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财 经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行 更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中 完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研， 改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力， 夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的 种种困难。