互联网金融(P2P网贷)风险专项整治工作总结

互联网金融(P2P网贷)风险专项整治工作总结

互联网金融 (P2P 网贷 ) 风险专项整治工作总结 2020 年，我市认真开展互联网金融 (P2P 网贷) 风险专项整治工作， 现将工作开展情况总结如下 : 成立了由市长任组长的 P2P网络借贷风险应对领导小组，切实加 强 P2P网络借贷风险应对工作的组织领导。并制定了《 XX市深入开 展互联网金融 (P2P 网络借贷 ) 风险专项整治工作方案》，对辖区内互 联网金融 (P2P 网络借贷 ) 风险专项整治工作进行了全面安排部署，细 化工作任务，明确工作时限。 一是由市金融办牵头， 会同 XX市公安局、 市场 ___ 集中开展对投 资、管理类公司进行非法集资风险排查活动。发现我市有 38 家涉及 类登记在册的公司无法查找联系。 有 2 家公司正在经营， 其中合肥市 天恒资产管理有限公司 XX分公司，主要为他人提供中介信用贷款服 务 ;XX天睿投资管理中心 (有限合伙 ) 作为我市浩淼科技股份公司员工 内部持股平台， 持有浩淼科技股份公司投资人 385 万股， 占股份总数 的 5.81%，不从事其他经营业务。 二是组织市金融办、 市公安局、 市场 ___ 对 XX市各类交易场所开 展现场风险排查工作。经排查， XX市共注册有 13 家含有“交易”字 样的企业，其中 10 家二手车交易公司、 2 家船舶交易中心、 1 家二手 摩托车交易中心， 到目前为止， 未发现这些企业存在涉嫌非法集资行 为。 三是开展“套路贷”现场检查。对 XX市富民小额贷款公司进行了 “套路贷”现场检查，通过现场查阅资料、约谈公司相关负责人等方 式对该公司是否参与“套路贷”检查，未发现 XX市富民小额贷款公 司有参与 “套路贷”行为，也未接到涉及我市“套路贷”机构相关 警情。 四是开展互联网金融专项联合排查。成立由市政府金融办、市场 监督局、市公安局组成的专项联合检查组，对涉及我市的 XX市百事 通投资咨询服务有限公司、 XX市平海金融信息服务有限公司、 XX融 胜投资管理有限公司等 3 家公司进行了现场检查。 经现场查看， 在注 册登记的营业场所无该 3 家公司， 无法取得联系。 根据省企业信用信 息公示系统查看 :XX 市百事通投资咨询服务有限公司、 XX市平海金融 信息服务有限公司先后被 XX市市场 ___ 列入经营异常名录。 XX融胜 投资管理有限公司重新变更了企业名称和经营范围，为“ XX市融胜 生物科技有限公司”，名称和经营范围不再含有投资类字样。 五是开展 P2P网络借贷机构合规检查。经市金融办会同市公安局 共同排查，目前我市没有注册在辖内的 P2P网络借贷机构。 今年以来， 互联网理财平台纷纷出现兑付困难， “善心会” 、“财 富星球”、“晋商贷”、“懒人网络科技有限公司”、“广州大象健 康科技有限公司” 、“江苏八旗健康集团管理有限公司” 等先后案发， XX市公安局共协查非法吸收公众存款案 80 起，集资 ___8 起，非法 集资 5 起，非法经营 1 起，涉及我市人员 3500 余人，涉案金额 4500 余万元。这些案件往往追赃困难，市公安局在做好调查取证的同时， 坚持属地管理的原则，积极做好稳控工作。 ( 一) 互联网金融 (P2P 网贷) 风险，具有隐蔽性，不易发现，不易 掌握。参与人只有在借贷平台资金链断裂或平台跑路， 才向公安机关 举报。 ( 二) 防范和打击互联网金融 (P2P 网贷) 风险，缺乏专业人才，缺 乏对风险防范的提前识别能力。 下一步我市将贯彻落实本次会议精神，严格按相关文件要求持续 开展互联网金融 (P2P 网贷 ) 风险专项整治工作，坚决守住不发生互联 网金融风险的底线。 要求防范金融风险领导小组各成员单位，要沟通协调，互通行政 信息和有关情况， 加大打击互联网金融违法行为力度， 对违法违规市 场主体联合惩戒，形成整治工作合力。 落实属地管理职责， 在做好打击非法集资的同时， 按照 “谁审批、 谁监管， 谁主管、 谁负责” 原则， 压实主 ( 监) 管部门的主 (监) 管责任， 由市处置非法集资工作领导小组各成员单位就各自领域风险情况进 行严格监控，做好监测预警和风险排查，做到及早发现，及早处理， 从源头上控制风险。 进一步加强防范金融风险的宣传，特别是防范互联网金融 (P2P 网 贷) 风险的宣传，以身边事教育身边人，增强社会公众的法律意识和 金融风险防范能力， 引导群众自觉抵制和远离高投资高回报诱惑， 营 造良好的社会环境。 建议加强互联网金融 (P2P 网贷) 风险防范和打击方面专业业务培 训，提升执法人员综合业务素质，提高执法人员互联网金融 (P2P 网 贷) 风险识别和处置能力。 模板 , 内容仅供参考