银行客户经理工作总结三篇

银行客户经理工作总结三篇

【篇一】 一、工作成果 2014 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我 用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各 项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断 提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作 经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地 支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终 “勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持， 扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务 专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中 心、xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优 质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存 了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、PS 商户、通 知存款等业务都有新的突破。 二、肩上的责任 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责 和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和 我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着 我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工 作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工 作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜 访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时 坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维 护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一 种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿 态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们 所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢 得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前 调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。2011 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其 中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的 同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然 而，我也清楚地看到了自身存在的不足。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济 的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时 跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户 数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待 加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作 主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正 在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新 的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努 力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的 魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力， 用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。 【篇二】 2013 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一 的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行 实际操作。在我的努力下，2009 年我个人没有发生一次责任 事故。完成了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理 财产品——汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在这里 我总结一下我在这一年中的工作情况。 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加 行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务 技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多 学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识 别优质客户。如：10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队等 候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银 行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开 理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接 受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于 思考。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、 中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融 产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金 牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的 优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优 质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了 我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理 论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的 架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位， 无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无 私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动 收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为 客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对 自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的 新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工 作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握 的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行， 营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全 措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。 在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客 户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常 会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的 凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的 方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要 叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他 们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中 的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要 问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会 十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给 自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不 会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质 提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提 高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却 开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否 转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业 务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下， 第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位 就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营 销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我 行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特 点。收到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给 他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通 利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我 计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必 须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严 格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨 炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进 取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、 形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风 趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨 慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。 首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要 掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较 高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既 要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是 要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理 财方案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌 握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。 掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户 沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 我的 2002 年是在 XXX 分理处度过的，XXX 分理处是一个 业务量大，业务种类繁多的分理处，我的职责是接待单位客 户，解答他们的有关业务问题，编制和录入会计凭证，登记 账簿，整理和保管会计业务资料。回顾这一年来的工作，我 是问心无愧的，我的自我评价，是不是在美化自己，自有公 论。我的缺点也是昭昭不可掩饰的。我的述职报告请大家评 议，欢迎大家提出宝贵意见。 首先，我一贯热爱社会主义祖国，拥护中国共产党的领 导，坚持四项基本原则，遵纪守法，为人正直。通过参加区 直机关工委党校的学习，使我对党的基本理论和国家的方针 政策有了新的认识，进一步领会到为人民服务的根本宗旨和 江总书记三个代表重要思想的精神实质，对党的十六大提出 全面奔小康的远景目标充满期望，学习也使我认识到：工作 岗位没有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能体现自 己的人生价值。同时为了提高自身的科学理论水平，我通过 成人高考参加了 XXX 大学的本科函授教育，平时也自学电脑 知识，利用网络了解国际形势和国内外大事，开阔了视野， 丰富了知识，电脑使我的生活过得充实起来。在工作中，我 是忠于职守，尽力而为的，领导和同事们也给了我很大的帮 助和鼓励，在大家的共同努力下，客户们都认为 XXX 分理处 的服务比其他银行的好，都愿意来这里开立账户和办理业务， 去年开立的会计账户有 200 多个，会计业务笔数去年更是从 年初的日均 XXX 多笔上升到 XXX 多笔，人均笔数列居全行榜 首，每天的忙碌可想而知，银行属于服务行业，工作使我每 天要面对众多的客户，为此，危常提醒自己“善待别人，便 是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然坚持做好“三声服务”、 “站立服务”和“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题， 遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得 到了客户的理解和尊重。 回顾检查自身存在的问题，我认为： 一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃 发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面 对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专 业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。 二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治 素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。 针对以上问题，今后的努力方向是： 一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融 业务的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必 须通过对邓小平理论、市场经济理论、国家法律、法规以及 金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题 的能力， 二是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消 极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们把工作 做得更好。 【篇三】 2018 年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行 承兑汇票专管员。一年来，在行领导的关心爱护和同事们的 帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专 管工作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现 达 x 亿 x 千万，未出现一笔差错事故，为树立我行良好形象 做出了应有贡献。 一、不断加强学习，强化主动服务意识 营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说 干一行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实 地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深 知自身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起 着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此，使我产生了强烈的职 业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中，我始终坚持虚心 学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。 作为 xx 银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始终 心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年 来，无论在什么情况下，我都对支行、对自己充满希望、充 满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里， 我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精， 刻苦钻研，业务技能有了长足的进步，业务工作取得了明显 的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自己，始终坚 持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念， 始终将客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、 高效的服务。在为客户服务的过程中，做到操作标准、服务 规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也 赢得了客户的信任。 二、创新营销方式，提高客户营销水平 2018 年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的 营销活动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺 19，取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信 只有始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。 客户总是形形色色的，而我总是以客户为中心，努力满足客 户的合理需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益， 耐心办好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系列服务举 措，在实际办理业务时，我都冲锋在第一线，在保证遵守我 行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供 方便，灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的 客户，经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员 过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时 不忘送上援助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。 三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩 在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能 理解我们工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙 应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾 客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的 事实视而不见，听而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态 度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我 总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出 规范合理的解释，这样以来大多数客户都会很乐意的接受， 最终使得业务顺利办理。 总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而 就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工 作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然 豁达宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓 创新，锐意进取，为支行发展做出更大的贡献。