邮储银行工作总结邮储银行柜员工作总结

邮储银行工作总结邮储银行柜员工作总结

邮储银行工作总结邮储银行柜员工作总结 邮政银行柜员的工作在年底也是需要做一个总结的，了多篇范文 供你参考。下面是由出 guo 的邮储银行柜员工作总结，欢迎阅读。更多相关工作总结，请关注本栏目。‎ ‎【邮储银行柜员工作总结 ( 一) 】‎ ‎5 月 19 日，我被调入人民路邮政储蓄，人民路邮政储蓄所是新建的作为省级示范窗口的网点。‎ 人民路邮政储蓄所原名王褚邮政所，位于焦作市王褚乡，当时的 网点东邻焦作市最大的建材市场， 南靠商户聚集的果品批发市场， 北部商铺饭店林立， 所在街道又是一片大的居民区， 地理位置的优越给王褚储蓄所的业务发展带来了便利，不 仅余额增长稳定，商易通、保险、理财等业务的发展也位居市区各个网点前列，截至 4 月底，该网点的余额已经达到了 3100 万元，累计净增 602.79 万元。‎ 为了配合南水北调工程的开展，我局领导经过仔细研究，最终在 现在的人民路中段选址建设了新的网点，并于 5 月 10 日正式将原来的王褚储蓄搬至现人民路储蓄网点，正式对外营业。三个月以来，我 们历经了人民路邮政储蓄所的坎坷和成长，取得了一些小小的成绩， 但同时给我们更多的是工作上的一些感触。‎ 首先，在这里我要向各位诉诉苦：‎ 自从王褚储蓄所搬迁以来，我们面临的状况可以说是极为严峻。‎ 1. 余额直线下降， 5 月 19 日我们调入人民路储蓄时，余额较原来王储原址时下降了 349.06 万元，与二季度的形象进度相差了 649 万 2. 元， 6 月末，二季度余额下降到了 ‎2821 万元，活期累计下降 ‎455.24‎ 万元，在市区各网点中排名倒数第一。‎ 1. 由于搬迁，大客户不断流失， 原来的商易通客户也大多被挖走， 很 多储户也因为距离太远而选择了其他银行，新网点周边的用户又 大都不知道这儿有个邮政储蓄网点。 开业初期， 来办理业务的客户稀稀落落，甚至在 5 月底代发工资时段，当别的网点门庭若市，用户排队排到了马路边时，我们所只有零星的几位用户。为此，我们所的营 业员们主动放弃休息时间，拿着业务宣传册走社区，访商户，走街串 巷的宣传人民路邮政储蓄所， 发现员工多的单位， 积极宣传代发工资 ; 遇到转账频繁的商户，主动介绍商易通，碰上想攒钱的用户，推荐适 合的保险和定期存款⋯⋯ 6、7 月的天气，人不动都会出一身的汗， 而我们却顶着炎炎烈日，手里拿着小册子，将周边的小区、单位、商 户挨家挨户的走了一遍。‎ 2. 同行业竞争随处皆是。 我们知道，人民路中段这一区银行林立， 仅人民路储蓄所周围就有建行、商行、工行等各大银行，行业间的竞 争可见一斑。对此，我们积极宣传邮政储蓄各项业务的优惠政策，努 力提高服务，对没一个用户保持微笑，热心的为用户办理业务，耐心 细心的向用户做各项解释、 * 。早 7 点到晚 7 点，我们的营业元全天坚守着自己的岗位，不能单人临柜，中午就叫来外卖，三口两口的 吃完赶快坐下顶台，我们的营业员 * 坚守着自己的岗位，同心协力的发展业务。‎ 3. 第二，要为我们局领导的英明决策叫叫好：‎ 作为对抗赛期间表现 出色的班组， 人民路邮政储蓄所能有今天的成绩， 是和局领导的关心和指导分不开的。‎ 首先体现在选址上，人民路邮政储蓄位于宏业商务大楼一楼，四 周有邮政储蓄银行考试真题碧海云天小区、 税苑小区、景苑小区等诸多居民区。又毗邻市政府，山阳区政府、教育局、地税、国税局等政 府机关，东部有焦作师专、 焦作大学校区以及钢材市场，西部有丹尼斯、山阳商城等商业区，在加上交通便利，居民生活水平总体较高， 人民路邮政储蓄的业务发展有较大的前景。‎ 其次，局领导积极关心网点硬件设施的配备，在为客户提供良好 的服务环境的同时， 也体现了对员工的人性化关爱， 为员工提供了优越的工作环境。‎ 最重要的是局领导经常亲临网点视察、慰问，对我们所的业务发 展情况， 硬件设施配备情况等适时的关心了解， 极大的提高了我们员工的工作积极性。‎ 第三，要向各位领导报报喜 ;‎ 截止 7 月 31 日，人民路邮政储蓄余额较 5 月 19 日我们调入以来 累计净增 513.02 万元，提前两个月超额完成计划，完成了对抗赛计划数的 300%，累计余额达到了 3334 万元，其中定期累计净增 860.2万元，仅搬迁以来就净增了 262.79 万元，保险完成 60 余万元，完成计划的 88.9%。‎ 除了业务发展上的成绩，我们所营业员的良好服务也受到了广大 用户的一致好评。 除了日常的办理业务外， 把用户当亲人是我们所员工的一条准则，处处为客户的利益着想，事事为客户的需求服务，并 建立了详细的客户档案， 熟悉客户的业务办理需求， 让来人民路储蓄办理业务的用户真正找到回家的感觉，找到是在和亲人相处的感觉。 优质的服务可以让我们的营业员成为客户口中可爱的小姑娘， 也是客户可以信赖的亲人。‎ 最后，不忘记再给我们自己鼓鼓劲虽然， 在本次的网点对抗赛中，‎ 我们人民路邮政储蓄取得了一些成绩， 并使我有幸怀着自豪的心情站在了这里，但是我们不会因此而满足，业务的发展不进则退，我们会 以此次成绩为起点， 以领导的期望和关心为动力， 积极配合局里的工作部署，积极完成各项计划，并且继续发扬我们邮政人比、拼、赶、 超的精神，努力吸收借鉴先进者的经验，积极想办法、某策略，为我 们所业务发展更上一个台阶二努力，也为焦作邮政的发展添砖加瓦。‎ 希望各位领导多提意见，对我们的工作多多批评、指导。 谢谢!‎ ‎【邮储银行柜员工作总结 ( 二) 】尊敬的各位领导，各位同事：‎ 大家晚上好，我是营业部的刘丽平。首先，我很庆幸自己能在邮 政储蓄银行这样一个充满朝气、 团结而又温馨的单位里工作。 踏入邮政储蓄工作岗位已将近 3 个月了，通过对业务培训学习和同事们的业务指导，我逐渐熟悉了柜台业务，在实际工作过程中也感触颇深，主 要有以下几个方面：‎ 一、敢于面对新岗位，敢于接受新挑战。‎ 此前我从未从事过金融行业，面对一个全新的岗位，如何熟悉好 柜台工作是我急需解决的问题。 我们储蓄柜员主要就是前台工作， 并负责金融产品的柜面营销。 我们每个柜员都是本行的一扇窗口， 柜台工作的好坏， 直接影响到我行的储蓄额。 根据新岗位的特点我框定了几点工作思路：柜台工作必须细心 ; 对待客户要热情 ; 工作上要虚心 ; 工作之外也要多思考并不断学习。 通过一段时间的努力， 我的业务逐渐熟悉，办理业务的速度也明显提高。‎ 二、“不断充电”，努力提高个人素质。‎ 来到本行才短短三个月，但是我却感觉到一种前所未有的压力。 这份压力， 有一部分是于我自身能力的不足， 但更重要的是于领导和同事们那种不断学习，锐意进取的精神。正是他们深深的感染了我， 使我懂得了学习的重要性。 所以在业余时间我积极学习相关的业务知识，并积极复习银行从业的各门考试。‎ 三、集思广益，大胆创新才能有效推动业务发展。‎ 在谈到工作体会时，我认为这是一种很好的交流方式。通过大家的集思广益，可以使我们互相学习，更可以使我行的业务快速发展。‎ 精心推荐 银行工作总结 | 银行年度工作总结 | 银行年终工作总结 | 银行个人工作总结 ‎【邮储银行柜员工作总结 ( 三) 】‎ xx 年至 xx 年是中行发展比较快的几年，这几年对我来说也是辛勤耕耘的三年，是适应变革的三年，是开拓创新的三年，也是理清思路、加快发展的三年。在这三年里，随着中行的发展，我完成了自己与工作的融合， 并且在这三年里， 组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。‎ 一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。‎ 我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务能力的培养学习。为储 户提供规范优质服务的同时， 刻苦钻研业务技能， 在熟练掌握了原业务流程的基础上，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方 虚心向领导及专业科请教学习。 随着银行改革的需要， 我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高， 业务水平和专业技能也随着中行各阶段的改革得到了更新和进步。‎ 二、以高度的责任心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实 处。‎ 我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开拓思想，‎ 征对不同客户采取不同的工作方式， 努力为客户提供最优质服务， 以赢得客户对我行业务的支持。 多次受到不同类型客户的赞扬， 从未接到过一起客户投诉。‎ 时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的 东西出现、新的情况发生， 这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把 自己培养成为一个业务全面的中行员工， 更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。 当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以“服务无止境， 服务要创新，服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为中行的改革发展进程添砖加瓦，将优质服务工作落到实处 !‎ 三、 工作展望 本人希望继续在现在的储蓄岗位上工作，安分守己，兢兢业业， 所以对于目前的工作岗位竟聘， 我也选择综合柜员这一岗位， 我曾经在 xx，xx 两年的技能测试里拿到过一级手的成绩，唯一的遗憾是没 有冲到过 5 星级柜员，所以我今后的目标是争取拿到过 5 星级柜员，‎ 不管能不能行，以此为奋斗目标。‎ 王恒银行柜员个人工作总结 xx 年 8 月 19 日星期五 ‎【邮储银行柜员工作总结 ( 四) 】‎ ‎1 、事后监督的操作 起初到综合部，我实习的岗位是事后监督，主要是基本业务的监 督。先按每日营业轧帐单上登记的各类基本业务的交易总笔数、 总金额分别与原始凭证进行校对， 确认无误后， 接着按照原始凭证的任意顺序，逐笔输入凭证打印的交易流水号和客户填写的交易金额， 系统自动核对两项内容， 回显交易流水中的其他内容。 如果发现了不相符的情况，则手工联动登记差错。具体可以分为以下七种工作：‎ 1 ‎、审查各储蓄所 ( 柜) 报表的各项业务凭证的内容是否合法、 完整、真实、准确，将各储蓄科目传票的借、贷方发生额与营业汇总日报表 上的各储蓄科目的借、 贷发生额相核对， 零存整取和活期存款还应加 计各变动户存款余额与营业汇总日报表核对。‎ 2 ‎、核打其它科目传票借、 贷方发生额与营业汇总日报表其它栏借、贷发生额栏核对。‎ 3 ‎、核打定、活期传票的利息付出数与利息支出科目副联传票付出利息数相核对。‎ 4 ‎、审核空白重要凭证，有价单证数是否与营业日报表上的收、付数相符。‎ 5 ‎、审查挂失， 储蓄异地托收业务的处理手续是否符合有关规定。 .‎ 6 ‎、根据昨日营业汇总日报表的各储蓄余额，户数，现金，库存重要空白凭证的今日结存与当日营业汇总日报表的各昨日存栏相衔接 核对，审核营业日报表是否四栏轧平，当日各存栏是否正确，传票累计数是否相符。 7 、如发现差错及时逐笔登记并通知总监督和有关所( 柜) 进行更正。‎ 2 ‎、监督大额可疑支付及反洗钱系统的操作 对可疑支付交易的参数规定是：一日累计取款超过 50 万元; 单个帐户 10 天内集中 ( 一次性) 转入金额超过 100 万元并超过 3 次分散转( 取) 出。单个帐户 10 天内累计现金支付超 200 万元，清户前 10 天发生过 200 万元现金收付。 反洗钱系统是全国银行系统统一版本， 启用 之后，将相关的参数输入， 之后由专业人员进行等级评定，在两日之内汇报上一级管理部门。‎ 2 ‎、运用储汇电子风险预警及稽查系统进行实时监控 为确保建立有效的非现场监控和稽查管理，达到及时有效地控制 储汇业务操作和现金流转过程中的风险， 从而提高非现场稽查的控制力度和威慑力， 防范和化解各类储汇业务的操作风险。 实时监控员须 对预警系统显示的风险进行排查， 主要通过电话核销相关的风险预警。当发现了重大风险时必须及时通知稽查人员， 由稽查人员进行现场稽查。发现较难判定的风险时，向协查人员发送协查任务书，又相应的 协查人员协查并排除风险。‎ 通过这些工作让我深切体会到要完成银行业的工作需要做到以下 几点：邮政储蓄银行考试真题 1. 要有坚忍不拔、吃苦耐劳的精神 俗话说：“吃的苦中苦，方为人上人。”一个人要想有一番作为，那么 必须要先学会吃苦。 中国邮政储蓄银行作为一个长期服务于我国农村建设的经济组织，很多服务网点分布在我国的乡镇，条件相对 于城市来讲相对艰苦一些。在进入邮政储蓄这个大家庭以前，我 就做好了充分的准备。 年轻人就是要在困难的条件下不断的锻炼自己， 培养坚忍不拔、吃苦耐劳的精神，为以后的事业奠定坚实的基础。‎ ‎2. 认真的学习的态度， 不断提升自己的专业知识和技能。 作为银行业的新人， 我们要学习的东西有很多。 首先我们要有认真的学习态度，在学习中做到“多看，多听，多记，多练，多问”。其次虚心向 前辈学习，积累工作经验，在工作中不断提高自己的专业技能 ‎4. 学会勇于展现自我。 机会是留给有勇于展现自我的人。 刚刚起步的中国邮政储蓄银行， 体制尚未完善， 需要大量的人才资源去完善。面对金融市场竞争日趋激烈，银行业城乡市场均出现新的竞争格局， 对邮政储蓄银行的发展形成很大压力。 那么这个时候要学会展现自我， 展现出自己的能力， 为自己寻找到一个发展空间这一个月的实习时间使我较刚开始的一个月对银行业务有了更加深入的了解， 包括银行组织框架、管理模式、业务范围等，并进一步坚定了往银行业发展的方 向，虽然距银行要求还有一定的距离，但我会努力。‎ 同时也提高了我的市场敏感度和市场开发的能力，对邮政储蓄市 场有了更深的了解 ; 在与人交流沟通方面有了长足进步，特别是与客户的交流。 三个月的实习培养我的职业素质， 从刚开始的基本业务的学习到后来的临柜实践，邮储银行严谨、高效、真诚的办公氛围潜移 默化 * 着我，让我逐渐褪去学生的稚嫩，一步步向成熟的职业人迈 进。 两个月来，我拼命的学习、工作，全心全意投入职业，让我感受到了在邮储银行不一样的生活，让我的人生有多了一种经历。‎ ‎【邮储银行柜员工作总结 ( 五) 】‎ 今年以来，我行积极贯彻落实市委、市政府以及监管部门的相关会议精神，不断创新金融服务产品，提升金融服务水平，积极服务 “ 10+3”产业集群建设工作，为促进建设幸福德州、实现跨越发展起到了较好的推动作用。‎ 一、积极参与政银企见面会，扩大业务服务范围 积极参加市政府组织的第二届资本交易大会及中小企业融资活动，‎ 与市中小企业局联合开展政企银三方对接， 在县域召开融资产品推介会，积极及时向中小企业、个体工商户推介我行的贷款业务。截至 11 月底，我行各类贷款余额达到 24.99 亿元，居全省第 6 位，其中 小企业贷款余额 3.88 亿元，计划完成率居全省第 1 位。‎ 二、积极开办新业务，加大支持地方经济发展力度 我行着力推动贷款担保模式创新， 积极申请开办动产、 应收账款、仓单、结算单等质押融资贷款业务以及票据业务，目前动产质押、综 合消费贷、票据等业务已获批开办。同时借助同业合作，开办了保函 贷、接力贷等新业务，小企业贷款授信额度也由 1000 万元提高至 2000 万元。‎ 三、努力提高服务水平，为地方经济发展创造良好的金融服务环 境 积极开展网点改造和网点转型工作， 大力推进农村支付环境建设， 同时加强服务质量管理， 及时高效处理 12345 热线反映问题， 通过组织网点员工业务培训、 开展服务礼仪比赛、 争创文明服务窗口等措施， 全方位提升服务水平。‎ 四、维护社会稳定、促进和谐德州建设 我行通过开展安全意识大提升活动、风险联保责任制活动、“致 员工家属一封信” 活动以及合规知识竞赛等， 实现了全年安全生产目标。‎ 精心推荐 银行工作总结 |‎ 银行年度工作总结 |‎ 银行年终工作总结 |‎ 银 行个人工作总结 银行是真正日进斗金的地方，每天都有数以万计的金钱出入，如 果有所差错， 损失就会很大， 所以银行内部的审计工作需要有强有力 的支撑才行。 下面是由出 guo 的银行内审部个人年终工作总结， 欢迎 阅读。更多相关银行工作总结，请关注本栏目。‎ ‎【银行内审部个人年终工作总结 ( 一) 】‎ xxxx 年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种 的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理， 并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。 现将我部近期内控工作报告如下：‎ 一、 银行卡业务。我部对 * 业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。‎ 二、 加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况， 指定==副主任牵头， ==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会， 强化全辖风险及自身风险的认识。 此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。‎ 三、 强调业务学习和规章制度学习的重要性。 每月至少安排 2 天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、 政策法规和规章制度， 营造良好的学习氛围。 加强对员工的思想教育工作， 培养员工正确的人生观、价值观和道德观。‎ ‎*‎ 四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务 较大，‎ 为加强内控，我部对全辖 * 系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。‎ ‎【银行内审部个人年终工作总结 ( 二) 】‎ 我县卫生系统 xx 年内部审计工作在县政领导的重视、 关怀和支持下，在市卫生局相领导的指导下，以 * 理论、“ * ”及科学发展观重要思想为工作方针，坚持“全面审计、突出重点”工作思路，全面 开展内审工作， 充分发挥内部审计的监督与服务职能， 为我县卫生事业的健康发展做出了积极贡献。现就全年的工作情况总结如下：‎ 一、工作情况 1 ‎、内部审计组织建设 由于以前年度全县的第一任务是恢复重建工作，内部审计组织建 设及人员的配置工作开展的极少。 今年开年以来， 我系统对内部审计组织建设工作极度重视， 现目前为止， 全县卫生系统各单位均建立有以单位纪委检查员领头， 财务人员参与的内部审计组织， 专门对本单位的财务活动进行内审和监督。‎ 2 ‎、内部审计制度建设 全县医疗卫生单位根据 《医院财务制度》 、《医院会计制度》《XXX 县卫生系统财务管理办法》的要求，均建立了内部控制制度，实行目 标考核管理， 并突出单位内部审计工作的重要性， 推进内部审计工作 的开展，强化了单位的内部管理。‎ 3 ‎、内部审计情况 4 今年以来，我县开展了一次全面的财务收支内审工作，从审计的 结果来看， 全县对内部管理制度的建设还有待于进一步完善， 制度的执行也不是很到位。 通过审计我们发现有些医疗单位支出有白条抵库、审批报销单无报销人、 无原始单据附件张数、 审批金额的范围无具体规定以及收支入账不急时的现象 ; 现金收支方面，没有专门的管理办法，库存现金普遍存在金额过大。另外对于专项资金的管理，我们抽 查了少数单位，发现未做到专账专管。另外，对三个乡镇卫生院的离 任院长进行了经济责任审计， 通过审计发现， 有一个单位的院长存在小范围内失职现象，根据审计结果我们对其进行了相应的处理。‎ 二、下年度内部审计工作的意见和建议内部审计总结 1、不断提 高审计质量。 努力打造项目审计质量是审计的生命线， 审计人员在实施审计的过程中要加强质量意识、 风险意识和责任意识， 对发现的问题要查深查透查实。‎ ‎2 、提高宏观监督和服务意识。 内部审计机关的服务是通过监督来实现的，因此要自觉地把卫生内部审计工作置于全县经济社会发展大局之中，主动地为发展大局服务，为维护群众利益服务，为反腐倡廉服务，为被审计单位服务， 要把审计服务贯穿于审计的全过程，要整合审计资源，统筹项目安排，做到一审多用，成果共享。要着从客观着眼，微观入手， 为被审计单位从管理和制度上提出有针对性的意见和建议，着力帮助被审计单位针对发现的问题建章立制、规范管理。牢固树立服务第一、整改为先的意识，切实为被审计单位服好务。‎ ‎3‎ ‎、抓好机关管理和干部队伍建设。 建设一支廉洁高效的审计队伍，‎ 是完成审计任务、服务全县发展大局的保障。 继续实施目标管理考核，促进各项工作圆满完成。 要继续充实和完善现在执行的目标管理考核办法。立足任务目标、抓住重点环节、突出质量提高、注重决定 落实。要把每位局领导和各自分管的工作挂起钩来， 把每个工作人员的责任利益紧密结合起来。做到层层有责任，个个有压力，形成多干 多得，干好有奖，不干不得，干不好受罚的良好工作氛围，充分调动 各方面的工作积极性，圆满完成各项工作任务。‎ ‎【银行内审部个人年终工作总结 ( 三) 】‎ xx 年 4 月，结束上市公司 10 年财务年报审计之后，感慨万千 ! 随即开始酝酿着一篇有关自己从业两年来的总结。 随着不断的分析和理解后发现， 有些总结不仅和自己从事的项目有关， 而且折射了整个审计行业的诸多现象。于是， 带着总结和反省的精神、抱着大胆改革的思路，从行业发展、事务所质量控制导向、风险评估程序应用等多个 知识面出发。 结合理论和实际工作， 发现其中的不合理之处及获取的经验成于此文。特别是其中对国内所发展的建议、薪酬导向审计，笔 者认为都是有一定的借鉴意义。‎ 由于时间仓促，本文未论大家之所论，内容相对新颖。但对于未涉及之处及内容的过于宽泛和疏漏还忘阅者见谅。‎ 目 录 一、国内所行业发展的现状和前景及建议 ‎1 、 国内事务所的发展前景 ‎2‎ ‎、‎ 笔者对制约国内事务所做大做强因素的考虑和应对 ‎3 、 对国内所做大做强的一些建议二、我看事务所质量控制 1 ‎、业务控制理念对业务质量 *‎ 2 ‎、人才竞争理念——薪酬导向审计内部审计总结 3、抽样风险对业务质量控制 *‎ ‎4 、重视 erp 对审计风险 *‎ 三、关于风险导向审计在实际工作中应用的一些困难及应对措施 1 ‎、风险的性质 2 ‎、评估风险 3 ‎、风险评估过程记录 4 ‎、如何进行实质和愉快的沟通 从业不久，有些幼稚的体会和憧憬，自然渲染于黑白之间，之中多少的可笑之处和拙见不周还忘见谅。‎ 一、 对国内事务所行业发展的前景及建议 ‎“事务所的做大做强”最快捷的方式莫过于合并。但是，同样的 方法，不同的事务所却做出了不同的效果， 此文主要针对具备证券资格的国内事务所。‎ 1 ‎、 从 * 机密和资本市场扩容看国内事务所的发展前景 首先，从 * 机密看事务所发展。在这里，笔者不论事务所整体行业成长， 而只谈有关国内事务所的发展， 所以自然对立面肯定是国际四大会计师事务所。 要谈本土所的做大做强， 必然是要向国际四大所 挑战的， 若非然则无所谓该话题。 从中国注册会计师协会的统计数据来看， 07-09 年全国百强会计师事务所业务中四大会计师事务所占有率分别为 53.00%、54.78%、52.81%。暂且粗略的假设收入与数量成一定比例关系， 这意味着， 国内有近一半的上市公司由国际四大会计师事务所负责。从另一宏观经济数据分析， 10 年 a 股市场近 1600 家上市公司占我国 10 年 gdp 37.67%，结合两者信息和国际四大所业务质量控制的底稿符合要求，意味着我国近 18.84%的 gdp 信息流向是透明状态。目前风险导向审计理念贯彻的是了解企业的全方位立体化 信息，其中包括企业内部控制、供应商和客户环境、技术和研究开发 能力、企业发展战略及战术、核心竞争力等等，这些信息也象征着企 业的过去、现在和未来。‎ 简言之，我国目前大量成熟的机械制造业、民生行业、金融房地产业、高新技术企业、钢铁业、甚至军工业的财务和企业环境信息基 本属于信息无监管化。 从 xx 年 7 月爆发的力拓 * 门事件来看， 我们暂且不考虑其中的政治和集团利益因素，而只需考虑这项 * 门事件的操作流程不难发现其中的商业机密为何物。 笔者不知道大部分审计人员的数据分析能力和职业操守素质如何， 但相关数据分析的结果就是 * 。‎ 所以，从 * 安全考虑出发， 笔者认为国内事务所的做大做强是趋势和必然。 可是这也并非拔苗助长似的成长， 而是要让本土事务所本身科学、合理、健康的发展，提高自身核心竞争力优势。俗话说，有 多大锅下多少米，我国国内事务所目前的这口“锅”尺寸确实不大，‎ 无法扛大梁， 眼下国内事务所的行业发展已是配合我国经济建设中不 可缺失的分支力量。‎ 其次，从资本市场扩容来看。 xx 年 9 月，据 * 人士声称在 xx 年适当时候支持符合条件的境外公司通过发行股票或存托凭证形式， 在中国证券交易所上市， 即 a 股市场计划即将推出 guo 际板。这给国内事务所开展国际业务又注入了新的概念和活力。 然而，为此而产生的事务所人才储备、 风险控制、 业务技能等等问题也即将摆在国内所的面前。面对这些诱人的机遇和挑战， 国内所如果战略性实质合并和发展及储备人才，决定了未来本土所的未来生存空间。‎ 1 ‎、笔者对制约国内事务所做大做强因素的考虑和应对 首先，是目前国内事务所做大做强的核心竞争力存在问题。我国 国内事务所目前发展依靠的社会资源。 在其力所能及的范围内， 社会资源丰富决定了业务的广泛程度。然而，所谓中石油、中石化、建设 银行、工商银行、农业银行、中国 移动等他们力所不能及的范围，这时就显出了他们核心竞争力的 匮乏。这也是严重制约着有健康核心竞争力的事务所的发展。 有人把这种问题归根为制度导致的腐败问题、也有人归根为中 * 传统作风习惯和急功近利问题、更有人归根为行业本身收费性质问题。其实， 这一系列的问题， 也不是在这里三两句能够说的清楚的。 故而暂且把这种问题归结为审计风险意识问题。‎ 即国内事务所缺乏经营风险意识问题，所谓些个合伙人毫无审计 风险而言， 他们认为任何问题都能够解决。 而实在一些风险解决不了 的时候，他们就说没那个业务能力，实则没那个社会资源。也正因如 此而导致的行业恶性竞争， 多少对审计行业有着雄心壮志的义士不得不暗淡的退出这个舞台。‎ ‎【银行内审部个人年终工作总结 ( 四) 】‎ 根据中支内审工作部署，二 oo 九年 6 月份和 12 月份分别在全行范围内开展对内部控制管理风险的分析评价活动。 依照内控评价方案， 分“内部控制环境”、“风险识别与评估”、“控制活动”、“信息 交流与反馈” 、“监督评审”五个方面内容对支行内控制度进行评审， 将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室、 每一个工作环节和每一个岗位。 我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员 ; 以重点股室、 关键岗位、薄弱环节的审计为主 ; 有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度， 注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了评价范围，提升了评价层次。通过审计评价，共发现 重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节， 一一列出， 分析存在问题的原因， 提出合理的防范措施和建议， 并书面报告市中支和支行领导，督促各项内部控制制度在全行得到严格落实。 现将工作总结如下 :‎ ‎( 一) 积极开展内部审计调查工作 我们根据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目 二项。分别是《对瑞安支行集中采购管理情况的调查》、 《对瑞安支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况的调查》。‎ 今年 8 月份对支行集中采购管理情况进行了调查，发现一些管理 上的欠缺和不规范的操作，提出了整改意 () 见和建议。‎ 今年 11 月份对支行外汇法规、 内控制度和业务操作规程执行情况 进行了调查，通过现场询问、调阅部分档案资料和观察临柜操作情况， 基本了解和掌握了瑞安支局外汇管理工作情况 ; 从调查情况来看，瑞安支局能够较好地执行外汇法规， 及时贯彻落实外汇政策， 建立了比较健全的内控管理制度， 业务授权分责明确。 并能根据上级局的内控要求，结合自身特点，对各项内控制度予以细化补充，及时修订完善 了各项外汇业务操作流程、 外管股各岗位工作职责、 外管股人员考核办法，建立了《内控督导检查办法》。但也发现了不少一问题，根据 问题的不同性质提出整改建议， 基本得到整改落实。 促进了外汇管理部门更好地贯彻和执行外汇法规政策， 严格内部管理制度， 规范业务操作。‎ 今年我们通过审计调查， 共发现了违规现象 20 余项，提出整改建议 20 条，大部分已得到整改落实，分别撰写的调查报告已呈报给支行行长和中支内审科。‎ ‎( 三) 积极开展审计发现问题“回头看”活动 在行长亲自督导下 , 我支行由内审牵头，认真组织开展了对 XX年度以来审计查出问题整改情况的检查，做足做细“亡羊补牢”工作， 强化了整改落实，巩固了审计监督成效。‎ ‎1 、领导重视，强化整改意识。布置安排对 XX年度以来审计发现问题和整改情况进行检查事宜。 要求有关部门进一步落实责任， 制定切实可行的措施 ; 强化整改意识，主动查找风险隐患，坚决杜绝同类问题的再次发生。 .‎ ‎2‎ ‎、精心组织，确保整改实效。安排专人对所有审计项目进行逐一 梳理，认真排查问题整改情况 ; 并要求各部门将自查情况、未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门。内审在各部门自查的基础上， 组织人员进行了再检查。‎ 3 ‎、强化责任，落实整改措施。制定了瑞安支行内审整改责任追究 制度，对检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定后，根据 问题的原因、性质和情节等采取相应的责任追究措施 , 并给予经济处罚。‎ 4 ‎、严格督促， 实现整改目标。 针对个别未整改到位的问题， 督促, 制定下一步具体整改措施。 通过开展审计发现问题整改情况的 “回头看”活动，真正实现了“整改促完善、整改促提高、整改促进步”的 目标。‎ ‎( 四) 积极参加市中支内审项目检查 根据中支内审科的统一安排，今年主要参加了对泰顺县支行的行 政执法检查、 对乐清支行行长履职审计、 对温州中心支局外汇依法行政审计， 对参与的每一个项目检查都能认真尽职地对待， 保质保量完成任务。‎ ‎【银行内审部个人年终工作总结 ( 五) 】一、内部审计概念 内部审计是一种独立、客观的保证和咨询活动。其目的在于为组 织增加价值并提高它的运作效率。 它采取系统化和规范化的方法来对 风险管理、控制和治理程序进行评价，提高组织的效率，从而帮助组 织实现其目标。‎ 二、银行内部审计现状 为了加强金融监管，中国银行业监督管理委员会印发了《银行业金融机构内部审计指引》 。该指引的颁布对于规范和加强商业银行内部审计监督，有效识别、揭示和管理风险具有十分重要的意义。随着金融体制的逐渐完善， 银行内部审计的独立性和权威性也得到不断加强，但是银行内部审计在具体实践过程中，仍存在以下不足：‎ ‎( 一) 内审理念滞后，内部审计人员业务素质落后于银行业务发展的需要 传统的内部审计重点关注遵循性等较基础的审计目标，审计方法 经常采用“业务检查”的模式，即采用查阅财务资料、信贷档案和现 场检查等方式， 通过比照现行规章制度来发现问题。 简单地用是否符合现行制度作为判断标准， 并要求被审计对象对照整改的模式， 无法提供有建设意义的审计信息及实质性的咨询服务信息。 内审检查只停留于表面的“查错纠弊”，有宽度无深度， 大部分精力用于“捡芝麻”， 从而忽视“西瓜”的存在，内审理念与现代银行业发展步伐不一致。‎ ‎( 二) 内审人员培训和考核机制不健全，阶段性培训重点与不断变 化的银行业务品种未保持同步 目前部分金融机构对内审人员未建立正规的培训规划和培训体系， 更新银行业务品种及电子化操作流程的同时， 内审人员的培训未同步 跟进，出现滞后甚至培训缺失，无严格和完善的考核机制，无健全的 鼓励机制。‎ ‎( 三) 银行内部审计技术和计量方法缺乏专业性，缺少实施先进风险计量方法的必要支撑 随着科学技术的飞速发展，银行内部审计数据的电子化程度越来 越高，受技术力量所限， 计算机审计软件的开发明显滞后于审计工作的发展需要。目前多数金融机构仍采用详细审计或依赖审计者个人经 验判断的抽样审计方式， 审计过程中缺少先进的风险计量方法。 所有这一切都将使商业银行内部审计难以满足不同层次的工作需要。‎ 三、提高内审职能的几点建议 ‎( 一) 更新内审理念，加强内审理念的宣传 内部审计除了要关注传统的内部控制之外，更要关注有效的风险 管理机制和健全的公司治理结构。 内部审计的工作重点是分析、 确认、揭示和防范关键性的经营风险。 内部审计的目标应从传统的 “查错纠弊”提升为“帮助组织增加价值”。‎ 加强审计理念的宣传有助于促进内部审计工作的开展。积极宣传 新的理念是基础，并将内部审计归纳为“重监督也重服务 ; 重结果也重过程; 重事后更重事中、事前 ; 重财务也重业务和管理 ; 重合规更重3E(经济性、效率性、效果性 ); 重审查也重建议 ; 重当前也重战略性和长远性; 重静态更重动态 ; 重内部控制也重风险管理 ; 重独立行为也重互动”，在实际的审计工作中逐渐推行绩效审计和电子化审计的理念 和方法等等， 这些理念值得我们内部审计人员认真掌握，‎ 并将它进行 有效运用。‎ ‎( 二) 注重以人为本，不断提升银行内部审计人员的风险管理水平和综合素质 风险管理是一项复杂的系统工程，内部审计人员不仅要懂得财务 会计及相关法律法规，熟练运用内部审计标准、程序和技术，还必须 具备相应的风险管理素质和技能。 内部审计人员除了要具备扎实的专业技能外，更应丰富专业风险管理的知识和技能， 精通风险管理技术、现代管理信息技术和先进的管理技术手段， 通过娴熟的专业胜任能力来协助组织预防和减少风险，改进管理和提高效率。‎ 银行应加大内部审计人员的培训力度。设定有计划的审计人员后 续教育的机制， 为审计人员创造一个良好的职业发展空间， 不断提升他们的审计能力和创新能力。‎ ‎( 三) 为满足金融体系国际化的需要，银行应采用先进的风险计量方法 内部审计对现代内部控制的焦点不仅在于识别和评估风险的充分 性，而且在于强调风险分析和计量， 新资本协议鼓励银行采用更为先进的风险计量方法， 如允许银行通过内部评级确定风险函数计量加权风险资产 ; 运用基本指标法、标准法、高级计量法和风险模型计量操作风险等。 内部审计可以借鉴新资本协议的方法， 对风险进行计量和解析。在风险难以量化、定量评价所需的数据难以获取时，应采取定 性评价。定性评价在很多情况下需要主观判断不同结果的可能性，‎ 不 同背景、不同经验、不同性格和不同职位的人对风险判断都可能不同。银行应加强内部审计信息化网络化进程，充分运用计算机审计手 段，研发和引入合适的审计软件，现场审计和非现场审计高效结合， 降低审计成本的同时，提高审计效率，并将审计关口有效前移。‎ 目前，我国的金融业经历着体制的深化和金融业务的创新，银行 内部审计作为防范金融风险、促进我国金融业健康发展的重要环节， 也面临着适应环境变化的挑战。只有加强银行内部审计力量的建设， 通过健全而相对独立的银行内部审计机制来加强银行内部审计监督， 才能实现银行的良性发展。‎ ‎【银行内审部个人年终工作总结 ( 六) 】‎ 自##年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制 管理工作， 把内控工作作为一项重要的工作来抓， 在严格执行上级行制度、办法的前提下， 针对支行实际， 努力完善、细化内控管理制度， 做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会 计及其他资料正确和财务收支合法， 决策层的经营方针、 经营决策能得以顺利贯彻执行， 工作效率和经济效益能得以提高， 我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略， 在规范操作程序、 降低金融风险中起到了积极促进作用。‎ 现将全行内控管理情况报告如下：‎ 一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、 人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职 能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支 行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、 分理处十一个营业机构，另设、、、、、 6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到 职能部门横向平行制约， 前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时， 贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作， 努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管 理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险 防范能力日益提高。‎ 二、当年内控管理采取的主要措施、 取得的效果和成绩 为确保全 行内控管理的良好态势， 今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：‎ ‎1 、领导重视，组织落实， ##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作， 把加强内控工作作为提高全行管理水平， 规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位， 工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办 公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员 人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分 理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审 计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中 发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查 自纠工作。银行内控工作总结 2、及时传达银监会、人民银行、上级 行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只， 向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌 握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。‎ 3 ‎、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级 行的文件精神， 我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上， 支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件， 新成立了、、委员会， 调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目 标考核办法、 经营单位主责任人内部综合管理考核内法、 工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出 台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。‎ 4 ‎、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。 整改工作由支行合规部门牵头， 各业务主管部门督办， 问题存在单位落实整改。 合规部门建立全行性整改台账， 对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记， 并对业务主管部门发送 《通知书》，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外 部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账， 并根据《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任人， 坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措 施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常 5 ‎5‎ ‎、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行对违所 会计基本业务操作和制度的有关人员， 按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。‎ ‎6 、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。‎ ‎【银行内审部个人年终工作总结 ( 七) 】‎ 这一年来，我能够热衷本职工作， 严格要求自己， 摆正工作位置， 时刻保持 “ 谦虚 ” 、“ 谨慎 ” 、 “ 律己 ” 的态度，在领导的关心和同事们的帮助支持下，勤奋学习，努力提高自我，勤奋工 作，履行好岗位职责，得到了领导和前辈们的肯定。现将一年来的学 习、‎ 工作情况作如下简要个人工作总结：‎ 一、强化理论和业务学习，不断提高自身综合素质。作为不是审 计专业毕业， 对审计相关法律法规和工作程序接触不多。 因而只有不断加强学习，积累充实自己，才能更好的进入角色，做好工作。‎ 一是加强思想政治学习， 认真学习 * 理论和“ * ”重要思想，‎ 认真学习和贯彻 * 制定的各项路线、方针、政策，保持政治上的清醒和坚定。坚定为人民服务的念。二是认真学习业务知识，虚心向前辈学习，一年来，在领导和同事的帮助下，我对工银行个人总结程审计有了更深层的认识。‎ 二、创新思维，不断改善工作方式。本人主要负责审计资料管理和档案保管。自从我接手工作后，充分利用计算机维护档案管理，使 档案的保管、查询都方便快捷。 同时还拟稿了《审计档案管理规范》 、‎ ‎《审计台账管理操作程序》‎ 等流程文件， 进一步规范了审计档案管理 和建立了审计台账，为后续审计提供了充分的依据。‎ 三、拓宽工作领域，积极参加流程银行建设。今年初，很荣幸被 部门选派参加联社的流程银行改革筹备小组。在相关领导的指导下， 能迅速调整传统银行的工作模式， 按时按量完成了部门的岗位说明书编写、流程化文件编写以及精细化工作手册编写。 通过上述一系列做法，稽核工作得到了有效的开展，取得了良好的监督效果，杜塞漏 洞，患未然。在今后的内审工作中要不断改进工作方法，提高内部审 计工作质量，争取更好成绩。对于目前的审计工作，我觉得我们仍然 停留在稽查的阶段， 还未真正做到内审的需要， 随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然， 同时我们面临 的挑战也会愈来愈巨大， 对我们自身素质的要求也会越来越高。 信贷审计系统、 员工违规积分系统的陆续上线， 现在又即将推出一个全新的审计系统， 工作方式在不断的改变， 所学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，对于我们来说都是 一次全新的挑战，唯一不断的学习，才能适应。‎ 银行工作总结范文精选精心推荐 银行工作总结 | 银行年度工作总结 | 银行年终工作总结 | 银行个人工作总结 银行不是一般的企业，因为银行工作的任何一个环节都会和钱打上交到，而且数额巨大，腐败滋生是常会发生的事情，所以银行稽查 的工作就比较艰巨。 下面是由出 guo 的银行稽核工作总结， 欢迎阅读。‎ 更多相关银行工作总结，请关注本栏目。‎ ‎【银行稽核工作总结 ( 一) 】‎ 时光荏苒日月如梭，伴随着我省农村信用社改革试点工作的稳健 推进、我市稽核管理体制改革工作的成功前行，转眼间即将到岁末， 为市领导选拔、评选、任用合格的稽核人员，以便于下步稽核工作的顺利开展， 为明年工作做好铺垫， 现在我就近一来的工作学习情况做出如下总结，请予以审查。‎ 一、努力学习，提高综合素质 作为一名肩负着对农村信用社各项业务检查监督指导的稽核员来 讲，应做到在检查中及时发现被稽核单位业务中存在的纰漏、 督促其整改完善， 达到纠错防弊防范和化解风险的作用， 为经营发展保驾护航。面对我市经营业务品种繁多、各市县区执行标准不一的局面，我 努力学习省市联社下发的文件和制度及相关审计、 财务、信贷等书籍， 对《担保法》、 《票据法》等法律法规进行深层次的学习，了解掌握其内涵并运用到平素工作之中。 经过自己的努力， 在我市年初及近期全省举办的稽核考试中，均以优异成绩通过。‎ 二、演好角色，承上启下 今年是我市实施总稽核派驻制的垂直管理体制，上管一级，代表 市联社行使稽核监督职能的第一年。 为新的管理体制运行能够收到预定成效， 作为稽核员兼职综合员的我， 一方面积极向新任总稽核介绍农安联社所辖基层信用社以及其他稽核员的基本情况， 另一方面将总 稽核的工作思路与想法向大家解释清楚，‎ 让总稽核详细了解掌握基层 社及稽核员情况、让其他稽核员心中有数，达到事半功倍的效果。适 时协同总稽核制定各类稽核方案， 对每次检查资料进行汇总装订， 草拟稽核报告和处罚处理决定供总稽核参阅， 将相关稽核报告及报表及时报送稽查分局， 对每次稽核处罚处理决定印发并传达到各基层信用社。‎ 作为稽核员，在《基层信用社副主任离任稽核》时，发现两个基 层信用社不同程度存在着违规发放贷款及责任贷款问题。 通过总稽核和全体稽核人员的共同努力工作， 查清问题所在的实质， 完善贷款手 续 103 笔，贷款金额 431 万元，收回责任贷款 13 笔，金额 14 万元，‎ 对两个基层的直接责任人和相关责任人给予经济处罚 14,000 元。在 ‎《XX新发放贷款及会计出纳内控制度执行情况专项稽核》中，发现 一个基层信用社存在违规放贷充顶储蓄存款 200 笔金额 300 万元，对该社的直接责任人和相关责任人给予经济处罚 11,000 元，并监督该单位于当日收回全部贷款。‎ 三、不辱使命，完成上级联社临时交办事宜 ‎8 月 8 日至 9 月 20 日，参加了省联社党委组织的 《信贷业务检查》小组，历时 40 多天，完成对黑河、白河、不知名三个地区联社的六个基层信用社的检查任务。 严格依据省联社检查方案内容、 相关法律法规及信贷管理方面制度规定， 协同工作组查实了 xxx 信用社储蓄存款利息支出凭证作假套取利息支付股金红利、 违规发放个体工商户贷款问题;xxx 信用社一户多贷、集体承贷、放贷收息以及信贷员不知 名违规放贷问题 ;xxx 联社营业部违规发放企业贷款、抵押其他贷款 以及处置抵债资产资金体外循环等诸多问题 ; 圆满完成了检查任务， 期间又协助检查组汇总各被检查单位的现场检查确认书及检查报告， 并在检查结束参加了汇报工作，达到了省联社安排此次检查的初衷， 展示了 xx 地区稽核人员的风采。‎ 四、回顾过去，展望未来 ‎“一个负责的公司，才会有未来 ; 一个负责的国家，才会有希望 ; 一个负责的民族，才会永远朝气蓬勃。让我们都承担起自己的责任， 惟有如此，才会不断推进国家民主法治建设，早日建成小康社会。”‎ ‎——国家 * 长李金华曾这样说。‎ 回顾这一年来走过的路途，正是因为自己对工作负责，才会取得些许成绩 ; 也正因为自己对工作负责，才会发现自己在工作及其他方面的不足与欠缺。面对过去的点滴成绩，正视自我的不足，我将在今 后的工作中，不断完善自己充实自己努力工作， 担负起稽核督导职责， 使自己成为一名合格的稽核 .‎ ‎【银行稽核工作总结 ( 二) 】‎ 不知不觉中， 充满希望的 xx 年伴随着新年的钟声即将结束， 首先感谢领导、同事的关心和帮助 ! 凭着这份关心和帮助渡过了充实的一年，在 xx 年中我能认真执行公司规章制度、在积极做好本职工作的同时努力完成领导交办的其它工作。 对于日复一日繁琐而紧张的工作偶也会有怨言，但更多的是责任心和对工作的态度， xx 年的工作尤 其紧张，除了做好本职工作外还得做好 ** 、** 、** 等工作，现将这一 年的工作简单作如下总结：‎ 1 ‎、因业务流程、规范内容较多，在 ** 部门从事业务稽核工作不能做到核到每个小的细节， 故采用控制大的点来控制业务中涉及的风险， 并积极做好城、 县区业务稽核人员的业务指导工作， 使其更好地做好城、县级主厅、合作厅等一级窗口人员的后台业务支撑 ;‎ 2 ‎、对于各城、 县区在业务流程及办理过程中出现的问题及时与其沟通，并电话指导其各厅稽核或值班长对出现的问题要常提醒、 多问;‎ 3 ‎、每月到城、县区营业现场检查其用户资料填写、归档情况，检查营业人员对业务知识的熟知情况，并现场指正要求立即整改 ;‎ 4 ‎、作为部门的 ** 接口人，根据公司要求，指导部门相关人员对每 日的日常工作和稽核作好相应的记录，认真 * 门人员的稽核记录并 汇总成月报，按时上报风险管理部 ; 功夫不负有心人，通过我们坚持不懈的努力，xx 年部门的 ** 工作在每月考评中一直排名前三位。 4 月， 省公司 ** 部到我分公司检查， 我积极配合省分检查人员并提供相关资料，使部门 ** 工作受到好评，并于 5 月受邀参加省公司 ** 部组织的 *** 输理讨论会 ;.‎ 5 ‎、8 月，省公司 ** 组到公司检查，我作为部门 ** 人员，指导部门 涉及人员准备好相关资料及记录， 为检查人员讲解部门的职责及各岗位的工作职责， 虽然在部分环节上仍然存在一定问题， 但我立即查找问题原因，实时整改，及时做好补救措施，顺利配合完成了此次检查 工作;‎ 回想这一年来的工作 , 之所以能够取得一些成绩 ‎, 得益于同事之间 团结共事 , 相互信任 , 互相支持 , 就这样, 我从无限繁忙中走进这一年 , 又从无限轻松中走出这一年 , 尽管我做了大量的工作 , 取得了一定的成绩, 但与领导和公司的要求相比 , 仍存在一定的差距 , 我将在今后的工作中不断努力克服和改进。 人都是在不断学习中进步， 相信凭着自己认真学习的工作作风和踏实进取的工作态度能让我在以后的工作 中做得更好、更充实。‎ ‎【银行稽核工作总结 ( 三) 】‎ 在转瞬过去的二 00 九年中，稽核部以董事长和韦总所定本年度增盈的目标为工作重点，在日常工作中，积极配合一线部门，协助财务 部和采购部做好财务审核和物品采购的协购和核价工作， 对各仓库和个吧部的物资盘点和保管进行监控， 对各部门员工的行为规范进行了督导。‎ 今年的物资供应方面，稽核部通过详细的市场调查和网上询价，‎ 将酒店客房部申购的布草供应价格通过几轮谈判，下降了 14%，节约采购成本 4100 多元，并将一次性牙刷保持原供应价格的前提下，提高了供应产品的质量， 把塑料牙刷换成了尼龙牙刷。 针对酒店前期电脑及耗材管理不够细化， 与财务部一起盘点登记了酒店所有的电脑和打印机， 并规定一旦需更换耗材时需电脑维护员确认后方能更换， 防止财产流失，在电脑耗材的的供应价格上，依据市场行情，每周及时 询价，保证供应价格的准确性，比前期供应价下降了 15%~50%左右。‎ 在固定设备的增补中，详细了解一线部门的需求，在满足经营需 求的情况下，挑选质地一流，价格优惠，售后周到的设备。客房部的 三合一沙发清洗机的采购中我们就采取了上述原则， 通过多品种多厂家综合比对，价格比市场供应价低了 2000 多元。保安部的摄像头通过与客户进行技术交流， 更换其中部分零部件， 致使十部摄像头降低采购成本 1300 多元。在酒店前期采购的部分易损件的过程中，也通过提高采购价格， 提升产品品质，降低维修率，变相降低了运营成本， 提高了酒店的服务品质。‎ 在仓库和吧部的管理中，进场不定期对物品进行盘点，清理即将 过期酒水一批，退返给供应商，对一些采购成本较低的物品， 如牙签、一次性餐盒、印刷品等也及时清点，既要保证供应质量，也要防止供 应商通过减少数量来变相提高供应价格， 损害酒店利益， 也防止了假冒伪劣产品进入流通环节带来的投诉影响了公司信誉。 本年度共盘盈物资价值 1263 元，处理吧员违规和失误 10 多起，清理质量不合格的产品 4 起。‎ 在厨部原材料的供应上，严格把握产品质量关，价格尊重市场， 更加客观， 杜绝客户的吃请， 针对供应商质量不符合要求是做到铁面无私，及时清退或罚款警告。 在厨部出品的质量上也严格按照配方卡要求，保证厨部的出品质量，维护了客户利益。‎ 在今年的物资稽核中，加强了事前和事后核查力度，保证物资供 应环节漏洞和失误的减少， 对出现的违规人员也进行了处理， 配合人事部对相关的人力资源进行了合理调配，以董事长的“四个认可”的 理念来净化和管理我们的团队，‎ 通过不断地学习和培训，‎ 使每一位成 员成为一名合格的稽核人员。‎ 在下一年度中，针对董事长提出的更高的要求，我们应该加强业 务技能的提高， 避免出现一些低级失误， 对酒店物资供应的各个环节进行了解，对各个管理环节配合相关部门进行督导，便于监控到位， 对吧部管理和采购制度进行优化， 加大管理及处罚力度， 为下一年度酒店更创辉煌，冰晶集团的高速发展做出本部门应做的贡献。‎ ‎【银行稽核工作总结 ( 四) 】‎ 先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词： xx 年过去了，我很怀念它。这一年，我和我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行 事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风格的领导下，不断汲 取着魏总、 默总等老领导的业务经验， 不断向工行的老师们请教和探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务， 划上了一个比较圆句号。下面，我简要对 xx 年的工作做以下总结：‎ 一、主要业务开展 用三句话来概括，就是 xx 年是个上会报告年， xx 年是个开拓创新年， xx 年是个制度规范年。‎ ‎( 一)xx 年是个上会报告年 随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领 导不断地提高。为什么这么说呢， xx 年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。 我粗略地统计了一下， 从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营 ‎10 项次 13 份报 分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达 告，平均每个月 1 份多，仅正文及附件总字数约 13 万余字，至于为写成这 13 万字所需要读的基础材料更是数量巨大。‎ ‎《稽核部年度工作计划》，计划合计 13543 字，附件 4532 字，汇总分析量 214065 字，分为简约版和详细版，上了 2 次行长办公会并通过。‎ ‎《华夏银行股份有限公司 XX年年内部控制检查监督工作报告》， 20389 字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。‎ ‎《华夏银行市场风险管理审计报告》， 8678 字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。‎ ‎《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。‎ ‎《xx 年 1 季度稽核监督报告》，正文 6284 字，附件 38435 字， 行长办公会汇报。卫生监督稽查工作总结《 xx 年 1 季度内外部检查问题整改情况报告》 ，10583 字，由李总作为部分内容向吴行长汇报。‎ ‎《xx 年上半年稽核监督分析报告》，正文 6885 字，数易其稿，‎ 同时制作 ppt ，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。‎ ‎《xx 年上半年内部控制监督报告》， 7017 字，董事会通过。‎ ‎《xx 年度各分行突出风险问题分析报告》， 11003 字，准备向行领导汇报。 《xx 年度市场风险稽核报告》， 6300 字，准备向董事会报告。‎ 此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向 吴行长和成书记汇报区域行风险状况。‎ ‎【银行稽核工作总结 ( 五) 】‎ 为什么这么说呢 ?主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河， 到年末总结出一整套经验和机制， 哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下， 通过深入调研、认真分析、举一反三，由理论到实践， 再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。‎ 我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行 修正和完善，从整改工作制度到整改标准制定 ; 从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定 ; 从现场核整改到非现场督改案例分析 ; 从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方 式、方法都做了创造性的完善和改进。‎ 短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的员工都 从整改督改的门外汉， 晋升为整改督改工作专家了， 当然专家也是有级别的，但起码我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行 交流，并得到肯定，华夏银行的督改工作也是有可圈可点之处的。在 这个转变的过程中， 我们也学到了很多东西： 特别是我室两位年纪较小的员工， 行宇从现场室过来， 做过督改后更多地领会到如何在现场检查问题确认的同时就应更深层次地想到整改措施的重要性 ; 丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的梳理过程中， 理清了当前的工作思路和下一步的努力方向。 我也清楚地记得李总给我们提的关于整改工作标准问题，要我们深入思考什么叫举一反三整改 ; 也记得关于整改工作制度、实质性复核分析、差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等 新的督改举措都是吴总率先提出来的 ; 记得外聘的董老师就物流金融 问题的督改给我室提出了的非常具体指导意见。 正是在大家的共同努力下， xx 年的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表现在以下12 个方面：‎ 1. 建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之先例。‎ 2. 建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内 为分行解决实际困难，系统化地解决各分行的难点问题。‎ 3. 建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点地开展工作。‎ 4. 首次和专业部室联合督改。‎ 5. 首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。‎ 6. 探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式 7. 建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式 8. 建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式 9. 建立按季度形成督改工作报告的机制 10. 深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法 11. 建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法 12. 建立针对行领导批示问题的快速反映机制 ‎12 个事项中创新类就有 10 项，上述工作的成效就是全年对 XX至xx 年度 3746 余个内外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达到 约 94%，比 XX年年度的综合整改率提高了近 ‎15 个百分点，督改成效 非常明显。‎ ‎【银行稽核工作总结 ( 六) 】‎ (1) ‎、综合业务网络系统 专项检查方面 为了进一步加强我市农村信用社在新系统 下的业务经营活动的监督和检查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了 全面、细致的稽核检查，仍然发现部分信用社存在不少问题，如：柜 员业务操作权限过大， 错帐冲正无会计主管签字， 主管柜员没有起到事中、事后监督的作用 ; 存在记帐串户或在新系统 中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字 ; 计算机报表装订不规范 ; 部分信用社由于上线时 核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、 多收利息现象，对此，联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率 * 》文件，责成各社对上述情况进行自查、上报。‎ (2) ‎、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查 经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信用社“冒 名”贷款进行了一次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发 现我市* 个信用社存在冒名贷款，共计 *x 户， *x 笔，金额 ***x 元。‎ (3) ‎、卫生及规范化服务专项检查方面 为了加强我市农村信用社规范化服务，增强员工品牌意识，打造 精品网点，提高服务质量，我社从基本的环境卫生入手，对全辖 * 个 ‎* 份、“清洁” * 份、‎ 营业网点进行卫生专项稽核，共发出“最清结”‎ ‎“不清洁” x 份; 对城区信用社规范化服务进行突击检查，共检查 * 个营业网点，稽核面达 *%，共处罚违规人员 * 人，经济罚款计 *x 元。‎ (1) ‎、工作中存在的问题和障碍 由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文 化水平和业务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设， 只图眼前的经营利益， 而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。 卫生监督稽查工作总结带来便捷的结算渠道的同时， 也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。如：没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”，使得在所有业务数据“集中”处理下，稽核人员无法直接从系统 得到相应的稽核项目，从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决， 管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控。‎ 没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系。其主要原因：‎ 一是由于综合业务网络系统 对“稽核、监督、检查”等方面存在“真空” 状态， 新系统 下对稽核信息的采集、 、分析、利用不充分， 导致非现场稽核无法进行的现象存在。‎ 二是非现场稽核的技术支持不够，全省农村信用社综合业务网络 系统 仍未建立功能齐全、 实用性较强的非现场稽核监控系统 。而手工和半手工操作， 不能对浩繁复杂的数据进行快捷处理， 形成时效性强的监督管理信息。‎ 由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺乏协作，‎ 造成抓经营和抓管理“两张皮”现象，使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。‎ 总之，一年来，我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下，依 照上级主管部门的安排及部署， 做了大量的工作， 较为圆满地完成了各项工作任务， 充分的发挥了稽核的再监督作用， 但与上级要求尚有差距。今后，我们必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务 能力，加大稽核、 监察执法力度，切实维护各项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。 以上报告妥否， 请指正。‎ ‎【银行稽核工作总结 ( 七) 】‎ XX, 是中共中央关于加快信用社改革的重要一年， 也是我市信用整体发展的关键一年，。一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在 省联社的正确下， 全体信合员工认真、 党的十六届四中全会和深入贯彻中央 X 号文件精神，紧紧围绕当地政府关于工作的整体部署， 以“一手抓、一手抓发展”为指导，狠抓稽核监察队伍建设，制定和完善了 稽核制度 ; 以支持“三农”为中心 ; 以我市信用联社确定的“四个五” 奋斗目标为突破口 ; 以经营效益为出发点 ; 以强化内部管理和狠抓落 实为手段，认真开展监督工作，有效履行了行业服务、管理、协调、‎ 指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态， 从而有力的保障了我市农村信用社全年各项经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长， 收放两旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩的新局面，为我市农村信用社“二次”夯实了基础。现将一年来的稽核工作如下：‎ 一、基本情况 ‎*** 农村信用社设有总稽核一人， 稽核经理 X 人，专职稽核员四人， 兼职稽核员 X 人。全辖设有独立核算信用社 ( 部)* 个，信用分社 * 个， 共* 个营业网点，共有员工 *X 人。截止 ** 年末，各项存款 *X 万元，比上年增加 *X 万元; 各项贷款 *X 万元，比上年增长 *X 万元，其中不良贷款*X 万元，占比为 *X%，存贷比例 *%; 股本金余额 * 万元，比上年增加* 万元，盈余总额 *X 万元，实现净利润 *X 万元。‎ 二、稽核工作概况 ‎*** 联社稽核监察部根据省联社《 XX稽核工作要点》及全省农村 信用社工作精神，结合我市实际情况，先后对我市 * 个信用社 ( 部) ，* 个分社共计 * 个营业网点进行了最少 X 次，最多 X 次的全面序时稽核和 X 次全方位的时时跟踪检查，稽核面达 *X%。为了确保稽核检查质量高，定性准确， 侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信 用( 部) 、分社，确定必查项，重点项，明确，合理分工，从而确保每 次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。‎ 我们在进行序时、常规稽核的同时，根据联社要求以及业务发展 普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核 X 次， 其中综合业务网络系统 专项稽核 X 次，共稽核 * 个新系统 营业网点， 新系统 网点稽核面达 *X%;进行卫生检查专项稽核 X 次，共查* 个营业网点，稽核面达 *X%;进行规范化服务专项检查 X 次; 对我市农村信用两个经济实体 ( 金店和银鑫典当行 ) ，进行专项稽核 X 次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信用社进行 “冒名”贷款专项稽核 X 次。通过一年稽核检查，共发出《稽核书》 * 份，《纠正通知书》 * 份, 《通知书》* 份，《离任报告书》 * 份，《待岗通知书》 X 份，《贷款催收通知书》* 份，《清收贷款通知书》 * 份; 为了规范信贷操作， *** 联社稽核监察部组织编写了《 *** 农村信用社信贷文本》 , 共发出《 *** 农村信用社信贷文本》 * 份。通过一年稽核检查，共处理违规、违纪人 员*X 人，罚款 **X 元，其中：通报 * 人，行政警告 X 人，行政降级 X 人，行政记大过 X 人，信用社主任 X人，免信用社副主任 X 人。查出了部分信用社 ( 部) 、分社在业务经营，费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会 议、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种 违规、违纪和不良行为的作法 , 规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难， 提高了依法经营意识， 增强了管理制约机制，从而为 *** 联社业务发展奠定了良好的基础。‎ 三、稽核工作具体内容 ㈠、重点搞好常规稽核工作 ‎** 决算常规稽核。为了确保 ** 年度会计决算真实、准确，联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查，重点是对决算是否核对准确、是否有虚假或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否真实，并进行相应科目的帐务调整。通过检查发现了 X 个 社少提应付未付利息 ** 元;X 个社多提应付未付利息 ** 元;X 个社加提应付未付利息 ***.* 元;X 个社各项提留基础数错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。 ** 年度经营目标责任制兑现常规稽核， 《》() 。经营目标责任制的考核采取“百分计计酬”的办法 , 主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核情况的合规性进行检查。 经考核我市农村信用社 ** 年度经营目标责任制各项指标均真实、准确，无超比例兑现工资现象。其核得 * 分以上的社* 个，占比 *%，得*-* 分的社 X 个，占比为 *%，*-* 分的社 X个，占比为 X%。‎ ㈡、积极开展序时稽核，定期监控各社经营情况。信用社工作总 结序时稽核是稽核检查中定期性对信用社各项业务经营情况检查的 有效，有地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在漏洞， 将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所 有营业网点会计、基本制度情况、结算业务合规性、有价证券管理、 重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统 的合规性操作等方面进行了多达 X 次的序时稽核和 X次跟踪检查， 共检查信用社库存 ‎*X 次，共查现金 ** 万元; 检查重要空白凭证 *X 次，共查 * 万份; 检查抵( 质) 押物品* 次，累计 *X 万元; 检查计算机备份盘 * 次，计*X 张; 检查计算机各类打印 * 次，计** 份; 检查结算业务 *X 次; 检查各种登记簿 ** 本; 现场稽核传票 ** 本。‎ ㈢、根据我社实际情况，及时开展专项稽核 根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题， 及时进行研究、部署，开展专项稽核。一年来，稽核监察部根据业务发展需要共进行 专项稽核 X 次，其中综合业务网络系统 专项稽核 X 次; 城区规范化服务专项检查 X 次; “冒名”贷款专项稽核 X 次; 进行专项稽核 X 次，检查情况如下：‎ ‎⑴、综合业务网络系统 专项检查方面 为了进一步加强我市农村信用社在新系统 下的业务经营的监督 和检查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、 帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查，仍然发现部分信用社存在不少问题，如：柜员业务 操作权限过大，错帐冲正无会计主管签字，主管柜员没有起到事中、 事后监督的作用 ; 存在记帐串户或在新系统 中无栏等现象大额结算 业务无主管柜员签字 ; 计算机报表装订不规范 ; 部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、 收息时存在少收、 多收利息现象，对此，联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款利 率与微机输入利率 * 》文件，责成各社对上述情况进行、上报。‎ ‎⑵、卫生及规范化服务专项检查方面 为了加强我市农村信用社规范化服务，增强员工意识，打造精品 网点，提高服务质量，我社从基本的卫生入手，对全辖 * 个营业网点进行卫生专项稽核， 共发出“最清结” * 份、“清洁” * 份、“不清洁”‎ X 份; 对城区信用社规范化服务进行突击检查，共检查 * 个营业网点， 稽核面达 *%，共处罚违规人员 * 人，经济罚款计 *X 元。‎ ‎⑶、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查 经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信用社“冒 名”贷款进行了一次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发 现我市* 个信用社存在冒名贷款，共计 *X 户， *X 笔，金额 ***X 元。‎ 四、工作中存在的问题和障碍 由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化平和业务素质参差不齐，规章制度、、法律意识等方面观念淡薄，‎ 对内控制度的特别是在防范和化解风险上的认识不到位， 粗放型经营，‎ 有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只 图眼前的经营利益， 而忽视了长远意义上的效益， 从而导致内控方面执行不力的现象。‎ 带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工作带来了 新的问题和要求。 如：没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统” ，使得在所有业务数据 “集中”处理下， 稽核人员无法直接从系统 得到相应的稽核，从而使存在风险不能在 第一得到发现和解决， 管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控。‎ 没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成农村信用 社稽核监督管理工作的完整体系。 其主要原因， 一是由于综合业务网 络系统 对“稽核、监督、检查”等方面存在 “真空”状态，新系统 下 对稽核信息的采集、、、利用不充分，导致非现场稽核无法进行的现 象存在。二是非现场稽核的技术支持不够， 全省农村信用社综合业务 网络系统 仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统 。‎ 而手工和半手工操作， 不能对浩繁复杂的数据进行快捷处理， 形成时效性强的监督管理信息。‎ 由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺乏协作， 造成抓经营和抓管理“两张皮”现象，使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。‎ 总之，一年来，我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下，依 照上级主管部门的安排及部署， 做了大量的工作， 较为圆满地完成了各项工作任务， 充分的发挥了稽核的再监督作用， 但与上级要求尚有差距。今后，我们必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务 能力，加大稽核、 监察执法力度，切实维护各项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步推进保驾护航。‎ 以上报告妥否，请指正。‎ 银行工作总结范文精选精心推荐 银行工作总结 | 银行年度工作总结 | 银行年终工作总结 | 银行个人工作总结 年终工作总结指的是某工作人员对自己在过去一年内工作进行全 面系统的检查与评析。 下面是出 guo 为大家搜集的银行审计年终工作总结，欢迎阅读。‎ 银行审计年终工作总结 ( 一)‎ 根据中支内审工作部署， xx 年 6 月份和 12 月份分别在全行范围内开展对内部控制管理风险的分析评价 活动。依照内控评价方案， 分“内部控制环境”、“风险识别与评估”、“控制活动”、“信息 交流与反馈”、“监督评审”五个方面内容对支行内控制度 进行评审，将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室、 每一个工作环节和每一个岗位。‎ 我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员 ; 以 重点股室、关键岗位、薄弱环节的审计为主 ; 有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度， 注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷。 拓展了评价范围，提升了评价层次。通过审计评价，共发现重要岗位尚 存在十多项风险隐患和薄弱环节，一一列出，分析存在问题的原因， 提出合理的防范措施和建议， 并书面报告市中支和支行领导， 督促各项内部控制制度在全行得到严格落实。现将工作总结如下 :‎ ‎( 一) 积极开展内部审计调查工作 我们根据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目 二项。分别是《对瑞安支行集中采购管理情况的调查》、 《对瑞安支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况的调查》。‎ 今年 8 月份对支行集中采购管理情况进行了调查，发现一些管理上的欠缺和不规范的操作，提出了整改意见和建议。‎ 今年 11 月份对支行外汇法规、 内控制度和业务操作规程执行情况 进行了调查，通过现场询问、调阅部分档案资料和观察临柜操作情况， 基本了解和掌握了瑞安支局外汇管理工作情况 ; 从调查情况来看，瑞安支局能够较好地执行外汇法规，及时贯彻落实外汇政策 ，建立了比较健全的内控管理制度， 业务授权分责明确。 并能根据上级局的内控要求，结合自身特点，对各项内控制度予以细化补充，及时修订完 善了各项外汇业务操作流程、 外管股各岗位工作职责、 外管股人员考核办法，建立了《内控督导检查办法》。但也发现了不少一问题，根 据问题的不同性质提出整改建议， 基本得到整改落实。 促进了外汇管理部门更好地贯彻和执行外汇法规政策， 严格内部管理制度， 规范业务操作。‎ 今年我们通过审计调查， 共发现了违规现象 20 余项，提出整改建议 20 条，大部分已得到整改落实， 分别撰写的调查报告 已呈报给支行行长和中支内审科。‎ ‎( 三) 积极开展审计发现问题“回头看”活动 在行长亲自督导下 , 我支行由内审牵头，认真组织开展了对 20xx 年度以来审计查出问题整改情况的检查， 做足做细“亡羊补牢”工作， 强化了整改落实，巩固了审计监督成效。‎ ‎1 、领导重视，强化整改意识。布置安排对 20xx 年度以来审计发 现问题和整改情况进行检查事宜。 要求有关部门进一步落实责任， 制