2020年银行客户经理述职报告3篇

2020年银行客户经理述职报告3篇

2020年银行客户经理述职报告 3 篇 【篇一】2020年银行客户经理述职报告 尊敬的领导、亲爱的同事们： 大家好！ 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2019年就过去了，在担任 xx 支行这一 年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同 时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 2019年工作状况汇报如下： 一、20XX 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时光 熟悉了新的工作环境 在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动， 不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能 等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客 户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支 持，扩大自身客户数量，在较短的时光内透过优质的服务和业务专业性，搜集信 息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中心、xx 市电力实业公司、xx 市中小 企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来 储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200多万元，完成 全年日均 1800余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命 客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户 的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通 方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从 各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、 机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客 户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。 热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户， 快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的 效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后 检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。2019 年，累计发放贷款 3350余万 元，按时清收贷款 641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取 营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也清楚地看到 了自身存在的不足。 （一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌 握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升 客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说， 在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的 学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的 勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用 “新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。 谢谢大家！ 【篇二】2020年银行客户经理述职报告 尊敬的领导、亲爱的同事们： 大家好! 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2020 年就过去了，在担任__支行这一 年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同 时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 2020年工作情况汇报如下： 基本工作情况 2020 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉 了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的 各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作 经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作， 就必须先增加客户群体。 工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持， 扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、 寻求支持，成功营销____交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心 等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元 的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款__多万元，完成全年日均__余万 元，代发工资，通知存款等业务都有新的突破。 收获与感悟 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是 我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言 谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作 就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。 从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下 到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同 的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种 想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对 客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得 很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。 在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审 查及归档。2020 年，累计发放贷款__余万元，按时清收贷款__万元，其中无一 笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保 证了信贷资金的安全。 存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到 了自身存在的不足。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握 最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客 户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说， 在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 今后努力方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的 学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的 勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用 “新”的工作_实际工作中遇到的种种困难。 谢谢大家! 【篇三】2020年银行客户经理述职报告 XX 年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己 的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营 销能力也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办 了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至 XX 年末，实现总授信额度 5.5 亿元， 带动对公存款 8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入 160多万元，实现] 方案-范文'库.整理.中间业务收入 29.55 万元。个人管户企业 xx 成功申报为总行 级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批 xx 下游企业。在小企业营销方 面，也成功营销了一家 xx 企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新 增对私存款 160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前 5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了 我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产 品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素， 能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合 理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大 银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考 试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合 规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。 作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白 自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要， 明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的 提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断 发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的 问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩 的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也 犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不 足，这也正是我将来需要努力的。 XX 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授 信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住 海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是 发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强 上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉 营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。 XX 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步， 成为一名优秀客户经理。