年度保险销售工作心得范文

年度保险销售工作心得范文

年度保险销售工作心得范文 年度保险销售工作心得范文 1 国际金融环境比较复杂，国家为了抑制通货膨胀，不断加息，企业资金出现了短缺，融资渠 道相对较窄，私人借贷比较猖獗，并且借贷利率有所提高，面对资金短缺，融资困难，保险 行业也受到了一定的影响， 支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和 上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，通过全体员工的奋力拼搏，开 拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一 年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作 总结如下。 一、工作经营情况。 截止至 12 月 31 日，____县支公司共实现总保费______万元(预)，其中：首年期缴保费____ 万元(预)，短期险保费____万元，团体年金保费____万元，中介业务保费____万元(预)，续 期保费____万元(预)。共支付各类赔款、满期(生存)保险金____万元(预)，其中：短期意外险 赔款____万元(预)，简单赔付率为____(预);短期健康险赔款____万元(预)，简单赔付率为 ____(预)，短期险综合简单赔付率为____(预)。 二、精心合作，个险业务取得新突破。 个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。伊始，根据省、市公司各 个时期的企划方案，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产品 2 说 明会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“________”等新险种强势上市的有利契机， 全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。 全年我司共实 现首年期缴保费______万元(预)，完成市分公司下达全年任务的______%(预)，圆满完成预定 的保费任务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。核心业务的迅猛发展，背后要有一支 强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技 能提升培训、重金聘请理财专家进行培训指导，把托展业和增员结合起来，通过增员来推动 业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动， 他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟 大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达 ______人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。 三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。 团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争 尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费____万元。四季 度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。 一年来， 我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的 3 业务增长点，努力打破前期业务发展低 迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传 力度，扩大影响面，从而赢得市场。 中介业务再创辉煌。 今年上半年，省公司发出中介全 年目标上半年完成的号召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、市公司的统一布署 和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工 作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。 通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共实现保费______万元，虽然这一成绩 同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出____公司中介业务历史新 高，半年的业务规模是全年的 3 倍多。这大大稳固了____国寿的市场占有率，体现了中国人 寿领军市场的主导地位。至此，我司全年共完成中介业务保费______万元(预)，创造历史最 好成绩。 四、服务新农村，农村保险工作大提速。 为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的“巩固城市、 拓展两乡”战略，我公司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对“两乡 强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农村保险工作开始提速。 由于我县经济欠 发达，农村群众经济状况普遍不好，而这 4 部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。 针对这一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司积极想办法，探寻出路， 并大胆尝试，先后在____个乡(镇)设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村， 极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得 到了乡(镇)党委、政府的大力支持与肯定。 五、以人为本，诚信服务。 服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉 以及未来。 我们坚持“以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户所急。对 于出现重大事故的家庭，我们没有死板地执行规定，而是以最快的时间确定事故性质，然后 第一时间将赔款送到客户家中，帮助他们渡过难关，而为此增加的理赔成本已逾万元。全年 我司客户服务部门已受理各类理赔、满期(生存金)给付案件金额______万元(预)。我们辛勤 的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、 高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。 年度保险销售工作心得范文 2 20__年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下半年开始丁 家营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是 1450 万，截止到 11 月初，已 经完成全年任务，截止到 12 月 31 日，我部共完成保费收入约 1800 多万，超任务指标约 25%,;20__年，部门给我下达的任务指标是 32 万，截止到 12 月 31 日，我已完成保费收入 62 万(其中含摩托车 17 万)，排除摩托车新增业务按 45 万计算，超出计划指标 40%，于__ 年 28 万同比增长 60%;此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约 417 万，同比增长 19%, 在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。 下面是我的具体工作表现： 在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，积极向党组织靠拢，定期撰写思想汇报，在 党组织有意识的培养和锤炼下，我于 20__年 6 月 9 日光荣的成为了一名预备党员。这鞭策 着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对自己理想的承诺。 在工作中勤于学习，刻苦钻研，积极要求进步。担任组训一职，我深知做好晨会的重要意义， 为了能提高晨会质量、丰富晨会形式，我把学习放在头等地位，珍惜每次市公司组织学习的 机会，和同行探讨，强组训技能;利用一切时间加强自身学习，提高自身素质，比如阅读大 量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站收集资料、研究 ppt 制作 等;为了保证晨会组织过程流畅，表达准确，除了内容上做足充分的准备，还要斟酌讲义， 不断演练，卡时间，调整语速和表情等，每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。同时，做好 代理人服务工作，帮助他们填单，算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作，同他们建立 了良好关系，也为我去丁家营销部工作奠定了基础。丁家营销服务部挂牌营业后，我全身心 地投入到基层营销工作中，‘万事开头难’营销服务部作为公司的试点，没有先前的经验可 借鉴，在人员配备上也没有到位(是指签单人员在前期还没有到位)，我便独自一人跑市场、 发传单、拜访客户、内勤外勤兼职干。根据乡镇的习惯，有时候很早就赶去，发完传单后再 赶回营销部签单，遇到周末，一天就跑几个场镇;有时刚到下班时间客户才赶到，我也没有 拒绝更没有埋怨，热情周到的为客户办理好业务后，才伴着夜色拖着疲惫的身体回到家中; 同时还陪同代理人展业，验险，协同填单、送单、做好客户维系工作，在营销员因矛盾产生 情绪时积极沟通，解决问题，以提高营销员的忠诚度，很多节假日、周末也是加班加点为营 销员做好服务。丁家营销服务部开业后，不到 5 个月的时间，实现了保费收入 200 万，实现 业务增长 35%，高效、优质地完成上级下达的阶段保费任务。此外，还加强新人培养和营销 增员，对新进入营销服务部的签单人员进行一对一的培训，通过在理论和操作上系统化的学 习，该签单人员已掌握了相关规定，并能熟练签单;在日常业务上或私人生活圈中，我经常 和符合增员要求的人接触，挖掘准增员对象。在工作中这种敢于创新、敢打硬仗、认真负责、 吃苦耐劳的精神也得到了大家的认同。 在生活中积极热情，全面发展。我积极参与市分公司及支公司的各种活动，在市分公司高峰 会上举行的辩论赛中，我所在的团队在“价格策略和服务策略谁更优先发展”这一辩题中， 以优异成绩获得辩论赛团体第一名;作为团支部组织委员，也积极组织团员开展各项活动， 在 20__年“五四青年节”，便联谊活动铜梁支公司一同组织参观了邱少云纪念馆;作为工会委 员，从职工切身利益出发，构思相关活动方案，在”职工车技比赛”活动中，我认真策划， 制定规则，确保活动实施。 年度保险销售工作心得范文 3 在支公司 7-10 三个月在意外险部学习。在这期间主要是跟意外险部办公室里的两个同事学 习，熟悉内务。主要学习：承保，保单录入，理赔，填写单等一系列工作。很多人认为是打 杂的工作，这可不是一般的打杂的工作，这可是让我知道了很多工作中必须了解，必须知道， 必须清楚的东西，因为这些工作的处理好坏，直接影响到我们对客户服务的质量。而且，意 外险部经理卓健雄在工作中也给予了我很大的关心和支持，也给了我很多去一线承保，查勘， 定损等学习的机会。 转眼间三个月过去了，年 10 月 1 日后，我被安排到非车险部学习，一直到现在。在非车险 主要也是了解整个部门工作的程序，各种内务工作的操作，并也进行了一些简单的操作：承 保， 续保，理赔等。得到了部门同事和非车险经理李继雄经理的大力支持和帮助。而且，得到了 很多去一线学习查勘，定损，理赔，承保等的学习机会，让我受益很多，得到很多锻炼的机 会。并且得到李继雄经理一些工作中的指导和处理事情的方法，尤其是工作中我做的不足时， 李经理的严肃指导，使我真正体会到自己懂得的东西太少了，有待提高的东西太多了。也正 是在平常工作中得到了这么多人的关心和帮助，逐渐地让我有了一个更加全面的视野，更加 专业的为客户服务的方式。 以前，我总以为自己对很了解，很懂，但经过这半年在意外险和非车险的学习，让我更加理 解到这两个字的内涵。感觉到做个真正的保险人真的很不容易，因为他 要求我们具备各方 面的知识，要有敏锐的市场洞察力，要有一颗敢于面对失败挫折的心，而且要有坚持学习提 升自己的能等等。 经过这半年的学习后，我感觉我的头脑更清晰了，目标更明确了，希望自己能充分发挥自己 的能力，为人保，为中国保险贡献自己的一点力量。再次感谢人保财险各级领导对我工作的 支持和帮助，感谢身边同事的支持----因为是你们让我更成熟，更专业。 始终相信：努力也许会不成功，但放弃肯定失败;始终相信：我会全力以赴，把握每次学习 和提升自己的机会;始终相信：我会用我的成绩去回报一路上陪伴我的人，一路上温暖过我 的人。 年度保险销售工作心得范文 4 时光荏苒，岁月如梭。转眼间，又是一年的年终，也是新一年的开始。光阴似箭，转眼在保 险公司迎来了第二个春天，转眼已由新员工变成了老员工。翻看这一年来的工作日志，回顾 着这忙碌、充实而又紧张、愉快的一年。回首__的工作。有硕果累累的喜悦，有与同事协同 攻关的艰辛。也有困难和挫折时惆怅。下面就是一年来的主要工作简要总结： 一年来,我们紧跟公司战略部署、把握主动、明确目标、扎实措施、合力攻坚、强势奋进的 一年。在这一年里，我们紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心， 与时俱进，勤奋工作，务实求效，文明服务，较好地完成了领导交付的各项工作。 为深入贯彻公司做强战略，全面实现公司合规经营、风险控制、提高效益，加强理赔基础管 理，规范理赔操作实务，优化理赔处理流程;领导多次安排组织学习专业理论，法律法规， 条款要例等专业知识的培训，让我们掌握到更多的专业知识，为我们的工作打下了坚实的基 础。 进公司以来一直从事结案岗的我，十一月份已被转为从事了档案管理。虽然新工作分项复杂， 有些琐碎凌乱。对我，确实是全新的挑战。不过经过这段时间的奋斗，在实际工作中，只要 有强烈的责任心，积极严谨的工作态度，一切都不是问题。档案管理岗现对于我来说，已是 得心应手了。完成本职工作后，如果有需要的时候还会去协助结案岗。 在工作上，我严格要求自己，确保工作的顺利进行。做到敬业爱岗，格习职守，以务实的工 作作风，坚定的思想信念;饱满的工作热情，较好地做好自己本职工作和领导交办的各项工 作。最后正视自己的缺点，在不断学习中进步，不断向前辈、同事请教学习，来弥补自身的 不足，对实际问题的处理，使自己从中学到更多的东西，积累一些处理问题的经验。 总之，自己在以后的工作中要加倍努力，一定听众领导的安排，积极主动地工作，好好学习 保险理论和业务知识，为公司的再次创业做出应有的贡献。 回顾历史展望未来，明天总是充满着希望。我们这个朝气蓬勃的团队同年轻的天安保险公司 一起成长，共同奋斗，一定能实现公司的目标和个人的理想，一定能! 年度保险销售工作心得范文 5 刚来到公司就参加了短期培训学习，我象回到了年少时代，作回了教室，我认真听取所学的 知识，好用于以后的实践中。经过培训后我被分到业务部，得到了同事们对我的帮助，使我 备感亲切，我认真学习企业文化，业务知识，熟记险种条款、保险责任范围、责任免除范围， 学习投保单的填写，做到不懂就问，学习上有了极大的进步。 要出去展业了，我想营销员是公司的先锋兵，是代表公司形象的体现，一定要牢记公司文明 礼貌用语，按照公司仪表要求着装，把公司的良好形象传递给客户。第一个客户成为我追求 的第一个目标，我记得跟第一个客户接触，向客户介绍天安文化、条款险种、特色服务后， 得到的是拒绝，我失望、沮丧，经过同事们对我精神上的鼓励，通过再与客户接触，最后得 到了信任。由最初与客户接触、怀疑、拒绝、再接触、忧虑、信任，最后得到了支持理解， 使我迈开了成功的第一步。通过对第一个客户宣传天安，让第二个……让更多的客户了解天 安、认可天安。 四月份牡丹花会期间，我积极到举办车展中去宣传天安文化，车险条款，售后服务，让洛阳 市民了解天安、认可天安，进而选择天安。八月份积极参加客户温馨活动月，更好地为客户 服务，特别是车险售后特色服务，如：“小额赔款现场赔付”、“重大赔案限时赔付”、“事故 车辆自主择厂修理”受到了客户青睐。 夏天天空象小孩的脸说变就变，我为了及时能把保单交给客户，冒着大雨，不小心路上滑了 一跤，但是想到不影响客户审车，一定要把保单送到，客户见了我很是感动，说我太认真。 当今世界，客户决定企业的发展和生存，使客户满意，是我应该做的。 认真学习陈总《以科学发展观为指导，坚持规模、品牌、效益的有机统一，把公司发展推向 品牌建设新阶段》的重要讲话，使我意识到品牌是一种无形的财富，品牌塑造就能拥有现在， 拥抱未来。认真钻研《业务员展业手册》，虚心向同事们学习，体会到一名营销人员学习获 得知识越多，展业成功的机会就越大。 今年出去展业，也遇到不少挫折，有的客户不理睬，有的客户不信任，但我不会向困难低头， 我相信劳动的付出会有报答，我相信最美好的词就是“自信”。从事保险的十个月期间，每 周都给自己下计划，按计划一家家单位去宣传，业务也有大的进展，先后承保了几家单位车 险。每当我签下一张保单，我的心情特别高兴，面对竞争激烈的市场，能得到客户的信任， 能给客户带来方便的同时，自己也觉得很充实。感谢领导、同事对我的帮助，感谢客户对我 工作的支持。 通过学习企业文化，使我由一个没有从事过保险业，没有朝气的我转变成朝气蓬勃、积极进 取的人，公司发展了，员工才有好的未来。企业文化也无时无刻都在激励着我，使我感到青 春、主动、进取，要对事认真，对人感恩，对物珍惜。同学朋友也感到我的变化，说我比以 前有涵养，又年轻了，在这个变化中也给公司进行了传播。 通过学习省公司会议精神，以后三年天安公司七个目标、八个意识，使我看到了公司的发展 和未来。我为自己是一名天安员工而高兴。在公司我为天安人积极向上拼搏精神所感染，和 同事们相处的互帮互爱美好日子里，我很快就发自内心写了一首诗《真好》——记我的同事 们。今年当选为“优秀员工”，感谢领导和同事们对我极高的评价和厚爱，同时觉得自己很 惭愧，自己离一名合格的营销人员还相差的太多，今后更加努力学习和工作。艰辛与希望同 在，我将用高度的热情，怀着感恩的心去勤奋工作，不断开拓新的领域，迎接美好未来。