会计学、工商管理专业《金融学》期末复习题

会计学、工商管理专业《金融学》期末复习题

‎18年12月会计学、工商管理专业《金融学》期末复习题 ‎（以下内容及答案仅供参考，汇集往届期末复习题库及往届试卷题库）‎ 形成性考核50%，终结性考核50%。‎ 考试题型共6种： ‎ ‎ 一、名词解释（每小题5分，共15分） ‎ ‎　　二、判断正确与错误（正确的打√，错误的打×。每小题1分，共10分） ‎ ‎　　三、单项选择题（每小题2分，共20分） ‎ ‎　　四、多项选择题（每小题2分，共20分） ‎ ‎　　五、简答题（每小题8分，共16分） ‎ ‎　　六、论述题（19分） ‎ 一、名词解释:‎ ‎1、货币存量——是指在某一时点上各经济主体所持有的货币余额，根据货币层次分为狭义货币存量和广义货币存量。我国中央银行公布的年度货币供应量就是货币存量。‎ ‎2、货币政策时滞——是指从货币政策制定到最终影响各经济变量，实现政策目标所经过的时间，也就是货币政策传导过程所需要的时间。货币政策时滞可分为内部时滞和外部时滞。‎ ‎3、提现率——在商业银行创造信用货币的过程中，存款客户总会提取一些先进，从而使部分现金流出银行系统，这就是现金漏损。现金漏损与存款总额之比称为现金漏损率，即提现率。提现率是商业银行存款货币创造的制约因素之一。‎ ‎4、金融创新——是指金融领域内部通过各种要素的重新组合和创造性变革所创造或引进的新事物。包括制度、业务和组织机构创新。‎ ‎5、市场利率——是按照市场规律自由变动的利率，即由借贷资金的供求关系决定并由借贷双方自由议定的利率。‎ ‎6、资本充足率—是指由巴塞尔协议规定的资本对加权风险资产的比例。它是评价银行自担风险、自我发展能力的一个标志，银行在开展业务时要受自有资本的制约，不能脱离自有资本而任意扩大业务。‎ ‎7、经济金融化——是指一国经济中金融资产总值与国民经济产出总量的比重处于较高水平并不断提高的过程及趋势。 ‎ ‎8、存款货币——是指能够发挥货币作用的银行存款，主要是指能够通过签发支票办理转帐结算的活期存款。‎ ‎9、通货紧缩——是指由于货币供给不足而引起货币升值，物价普遍、持续下跌的货币现象。‎ ‎10、狭义金融监管—是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业，包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动实施的监督管理。‎ ‎11、公开市场业务——是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此调节市场货币量的政策行为。‎ ‎12、商业银行—是指从事各种存款、放款和汇兑结算等业务的银行。其特点是可开支票的活期存款在所吸收的各种存款中占相当高的比重，商业银行存放款业务可以派生出活期存款，影响货币供应量，也被称为“存款货币银行”。‎ ‎13、官定利率——官定利率：是一国货币管理部门或者中央银行所规定的利率。该利率规定对所有金融机构都具有法律上的强制约束。‎ 16‎ ‎14、汇率——18.1两国货币之间的相对比价，是一国货币以另一国货币表示的价格，也是货币对外价值的表现形式。汇率有两种标价方法，即直接标价法和间接标价法。         ‎ ‎15、货币市场—是指以期限一年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。货币市场主要解决市场参与者短期性的资金周转和余缺调剂问题。18.1‎ ‎16.流动性风险——18.7是指因资产变现能力弱或变现速度慢而遭受损失的可能性。利率与流动性风险同方向变化，风险越大，利率越高。‎ 二、判断正确与错误（空白答案见最后，有答案的题目均为本学期补充）‎ 1、 金币本位制条件下，流通中的货币都是金铸币。（ ）‎ 2、 格雷欣法则是在金银复本位制中的“双本位制”条件下出现的现象。（ ）‎ 3、 直接标价法是用一定单位的外国货币为标准，来计算应付若干单位的本国货币。（ ）‎ 4、 牙买加体系规定黄金和美元不再作为国际储备货币。（ ）‎ ‎5、信用关系是现代经济中最普遍、最基本的经济关系。（ ）‎ ‎6、回购是指资金供应者从资金需求者手中购入证券，并承诺在约定的期限以约定的价格返还证券的经济行为。（ ）‎ ‎7、商业银行经营的风险性与赢利性之间是负相关关系。（ ）‎ ‎8、法定准备金率与存款派生倍数之间呈现正比关系。（ ）‎ ‎9、对于居民与非居民的界定是判断交易是否应纳入国际收支统计的关键。（ ）‎ ‎10、中央银行的货币发行在中央银行资产负债表中列在资产一方。（ ）‎ ‎11、在货币层次划分中，流动性越强包括的货币范围越大。（ ）‎ ‎12、银行券只在不兑现的信用货币制度下流通，在金属货币制度中不存在。（ ）‎ ‎13、布雷顿森林体系下的汇率制度是以黄金——美元为基础的、可调整的固定汇率制。（ ）‎ ‎14、企业的债权信用规模影响着企业控制权的分布，由此影响着利润的分配。（ ）‎ ‎15、对任何国家来说，国际储备的规模都是越大越好。（ ）‎ ‎16、现代经济中国家信用的作用日益增强，是由于国家的职能得到强化，对宏观经济进行调节和控制的结果。（ ）‎ ‎17、《巴塞尔协议》中为了消除银行间不合理竞争，促进国际银行体系的健康发展，规定各国银行的资本充足率都应达到6%。（ ）‎ ‎18、商业银行经营的“三性原则”是具有完全内在统一性的整体。（ ）‎ ‎19、由于回购协议交易的标的物是高质量的有价证券，市场利率的波动幅度较小，因此，回购协议是无风险交易。（ ）‎ ‎20、身处弱势有效市场意味着无法根据股票历史价格信息获取利润。( ) ‎ ‎21、区域性货币制度的理论基础是蒙代尔的最适度货币区理论。（ ）‎ ‎22、存款保险制度是为了维护存款者利益和金融业安全而建立的，它强制规定商业银行必须加入存款保险。（ ）‎ ‎23、信用膨胀引发的通货膨胀是是成本推进型通货膨胀。（ ）‎ ‎24、中央银行可以通过公开市场业务增加或减少基础货币。（ ）‎ ‎25、越南盾、缅甸元等由于是非自由兑换货币，因而不是外汇。（ ）‎ ‎26、原始存款就是商业银行的库存现金商业银行在中央银行的准备金存款之和。（ ）‎ ‎27、对于新兴市场国家来说，金融全球化利弊兼具。（ ）‎ ‎28、资本市场通过间接融资方式可以聚集巨额长期资金。（ ）‎ ‎29、以复利计息，考虑了资金的时间价值因素，对贷出者有利。（ ）‎ 16‎ ‎30、个人信用主要是指个人作为债权人的信用活动。（ ）‎ ‎31、我国货币层次中的M0即现钞不包括商业银行的库存现金，而是指居民手中的现钞和企业单位的备用金。（ ）‎ ‎32、在金币本位制条件下，流通中的货币都是金铸币。（ ）‎ ‎33、牙买加体系规定黄金不再作为国际储备货币。（　）‎ ‎34、一般来说，一国货币贬值，会使出口商品的外币价格上涨，导致进口商品的价格下跌。（　）‎ ‎35、信用中介机构是指为资金借贷和融通直接提供服务的机构，通常简称为金融机构。（　）‎ ‎36、商业信用是工商企业之间提供的信用，它以商品买卖活动为基础。（　）‎ ‎37、降低交易成本，提供金融便利是所有金融机构具有的基本功能。（　）‎ ‎38、在分业经营的金融机构体系中，投资银行、储蓄银行和商业银行等银行性金融机构，都可以吸收使用支票的活期存款。（　）‎ ‎39、中央银行在公开市场上买进证券，只是等额的投放基础货币，并非等额的投放货币供应量。（　）‎ ‎40、一般来说，通货膨胀有利于债务人而不利于债权人。（　）‎ ‎18.1考试判断题 ‎21、留存收益和折旧属于企业外源融资。(×)‎ ‎22、经济全球化是金融全球化的基础和背景。(√)‎ ‎23、从货币的发展历史看最早的货币形式是铸币。(×)‎ ‎24、金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。(√)‎ ‎25、外汇即外国货币。(×)‎ ‎26、货币借贷是现代信用的唯一形态。(×)‎ ‎27、货币政策的操作指标处于中介指标与最终目标之间，因而距离最终目标更近。(×)‎ ‎28、在利率体系中发挥指导性作用的利率是官定利率。(√)‎ ‎29、中央银行若买入外汇和黄金，就是向经济中投放基础货币。(√)‎ ‎30、中央银行由于独占货币发行权，因此，只要控制了货币发行，也就控制了货币供给。(×)‎ ‎18.7判断题 ‎21、居民会基于流动性、收益性和安全性管理赤字。(×)‎ ‎22、金融结构是指构成金融总体的各个组成部分的分布、存在、相对规模、相互关系与配合的状态。(√)‎ ‎23、准货币的流动性小于狭义货币，反映整个社会潜在的购买能力。(√)‎ ‎24、资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。(×)‎ ‎25、间接标价法指以一定单位的本国货币为基准来计算应收多少单位的外国货币。(√)‎ ‎26、任何信用活动都会导致货币的变动：信用的扩张会增加货币供给，信用紧缩将减少货币供给；信用资金的调剂将影响货币流通速度和货币供给的结构。(√)‎ ‎27、我国货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”，实质上是将经济增长作为基本立足点。(×)‎ ‎28、柜台交易方式是指在各个金融机构柜台上进行面议、分散交易的方式(√)‎ ‎29、证券发行市场是投资者在证券交易所内进行证券买卖的市场。(×)‎ ‎30、无论是在分业经营还是混业经营体制下，非银行金融机构之间的业务往来产生风险的相互传染性较银行金融机构都要少得多(×)‎ ‎19.1‎ ‎21.金融总量是一国各经济主体对内金融活动的总和。(× )‎ 16‎ ‎22. 金融创新主要包括金融制度创新、金融业务创新和金融组织结构创新。(√)‎ ‎23. 按国际货币基金组织的口径 .Mo 即现钞是指商业银行的库存现金、居民手中的现钞和企业或单位持有的现钞。(× )‎ ‎24. 各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。(× )‎ ‎25. 远期汇率高于即期汇率称为升水;远期汇率低于即期汇率称为贴水。(√ )‎ ‎26. 私有财产的出现是借贷关系赖以存在的前提条件。(√ )‎ ‎27. 超额准备金由于不受中央银行直接控制，因而不能作为货币政策的操作指标。(×)‎ ‎28. 马克思认为，利息在本质上是利润的一部分。(√ )‎ ‎29. 现实中的货币需求是指对现金的需求。(× )‎ ‎30. 证券商与证券经纪人的差别在于证券商自营证券，自负盈亏，风险较大。(√ )‎ 三、单项选择题 ‎1、有价证券的二级市场是指（ ）‎ A、证券发行市场 B、证券流通市场 C、货币市场 D、 资本市场 ‎2、“金融二论”的代表人物是（ ）。‎ A、马克思和恩格斯 B、凯恩斯和托宾 C、麦金农和萧 D、弗里德曼和施瓦茨 ‎3、在下列影响基础货币增减变动的因素中，（ ）的影响最主要。‎ ‎ A、中央银行对商业银行的债权 B、中央银行对政府债权 C、固定资产的增减变化D、国外净资产 ‎4、我国目前实行的中央银行体制属于（ ）。‎ ‎ A、准中央银行制 B、复合中央银行制 C、跨国中央银行制 D、单一中央银行制 ‎5、货币均衡的自发实现主要依靠（ ）。‎ ‎ A、价格机制 B、中央银行宏观调控 C、利率机制 D、汇率机制 ‎6、下列变量中，（ ）属于典型的外生变量。‎ ‎ A、利率 B、税率 C、汇率 D、价格 ‎7、作用力度最强的货币政策工具是（ ）。‎ A、公开市场业务 B、再贴现政策 C、流动性比率 D、法定存款准备金率 ‎8、下列金融工具中属于直接金融工具的是（ ）。‎ A、企业股票 B、大额可转让定期存单 C、银行承兑汇票 D、银行支票 ‎9、商业信用是企业之间由于（ ）而相互提供的信用。‎ A、生产联系 B、商品交易 C、物质交换 D、产品调剂 ‎10、西方经济学家一般认为利率是由（ ）所决定的。‎ A、货币供求 B、利润率 C、利润的平均水平 D、供求关系 ‎11、按照国际收支平衡表的编制原理，凡是引起资产增加的项目应记入（ ）。‎ A、借方 B、贷方 C、借贷双方 D、附录 ‎12、国际资本流动可以借助衍生金融工具所具有的（ ）效应，以一定数量的国际资本控制名义数额远远超过自身的金融交易数量。‎ A、 羊群 B、 冲击 C、 杠杆 D、一体化 ‎13、信用的基本特征是（ ）。‎ A、无条件的价值单方面让渡 B、以偿还为条件的价值单方面转移 C、无偿的赠与或援助 D、平等的价值交换 ‎14、经济全球化的先导和首要标志是（ ）。‎ 16‎ A、货币一体化 B、生产一体化 C、金融全球化 D、贸易一体化 ‎15、中间汇率是指（ ）。‎ A、开盘汇率与收盘汇率的平均数 B、即期汇率与远期汇率的平均数 C、官方汇率与市场汇率的平均数 D、买入汇率与卖出汇率的平均数 ‎16、下列属于我国目前最主要的货币政策中介目标的是（ ）。‎ A 、利率 B、汇率 C 、基础货币 D、货币供应量 ‎17、在引起通货膨胀的原因中，（ ）属于需求拉上型通货膨胀。‎ A、财政赤字 B、利润推动 C、预期不当 D、体制因素 ‎18、下列方程式中（ ）是马克思的货币必要量公式。‎ A、MV=PT B、 P=MV/T C、M=PQ/V D、 M=KPY ‎19、货币均衡的自发实现主要依靠（ ）。‎ A、利率机制 B、汇率机制 C、价格机制 D、中央银行调控机制 ‎20、在下列控制经济中货币总量的各个手段中，中央银行可以灵活使用的市场性工具是（ ）‎ A、再贴现政策B、公开市场业务C、信贷规模控制 D、法定准备金率 ‎21、商业银行从事的不列入资产负债表内却能影响银行当期损益的经营活动，是商业银行的（ ），且其可以有狭义和广义之分。‎ A、资产业务 B、负债业务 C、表外业务 D、中间业务 ‎22、 下列属于货币政策中介目标的是（ ）。‎ A、基础货币 B、经济增长 C、稳定物价 D、充分就业 ‎23、成本推动说解释通货膨胀时的前提是（ ）。‎ A、总供给给定 B、总需求给定 C、货币供给给定 D、货币需求给定 ‎24、可以直接增减流通中现金的货币政策工具是（ ）。‎ A、流动性比率 B、公开市场业务 C、法定存款准备金率 D、再贴现政策 ‎25、凯恩斯的货币需求函数非常重视（ ）。‎ A、恒久收入的作用 B、人力资本的影响 C、利率的作用 D、汇率的作用 ‎26、中央银行若提高再贴现率，将（ ）。‎ A、迫使商业银行降低贷款利率 B、迫使商业银行提高贷款利率 C、使企业得到成本更低的贷款 D、对商业银行和企业都基本没有影响 ‎27、在多种利率并存条件下起决定作用的利率是（ ）。‎ A、基准利率 B、实际利率 C、公定利率 D、差别利率 ‎28、有价证券的二级市场是指（　　）。‎ Ａ、证券发行市场 Ｂ、货币市场 Ｃ、资本市场 Ｄ、证券转让市场 ‎29、下列属于应在资本市场筹资的资金需求是（ 　）。‎ Ａ、有一笔暂时闲置资金 Ｂ、商业银行的准备金头寸不足 Ｃ、流动性资金不足 Ｄ、补充固定资本 ‎30、下列关于人民币发行管理方面的正确规定是（ ）。‎ A、发行库由商业银行经营 B、业务库由中国人民银行管理 C、发行库保存发行基金 D、业务库保存回笼基金 ‎31、衡量生产一体化的核心指标是（ ）。‎ A、跨国公司海外分支机构的生产值 B、海外分支机构的销售额 C、国际直接投资额 D、海外分支机构出口额 ‎32、影响外汇市场汇率变化的最主要要素是（ ）。‎ A、国际收支状况 B、经济增长 C、人们的预期 D、货币政策 16‎ ‎33、下列属于非系统性风险的项目是（ ）。‎ A、购买力风险 B、信用风险 C、市场风险 D、政策风险 ‎34、下列货币政策操作中，引起货币供给量增加的一项是（ ）。‎ A、提高法定存款准备金率 B、提高再贴现率C、中央银行卖出有价证券 D、降低再贴现率 ‎35、金融监管最基本的出发点是（ ）。‎ A、维护国家和阶级利益 B、维护社会公众利益 C、控制金融机构经营风险 D、维护金融秩序 ‎36、金融创新增强了货币供给的（　）。‎ Ａ、内生性 Ｂ、外生性 Ｃ、可测性 Ｄ、可控性 ‎37、根据我国商业银行法的规定，我国现行商业银行体系采用的是（　）模式。‎ Ａ、全能型 Ｂ、单元型 Ｃ、混业经营型 Ｄ、职能分工型 ‎38、在我国出现的第一家现代商业银行是（ ）。‎ A、西北农业银行 B、英国丽如银行C、中央银行 D、中国通商银行 ‎39、利息是（　 ）的价格。‎ Ａ、外来资本 Ｂ、货币资本 Ｃ、借贷资本 Ｄ、银行资本 ‎40、下列属于信用范畴的项目是（ 　）。‎ Ａ、财政拨款 Ｂ、商品买卖 Ｃ、救济 Ｄ、赊销 ‎18.1单选题 ‎1下列(D)不是银行类金融机构。‎ A商业银行B储蓄银行C政策性银行D投资银行 ‎2经济金融化水平的差异，体现了经济发展水平的差异，其早期表现形式是(A)。‎ A经济货币化B金融全球化C经济全球化D商品货币化 ‎3下列(A)不属于资本市场的功能 A增加政府财政收入B促进产业结构优化升级C促进并购与重组D提供筹资与投资平台 ‎4下列属于广义资本市场的是(D)‎ A银行中长期信贷市场B中长期债券市场C股票市场D银行间市场E黄金市场 ‎5下列(B)不属于“四结合”的金融监管方法 A全面监管与重点监管B国际监管与国内督查C外部监管与内部自律D定期检查与随机抽查 ‎6实际利率是指名义利率扣除D之后的利率。‎ A利率变动率B汇率变动率C收益变动率D物价变动率 ‎7在一般性货币政策工具中，效果较强烈的工具是(C)。‎ A信用控制B再贴现政策C法定存款准备金政策D公开市场业务 ‎8各国货币层次划分的主要依据是(A)。‎ A金融资产的流动性B金融资产的重要性C金融资产的价值大小D金融资产的种类 ‎9在货币供给的基本模型Ms=mB中，m代表(A)‎ A货币乘数B基础货币C货币供给量D派生存款 ‎10下列(A)不是中央银行“银行的银行”职能 A提供经济信息服务B充当最后贷款人C集中存款准备金D监管全国金融业 ‎18.7单选题 ‎1下列不属于非银行金融机构的是(C)‎ A金融资产管理公司B证券公司C合作金融机构D保险公司 ‎2生产过程从生产要素组合到产品销售的全球化称之为(B)‎ 16‎ A贸易一体化B生产一体化C金融全球化D货币一体化 ‎3国库券通常采取(B)发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售圆库券，到期后按面值偿付。‎ A.转让B.贴现C.公募D.私葬 ‎4由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为(D)‎ A直接资源损失B行政成本C奉行成本D间接效率损失 ‎5金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是A A凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管B加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管 C加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管D建立了更多的金融监管机构协同监管 ‎6结合我国经济金融发展和加入世界贸易组织后开放金融市场的需要，中国人民银行按( D )战略步骤推进利率市场化 A先本币，后外币，先货款后存款 B先本币、后外币，先存款、后贷款 C先外币，后本币，先存款、后贷款 D先外币、后本币，先贷款、后存款 ‎7在货币政策的诸目标中，( A )往往成为各国货币政策追求的首要目标 A稳定物价B充分就业C经济增长D稳定汇率 ‎8货币在( A )时执行交换手段的职能 A商品买B缴纳税款C支付工资D表现商品价值 ‎9准备一存款比率不受( C )的影响。‎ A法定存款准备金率B超额准备金率C准备盒利率D货币乘数 ‎10( C )是指不直接列入资产负债表内，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务，又称为或有资产，或有负债业务。‎ A资产业务B负债业务C创新的表外业务D传统的中间业务 ‎19.1‎ ‎1.有"央行的央行"之称的国际金融机构是(D )。‎ A. 世界银行B. 国际金融公司c. 国际开发协会D. 国际清算银行 ‎2. 金融创新增强了货币供给的( B)。‎ A. 外生性 B.内生性c.可控性 D. 可测性 ‎3. 下列(B )是强有效市场的点。‎ A. 证券价格不包含历史信息但包含公开信息B.证券价格包含所有历史信息、公开信息和内部信息 C.证券价格包含所有历史信息和公开信息D. 证券价格包含所有历史信息和部分公开信息 ‎4. 大额可转让定期存单的利率一般高于国库券，利差为存单相对于国库券的( A)‎ A. 风险溢价 B. 流动性溢价c. 收益折价 D.收益溢价 ‎5. 一国监管法律法规体系不包括(C)。‎ A. 行业性法律B.专业性法规c.国际性法律D.行业内法律 ‎6. 已知某年的预期通货膨胀率为 6% ，名义利率为 10% ，则实际利率近似为(B)。‎ A. 16% B.4% C. 10% D. 6%‎ ‎7. 货币政策的作用过程包含三个环节，不属于这三个环节的是(B)。‎ A. 中央银行至金融机构 B. 银行金融机构至非银行金融机构 C.金融机构至企业、居民 D. 企业、居民至国民经济各变量 ‎8. 中国人民银行公布的货币量指标中的货币增长率指标反映了(C)的变化状况。‎ A. 货币存量B.货币流量c.货币增量D.货币总量 ‎9. 总存款与原始存款之间的比率被称为(B)‎ 16‎ A. 货币乘数B. 存款乘数c. 通货一存款比率D. 准备一存款比率 ‎10. (A)是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能。‎ A. 信用中介B.支付中介c. 信用创造D. 转移与管理风险 四、多项选择题 ‎1、下列关于利息的理解中正确的是（ ）。‎ A、 利息只存在于资本主义经济关系中 B、利息属于信用范畴 C、利息的本质是对价值时差的一种补偿 ‎ D、 利息是企业生产成本的构成部分 E、利息构成了信用的基础 ‎ ‎2、现代银行的形成途径主要包括（ ）。‎ A、由原有高利贷银行转变而成 B、政府出资设立 C、按股份制形式设立 D、政府与私人部门合办 E、私人部门自由设立 ‎3、下列属于金融市场参与者的有（ ）。‎ A、 居民个人 B、商业性金融机构 C、政府 D、企业 E、中央银行 ‎4、商业银行的负债业务是指银行吸收资金的业务，即形成银行资金来源的业务，包括（ ）‎ A、银行自有资本 B、存款负债 C、现金 D、其它负债 E、存放同业存款 ‎5、从交易对象的角度看，下列属于货币市场的子市场是（ ）。‎ A、 基金市场 B、同业拆借市场 C、商业票据市场 D、国库券市场 E、回购协议市场 ‎6、资本市场发挥的功能有（ ）。‎ A、 是筹集资金的重要渠道 B、是资源合理配置的有效场所 C、调剂临时性资金余缺 ‎ D、 有利于企业重组 E、促进产业结构向高级化发展 ‎7、下列属于我国居民的有（ ）。‎ A、 美国驻华使馆外交人员 B、在法国驻华使馆工作的中国雇员 ‎ C、某一在华日本独资企业的中国雇员 D、国家希望工程基金会 E、在北京大学留学三年的英国留学生 ‎8、下列各项中属于国际信贷的是（ ）。‎ A、政府信贷 B、政府证券C、国际金融机构贷款D、国际银行贷款 E、出口信贷 ‎9、中央银行的三大政策工具是指（ ）。‎ A、信贷配额 B、再贴现政策C、公开市场业务 D、法定存款准备金率 E、窗口指导 ‎10、下列不属于高利贷信用特点的是（ ）。‎ A、 具有较高的利率 B、促进社会化大生产的发展 C、具有资本的剥削方式 ‎ D、具有资本的生产方式 E、与社会生产没有直接的密切联系 ‎11、下列（ ）属于货币的作用。‎ A、降低了产品交换成本 B、提高了衡量比较价值的成本 ‎ C、提高了产品交换成本 D、降低了衡量比较价值的成本 E、提高了价值储藏成本 ‎12、下列属于社会征信系统子系统的是（ ）。‎ A、信用档案系统 B、信用调查系统 C、信用评估系统 D、信用查询系统 E、失信公示系统 ‎13、下列经济行为中属于消费信用范畴的是( )。‎ A、出口信贷 B、国际金融租赁 C、企业向消费者以延期付款方式销售商品 D、银行向学生提供助学贷款 E、银行向消费者提供的住房贷款 16‎ ‎14、在下列各因素中，能够对利息率产生决定或影响作用的有（ ）。‎ A、最高利润水平 B、平均利润水平 C、物价水平 D、借贷资本的供求关系 E、国际利率水平 ‎15、金融机构在经营中必须遵循（ ）原则。‎ ‎ A、效益性 B、安全性 C、流动性 D、盈利性 E、时效性 ‎16、下列货币政策工具中，属于一般性的货币政策工具是（ ）。‎ A、存款准备金政策 B、道义劝告 C、公开市场业务 D、优惠利率 E、再贴现政策 ‎17、下列属于金融衍生工具的有（　　）。‎ Ａ、股票价格指数期货 Ｂ、银行承兑汇票 Ｃ、短期政府债券　Ｄ、货币互换 Ｅ、开放式基金 ‎18、政府发行短期债券的主要目的是（ ）。‎ A、满足政府短期资金周转的需要 B、获取投资收益 C、为中央银行公开市场业务提供操作工具 ‎ D、作为流动资产的二级准备 E、当作投资组合中一项重要的无风险资产 ‎19、金融全球化的消极作用有（ ）。‎ A、增加金融风险 B、金融虚拟化程度加深 C、削弱国家宏观经济政策的有效性 D、金融危机在全球范围内的传递加快 E、国际金融的脆弱性增加 ‎20、货币政策的四要素是指（ ）。‎ A、传导机制 B、政策工具C、中介指标 D、政策目标 E、操作指标 ‎21、不兑现信用货币制度下，主币具有以下性质（ ）。‎ A、国家流通中的基本通货 B、国家法定价格标准 C、面值为货币单位的等份 D、发行权集中于中央银行或指定发行银行 E、足值货币 ‎22、目前我国实行的银行结售汇制的主要内容是（ ）。‎ A、无条件的售汇 B、有条件的售汇 C、无条件的购汇 D、有条件的购汇 E、以上都不对 ‎23、对信用与货币关系描述正确的是（ ）。‎ A、信用与货币是两个既相互联系又互相独立的经济范畴 B、信用与货币的产生都与私有制相关 ‎ C、信用的出现使货币的流通范围减小 D、信用的扩张会增加货币供给，信用紧锁则减少货币供给 E、整个货币制度是建立在信用制度基础之上的 ‎24、银行信用的特点是（ ）。‎ A、银行信用可以达到巨大规模 B、银行信用是以货币形态提供的信用 C、银行信用本质上是以商品形态提供的信用 D、银行信用的方向和期限受到限制 E、银行信用具有相对灵活性，可以满足不同贷款人的需求 ‎25、在我国，对利率水平高低的影响描述正确的是（ ）。‎ A、平均利润率上升，利率总水平提高 B、平均利润率上升，利率总水平下降 C、物价上涨，利率上升 D、物价上涨，利率下降 E、资金流出国外，利率水平上升 ‎26、1994年，我国相继成立了几家政策性银行，它们是（ ）。‎ A、交通银行B、国家开发银行C、中国民生银行 D、中国进出口银行 E、中国农业发展银行 ‎27、中央银行的特点可以概括为（ ）。‎ A、“发行的银行” B、“国家的银行” C、“存款货币银行” D、“监管的银行” E、“银行的银行”‎ ‎28、保险公司的保险基金运作方式主要是（ ）。‎ A、银行存款 B、证券投资 C、投资不动产 D、发放抵押贷款E、发放信用贷款 ‎29、当代金融业务创新体现在（ ）。‎ 16‎ A、新技术在金融业中广泛应用 B、金融制度创新 C、金融工具不断创新 D、新业务和新交易大量涌现 E、金融组织机构创新 ‎30、凯恩斯认为，人们持有货币的动机可以概括为（ ）。‎ A、投资动机B、消费动机C、交易动机 D、预防动机E、投机动机 ‎31、我国大陆金融机构体系的特点是以（ ）作为最高金融管理机构，实行分业经营与分业监管。‎ A、银监会 B、证监会C、保监会 D、财政部E、中央银行 ‎32、商业银行的外部组织形式目前主要有（　　　）等类型。‎ Ａ、总分行制Ｂ、代理行制Ｃ、单一银行制Ｄ、持股公司制Ｅ、连锁银行制 ‎33、下列金融工具中，没有偿还期的有（　　　）。‎ Ａ、永久性债券 Ｂ、银行定期存款 Ｃ、股票 Ｄ、大额可转让定期存单 Ｅ、商业票据 ‎34、证券投资的基本面分析应当考虑的因素有（　　　）。‎ Ａ、经济运行周期 Ｂ、宏观经济政策 Ｃ、证券过去的价格形态 Ｄ、产业生命周期 Ｅ、上市公司业绩 ‎35、下列各项中应该记入国际收支平衡表经常转移项目中的有（　　　）。‎ Ａ、外国政府的无偿援助 Ｂ、私人的侨汇 Ｃ、支付给外国的工资 Ｄ、战争赔款 Ｅ、对国际组织的认缴款 ‎36、金融全球化条件下的一国金融监管和协调更多地依靠（　　　）。‎ Ａ、各国政府的合作 Ｂ、各国金融机构依法经营 Ｃ、国际性金融组织的作用 Ｄ、一国货币政策的有效性 Ｅ、国际性行业组织的规则 ‎37、国际货币基金组织成员国的国际储备，一般可分为（　　　）。‎ Ａ、黄金储备 Ｂ、外汇储备 Ｃ、在ＩＭＦ的储备头寸 Ｄ、欧洲货币单位 Ｅ、特别提款权 ‎38、中央银行是在解决下列（　　　）等问题的过程中逐步产生发展起来的。‎ Ａ、银行券的发行问题 Ｂ、票据交换和清算问题 Ｃ、最后贷款人问题 Ｄ、政府筹资问题 Ｅ、金融监管问题 ‎39、关于通货膨胀，下列描述正确的是（　　　）。‎ Ａ、纸币流通条件下的货币现象 Ｂ、货币供给量超过了货币需求量 Ｃ、物价普遍上涨 Ｄ、货币贬值 Ｅ、生产过剩 ‎40、下列各项中，属于货币政策目标的是（　　　）。‎ Ａ、金融稳定 Ｂ、国际收支平衡 Ｃ、充分就业 Ｄ、经济增长 Ｅ、稳定物价 ‎18.1多选题 ‎11政府补赤字的主方式是(ABD A增加税收B向中央银行透支C向商业银行遵支D发行债券E发行股票 ‎12汇率作为重要的金融价格其变动会影响ABCD A进出口B物价C资本流动D金融资产的选择E汇率制度安排 ‎13银行信用与商业用的关系表现为ABCE A商业信用是银行信用产生的基础B银行信用推动商业信用的完善C两者之间相互促进 D银行信用大大超过商业信用可以取代商业信用E在一定条件下，商业信用可以转化为银行信用 ‎14下列属于金融结构分析指标的是ABCDE A金融相关比率B金融构成比率C金融工具比率D金融部门比率E金融中介比率 ‎15下列属于货币市场子市场的是ABCDE A票据市场B同业拆借市场C回购协仅市场D国库券市场E大额可转让定期存单市场 16‎ ‎16证券投资的基本面分析包括ABCD A宏观经济运行周期B宏现经济政策C产业生命周期D公司状况E国际局势 ‎17现金资产主要包括（ABE）等，是商业银行保持流动性的最重要资产 A库存现金B在中央银行的存款C贷款D票据贴现E同业存款 ‎18在国际货币基金组织编制的“货币当资产负债表”中，一国中央银行的资产主要包括ABCDE A国外资产B对非金融企业债权C对非货币金融机构债权D对政府债权E对存款机购债权 ‎19商业银行创造存款货币的主要制约因素是CDE A.汇率B利率C法定存款准备金率D提现率(现金漏损率)E超额准备金率 ‎20金融监管的一般目标是ABCD A确保金融稳定安全，防范金融风险B保护金融消费者权益C提高金融体系效率 D规范金融机构行为，促进公平竞争E提高各类金融机构的盈利水平 ‎18.7单选题 ‎11货币发挥交易媒介职能的方式包括( ACD )‎ A计价标准B资产职能C交换手段D支付手段E积累手段 ‎12关于银行信用描述正确的是( AC )‎ A资金来源于社会各部门暂时闲的资金，可以达到非常大的规模 B在某种程度上也依赖于商品买卖活动 C可满足贷款人在数量和期限上的多样化需求 D银行作为债权人出现在信用活动中 E在商业信用的基础上产生，并完金取代了商业信用 ‎13导致利率上升的因素有(BCE )‎ A扩张的货币政策B紧缩的货币政策C通货膨胀D通货紧缩E经济高增长 ‎14.下列(AC)不属于金融衍生工具。 A.债券B远期合约C.股票D.期货E.期权 15资本市场的功能包括(ABCD) A筹资与投资平台 B资源有效配置的场所 C促进并购与重组 D促进产业结构优化升级 E是基准利率生成的场所 16依据非银行金融机构所从事的主要业务活动和所发挥的作用，可将其划分为(ABC)等类别。 A证券机构B保险机构C其他非银行金融机构D信用合作社E银行金融机构 17商业银行业务经营中遵循的某本原则是(BCD) A公众性B安全性C流动性D盈利性E服务性 18凯恩斯货币需求理论将人们持有货币的动机归纳为(ACE) A交易动机B消费动机C预防动机D财富动机E投机动机 19货币政策框架主要包括货币政策的(BCDE) A传导机制B中介指标C政策目标D政策工具E操作指标 20我国金融体系中的金融监管机构包括(BCDE)‎ A金融资产管理公司B中国人民银行C银监会D证监会E保监会 ‎19.1‎ ‎11按照金融标的物的层次，金融市场可分为(CD)‎ A. 资本市场 B.货币市场c. 原生金融工具市场D. 衍生金融工具市场E. 黄金市场 ‎12. 当代金融组织结构创新的体现是（BE）‎ A. 新技术在金融业的广泛应用 B.金融业态不断创新 c. 金融业务创新 D新型金融市场不断形成 E. 创设新型金融机构 ‎13. 在下列描述中，属于资本市场特点的是(ABCE)‎ 16‎ A. 交易工具的期限长 B筹资目的为满足投资性资金需要c. 筹资和交易规模大 D.安全性高 E益具有不确定性 ‎14. 下列关于非银行金融机构的理解中正确的是( CE)。‎ A.非银行金融机构是金融机构体系中的重要组成部分B.业务经营过程遵守信用原则，即以还本付息为条件 c.不以吸收存款为主要资金来探D.兼营保险业务是其重要特征E. 不直接参与存款货币创造 ‎15. 以下（ ABCDE ）是金融体系的基本要素。‎ A. 货币B汇率 c.信用 D利率 E金融工具 ‎16. 货币均衡实现的条件是( AE )‎ A. 健全的利率机制B央行的敢于和调控 c.国家财政收支平衡 D国家收支平衡 E发达的金融市场 ‎ ‎17. 以下属于证券投资技术分析的是( ABCD )‎ A. 技术指标法B. 切线法C.K 线法D.波浪法E. 公司财务分析 ‎18. 中央银行的贴现和放款业务主要包括（ BC ）‎ A.购买有价证券 B. 再贷款 C再贴现 D. 收购黄金外汇 E. 给政府公务员发工资 ‎19. 下列各项中，属于货币政策操作指标的是( BCE )。‎ A.货币供应量 B.基础货币 C利率 D. 税率 E.准备金 ‎20. 按照信用活动的期限长短可将利率分为( ABCDE )‎ A. 即期利率B.远期利率c.短期利率D. 长期利率E浮动利率 五、重点简答 ‎1.试述利率风险结构的主要内容18.1‎ ‎2.常见的金融监管手段与方法有哪些？18.1‎ ‎3.如何认识汇率对经济的影响？18.7‎ ‎4.金融机构在现代经济发展中有哪些功能？18.7‎ 16‎ ‎5.简述金融全球化的主要表现。P265 19.1‎ ‎ (1)金融机构全球化；（2）金融业务全球化；（3）金融市场全球化；（4）金融监管与协调全球化。‎ ‎6.资本市场有哪些特点？‎ 资本市场——又称长期资金市场，是以期限一年以上的金融工具为媒介进行长期性资金交易活动的市场。广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场；狭义的资本市场则专指发行和流通股票、债券、基金等证券的市场，统称证券市场。‎ ‎7.货币政策操作指标和中介指标的选取要兼备哪些基本要求？‎ ‎ 答：第一，可测性。第二，可控性。第三，相关性。第四，抗扰性。‎ ‎8.商业银行在经营过程中为什么要统筹考虑三个基本原则？‎ 答：（1）商业银行经营过程中必须遵循的三个基本原则是盈利性、流动性和安全性，简称“三性”原则。‎ ‎（2）三个基本原则之间既相互统一，又有一定矛盾。‎ ‎（3）正是因为三者之间的矛盾性，商业银行在经营过程中才必须统筹考虑三者关系，综合权衡利弊，不能偏废。一般应在保持安全性、流动性的前提下，实现盈利的最大化。‎ ‎9.金融市场一般具有哪些功能？‎ ‎ 答：金融市场的一般功能：1.资源配置与转化功能。2.价格发现功能。3.风险分散和规避功能。4.宏观调控传到功能。‎ ‎10.如何理解信用、货币、金融三个范畴之间的关系？‎ 在信用货币制度下，信用与货币不可分割地联系在一起，货币制度也建立在信用制度之上，没有不含货币因素的信用，也没有不含信用因素的货币，任何信用活动也同时都是货币的运动。‎ 信用的扩张意味着货币供给的增加，信用的紧缩意味着货币供给的减少，信用资金的调剂则影响着货币的流通速度和货币供给的部门构成和地区构成。‎ 当货币的运动与信用的活动不可分析地联系在一起时，就产生了由货币和信用相互渗透而形成地新范畴——金融。因此，金融是货币运动和信用活动地融合体。‎ ‎11.货币政策目标之间存在哪些矛盾？‎ ‎1.稳定物价与充分就业的矛盾。2.稳定物价与经济增长的矛盾。3.稳定物价与国际收支平衡的矛盾。4.经济增长与国际收支平衡的矛盾。‎ ‎12.充分发挥利率作用需要具备什么样的环境与条件？p93 19.1‎ 充分发挥利率作用应具备的基础性条件包括：1、市场化的利率决定机制。2、灵活的利率联动机制。3、独立决策的市场主体。4、合理的利率弹性。‎ ‎ 经济制度与经济环境对利率作用发挥的影响：1.市场化改革与利率作用的发挥。2.市场投资机会与资金的可得性。3.产权制度与利率作用的发挥。‎ 16‎ 六、重点论述 12、试论中央银行独立性的认识与实践。P189-191 19.1‎ ‎ （一）中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上。‎ ‎（二）中央银行独立性的辩证关系 ‎ ‎1.中央银行应对政府保持一定的独立性。理由在于：一是中央银行的业务活动必须符合金融运行的客观规律和自身业务的特点，这是由经济与金融的关系和金融行业的特殊性质决定的。二是中央银行的运作具有很强的专业性和技术性。三是中央银行与政府两者所处地位、行为目标、利益需求及制约因素有所不同。四是中央银行的业务活动可以与政府其他部门之间的政策形成一个互补和制约关系，增加政策的综合效力和稳定性，避免因某项决策或政策失误而造成经济与社会发展全局性的损失。五是可以使中央银行和分支机构全面、准确、及时地贯彻总行的方针政策，避免各级政府的干预，保证货币政策决策与实施的统一。 ‎ ‎2.中央银行对政府的独立性是相对的。在现代经济体系中，中央银行作为国家的金融管理当局，是政府实施宏观调控的重要部门。中央银行要接受政府的管理和监督，在国家总体经济社会发展目标和政策指导之下履行自己的职责。中央银行的货币政策目标和宏观调控目标要与国家经济社会发展的总体目标相一致，目标的实现也需要其他政策特别是财政政策的协调与配合，与其他部门的关系也需要由政府来协调。尤其在特殊情况下(如遇到战争、特大灾害等)，中央银行则必须完全服从政府的领导和指挥。因此，中央银行对政府的独立性只能是相对的，不能完全独立于政府，不受政府的任何制约，更不能凌驾于政府之上。 ‎ ‎(三)中央银行独立性的实践 ‎ 目前，世界各国中央银行的独立性程度差异较大，主要有三类:一是独立性较强的中央银行，如美国联邦储备体系等;二是独立性较弱的中央银行，如中国人民银行等;三是独立性居中的中央银行。我国法律在规定中国人民银行必须接受国务院领导的同时，也对中国人民银行的独立性授予了一定范围的授权。从总体看，中国人民银行在重要事项的决策方面对政府的独立性是较弱的，但这只是对中央政府而言，对地方政府和各级政府部门等，法律赋予中央银行完全的独立性。同时在货币政策操作、业务活动等方面，中央银行的独立性就更强一些。‎ ‎13、结合实际论述货币供给的过程以及基础货币与货币乘数的关系。18.1 P199-201 ‎ 货币供给的过程可分为两个环节:1.由中央银行提供的基础货币供给;2.商业银行进行的存款货币创造。(3-5分)‎ 基础货币的数额大小对货币供应总量具有决定性的影响。中央银行通过其资产业务提供基础货币一般有三个渠道:1)在外汇和黄金市场买卖外汇黄金，变动储备资产;2)在公开市场上买卖政府债券，变动对政府债权;3)对商业银行办理再贴现或在贷款，变动对金融机构债权。 (3-5分) ‎ 货币乘数是经过商业银行存款货币创造最终形成的货币供应量对基础货币的倍数关系。 ‎ 在货币供给的过程中，基础货币与最终货币供给之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的乘数效应，而乘数的大小主要由通货——存款比率和准备——存款比率决定。通货——存款比率和准备——存款比率和货币乘数都是反向变动的关系。(3-5分) ‎ ‎(答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分)‎ ‎14、试论利率对宏观经济的影响P88-89‎ ‎(一)利率对储蓄和投资的影响。 ‎ 合理的利率能够增强居民部门的储蓄意愿，不合理的利率则会削弱其储蓄热情。因此，利率变动会在一定程度上调节居民消费和储蓄的相对比重，还会在很大程度上影响人们的资产持有结构。 ‎ 16‎ 利率对投资的规模和结构都具有非常直接的影响。利率作为企业借款的成本，是影响企业投资决策和借款规模的重要因素。当投资项目收益既定时，是否进行投资的重要考虑因素是现行利率及其未来变化的预期，因此利率水平与变化趋势会影响社会投资规模。利率变动还会影响资本流动的方向与规模，从而会对投资结构产生重要影响。因此，政府可以通过差别化的利率政策，调节国民经济的产业结构。 ‎ ‎(二)利率与借贷资金供求 ‎ 利率的高低会影响借贷资金的供求。利率与资金需求存在负相关关系，即高利率增加了企业和个人借入资金的成本，会抑制资金需求;反之，低利率会导致资金需求的增加。但高利率有利于动员储蓄，增加借贷资金的供给;低利率则会导致借贷资金供给的减少。但在现实生活中，利率升降对借贷资金供给的影响却是有限的，这主要是因为一国借贷资金供给，主要取决于该国经济发展和积累的规模以及中央银行的货币政策操作，因此借贷资金供给的利率弹性通常较低。 ‎ ‎(三)利率与社会总供求的调节 ‎ 利率对社会总供求起着重要的调节作用。从总需求角度看，利率降低，会增强居民的消费需求和企业投资需求，导致总需求增长，反之则反。从总供给角度看，低利率导致的企业投资规模扩张会有利于增加总供给;而利率上升会在长期内导致总供给的下降。当然，利率升降变化对社会总供求及其平衡状况的影响需要从动态的视角加以把握。 ‎ ‎(四)利率与资源配置效率 ‎ 现代经济具有资金流动决定物质流动，即“物随钱走”的特征。利率高低及其变化能够引导资金流动，从而对实物资源流动和配置效率产生重要影响。较高水平的利率，会将经营效率低、盈利能力弱的企业淘汰出局，资源可以更多地集中于优质、高效企业，有利于提高资源配置效率。低利率使经营效率低、盈利能力弱的企业也能够维持生存，延缓了资源向优质、高效企业集中的进程，在一定程度上降低了资源配置效率。 ‎ ‎(五)利率与宏观经济政策 ‎ 现行利率的高低对于宏观经济政策的制定和实施具有重要影响。首先，利率会影响宏观经济政策的决策。例如，当现行利率处于较高水平时，税收政策就会受到制约，如果此时再提高税率，企业和负债人就会难以承受;货币政策也会受到牵制，如果高利率时再推出紧缩性的政策措施，对于企业和负债人无疑是雪上加霜。其次，利率会影响政策传导及其效果，尤其是货币政策将利率作为中介目标时，利率能否顺畅地将政策意图传导到实体经济，是货币政策是否有效的重要环节。‎ ‎15、试述通货膨胀形成的理论原因，结合国情论述通货膨胀形成的特点。18.7 P214‎ ‎（一）通货膨胀是指由于货币供给过多而引起的货币贬值、物价普遍上涨的货币现象。‎ ‎（二）直接原因就是货币供给过多，但深层次上的原因还有：‎ 需求拉上，即由于经济运行中总需求过度增加，超过了既定价格水平下商品和劳务等方面的供给而引发通货膨胀，包括财政赤字、信用膨胀、投资需求膨胀和消费需求膨胀。‎ 成本推动，即由于提高工资或市场垄断力量提高生产要素价格致使生产成本增加而引发通货膨胀。包括工资推动，利润推动。‎ 结构因素，即由于一国的部门结构、产业结构等国民经济结构失调而引发通货膨胀。经济结构和部门结构的失调；‎ 其他原因，如供给不足，预期不当，体制转轨等因素。‎ 以上是通货膨胀的几种主要成因。应该注意的是，对于某一次具体的通货膨胀，其成因往往不是单一的，而是多种原因综合在一起导致的，因此需要综合全面的分析。‎ ‎（三）我国通货膨胀的特点是：1、短期性；2、非政策性 ‎(答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分)‎ 16‎ 参考答案 二、判断正确与错误 ‎1、Χ 2、√ 3、√ 4、Χ 5、√ 6、Χ 7、Χ 8、Χ 9、√ 10、Χ ‎11、× 12、× 13、√ 14、√ 15、× 16、√ 17、× 18、× 19、× 20、√‎ ‎21√ 22、X 23、X 24、√ 25、√ 26、X 27、√ 28、X 29、√ 30、X ‎31、√ 32、X 33、√ 34、X 35、√ 36、√ 37、X 38、X 39、√ 40、√‎ 三、单项选择题 ‎1、B 2、C 3、A 4、D 5、C 6、B 7、D 8、A 9、B 10、D ‎11、A 12、C 13、B 14、D 15、D 16、D 17、A 18、C 19、A 20、B ‎ 21、C 22、A 23、B 24、B 25、C 26、B 27、A 28、D 29、D 30、C ‎ 31、C 32、A 33、B 34、D 35、B 36、A 37、Ｄ 38、B 39、C 40、D 四、多项选择题 ‎1、BCE 2、AC 3、ABCDE 4、ABD 5、BCDE ‎6、ABDE 7、BCDE 8、ACDE 9、BCD 10、BD ‎11、AD 12、ABCDE 13、CDE 14、BCDE 15、BCD ‎16、ACE 17、AD 18、AC 19、ABCDE 20、BCDE ‎ 21、ABD 22、AD 23、ABDE 24、ABE 25、ACE ‎ 26、BDE 27、ABE 28、ABD 29、ACD 30、CDE ‎31、ABCE 32、ACDE 33、AC 34、ABDE 35、ABDE ‎36、ACE 37、ABCE 38、ABCE 39、ABCD 40、ABCDE 16‎