典当行业非法集资风险排查总结

典当行业非法集资风险排查总结

典当行业非法集资风险排查总结 根据市商务局《 ___ 市典当行业涉嫌非法集资风险专项排查活动 实施方案 ___ 》文件要求， 结合我县典当行业实际情况制定了非法集 资风险专项整治工作方案，开展了非法集资风险专项排查整治工作， 现将工作情况总结如下： 根据相关文件要求，我局高度重视典当领域非法集资风险排查工 作， 专门召开会议研究部署，制定典当行业非法集资风险专项排查活 动实施方案， 并成立了非法集资风险排查行动工作小组， 具体负责非 法集资风险专项排查工作，并对此项工作进行了详细的安排部署。 我局积极通过多种渠道，广泛宣传《典当管理办法》、《典当行 业监管规定》、 《省典当行业监督管理办法》等法律法规和文件，通 过广泛宣传进一步提高了经营者依法经营意识及公众对典当行业的 认知，同时组织相关工作人员对《典当管理办法》等相关文件进行了 认真学习。通过学习，我局依法行政能力有了明显提高。 我县现有从事典当企业一户，即：金盛通典当有限公司。该公司 成立于 2020 年 5 月，是由国家 ___ 和公安部备案，经省商务厅和公 安厅批准依法注册登记成立的、具有独立法人资格的专业典当机构， 注册资本人民币 2000 万元，拥有 130 多平米的经营场所，从业人员 6 名均为高学历的专业典当人才。其经营范围包括：动产质押典当业 务；财产权利质押典当业务；房地产抵押典当业务；限额内绝当物品 的变卖；鉴定评估及咨询服务； ___依法批准的其他典当业务。 排查工作中，我局检查行动主要从七方面进行：一是检查注册资 本实收情况。主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象，净资产是否低 于注册资本的 90%；二是检查资金情况。主要核查有无非法集资、吸 收或者变相吸收存款、 从其他单位或个人借款、 从本县以外商业银行 贷款行为； 三是检查典当行与股东的往来情况。 主要核查典当行对其 股东的典当余额是否超过该股东的入股金额； 四是检查典当业务结构 及放款情况。 主要核查典当总额构成及其真实性， 财产权利质押典当 余额是否超过注册资本的 50%；房地产抵押典当余额是否超过注册资 本，对同一法人或自然人的典当余额是否超过注册资本的 25%；是否 有超范围经营情况； 五是检查绝当物品处理情况。 主要核查绝当物品 处理程序是否符合规定； 六是检查当票使用情况。 主要核查所有典当 业务是否按规定开具全国统一当票， 是否存在以合同代替当票和 “账 外挂账”现象，当票填写是否完整；七是检查利息费收取情况。主要 核查是否存在当金利息预扣情况。 利率及综合费率收取是否超过规定 范围。并通过约谈企业股东、管理人员、财务人员或其他员工了解企 业发展状况。经过细致排查，该公司经营情况正常，未发现违规经营 现象和非法集资的情况。 本次风险排查工作已结束，在今后要将典当行业非法集资的排查 监管作为日常管理中的一项重要工作， 发现问题及时整改， 重大问题 及时上报，使排查整治工作常态化，促进该行业健康有续发展。 模板 , 内容仅供参考