关于银行业务顾问个人年终工作总结

关于银行业务顾问个人年终工作总结

关于银行业务顾问个人年终工作总结 精品文档，仅供参考 关于银行业务顾问个人年终工作总结 关于银行业务顾问个人年终工作总结四篇马上又到年 终的时间了，那么银行业务顾问就要为自己的工作去进行总 结一番了。下面是由小编为大家整理的关于银行业务顾问个 人年终工作总结四篇，仅供参考，欢迎大家阅读。银行个人 业务顾问年终工作总结一 20xx 年我在个人业务顾问岗位上，爱岗敬业，遵章守纪。 始终要求自己及时掌握最新的业务知识，了解行业动态及系 统讯息，不断完善对行里各项规章制度的认知。我深深地明 白，只有充分并灵活地掌握业务技能，才能促进工作游刃有 余地开展，实现业绩的增长突破。个人的努力离不开集体的 支持，在此我要感谢我所工作的建行铁路支行，感谢领导和 同事的指导帮助。柜员的日常工作并不惊天动地，但平平淡 淡的工作正是我们生活的轨迹，在这一份平淡中我们彼此分 享喜悦与成长，在这一年平凡的日子里我兢兢业业地工作着， 以下是我本年度的工作总结： 一、在存款方面坚持稳定老客户，努力拓展新客户的营 销原则。从首季开始重点梳理存量客户，将客户存款合理配 置到各个产品中(首选能兼顾季度、年度存款产品)让银行与 客户双赢。 二、在思想方面树立“要我揽储”为“我要揽储”新观 念，并把这新观念灌输到每一位员工，与全体员工一起营造 全员营销氛围。 三、在保险业务销售方面及时与保险公司渠道经理、驻 点经理沟通，了解营销方案及时传达到每位员工。安排保险 新产品、新业务学习，提高全员对代理保险业务的认识，增 强其工作的积极性、主动性，并与新入行的员工进行保险销 售的经验分享。每个首季开始我支行就将代理保险业务的计 划进行层层分解，落实给支行每名员工，做到“千斤重担大 家挑，人人肩上有指标”。 四、在客户维护方面建立各项业务销售台帐，每天坚持 登记及查看客户产品到期情况，及时通知客户将实时销售产 品信息反馈给客户，让客户时时掌握销售信息，而我们以优 质的服务做好二次营销。 五、在信用卡、电子银行业务方面做到勤开口，勤动手， 临柜每一位客户进系统查询预审批情况，符合条件的积极主 动营销。同时与大堂副理及保险驻点人员紧密配合，做好后 续激活工作。 六、在会计核算方面，遵章守纪，按章操作，严格按照 相关规定销售理财产品，认真做好客户风险评估工作，不代 客办理业务，不自办业务，日终仔细逐笔勾对流水，保证凭 证完整、准确无误 。 展望 20xx 年我将围绕“产品、中收、服务”三个重点 开展工作。 1、20xx 年底存款冲刺后，大量资金游离于产品之外， 积极开展“两金一保”、理财产品营销，利用新业务(金管家 系统、账户金兑换实物金业务、黄金 T+D 业务)锁定存量存 款。 2、将客户分类，针对客户的风险承受能力，保守型的 客户资金尽量放在定期存款，个人保本理财产品;收益型的 客户资金可作相应配置(股票型基金、非保本理财产品、CTS、 信托产品、保险);过渡性资金或客户尚需观望的先营销购买 乾元开放型产品、货币基金、债券基金等。 3、利用平板电脑做好客户挖掘和分流，持续做好常态 化销售工作，牢固树立常态营销观念，提高每日开口率。 4、树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问 有答声，走有送声，让每一位客户都感受到建行的优质服务， 高兴而来满意而归。 5、加强与后台人员配合，提升系统办理业务的速度， 加强小额客户分流，减少客户等候时间，提升客户整体满意 度。银行个人业务顾问年终工作总结二 20XX 年，在银行的正确领导下，我立足自身岗位实际， 发挥银行个人业务顾问的作用，积极服务客户，扩大银行营 销业务，较好地完成自己的工作任务，取得了一定的成绩， 获得客户的满意。现将 20XX 年工作情况具体总结如下： 一、认真学习，提高业务水平和工作技能 作为一名银行个人业务顾问，我意识到金融业不断发展 和业务创新对银行个人业务顾问提出了更高的要求，必须认 真学习，提高自己的业务水平和工作技能，才能适应工作的 需要。为此，我认真学习银行业务操作流程、相关制度以及 如何与客户沟通交流的技巧等等，做到在与客户的沟通中， 能够快速、正确地答复客户的提问，给客户提供建议和处理 方法，用自己的专业知识构架起与客户沟通的桥梁，促进银 行个人业务的发展。 二、细致入微，努力做好服务工作 作为一名银行个人业务顾问，要通过对客户的优质服务， 扩大银行理财产品的销售。我做到在全面掌握银行业务和银 行产品知识的基础上，充分了解客户的基本情况，针对不同 客户的特点，细致入微，努力做好服务工作。 我细致入微，努力做好服务工作，不仅效率高，为银行 争取了一大批忠诚客户，创造了可观的经济效益，而且也赢 得了客户由衷的赞许。20XX 年，我全年销售银行理财产品 xx 万元，其中：基金 x 万元，保险 x 万元，银行卡 x 万元。 三、真诚服务，做好大堂管理工作 我真诚服务，努力做好大堂管理工作。一是经常提前上 班，打扫和整理大堂的卫生，整理大堂的沙发、座椅，始终 保持大堂的整洁，给客户一个文明高雅的感觉。二是对客户 做到用心服务，微笑服务，用自己的音容，用自己的情感， 用自己的行为，让客户感到亲切、愉悦和满意。 20XX 年过去了，我虽然完成了任务，取得良好成绩，但 不能以此为满足。在新的一年里，我要更加努力学习，创新 银行个人业务顾问的工作方法与服务形式，争取创造优良业 绩，为银行的发展作出努力与贡献。银行个人业务顾问年终 工作总结三 20xx 年是工行发展史上浓墨重彩的一年，工行成功迈出 了股份制改革的第一步。20xx 年对 xx 支行来讲，是辛勤耕 耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年，也是理 清思路、加快发展的一年。在这一年里，各支行及下属分理 处机构业务整合平稳发展，综合业务系统全面推进并取得预 期目标。在这一年里，组织和领导给予了我许多学习和锻练 的机会。 一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的 需要 我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务能力的培养学 习。为储户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能， 在熟练掌握了原业务流程的基础上，积极认真地学习新业务、 新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随 着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程 度的提高，业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得 到了更新和进步。 二、以高度的责任心，用户至上的服务理念，将优质工 作落到实处 20xx 年，我在 xx 村储蓄所任业务主管，主要负责重控、 内控、核算质量、及柜面正常业务。通过加强内控管理，全 所在去年分行开展的核算质量评比中，从未列于倒数五十名 内，还曾几度位于前三、四十名之列，我个人还曾连续两月 在 xx 支行被评为“无差错柜员”。 我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自 己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想， 大胆开拓思想，征对不同客户采取不同的工作方式，努力为 客户提供最优质服务，以赢得客户对我行业务的支持。在 xx 村储蓄所工作期间，我同众多客户由客户谊发展成朋友情， 多次受到不同类型客户的赞扬，从未接到过一起客户投诉。 时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天 都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而 改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化， 提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的工行 员工，更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。 当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺， 今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以“服务无止境， 服务要创新，服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我，在 领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要 求自己，为工行的改革发展进程添砖加瓦，将优质服务工作 落到实处!银行个人业务顾问年终工作总结四 在即将过去的 20xx 年，在行领导和同事的关心下，我 始终保持着良好的工作状态，以一名合格的建行员工标准严 格要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能 够在平凡的岗位上做出不平凡的成绩，为 XX 支行的发展贡 献自己的一份光和热。 这一年中，作为一名银行个人业务顾问，快速、准确地 办理业务，为客户提供优质服务是柜员的基本业务素质。平 时我始终要求自己及时掌握最新的业务知识，了解行业动态 及系统讯息，不断完善对行里各项规章制度的认知。我深深 地明白，只有充分并灵活地掌握业务技能，才能促进工作游 刃有余地开展，实现业绩的增长突破。个人的努力离不开集 体的支持，在此我要感谢我所工作的 XX 支行，感谢领导和 同事的指导帮助。柜员的日常工作并不惊天动地，但平平淡 淡的工作正是我们生活的轨迹，在这一份平淡中我们彼此分 享喜悦与成长。 工作方面，我能够兢兢业业，以“客户满意、业务发展” 为目标，树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问 有答声，走有送声，让每一位客户都感受到建行的优质服务， 高兴而来满意而归。在储蓄业务之外，我积极营销保险、基 金、黄金、信用卡等产品，根据不同客户的不同需求有针对 性地进行营销，全年销售保险共计六百余万，并与新入行的 员工进行了保险销售的经验分享。 思想方面，我守规遵章、团结同事，思想上时刻与中央 保持一致。尊敬领导和同事，悉心为新员工指导业务，帮助 其较快适应建行的工作环境，快速进入工作状态。生活中艰 苦朴素，乐于助人，积极向同事请教，虚心进取。 新的一年中我将继续加强学习，坚持不懈地学习行里新 的业务知识，并用于实践，更好地适应建行发展的需要; 配合领导和同事的工作，做好本职工作之外，更积极有 效地营销客户，在工作和学习中磨练自己，更好地充实自己， 以饱满的精神迎接新的挑战。总结过往，是为了吸收经验和 教训，是为了更好的开展今后的工作，工作中的任何不足之 处，恳请领导和同事批评、指正!