保险公司续期年终工作总结

保险公司续期年终工作总结

精品办公范文荟萃 保险公司续期年终工作总结 工作总结是什么？从字面意思就能够看出来工作总结 是一种什么样的文体了。工作总结就是你上班的时候以一个 周期循环而写的一篇文章，主要是以月度、季度、半年度而 写的一篇工作总结。以下是 xx 工作总结为你整理的 ，希望 你喜欢！ 【篇一】 今年以来， 在省分公司的正确领导下， xx 分公司新班子 带领全市系统以十八大重要思想为指导，牢固树立和实践科 学发展观，认真贯彻落实全省系统工作会议精神和省分公司 的各项工作部署，积极应对激烈的市场竞争的挑战， 围绕“开 门红”、任务目标，努力克服内部和外部的各种困难，艰苦 奋斗，以崭新的精神风貌和工作姿态大力推动业务发展，取 得了积极成效。 一、主要经营指标执行情况 ( 一) 在困境中求发展，业务规模保持行业首位。目前普 洱市场寿险主体 6 家 ( 人保寿险已批设筹建 ) 。截止 6 月 30 日，全市寿险行业的营销人力约 1600 人，较年初下降 11%。 泰康人寿：人力约 470 人，保费收入万元 ( 主要收入来自万 精品办公范文荟萃 能险和投联险 ) ，同比负增长 %，市场份额 19%。太平洋人寿： 人力约 250 人，保费收入万元 ( 主要收入来投联险和传统寿 险、意外险 ) ，同比负增长 %，市场份额 12%。新华人寿：人 力约 150 人，保费收入万元 ( 主要收入来传统寿险和银保业 务 ) ，同比增长 %，市场份额 %。中国人寿全市系统：人力 734 人，较年初增长 5%，总保费规模万元，同比负增长 %，占市 场份额的 55%，业务规模居行业首位。 ( 二) 调整结构，规模效益齐头并进。截止 6 月 30 日， 全市系统实现首年保费规模万元，同比负增长 %，占总保费 的比重为 %，与去年同期的比较占比降低了 %。实现首年期交 保费万元 ( 其中银保渠道万元 ) ，同比下降 %，占总保费的比 重为 %，与去年同期相比下降了个百分点。实现 5～9 年期个 险首年期交保费和十年期及以上期交保费的规模万元，同比 下降 %。实现续期保费万元，续收率 %，同比增长 %，占比 %， 与去年同期相比提高了个百分点。 ( 三 ) 半年目标完成情况。截止 6 月 30 日个险渠道实现 万元，完成率 %。其中 3～9 年期万元，完成率 %;10 年期及以 上万元，完成率 %;实现短险保费万元，完成率 %;银保渠道实 现保费万元， 完成率 %，其中趸交万元， 完成率 %，期交万元， 完成率 %。一季度保险先进村入围 17 个，完成率 %。 ( 四 ) 人力稳步增长， 队伍规模居行业首位。 截止 6 月 30 精品办公范文荟萃 日，全市寿险行业的营销人力约 1600 人，较年初下降 11%。 我公司的营销人力 734 人，较年初增长 5%，在当地行业中人 力占比 46%，增长速度逐步提高。我公司营销人力的举绩率 51%，月人均期交保费 1700 元，较去年底下降了近 3455 元， 件均保费为 2447 元。我公司银保签约网点数 96 个，出单率 36%，拥有客户经理 21 人，人均网点数为个，在当地行业中 处于地位。 ( 五 ) 赔付率大幅度下降。截止 6 月 30 日，我公司的赔 付支出为万元，赔付率为 %，同比减少万元，同比下降 %。赔 付率较高的主要是健康险。 ( 六) 费用结余，效益增强。截止 6 月 30 日，公司可提费用为万元，可用费用为万元，费用支 出为万元， 结余 5 万元。 可提佣金为万元， 可用佣金为万元， 佣金支出为万元，结余 80 万元。 二、主要工作措施 ( 一) 统一思想，紧跟落实及时贯彻省分公司会议精神统 一思想、统一步调。为进一步落实 20xx 年度省分公司开门 红启动工作，总结分析普洱分公司开门红起步阶段排名全省 落后的原因，采取切实可行的解决措施，我们于元月 8 日召 开全市系统“开门红”启动工作落实情况汇报视频会，对开 门红工作措施进行督促落实。 分公司新班子调整后， 2 月 8～ 9日，分公司召开了为期一天半的全市系统 20xx 年工作会议， 精品办公范文荟萃 进一步统一思想， 坚定发展的信心。 5 月 12 日省分公司视频 会议召开后， 我们高度重视， 狠抓落实， 及时贯彻会议精神， 采取多项措施，把省分公司视频会议精神和当前我市系统的 业务推动工作结合起来，用会议精神指导和推动各项工作。 为贯彻落实全省系统重点单位业务发展会议精神，安排布置 当前和下一步业务发展的工作措施，确保任务目标达成，分 公司于 5 月 25 日召开了全市系统业务发展工作会议，进一 步强调了强化执行力，紧跟上级，把执行力变成行动。在省 分公司每一次召开会议后，我们都把及时贯彻会议精神，作 为是否与省分公司保持一致、政令是否畅通、是否“听话照 做”的具体行动。 ( 二) 突出重点，拓展期交加大个险期交拓展力度，确保 经营成果实现。今年以来，我们在抓中介业务上规模、抓团 险抢阵地占领市场的同时，突出重点打好个险渠道的“城市 保卫战和农村圈地战”，着力推动个险期交业务，限度缩短 我市系统个险期交业务与发展进度快的州市分公司的差距。 一是细化省分公司各阶段期交业务发展企划。为深入贯彻落 实省分公司个险期交业务企划，我们结合普洱实际，出台了 “普洱论剑”系列业务推动活动，大力推动个险期交业务发 展。特别是 4 月 2 日，我们在普洱市委党校隆重召开有普洱 市杨副市长参加的高规格的 20xx 年一季度精英表彰暨“普 洱论剑”高峰会，为公司的发展产生积极的、重要的影响。 精品办公范文荟萃 二是分类指导，分层经营分类指导。分类指导：分公司在工 作督促指导时，重点加大一二类公司的督导力度。即思茅区 ( 一类 ) 作为中心城市，宁洱、墨江、景东、景谷澜沧为核心 ( 二类 ) ，在每一个阶段的发展企划的关键时段派出工作组进 行重点督导。分层经营：一二类六大公司全力以赴打好“城 市保卫战和农村圈地战”大上期交，提升内涵价值，同时也 确保规模业务不落下。镇沅、江城、孟连、西盟四小三类公 司，在解决自身核心价值的同时，大力发展期交和意外险业 务。三是强化措施，重点突击。首先是加强组织领导。业务 企划下发后，分公司总经理室以下发《督导令》及时跟进， 强化执行力。 同时， xxx 总经理还通过内网平台， 向各县 ( 区 ) 支公司经理、 班子成员先后发出了 《致各位经理的一封信》 、 《备忘录》、《动员令》等，不断表明党委、总经理室对完 成任务的决心和信心，并对具体工作措施进行指导。与此同 时，我们对六大公司适时或派出督导组、或由分管个险的班 子成员蹲点督导，加大分公司的督导力度。同时，动态重点 突击。为充分利用省分公司 3 年期业务财务预算政策调整的 机会，我们下发了《紧急通知》，要求城乡统筹兼顾，齐头 并进。城区团队严格按“一周工作模式”进行运作，城区全 员主打“金彩明天、美满一生”的 3～5 年期业务 ; 农村团队 全员以创建保险先进村为发展平台，主打“两康 +顺兴卡”。 六大公司成立“金彩 35”和“美满 35”突击队，四小公司 精品办公范文荟萃 可根据公司业务员的意愿来确定成立相应的“突击队员”， 要求专人负责，确保实效，达成任务目标。为支持配合基层 公司期交业务的冲刺，充分发挥机关的表率作用和生力军作 用，确保全市系统半年期交目标的达成，分公司机关成立了 金彩明天突击队，全力冲刺 3 年期交业务，全力支援一线公 司。鉴于现有人力有限，达成现在的任务目标非常困难的情 况，我们采取内勤人员做大、中单进行突击。同时，盘活无 绩效人力和低绩效人力，推动中绩效人力向高绩效人力发 展，并规定中绩效人力迅速行动在 5 月 20 日前破零 ; 低绩效 人力在 5 月 25 日前破零 ; 无绩效人力在 5 月 30 日前破零。 达到全员行动，全员举绩，全员破零，全员奋起突击期交任 务。四是全力推动银邮渠道期交业务的发展。首先，下发了 《“跨越顶峰”银邮期交推动方案》，在银邮渠道主推“安 享一生”期交业务。加强网点的维护和开拓，在网点以“安 享一生”期交为主要推动产品，加快业务转型，全面推动费 用率高的产品， 创造渠道价值。 同时， 加大与邮政合作力度， 组织召开“邮政相伴、安享一生”高端客户答谢会。在 6 月 13 日上午澜沧县邮政局成功召开“牵手邮政、安享一生”客 户答谢会的基础上，通过积极准备，分公司与普洱市邮政局 定于 6 月 19 日举办了高规格的“邮政相伴、安享一生”高 端客户答谢会，预约保费 118 万元。另外，加强自营业务发 展，做好美满人生的再包装与炒作，主推鸿富期交和美满人 精品办公范文荟萃 生这样容易上量的险种，强势启动自营期交的发展。 ( 三 ) 打开缺口，夺回阵地今年以来，我们从解决自身生 存问题出发，向意外险阵地特别是痛失的“口子”业务，展 开强势的公共攻势。在今年的团险渠道，我们不仅提出“不 丢老客户，抢抓新客户”的目标，同时也把目标瞄准曾经失 去的“口子”业务作为新的业务增长点。我们在个险和县域 渠道大力推行卡折式业务、积极拓展法人团体客户业务的同 时，把工作的突破点放在交运集团上。经过我们多次沟通协 调，联络感情，于 3 月 7 日与普洱市交通运输集团公司签署 了乘意险业务合作协议，在全市全面准入乘意险市场，并在 乡镇以下线路作为主体公司进入，夺回了失去多年的乘意险 阵地。截止 6 月 30 日，全市系统乘意险保费收入 42 万元。 通过积极的公关协调，与思茅民航站增进了友谊，密切了关 系，巩固并占据了航意险市场的主导地位。积极做好学平险 的前期准备工作，与各级政府分管领导及教育局主要领导沟 通协调，争取到市场份额的支持。着力加大与银邮代理单位 的合作力度，融洽感情，改善和加深了合作关系，在巩固原 有的代理网点的基础上，新的渠道网点不断增加。 ( 四 ) 借势推动，抢占两乡积极争取政府发文，市县乡村 四级联动，大力开展中国人寿“保险先进村”建设活动，打 好农村“圈地战”。在分公司取得普洱市政府发文支持开展 精品办公范文荟萃 “保险先进村”的文件后，九县一区支公司也先后争取当地 政府发文，支持中国人寿在当地开展“保险先进村”建设， 有效地抢占了农村保险市场，取得了可喜成绩。今年以来， 我们以普洱市政府表彰 15 个首批达标的的中国人寿“保险 先进村”为契机，加大创建工作力度，把创建目标落实到村 社。在各级地方党委、政府的大力支持下，我市“保险先进 村”建设得到了全面推进。 截止 6 月 30 日共创建达成 17 个， 达成率为 41%，为达成全年创建目标打下了坚实的基础。 ( 五 ) 强化培训，增强素质鉴于普洱分公司队伍基础建设 薄弱，整体素质不高，今年以来，我们加大了队伍的培训力 度。分公司先后进行了会议培训 2 次，新人培训班 2 次，班 子和组训培训班 1 次，周工作模式培训班 1 次，银保培训班 1 次，主管培训班 1 次，受训人数 440 余人次，队伍整体的 素质的得到了提高。个险队伍留存率 73%，人力规模 734 余 人，有效人力 60%以上，举绩率 51%以上。 ( 六) 强化管理，确保效益一是加大实施积极财务政策的 力度，进行规范化管理。一方面，优化考核机制，发挥财务 政策的杠杆作用， 促进业务发展和结构调整， 引导业务发展， 促进首年业务快速增长，确保市场地位。另一方面，注重业 务结构的平稳优化，大力发展期交业务，特别是 10 年期及 以上期交业务，努力实现公司积极均衡的战略目标。二是完 精品办公范文荟萃 善县级 VOIP 系统，降低通讯成本。今年 2 月份，根据省公 司的相关培训资料，我们制作了形象的 VOIP 系统接线图 ( 每 县各一份 ) ，并利用远程测控手段， 对全市各县逐一进行 VOIP 设备在线状况开展查遗补漏工作， 通过上下配合， 至 2 月底， 全市所有网点的办公电话，均恢复接入到了 VOIP 系统，降 低了全市系统的通讯成本。 三、存在问题 今年，我们做了大量艰苦的工作，取得了来之不易的成 绩，但也还存在着不容忽视，并有待于在今后的工作中加以 克服和改进的问题。一是业务发展滞后。全市系统总保费出 现负增长， 10 个经营单位，只有宁洱、景谷县支公司是正增 长，其余的均为负增长，而占全系统业务近三分之一的思茅 区支公司，负增长高达 29%。二是队伍的基础建设薄弱，对 团队的培训欠账太多，整体素质不高。基础工作不扎实，队 伍建设薄弱，教育培训跟进不足，整体素质有待提高。三是 期交业务发展缓慢，低于全省发展水平。一方面反映在“开 门红”，部分县支公司没有按照分公司的要求、步骤、方法 按时完成 ; 另一方面反映在二季度期交业务的启动、推动上 没有及时跟上分公司的步伐，贻误战机，影响进度。四是执 行力不到位，有的支公司对完成任务目标的决心不坚定，态 度不积极，甘于落后。五是人力规模不足，增员难难增员的 精品办公范文荟萃 问题始终是困扰着普洱公司一大难题。个险队伍开单人力和 举绩人力严重不足，城区队伍规模小、活动量低。以上是上 半年的工作总结，相信在明年我们会越做越好。 【篇二】 一、团结一心，个人业务取得突破性发展。 个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发 展的基础。 20xx 年伊始，根据省、州公司各个时期的企划方 案，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利 用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金 彩明天” 等新险种强势上市的有利契机， 全体员工斗志昂扬、 挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。 四季度，全体营销干将更是鼓足干劲，振奋精神，奋勇 前进。有 2 位伙伴更是跻身全省前 200 名销售精英的行列， 获得了省公司笔记本电脑大奖，这不仅仅是物质上的奖励， 更是对我们辛勤付出的肯定，为我们树立了新的榜样。个人 发展观心得体会 核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍 作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销 售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指 导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通 精品办公范文荟萃 过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了 大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮 其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱 精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖， 做到了有爱留人。 目前，全司员工已达 115 人，为历年之最，并且我们队伍仍 然在继续发展壮大。 二、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。 团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿 险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞 争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费 266 万 元。其中：短期意外险保费 167 万元，短期健康险保费 99 万元，团体年金险保费 54 万元，较之上年增长 66 万元，占 据了 ** 团体人身保险市场的 2/3 强，提前 3 个月完成了全年 任务目标。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月 的时间就率先超额完成了任务目标。 一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新 的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积 极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到的支持和帮助， 加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。 【篇三】 精品办公范文荟萃 20xx 年，史册上必将留下深深印记的一年 ** 县支公司在 这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公 司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司 牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想， 通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务 取得了长足发展，业务规模创造了历史同期纪录。回顾一年 的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经 验，改进不足，现将全年工作总结如下。 一、基本经营情况。 截止至 20xx 年 12 月 31 日， ** 县支公司共实现总保费 1956 万元 ( 预) ，其中：首年期缴保费 296 万元 ( 预) ，短期险 保费 266 万元，团体年金保费 54 万元，中介业务保费 733 万元 ( 预) ，续期保费 607 万元 ( 预) 。共支付各类赔款、满期 ( 生存 ) 保险金 658 万元 ( 预) ，其中：短期意外险赔款 20 万 元 ( 预) ，简单赔付率为 20%(预); 短期健康险赔款 100 万元 ( 预 ) ，简单赔付率为 84%(预 ) ，短期险综合简单赔付率为 39%(预) 。 二、团结一心，个人业务取得突破性发展。 个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发 展的基矗 20xx 年伊始，根据盛州公司各个时期的企划方案， 我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用 精品办公范文荟萃 “产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓装金 彩明天” 等新险种强势上市的有利契机， 全体员工斗志昂扬、 挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。 全年我司共实现首年期缴保费 296 万元 ( 预) ，完成州分 公司下达全年任务的 101%(预) ，圆满完成预定的保费任务目 标。首年期缴保费规模达到历史峰。 核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍 作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销 售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指 导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通 过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了 大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮 其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱 精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖， 做到了有爱留人。 目前，全司员工已达 115 人，为历年之最，并且我们队伍仍 然在继续发展壮大。 三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。 团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿 险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞 争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费 266 万 元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间 精品办公范文荟萃 就率先超额完成了任务目标。 一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新 的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积 极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到的支持和帮助， 加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市常 四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。 今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号 召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照盛州公司的统 一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务 指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发 动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到 不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司 上半年共实现保费 452 万元，虽然这一成绩同州公司下达的 任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出 ** 公司中 介业务历史新高，半年的业务规模是 20xx 年全年的 3 倍多。 这大大稳固了 ** 国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市 场的主导地位。至此，我司全年共完成中介业务保费 652 万 元 ( 预) ，创造历史成绩。 五、服务社会主义新农村，农村保险工作大提速。为积 极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、 省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略，我公司增强了 精品办公范文荟萃 发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对“两乡 强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农村保险工 作开始提速。 由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而 这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一 实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司 积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两 个乡 ( 镇) 设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到 农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成 本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡 ( 镇) 党委、政 府的大力支持与肯定。