2021银行理财经理总结范例最新

2021银行理财经理总结范例最新

2021 银行理财经理总结范例最新 银行理财经理总结 1 回首这一年来，我始终坚持着"道虽通不行不至，事虽小不为不成"的人生信条，在工作中紧 跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水， 用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。下面我从三方面对自己 2015 年工作进 行总结: 一、端正思想，迎难而上，时刻保持高效工作状态 我在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想 客户之所想，要求自己对待工作必须有强烈的事业心和责任心，任劳任怨，积极工作，从不 挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都尽心尽力，按时保质的完成，在日常工作中，始终 坚持对自己高标准，严要求，顾全大局，不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余 时间，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，通过自己 不懈的努力，在 2015 年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。 二、身体力行，狠抓落实，力求圆满出色完成任务 在工作方法上，我始终做到“三勤”，即勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务 的支持。在实际工作中能够做一个有心人，在一次走亲访友时，我无意从六叔口中得知我们 邻村最近将有一笔分地款，事后通过六叔介绍，自己又几次登门拜访，向客户宣传我行的服 务优势和产品优势，最终说服客户计划将 130 万的分地款存入我行，我知道这还不是最终的 成功，在客户拿到转帐支票的时候，我又主动协助客户搜集村民身份证号码，核实确认客户 分款额，等到 52 份存单分发到每户村民手中时，我才在心中深深地舒了口气。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作 变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念.在与客户打交道的过程中,真正做到以诚相待, 把客户的利益视为自己的利益,了解客户的动向,知晓客户的所思所欲,为每位客户量身推荐 我行的各种金融产品，通过我的不懈努力，在”争一保二”活动中完成了营销存款 180 万, 理财金卡 8 张，信用卡 5 张，电子银行签约 50 户，保险销售 15 万的业绩,最令我欣慰的是 客户也得到了双嬴,他们在满足自己需要的同时,也享受到了建行更加细致周到的服务。 三、努力学习，不断进取，全面提高自身业务素质 作为一名前台工作人员，有时自己在服务中还不够耐心细致，需要掌握的知识还很多，在以 后的工作中我会自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步 提高自己的理论水平和业务能力，特别是理财业务知识，全面提高综合业务知识水平。克服 年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作的主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完 善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与 时俱进，创造出更大的辉煌。同时继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努 力使自己成为一名更合格的建行人。 有一种事业，需要青春和理想去追求，有一种追求需要付出艰辛的劳动力和心血汗水，我愿 我所从事的金融事业永远年轻和壮丽，兴旺和发达。 银行理财经理总结 2 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20_年就过去了，在担任_支行这一年的客户经理期间， 我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小 的进步。现将_年工作情况汇报如下： 一、20_年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下 我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行 里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经 验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加 客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大 自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功 营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业 务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人 累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、ps 商户、通知存款等 业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众 服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行 形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前 进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中 间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同 的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、 耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客 户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普 遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归 档。_年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用 不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不 足。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息 和我市发展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的 贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提 高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进 工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯 实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种 种困难。 银行理财经理总结 3 我于 20_年 4 月接到省分行的调令，调任_x 支行客户经理。在_x 支行 8 个月的工作中，我 勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不 小的进步。现将我本人在 20_年三个季度的工作情况总结汇报如下： 20_年二季度我在_x 支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环 境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不 断提高自己的理论素质和业务技能。20_年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训中心举办的 afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加 afp 认证考试资格，并于 20_年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的 紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理 论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新 的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户 已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终 做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较 短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提 高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们_银行对 公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈 举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因 此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很 好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、 很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每 天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理 财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点 以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或 紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑 我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通 并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中， 也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客 户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学 习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金 融专业知识水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨， 根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在 点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清 醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌; 个人职业发展的愿景： 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培 训与丰富的实践。我期望在 20_年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的 提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、 精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 银行理财经理总结 4 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高 自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多 练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10 月 21 日，王先生 来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业 务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服 务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。 过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对交通银行、 建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服 务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂 经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的 绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习 业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既 服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立 足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质 客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行 的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新 业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利 用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打 扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外 面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情 解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人 连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教 他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时 填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有 了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心 的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千 方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是 大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行 来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在 我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财 金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联 络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的 效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争 先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提 高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业 心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要 有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气 质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通， 在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、 中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策 理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业 务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供 多种可供选择的投资理财方案的能力。 银行理财经理总结 5 结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作。 1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务知识积累为基 础，我做到热情，高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理， 提高自助终端的使用率。 2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、 基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备。 3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高 效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上，以 当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。 4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培训，如：， 个人理财，afp 后续培训等等 过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的。 在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的需求是全方面的，以目前的知识面是 不够的。今后应加强这方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提 高单兵作战能力”。 新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必须改变观念、跟上节奏， 听从指挥，坚决执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部 分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我 们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展， 开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个 人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、 支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工 作，_年我行理财工作中取得了一些成绩。 一、工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜 crm 系统，重点发展 vip 客 户，新增 vip 贵宾客户; 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜 crm 系统将客户关系管理，资金管理，投资组 合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时. 进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led 横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末 理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习情况： 在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参 加接受西南财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年 7 月通过了全国组织的 afp 金融理财师资格认证考试，通过 afp 系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己 素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地 配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服 务客户的能力。 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业 务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等 问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产 品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。 三、不足处： 1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好) 缺少对客户的维护; 2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力; 3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息; 四、以后工作打算 1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展 我行的理财业务， 2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平 3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。