银行理财经理年终总结1000字

银行理财经理年终总结1000字

银行理财经理年终总结 1000 字 银行理财经理年终总结 1 刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全心全意投入到工作中去，争 取在这一年结束时完成业绩指标。在上半年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指 定的业绩指标。在下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要客户， 更加注重资产指标。另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以 便更好地合作，更高效地工作。 为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及工作安排有以下工作计划： 1.加强自身素质及能力的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。 主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等， 如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积 极心态的力量》等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。平时所见所闻多琢磨， 多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应 对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打 3 个电话给潜在客户等。学习电话营销、微博营销相关知识。每天总结自己所学到的，解决困 惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。 2.充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量 将在炒股的亲戚朋友争取过来。 通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。另外，对于已在其它券商的 客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。 3.做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。 对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下， 看看他们是怎么做的。然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。 路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。在今后的日子里，我将不断学习，积极进取，争取更 大的进步。既然选择了远方，就风雨兼程!一路上，有你们，前行的脚步更坚定! 银行理财经理年终总结 2 时间如梭，转眼间又临近岁尾，我加入__银行__支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一 年的工作，虽然忙碌，但十分充实，理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会 比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作 情况总结如下： 今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于 AUM 的新增和中间业务收入这两项， 就需要理财经理在销售理财产品，而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努 力挖掘新客户。首先来谈谈 AUM 增量，AUM 的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已 4 年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取 行外新客户的方式来提升 AUM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人 以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的朋友也大多是中小客户，所以 AUM 增量很不理想。下半年支行的客户活动渐渐多了起来，我也从活动中获取了一些客户。 总体来说下半年 AUM 增量完成情况好于上半年，但整体完成情况不理想。明年我要在获取 新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要原因：期交保险产品销 售太少，主要原因还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客 户听到保险的反应都很反感，渐渐的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的原因，可 能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子改变客户对保险产品的看法。 以后还是应该慢慢引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。 个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂，但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更 需要用心经营客户，与有价值的客户交朋友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上 我比去年有了一定的进步，但离优秀的理财经理还是有一定的差距。在今后的工作中，我会 不断学习改进自己的不足之处，努力提升人际交往能力，不断提高自己独立思考和解决问题 的能力，培养自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思考，提升自己的业务创 新能力，努力完成各项经营指标，为支行发展贡献自己的一份力量。 银行理财经理年终总结 3 未到__时我们无数次的憧憬__的美好，可是，当__转眼就要成为历史的时候，我们却只能这 样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”。 作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮助他们建立 正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、 也遇到了很多问题。 1、当长期投资遭遇“__” 我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资，我的处理方式是很消极的。而且， 我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧 条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天，我们似乎可以延长某一时期或缩短 某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机 负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。因此，我认为以不变应万变是的选择。当然， 前提是我认为我的投资是对的! 但是，当历史最悠久的投资银行__兄弟公司在走过 150 年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾 经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要思 考得问题多了起来… __兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元 化投资银行。__兄弟公司通过其由设于全球 48 座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络 积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区 总部统筹管理。__兄弟公司自 1850 年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、探 索最新融资方式、提供优质服务的良好声誉。公司雇员人数为 12，343 人，员工持股比例达 到 30%。 许多人在很长的时间内(甚至一生)持有__的股票或债券，而今，一切都没了。此时，不仅要 问：当我们的投资遭遇到“__”，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办?恐怕 没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。我们可以做得就 是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有 效的分散投资也是一项很重要的职责。 2、当投资预期变成泡影 任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方 的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是如果处理不好客户 的预期，我们将会面临非常严重的信任危机! 因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’”的心理。首先，投资前的沟 通要全面。要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户 身上。其次，投资后的继续服务要及时。特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时了解近 况，潜意识的影响客户调整预期。第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通， 询求改善的发法。这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地， 如何改善?我的方法是：及时交流讯息(如基金客户)，选择平稳或保本的产品进行推荐(如前 期新股增殖客户)等。 3、当投资者草木皆兵 经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客 户，我们该怎么办呢? 首先，了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事问“股市不好，股 票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了，为什么银行理财 产品也销售冷淡?”。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其实，现在有很多客户(特 别是在偏远地区)分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。如果我们不通过某些 渠道使客户了解其中区别和差异，那肯定会被客户全盘否决。其次，发掘“影响力中心”或 “喇叭”。通常，每个人都有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物， 通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是非常有效 的。第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变。 4、当客户问：我可以买了吗? “我可以买了吗?”，这是我们工作中经常听到的一个问题。 但是，我们经常无力回答。答了，怕市场变幻判断错误;不答，怕失去客户。我的处理方式 是：结合客户需求与想法，明确看过去，辩证看未来。首先，明确地了解客户的需求和想法。 比如：如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明确掌握历史走势、现在的 位置。并就这些问题与客户进行沟通，减少客户对自己的决策依赖。第三，分析市场未来可 能的情况，不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户 维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。 银行理财经理年终总结 4 结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作。 1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务知识积累为基 础，我做到热情，高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理， 提高自助终端的使用率。 2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、 基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备。 3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高 效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上，以 当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。 4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培训，如：， 个人理财，afp 后续培训等等 过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的。 在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的需求是全方面的，以目前的知识面是 不够的。今后应加强这方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提 高单兵作战能力”。 新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必须改变观念、跟上节奏， 听从指挥，坚决执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部 分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我 们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展， 开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个 人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、 支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工 作，__年我行理财工作中取得了一些成绩。 一、工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜 crm 系统，重点发展 vip 客 户，新增 vip 贵宾客户; 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜 crm 系统将客户关系管理，资金管理，投资组 合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时. 进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led 横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末 理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习情况： 在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参 加接受西南财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年 7 月通过了全国组织的 afp 金融理财师资格认证考试，通过 afp 系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己 素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地 配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服 务客户的能力。 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业 务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等 问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产 品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。 三、不足处： 1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好) 缺少对客户的维护; 2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力; 3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息; 四、以后工作打算 1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展 我行的理财业务， 2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平 3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。 银行理财经理年终总结 5 若干年来，我总不知觉。可是今年，时光，她，特别的快，也特别的不知所谓。 写些文字，对我来说是不需纠结的易事。这些年来，也时常为支行内刊撑过门面。年终总结， 更是不用拼凑，看完十一篇月结便可以淡定起笔。然而今年，，，十一篇遂只有前五月章，也 就意味着今年我的理财经理生涯只区区五个月。那么后七个月何如?二个月停岗，支行 19 楼面壁思过;五个月转换到一个我陌生的网点，当然等待我的幸甚还不算一个陌生的工作。 未及一年过半，却是全新的开始。 既然这一年被隔开了 525 三段。那作为年度工作上的总结，还必须得按部就班。于是照理我 还是先回顾了下去年我做了些什么，写了些什么——迂回千百字里行间，如此的踌躇满志。 待写今年时，竟不知道那种洋洒的自信还丢了吗? 每年的一月都有一个‘开门红’的营销任务，以期将新一年的胜利之门打开。可是以我为首 的整个延中个金战线却黯然无光。这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的 一个一月份。后来在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他问我说，个金队伍需要 引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜过短。作为过来人。我要说，老的理财经理在发 展各项业务到一定阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的。一旦部门注入新鲜血液，一定会有鲶 鱼效应。新加入的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上 手往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象。久日，或许又是 瓶颈了。——我可不是因为要退出队伍而说些风凉话。我的退出，如果是一次彻底的拯救， 那倒也罢了。 一月颓势之排山倒海，以致到了二月头上还没有缓过神来。那时我的营销状态还不是最好。 也许是刚过节，刚旅行，心太散了。不过，渐渐开始张罗起今年第一只营销推进的基金，融 通四季添利。尽管这第一笔在延中的融通添利的基金认购颇为不顺，客户不久便要反悔这笔 认购，最后几经些许环节，也为初来乍到调节相关事宜的小周添了点麻烦。但随后几笔的认 购则丝毫不含糊，我推的认真，客户买的坚定。虽然终究离支行分发的该基金的销售任务还 差了一点，与其他网点同事火爆的销售场景更无法相提并论，但总算是找回了以往营销的自 我状态，让延中的个金业绩在挣扎中慢慢起色。所以，我始终敢于期许阴霾总有消散之刻。 三月份过去了，犹冷，天气阴晴不定。 开一季小组会的时候，按时写完月结竟然变成了我身上的一抹亮色，这是领导客气了。似乎 除了营销之外的工作我都很出色。必须承认，__延中个金营销的头并没有开好。 些许讽刺，说营销羸弱了一些，可我觉得自身的服务水平是在不断强化当中的，这可能单从 数据化的报表上是细究不出来的。比如，我一向以为作为理财经理最大的工作是发现客户， 继而了解他们的需求，然后配置符合其自身风险能力和收益要求的产品给他们，再追踪，把 服务加深，以期可以挖掘出客户更深的理财需求。这个过程，是需要用专业学识、金融市场 的资历乃至人情交往的情商去构成。不是说，客户来了，他告诉你要买什么，然后我准确地 利索地帮 ta 做好，如果是一个低柜，那么我可以得 8 分。但是，始终别忘了，我是理财经 理，理财经理是用来发掘甚至创造客户需求，继而把合适的产品卖给他。如今，我相信很多 驻网点的理财经理都遇上将理财经理当低柜使的惶惑，在目前尤其是银行理财产品销售的程 序无法改善，整个支行理财经理驻点机制无法改革的情形下，我们怎样脱身出来去做一个非 低柜的理财人员。面对纷繁复杂的理财产品申购，如果无法需求再造让其转投保险基金的话， 通过便捷的网银去完成成了一种思路。和直愣愣的柜台填单处理，网银的优势无与伦比，这 里不一一详赘。这里也有一个问题，就是怎么让那么多人接受我行网银，使用网银。这里也 是我所要说的服务水平。这个引导过程需要时日，关键点在于自身必须对我行的网银了若指 掌，充分认可我行的网银，并且有网银实战的经验。说起实战的经验，我个人放弃了使用可 以免费得到的 usbkey 证书，因为 ukey 证书由我父亲开通，我自己则用文件证书，母亲则使 用‘自助注册’。这样的话，我就能了解到目前我行仅有的这三种网银注册方式的功能以及 使用。任何网银疑难杂症，在我面前都可以迎刃而解。在我的极力普及及推广之下，假以时 日，我敢说延中申购理财产品的客户中，95%已在网银的体系中运行这些产品了。很明显， 我完全有理由说我能腾出手来在理财经理的场面上有所作为。只是业绩，还不如其体现得那 么快。 至于业绩。领导在会议上时常会委婉地提到延中资源相对不是那么上等——其实，我在想， 再怎么没有质优量大的客户资源，就堂堂一个曾经的支行，熙熙攘攘的大堂，二三亿的储蓄 存款，日十几笔的定期存款，每逢十号，排着队嚷嚷着要买国债的架势，每日只是从中化取 二三万的保险增量，凭此应不是什么难事吧。我也想找些为不尽如人意的业绩开脱的借口托 词，奈着实难以启齿。至于指标，尽管这个名词始终萦绕着让人头痛，但从当时最近会议上 公布的指标来看，单论保险，单以延中资产规模下发的指标 30 万，仅单天工作日 1.5 万的 销量。真心认为，这个指标不算高，更不算遥不可及。