2019年银行客户经理年终总结范文

2019年银行客户经理年终总结范文

2019 年银行客户经理年终总结范文 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求 自我， 严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。 在我的努 力下， 18 年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务， 业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元，营销保 险 5 万元，营销外汇理财产品 -- 汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。我总结一下我在这一年中的工作状况。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组 织的各种学习活动， 不断提高自我的理论素质和业务技能。 个性是之 后到了个人理财中心做客户经理后， 多问、 多学、 多练， 透过学习 “优 质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如 :10 月 21 日，王 先生来我行取款， 在排队等候和他的闲聊中了解到， 他是我行的老客 户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时 还推荐他开理财金帐户， 能够享受工行优质客户的服务， 他很高兴的 理解了我的推荐，并留下了 __ 。我查询了他的存款在 80 万元左右。 过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。 11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行 等 4 家商业银行进行了走访， 看看他们的金融产品和服务质量， 回来 后深有感慨。 从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资 料、 大堂经理和客户经理的优质服务、 中兴实业银行的人民币理财产 品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距， 还看到了我个人知识的欠缺， 回来后制订了系统的学习业务知识和理 论知识的计划， 同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快 到位，既服务客户又起到好的营销效果。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论 在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我 行事业发展鞠躬尽瘁。 在做客户经理时能主动收集优质客户资料， 补 登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都 代表我行的形象。 所以， 我对自我高标准、 严要求， 用心为客户着想， 向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在 储蓄所工作时， 能用心协同所主任搞好所内工作， 利用自我所学掌握 的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前 全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电 等再离所。 从没受到过一次外面顾客的投诉。 在平时有顾客对我们的 工作有不一样看法的时候， 我也能把客户不明白的事情解释清楚， 最 终使顾客满意而归。 所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款， 有的人连所需要的凭条都不会填写， 每次我都会十会细致的为他们讲 解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要 叮嘱他们收好所写的回单， 以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理 完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验 来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细 心的予以解答。 当我也有问题的时候， 我会十分虚心的向老同志请教。 对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求 : 三人行必有我师， 要千方百计的把自我不会的学会。 想在工作中帮忙其他人， 就要使自 我的业务素质提高。 只有不断开发优质客户， 扩展业务， 增加存款， 才能提高效益。 从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我 们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先 生联系， 介绍我行的各项金融业务， 还宣传了理财金帐户专享的服务， 在我和朋友的催促下， 第二天就来我行会计处开了一个一般帐户， 说 等资金一到位就办理理财金帐户， 以后慢慢把资金转到我行来。 为搞 好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的 新产品， 并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。 收到了好 的效果。 12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财 通和保险业务， 老师们争先询问汇财通利率状况， 有个客户来我行购 买了几千元美圆的汇财通。 一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有 较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能 理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时， 还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在 性格上要热情开朗， 在语言上要风趣幽默， 在处理棘手问题上要灵活 变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要 熟悉银行的、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识， 又要熟悉较为冷门的业务知识 ; 既要有较高的政策理论水平，又要能 具体介绍各种业务的操作流程 ; 既要熟悉传统业务，又要及时掌握新 兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具 备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜 力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场 营销学的基本知识，又要身体力行，用心参与实践。掌握推销自我的 技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的 技巧等。 内容仅供参考