保险销售人员工作计划3篇

保险销售人员工作计划3篇

精品办公范文荟萃 保险销售人员工作计划 3 篇 随着 21 世纪经济的迅猛发展，我国保险业加快了发展 的步伐，在其拥有良好的发展机遇同时，也面临着缺乏高素 质市场销售人员的挑战。销售工作的得与失关系着企业的生 死存亡。保险销售人员在保险行业中发挥了重要作用。下面 是 xxxx 为大家整理的保险销售人员的工作计划，仅供参考。 保险销售人员工作计划一： 20xx 年即将到来， 为完成了公司下达的各项指标， 加强 工作作风建设，提高思想认识，严格落实公司各项条款，加 强工作的积极性和主动性，提升车险理赔服务工作，全面提 高工作业绩，提升服务质量，现将 20xx 年工作计划如下： 一、具体工作目标 1、提升理赔服务时效，严格执行公司理赔规定的服务 时间，保证客户在最短的时间内完成理赔，合理保障客户权 益。 2、提升服务水平，提高服务质量，提升客户满意度。 二、主要工作举措 1、认真学习相关业务知识，提高自己解决问题的能力， 缩短理赔周期，提高理赔时效，简化理赔过程。 2、合并核损核赔岗位，加快案件时效，加强未决案件 的跟踪服务，缩短结案周期。 精品办公范文荟萃 3、加强承保前的告知工作。加强理赔时的一次性告知 服务。 4、减少定损时的差价及修换分歧。采用工时标准化， 配件系统维护的手段， 推出无差价理赔服务承诺， 减少分歧。 5、进一步提升理赔人员服务礼仪形象，特别在语言、 行为、着装、查勘车管理规范中遇到的一些问题。采用制定 标准，加强检查的手段确保理赔人员的服务态度优质化。 6、主动关心客户，减少信访投诉。认真执行出险客户 回访制度，通过调度短信、赔款短信，提高结案满意度回访 工作。对有可能发生纠纷的案件，提早做好防范措施。做到 及时发现，及时整改。 三、增强团队意识，建立良好工作氛围 与公司其他员工增进相互了解，做到业务沟通熟练。相 互学习，共同进步，提升自己的工作能力和业务水平，真正 成为领导的好帮手，同事的好搭档。 四、树立主人翁精神，积极为公司发展建言献策 公司经济效益的好坏，直接涉及到的是每个人自己的根 本利益。积极为公司发展献计献策，提合理化建议，树立公 司利益第一的思想，克己奉公更好地为公司发展贡献力量。 五、提高服务工作效率，树立良好企业形象 为了更好的做好服务工作，努力提高现场服务效率，采 取人性化服务，加快工作速度，提高服务质量，提高服务水 精品办公范文荟萃 平。全面树立公司新形象，真正形成优质文明高效的服务。 1、做到文明办公，做到环境整洁，语言文明，礼貌服 务，规范办公行为。 2、提高工作效率，从各个工作环节都要保持高效，要 使快速简捷、灵活的工作作风得到客户的认可。 3、做好跟踪服务，与客户始终保持经常性的较好沟通， 确保客户的问题在最短的时间内得到解决。 在 20xx 年工作中，我有决心，在公司的正确领导下， 坚定信心，锐意进取，扎实工作，求真务实，创新发展，为 我公司和保险业的发展作出新贡献。 保险销售人员工作计划二： 一、市场背景分析 ( 一)XXX 市情 XX市位于 XXX部，是一个人口、农业大市、工业重镇， 有“ xxx ”之誉，幅员万平方公里，辖 1 个市辖区、 5 个县， 代管 1 个县级市 ( 万源市 ) ，总人口万人 (20xx 年底 ) ，20xx 年人均 GdP11915元。 XXX区是达州市政治、 经济、 文化中心， 全区辖 10 个乡镇和两个街道办事处，人口万人。要组织发 展和拉升业绩必须让城区本部成为发展的领队。 ( 二) 保险业概况 截止 20xx 年，全市有寿险机构 13 家，财险机构 5 家， 20xx 年各类保费收入亿元， 位居 XXX第二位， 全市城镇基本 精品办公范文荟萃 养老保险覆盖人数万人，新型农村合作医疗参保人数达万 人。20xx 年 1—10 月 XXX原保险保费收入寿险亿元 ( 超过 XX、 XX、XX 位居地级市第一 ) ，XXX 市保险业寿险排名顺序前六 位为：中国人寿、泰康人寿、新华人寿、人保寿、太平洋、 华泰人寿。知己知彼方能运筹帷幄。 ( 三 ) 发展优势 交通枢纽的建设，必将带动城市化进程和经济快速增 长。 XX高速公路已经开工建设，从 XX经 XX到 XX约需要 9 个小时， 20xx 年 12 月 23 日 XXX高速正式开工，预计 20xx 年通车 ;20xx 年 9 月 10 日 XXX高速开工， 预计 20xx 年通车。 20xx 年 9 月 20 日，XXX至 XXX开行动车组， 全程运行时间 2 个多小时。 天然气能源化工产业区更快更大发展， XXX 化工产业园 是 XXX省重点扶持发展的特色工业园区，始建于 20xx 年 6 月。产业区规划面积 30 平方公里，分为化工工业区、能源 工业区、综合工业区和仓储物流区。中石化普光净化厂已建 成投入使用，中石油南坝净化厂正抓紧建设中。成功引进齐 鲁石化公司、贵州瓮福集团公司、 XXX 投资集团公司、凯丹 水务国际集团、北京润投资集团等国内外企业入驻产业区。 以上表明达州经济发展增速较快，保险业的发展增长强 劲。 二、工作计划 精品办公范文荟萃 ( 一) 加强政企合作是公司业务发展的根本 针对人寿保险的特殊性及与国家现行养老医疗保障制 度的互补性，非常有必要与地方市、区、县级政府展开全面 和深入的合作，以及探讨、摸索合作方式与开创合作机遇。 利用人寿保险这一新的理念，借助政府政策平台加大自身产 品宣传和品牌宣传，形成群众、政府和保险公司的三位共同 体，互补发挥各自优势和市场效应，全方位呵护和最大保障 人民养老和安居乐业。 ( 二) 扎实做好市场宣传是推动业务发展的基础 鉴于目前公司办公场所局限，应加大外围引导宣传 ; 在 政府大楼附近设点或布展宣传，提高影响力和品牌效应。做 到咨询方便，投保便捷，来去无碍。 1. 利用国家保险政策，切实做好宣传与探索合作模 式;20xx 年将施行社会保险法，其中就扩大了工伤保险和医 疗保险的界定范围和支付方式，社会保险法的出台为我国社 保制度的改革进一步提供了基本法律依据，实现了社保制度 由实验性阶段向定型、稳定、可持续发展的重大转变。随着 养老、医疗保险实现异地“漫游”，统一账户，统筹支付将 更大的促进寿险的专业化发展、集团化和集中性发展。 2. 更新观念，树立寿险优势地位 ; 寿险是立足养老险， 涉足医疗险和意外险，覆盖个人、团体和银行三大业务体系 的特殊人身险，险种可独立和任意组合 ; 保险市场的发展是 精品办公范文荟萃 个人观念转变的发展，所以一定要把保险的意义讲深讲透， 保持观念新、事事新，从而变被动经营为主动经营 ; 抓住产 品核心卖点，借助产品说明会、培训会和晨会加大对产品的 推动力和保险营销观念的疏导力。 3. 互生共荣，与行业并轨彰显个性 ; 寿险行业发展面较 广、时间较久，代理人众多，而借助目前处于优势地位的寿 险渠道和社会资源大范围的宣传我公司的优势特点，进而做 专业的寿险，让投保人牢固树立长城保险是一家实力强劲、 资本金充足的好公司。 ( 三 ) 打造优秀团队是业绩持续增长的保证 爱岗敬业是选人、用人的核心要件，是打造优秀团队的 前提。 1. 大增员带动大业绩，进而实现人员优化与选拔骨干人 员 ; 根据寿险营销的特点，必须拥有一大批一线代理人，既 可保证人员的正常流动，又可以在更多人员上选拔与培养， 在业绩平台提高的同时实现人员优化、结构优化和层级优 化。 2. 不是简单的招聘人，而是要挖掘人力资源 ; 通过招聘、 引进、培育等多种方式找到适合公司业务发展的人员，并且 给每一个人一个创造和发挥的平台 ; 人是最宝贵的资源，也 是最紧缺的资源，发掘每个人的潜能，调动工作意愿与建业 激情，最终达到利用每个人独到人脉与社会资源的目的。 精品办公范文荟萃 3. 始终坚持梯队人才的建设与层级比例人才的协调 ; 业 绩发展是核心，梯队人才建设是关键，采用社会招揽、毕业 生实习、返聘退养人员等多渠道建立人才储备机制，自始至 终把人员比例协调与各层级人才培养放到工作的重要位置。 4. 实施有效的培训是公司管理的捷径 ; 建立适用的有针 对性的培训体系，分析团队结构和优劣，采取“缺什么补什 么，始终坚持，永不放弃”的人才培养方针，对新人有“新 人培训”、“创业培训”，对团队长有“理财培训”、“精 英训练”、“职业生涯规划” ; 对各级主管有“管理培训”、 “管理技能训练”等。 5. 同心协力，团结凝聚力量 ; 以总经理为聚光点，上下 一心，引导、疏通全体员工同频共振，心往一处想，劲往一 处使 ; 正面竞争，化解分歧，共同进步。 ( 四 ) 战略督导与战术修正是必胜的利器 1. 全局把控，设点布阵 ; 组建业务部，形成市、区、县 层级网络与内部竞争格局，在竞争中锻炼和培养人才，逐步 向周边辐射与推动 ; 机构是代理人的家和心之所向，一定要 有落脚点，一定要有修养所，一定要有归宿感。不能建立机 构的一定要找到联络人或领头人， 以此由点及线， 由线及面， 到全面巩固发展。 2. 加强基础管理训练，养成规律性的工作习惯 ; 从早会 经营、出勤管理、系统培训、职场管理等多方面入手，使各 精品办公范文荟萃 项工作有序开展 ; 认真办好“产说会”和“创说会”，为业 务人员搭建一个理想的销售平台 ; 同时建立健全公司各项具 体的规章制度，为管理畅通提供良好的依据。 3. 不断创新主题，持续的开展营销活动 ; 结合分公司业 务推动方案，长远战略与及时战术相结合，到政府部门、进 社区、进企业，通过各种形式，充分利用各种时机，将客户 请进来的同时还要代理人走出去，充分利用现有条件，开展 形式多样、不拘一格的客户联谊会、高端座谈会、小区联谊 会、各种理财知识讲座。 ( 五 ) 目标明确、责任细分是成功的关键 采用逆向思维，将全年任务目标细分到每月，确定明确 的数据目标 ; 在召开业务启动会时，再分配到各部，以至于 到每个人 ; 在执行的过程中再通过晨会、周会、每月的工作 总结会展开绩效分析与追踪团队目标达成。签订责任状，实 行目标管理，增强全体员工冲刺业绩的信心 ; 同时制定好个 人收益与业绩挂勾的激励方案，逐渐产生良性内动力。 感谢领导们的信任，如能上任必将报以热诚，全身心的 投入工作，坚决贯彻公司的经营理念，实现公司运营发展目 标，做出自己应尽的贡献。 以上是初步工作思路，敬请各位领导指正。 保险销售人员工作计划三： 一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。 精品办公范文荟萃 承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要 基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在年度里，公司 将狠抓业管工作，提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及 定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。 对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报 审批，确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处 理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完 善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做 好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估 制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执 行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系， 熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保 人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和 素质，为公司业务发展提供良好的保障。 二、提高客户服务工作质量， 建设一流的客户服务平台。 随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了 对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产 品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个 精品办公范文荟萃 优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内 容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成 为一种具有独特理念的一种服务文化。 经过年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时 也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服 工作的重要性将尤其突出，因此，中支在年里将严格规范客 服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以 多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音 服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现 客户满意最大化。 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质， 严格奉行 " 热情、周到、优质、高效 " 的服务宗旨，坚持 " 主 动、迅速、准确、合理 " 的原则，严格按照岗位职责和业务 操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、 理赔投诉等各项工作。 3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆 盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人 员 3 名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人 员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准 确，定损合理，理赔快捷。